Dzisiejszy odcinek poświęcamy tematowi istotnemu z perspektywy każdego potencjalnego inwestora - a mianowicie opłatom związanym z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne.

Michał Trojanowski i Karol Ostałowski przybliżają różnice między opłatą manipulacyjną (wynagrodzeniem dystrybutora), a opłatą za zarządzanie (wynagrodzeniem za zarządzanie aktywami). Ponadto wyjaśniają, czym jest opłata za tzw. sukces.

Warto mieć świadomość, że powyższe koszty to niejedyne, które zgodnie z prawem mogą obciążać aktywa funduszu. Mogą być one powiększone o np. koszty audytu, koszty transakcyjne, wynagrodzenia agenta transferowego czy depozytariusza. Można je sprawdzić w tzw. Kluczowych Informacjach - obligatoryjnym dokumencie określającym charakter parametry, ryzyko i koszty każdego funduszu.

Mimo ograniczenia ustawowo kosztów zarządzania do 2%, często można spotkać się z opinią, że rozwiązania funduszowe są drogie. Trzeba jednak pamiętać, że w zamian potencjalny inwestor zyskuje opiekę profesjonalisty, szeroką dywersyfikację, dostęp do szerokich rynków czy niekiedy zabezpieczenie ryzyka walutowego przy inwestycjach zagranicznych.

Zapraszamy do do Subskrypcji naszego Kanału!