1. 為什麼創立皿豐盛？
過去在保險業，發現傳統保險只聚焦單一工具，無法全方位解決客戶資產問題。
皿豐盛成立目標：以全局觀念整合客戶資產，不再只靠保險，而是涵蓋信託、不動產、股票、基金、遺囑等多元規劃。

2. 真實案例分享
繼承大地主遺產案：
一名公務員原本只是小康，突然繼承20億遺產，卻只會把錢放定存。
遇到遺產稅（3-4億）時沒現金，全家為此爭吵。
皿豐盛協助：用滾動式報表幫忙規劃資產增長、預留稅源，並教育客戶「財富不等於財商」。
重點：有錢更要專業規劃，否則高資產也會變成高煩惱。

3. 台灣傳統家族分配文化
分享多個台灣家族「重男輕女」或「土地現金分配」的真實案例。
強調：法律規定與家族心裡想的常常不同，需要專業顧問協助釐清並溝通。

4. 財務顧問的價值
財務顧問不只是工具銷售，更是「溝通心聲、釐清需求」的角色。
強調AI無法取代「深入對話、挖掘潛在需求」這一塊人性專業。
觀念轉變：專業要付費，免費建議往往最貴。

5. 國際觀與財商教育
Rock分享帶小孩到美國、新加坡、香港學習，發現台灣財商觀念落後。
建議從小培養孩子財務思維，像他兒子主動請爸媽幫忙規劃壓歲錢，還問要收多少管理費。
6. 專業證照與團隊實力

皿豐盛團隊有CFP、家族信託師、AFP等多張專業證照。
強調：專業是長期投入金錢與時間培養的，選擇專業顧問才能降低風險、提升資產效益。
7. 節目結語

強調「免費的最貴」與「專業值得投資」。
預告下集會繼續分享皿豐盛能帶給客戶的更多價值。


皿豐盛:https://www.minfengsheng.com/

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一起探索關鍵的身後密碼！

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