投资者与投资顾问:

可获得投资建议的渠道:
1、拥有证券方面知识的亲属或朋友
2、当地的（商业）银行家
3、经纪公司或投资银行
4、金融服务机构或金融期刊
5、投资顾问

投资者接纳程式建议的条件:
投资者在运用资金方面主要依赖于他人的建议，或对其投资顾问非常熟悉和信任。

投资者接纳非程式建议的条件:
他本人的知识和经历增长了，有能力对他人的建议做独立判断，从而转变成了积极型投资者。

投资顾问与银行的信托服务:
专业投资顾问：收取较高年费的著名投资咨询公司，在承诺和建议方面相当保守，他们细心、稳健和称职。
对客户的主要作用在于防止客户出现惨痛失误，提供的是防御型投资者有权从服务于公众的咨询师那儿获取的东西，
这种情况也适用于大银行的信托和咨询业务。