Ramai yang nak jadi jutawan, tapi berapa ramai yang sanggup bermula dengan simpanan sekecil RM10?

Episod kali ini, Financial Faiz duduk berbincang dengan Encik Mujibburrahman Abd Rashid, Timbalan Ketua Eksekutif BSN, untuk membedah instrumen simpanan paling ikonik di Malaysia—BSN SSP.

Kita bukan borak pasal hadiah semata-mata, tapi kita sembang pasal profit rate up to 2.5% setahun dan macam mana BSN SSP boleh jadi senjata rahsia literasi kewangan korang.

Timestamp:

(00:00) Intro

(03:12) Perjalanan encik Mujib ke BSN

(04:15) Siapa stakeholder dalam industri perbankan?

(07:30) Kesedaran kewangan rakyat Malaysia

(10:44) Kempen BSN galakkan simpanan

(12:07) Beza BSN SSP dengan simpanan lain

(14:15) Simpanan vs pelaburan

(16:52) Siapa sesuai buka akaun BSN SSP?

(20:09) Kisah pemenang RM1 juta BSN SSP

(24:24) Adakah BSN bantu pemenang?

(25:47) Cara tingkatkan peluang menang cabutan

(29:16) Tahap financial literacy rakyat

(34:18) Inisiatif media sosial BSN

(38:23) Cara kekalkan disiplin menyimpan

(45:58) Keistimewaan BSN SSP

(50:42) Kenapa BSN beri ganjaran lumayan?

Ramai rakyat Malaysia masih tiada simpanan walaupun sudah bekerja bertahun-tahun. Podcast kali ini bincangkan isu literasi kewangan, disiplin menabung, dan peranan Bank Simpanan Nasional (BSN) dengan produk seperti Sijil Simpanan Premium (SSP).

Adakah kita faham cara mengurus wang, atau hanya ikut trend? Dalam episode kalini, Financial Faiz menjemput Encik Mujibburrahman, Deputy Chief Executive untuk menjelaskan cara elak risiko kewangan dan manfaatkan peluang dari BSN.

Timestamps:

(00:00) Intro

(03:12) Perjalanan encik Mujib ke BSN

(04:15) Siapa stakeholder dalam industri perbankan?

(07:30) Kesedaran kewangan rakyat Malaysia

(10:44) Kempen BSN galakkan simpanan

(12:07) Beza BSN SSP dengan simpanan lain

(14:15) Simpanan vs pelaburan

(16:52) Siapa sesuai buka akaun BSN SSP?

(20:09) Kisah pemenang RM1 juta BSN SSP

(24:24) Adakah BSN bantu pemenang?

(25:47) Cara tingkatkan peluang menang cabutan

(29:16) Tahap financial literacy rakyat

(34:18) Inisiatif media sosial BSN

(38:35) Cara kekalkan disiplin menyimpan

(46:01) Keistimewaan BSN SSP

(50:54) Kenapa BSN beri ganjaran lumayan?

Hampir separuh pekerja di Malaysia masih bergaji bawah RM3,000 sebulan. Dalam masa sama, kos hidup terus meningkat.Adakah masalahnya pada individu atau struktur ekonomi itu sendiri?

Podcast kali ini membincangkan punca sebenar isu gaji rendah di Malaysia, daripada model perniagaan berasaskan kos murah hingga cabaran inovasi, teknologi dan pembangunan kemahiran yang menentukan masa depan pendapatan rakyat.

Jika perubahan struktur tidak berlaku, mampukah Malaysia keluar daripada perangkap pendapatan sederhana?

Timestamp

(00:00) Intro

(05:32) Majikan tak mampu bayar gaji lebih atau cuma alasan kos tinggi?

(12:14) Hire pekerja atau upgrade teknologi, mana lebih berbaloi?

(18:35) Graduan STEM susah dapat kerja?

(23:07) Research produk Malaysia untuk eksport ke luar negara

(33:17) Pelajaran dari Singapore yang Malaysia boleh ikut

(40:37) GLIC patut invest semula atau beri dividen?

(45:14) Patut ke graduan kerja di luar negara?

(57:03) Langkah kerajaan selesaikan isu gaji di Malaysia

(01:00:43) Memberi hak mengundi kepada orang jahil, patut ke?

Ramadan sepatutnya jadi bulan mendidik nafsu, tapi kenapa RM18 bilion pula yang "terbang"?

Dalam video kali ini, Puan Hajjah Rohani Dato' Muhammad Syahir (Pakar Kewangan & Pengerusi Khatijah International Waqf) membongkar rahsia pengurusan kewangan Islam yang sebenar. Beliau memperkenalkan konsep Kubah Kehidupan—di mana pengakhiran perjalanan duit kita bukan pada harta, tapi pada keberkatan dan amal jariah.

Timestamps:

(00:00) Intro

(03:36) Latar belakang speaker

(14:27) Pengalaman sebagai salesman

(16:24) Cara tukar kerjaya selepas graduasi

(22:39) Pesanan kepada pelajar tentang rekod CCRIS pertama

(25:55) Perbezaan ASB dan ASB Financing

(29:12) Perbezaan ASB, KWSP, Tabung Haji dan emas

(35:19) Simpanan berisiko rendah di bank

(37:00) Pengalaman keluar daripada krisis kewangan

(41:59) Peranan bank dalam membantu menyelesaikan hutang kad kredit

(43:14) Guna term financing untuk selesaikan hutang kad kredit

(47:50) Sesi soal jawab

"Dah habis belajar, tapi risau tak dapat kerja ikut bidang? Atau pening tengok kawan-kawan dah mula buat ASB Financing tapi kita tak tahu apa-apa?"

Dalam episod podcast kali ini, kami bawakan barisan panelis hebat termasuk Financial Faiz dan pakar dari CIMB Bank untuk kupas tuntas tentang hala tuju kerjaya dan kenapa 'sejarah hutang' itu penting untuk masa depan anda. Jangan sampai dah nak beli rumah nanti, baru tahu rekod CCRIS kosong!

Timestamps:

(00:00) Intro

(03:36) Latar belakang speaker

(14:27) Pengalaman sebagai salesman

(16:24) Cara tukar kerjaya selepas graduasi

(22:39) Pesanan kepada pelajar tentang rekod CCRIS pertama

(25:55) Perbezaan ASB dan ASB Financing

(29:12) Perbezaan ASB, KWSP, Tabung Haji dan emas

(35:19) Simpanan berisiko rendah di bank

(37:00) Pengalaman keluar daripada krisis kewangan

(41:59) Peranan bank dalam membantu menyelesaikan hutang kad kredit

(43:14) Guna term financing untuk selesaikan hutang kad kredit

(47:50) Sesi soal jawab

Dalam episod kali ini, kita pecahkan segala keraguan pasal MyDigital ID.

Adakah ini cara Bank Negara nak kawal ketirisan data, atau adakah kita sebenarnya sedang membuka pintu kepada risiko keselamatan yang lebih besar?

Bersama pakar ekonomi, Prof. Madya Dr. Aimi Zulhazmi, kita bincang kenapa industri perbankan Malaysia bakal berubah 180 darjah.

Jangan sampai dah kena 'scam' baru nak ambil tahu!"

Timestamp:

(00:00) Intro

(05:14) Apa itu MyDigital ID

(09:34) Apa itu regulatory sandbox?

(14:25) Risiko jika MyDigital ID digodam

(19:29) Peranan MyDigital ID dalam akses perbankan

(24:30) Peranan MyDigital ID dalam pencegahan penipuan

(29:53) Kesan MyDigital ID terhadap kos dan operasi bank

(32:36) Perlindungan data dan pencegahan pengubahan wang haram

(35:31) Perbandingan MyDigital ID dan Singpass

Tahukah anda pada tahun 2024 sahaja, Malaysia kerugian RM54 bilion akibat penipuan siber?

Yang paling mengejutkan, 82% daripada mangsa bukanlah orang kampung, tetapi individu celik IT, profesional, dan berpendidikan tinggi.

Kenapa kepintaran teknologi gagal melindungi kita?

ASP Rahmat mendedahkan bahawa ego sering menjadi pintu belakang yang digunakan scammer untuk memanipulasi psikologi mangsa.

Timestamps:

(00:00) Intro

(03:25) Kenapa polis buat konten TikTok anti-scam?

(09:57) Apa itu keldai akaun

(11:42) Kenapa iklan scam masih wujud?

(24:28) Scammer lebih ke depan daripada pengguna?

(32:31) Mangsa diugut scammer

(40:17) Etika penggunaan media sosial

(48:23) Idea hasilkan konten setiap hari

(49:18) Berdepan kecaman netizen

(52:44) Apa itu “Kill Switch”?

(01:02:16) Hasrat jika diberi kuasa hapuskan scammer

Adakah harta yang anda kumpul hari ini bakal menjadi ‘Harta Puaka’ yang menghancurkan silaturahim keluarga nanti?

Ramai yang sibuk cari duit, tapi lupa perancangan harta pusaka boleh memakan masa sehingga 18 tahun jika tiada ilmu.

Lebih menakutkan, kegagalan mengurus hutang bukan sahaja memufliskan anda di dunia, malah membiarkan roh terawang-awang di akhirat

Timestamp

(00:00) Intro

(03:15) Apakah peranan sebenar seorang Perancang Kewangan?

(13:04) Bilakah seseorang perlu mula mengurus harta dan kewangan?

(23:18) Berapakah jumlah simpanan yang wajar bagi pelajar?

(30:44) Pembelian tunai vs pembelian melalui pinjaman: Mana lebih bijak?

(39:37) Risiko membenarkan ahli keluarga menggunakan nama kita untuk pinjaman peribadi

(43:40) Trend mempamerkan gaji dan aset di media sosial

(48:06) Mindset tidak mahu mengumpul harta kerana “tidak dibawa mati”

(55:04) Sesi Soal Jawab (Q&A)

'Self-reward’ sebab penat kerja, tapi baki bank tinggal RM10 sebelum gaji masuk. Familiar?

Episod kali ini kita 'londehkan' tabiat buruk anak muda yang lebih sanggup berhutang demi gaya hidup berbanding simpan RM200 sebulan.

Dari jerat Buy Now Pay Later (BNPL) yang nampak macam penyelamat tapi sebenarnya ‘Ah Long Berlesen’, sampailah ke isu Akaun Keldai yang boleh buat korang hilang akses bank seumur hidup!

Timestamps:

(00:00) Intro

(05:11) Apa cabaran paling besar untuk anak muda yang nak mula menyimpan?

(08:41) Platform apa yang sesuai untuk simpan duit?

(11:13) Apa tips untuk orang nak mula menyimpan duit?

(14:10) Cara nak bina record kewangan yang cantik?

(18:38) Cara untuk menggunakan kad kredit dengan bijak

(24:36) Apa mindset yang perlu ada untuk orang nak mula melabur?

(29:10) Kemunculan digital bank di Malaysia

(40:22) Simpan duit atau self-reward?

(43:20) Q&A

"Baru minggu kedua kuliah, duit PTPTN dah nyawa-nyawa ikan?"

Ramai pelajar Malaysia terjebak dalam kitaran "poket kering" sebab mereka cuba guna formula bajet orang bekerja yang tak masuk akal untuk mereka. Dalam video kali ini, kita akan pecahkan tembok persepsi lama yang kata hutang itu haram dan simpan duit itu wajib sampai tak makan.

Timestamps:

(00:00) Intro

(01:41) Cara elak poket kering semasa zaman belajar

(10:51) Panduan budgeting untuk pelajar

(17:31) Urus simpanan duit semasa belajar

(20:24) Pelaburan untuk yang baru mula bekerja

(26:39) Keperluan vs Kehendak

(32:42) Adakah medical card satu keperluan?

(46:31) Sesi Q&A