國稅局現在會針對保額增加的壽險進行課稅，例如保額從一百萬增加到一百五十萬，則增加的五十萬會被課稅。
資產超過兩千萬以上者，需注意遺產稅相關事宜，可至國稅局調閱財產清冊確認。
目前的財產清冊不會列出保險單，因此需要自行認列保險單的相關資訊。
短年期的儲蓄險保單，如兩年期或三年期的躉繳保單，容易被國稅局認定為定存單而課稅。
繼承房地產後若立即出售，可能需要繳納高達 45% 的房地合一稅。
透過保險進行財產傳承，可以指定受益人及分配比例，且沒有特留份的問題。
利率變動型年金增額的部分，仍需列入遺產計算。
生前贈與財產可以避免身後子女因分配不均而產生爭議。

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