Historiskt sett har investmentbolag varit bland det bästa, om inte det bästa, att investera i. I dagens avsnitt tittar vi på och simulerar en framtida portfölj av investmentbolag, går genom feedback från er följare och konstaterar att investmentbolagen på senare tid tenderat att utvecklas som svenska småbolag.

Dagens avsnitt är del 3 i vår serie om investmentbolag. I del 1 gav vi en introduktion till investmentbolagen, i del 2 fokuserade vi på generella för- och nackdelar och i dag tittar vi på historisk avkastning och gör en Monte Carlo-simulation för att få en känsla för hur det skulle kunna se ut i framtiden. Vi rekommenderar även forumet där hittar många bra diskussioner på ämnet.

Precis som de föregående två avsnitten så är det här INTE en rekommendation att investera i investmentbolag. Nästan snarare tvärtom. Några av de stora fördelarna, som t.ex. substansrabatt är inte lika tydliga som förut. En annan slutsats som vi konstaterat i RikaTillsammans-forumet är att avkastningen tenderar att gå som svenska småbolag.

Det är således nästan smartare att välja en fond (PLUS Småbolag) som består av 150 bolag istället för en fond (Spiltan Investmentbolag) som består av drygt 20 bolag och har en jättevikt (ca 50 %) mot endast tre bolag (Investor 27 %, Industrivärden, 16 % och Kinnevik 8 %). I forumet konstaterade vi att en portfölj enligt nedan nästan är bättre om man nu vill ha en stor exponering mot den här typen av bolag:

40 % – svenska småbolag (t.ex. PLUS Småbolag Sverige Index)

20 % – svenska investmentbolag (t.ex. Spiltan Aktiefond Investmentbolag eller Kvartil Calculus+ Investmentbolag)

20 % – ny teknik (t.ex. TIN Ny Teknik eller senare PLUS Teknologi Sverige Index när den kommer)

20 % – svenska fastigheter (t.ex. Länsförsäkringar Fastighetsfond eller senare PLUS Fastighetsfond Sverige Index)

Vi rekommenderar även att använda sajter som t.ex. ibindex.se där du kan se förslag på annorlunda viktning, substransrabatter eller premier. Nästa vecka kommer vi göra ett uppehåll i vår serie om investmentbolag och göra två avsnitt om bilekonomi, bilköp och privatleasing. Särskilt eftersom vi själva faktiskt har gått i bilbytartankar.

Precis som vanligt är du välkommen att hänga med oss i vår community på Patreon. Nu i början av september kommer vi ha en FikaTillsammans om företagande och därefter om private banking och family office-arbete. Du kan även se gamla exklusiva avsnitt om t.ex. kvantitativa strategier som tenderar slå index.

Tack för den här veckan,
Jan och Caroline

-------
Länkar:

• Tråd i forumet om investmentbolag
• Våra bästa länkar (börja här)
• Kommentera, fråga eller läs om avsnittet i forumet
• Reklam: Spirecta - verktyget för en välmående ekonomi
• Reklam: RikaTillsammans-programmet

-------
Reklam: Sponsra eller stöd RikaTillsammans via Patreon

Om du stödjer oss får du förutom vår stora tacksamhet även bland annat:

• mängder av extra-material,
• allt ordinarie material utan reklam
• tips och struktur för en bättre ekonomi,
• inbjudningar till olika event samt
• ett fåtal tips på spekulationer till Lär- och lekhinken

Tack till dig som följer och sponsrar oss och därmed gör RikaTillsammans möjligt.

• Läs mer om vår community →

-------
Disclaimer / Tänk på: Allt sparande är förknippat med risk. Dina investeringar kan både öka och minska i värde. I värsta fall kan det hända att du förlorar hela ditt insatta kapital. Historisk avkastning är inte en garanti för framtida avkastning. Alla våra avsnitt är allmän information, ska inte ses som finansiell rådgivning eller ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Läs mer i våra villkor och ansvarsbegränsning.

Detta avsnitt är från 2021 vilket kan innebära att det finns ett nyare avsnitt eller att informationen är inaktuell. Fråga gärna i forumet om du är osäker.

-------
Innehållsförteckning

• 00:00:00 - Intro