1. 財富傳承不是「分錢」而已

• 傳承=愛與智慧的延續。
• 預防家庭紛爭，讓「分家產變分心」這種戲碼不要在你家上演。

2. 規劃要趁早，晚了什麼都來不及

• 很多人到八十幾歲才想規劃，工具少、選擇有限。
• 商品選擇、稅務規劃、保險設計都要提前。

3. 國稅局沒你想的笨

• 資金流動、短年期保單、大額舉債…都查得到。
• 不要以為有漏洞可以鑽，主動問國稅局反而曝露。

4. 合理節稅，不是逃稅

• 該繳的稅還是要繳，提早規劃才能「合法節稅」。
• 找專業顧問很重要！

5. 真實案例分享

• 早規劃vs.晚規劃差很大：老婆早規劃，保障多、分配清楚。老公晚規劃，效果差一大截。
• 名人案例：沒規劃，錢最後落到不想給的人手上（大S案例）。
• 保險是現金流的救命神器：保單理賠金最快拿到，現金、保單最實用。
• 股票、資產分散難處理：遺產稅沒繳完，現金動不了，股票還要一間一間跑。

6. 顧問價值不是只賣商品

• 幫客戶申請老保、勞退、遺族津貼，連漏領的都幫你找出來。
• 專業+愛心+耐心，真的讓你多領到、領到對的錢。

7. 資訊落差會害死人

• 法規、申請資格變動快，資訊要最新。
• 不確定就查證、打電話確認，不能只憑印象。

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