Jeunesse Afri’Tech Podcast

Le plan d'action concret : les 4 portes d'entrée, comment construire son portfolio selon son métier, les communautés clés (Gitex Africa, Ivoire Tech Forum, ALX), les plateformes d'emploi dont les 11 fintechs agréées BCEAO à cibler directement, les 5 erreurs à éviter, et un plan en 90 jours actionnable.

Participer à 1 événement fintech · Envoyer 10 candidatures ciblées · Demander 3 entretiens informationnels · Postuler à 2 programmes (ALX, Andela, ou autre) · Itérer sur les retours

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La semaine dernière on a parlé des profils tech. Aujourd'hui la fintech, c'est pas que pour les développeurs. Tu viens du droit, de la gestion, du marketing ? Il y a une place pour toi dans la finance digitale africaine.

Voici les 4 métiers non-tech les plus recherchés avec les salaires, les compétences et les ressources pour y accéder.

Compliance Officer / KYC-AML : le profil le plus rare en UEMOA et CEMAC

Contrôleur de gestion fintech : CAC, LTV, SYSCOHADA, Power BI Business

Developer : vendre la fintech aux PME et commerçants

Marketing digital fintech : éducation financière + conversion Pourquoi les profils hybrides sont les plus demandés en 2026

Salaires (sources vérifiées) :

Compliance Officer : 55 000 – 120 000€/an (global) Cuidam.fr, 2025

Contrôleur de gestion UEMOA : 108 000 – 511 000 XOF/mois Socium Job, 2026

Augmentations 13–15% lors des changements de poste Excelia Group, 2025

Ressources mentionnées : ACAMS (certification compliance) : acams.org

Digital Frontiers Institute : digitalfrontiersinstitute.org

ACCA (comptabilité) : accaglobal.com

HubSpot Academy (marketing/sales) : academy.hubspot.com

BCEAO Instruction n°001-01-2024 : bceao.int COBAC R-2024/01 (CEMAC) : beac.int

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Tu veux travailler dans la finance digitale en Afrique mais tu ne sais pas par quel métier commencer ?

Ce mois de mai, Jeunesse Afri'tech te consacre 3 épisodes aux métiers de la fintech.

On commence par les profils tech, ceux qui font tourner les systèmes.

Pourquoi la fintech recrute autant en 2026 (UEMOA + CEMAC)

Développeur fintech : ce qu'il fait, ce qu'il gagne, comment se former

Data Analyst : détection de fraude, scoring de crédit Product Manager : le métier hybride idéal pour les non-devs

Expert cybersécurité : le profil le plus rare et le plus demandé Les meilleures ressources gratuites pour chaque métier

Salaires (sources vérifiées) • Développeur junior UEMOA : 336 000 – 500 000 XOF/mois (Socium Job, 2026) • Développeur junior remote : ~1 931$/mois (Tech In Africa, 2025) • Développeur senior remote : jusqu'à 7 368$/mois

Ressources mentionnées (clique sur les liens pour avoir toutes les infos) : alxafrica.com · freecodecamp.org · theodinproject.com · coursera.org · tryhackme.com · kaggle.com

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Le 30 septembre 2025, la BCEAO a fait quelque chose d'historique. Le Gouverneur a sorti son téléphone. Il a fait un virement. L'argent est arrivé en moins de 10 secondes depuis une banque vers un autre type de compte, instantanément, gratuitement. Cette scène marque le lancement officiel du PI-SPI : la Plateforme Interopérable du Système de Paiement Instantané. La plus grande réforme des paiements en Afrique de l'Ouest depuis l'arrivée du mobile money.

Télécharge Les Opportunités et les Défis du PI-SPI 

Ce que tu vas apprendre :

Ce qu'est le PI-SPI et pourquoi c'est une révolution pour 150 millions de personnes

Pourquoi les virements interbancaires prenaient 48 à 72h — et comment c'est fini

Comment ça marche techniquement (sans jargon)

Ce que ça change concrètement pour toi, ta famille, ton commerce

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Site internet 

Tu envoies de l'argent sur Wave, Orange Money et MTN. Le chargement tourne. Et puis rien.

Où est ton argent ? Est-ce qu'il a disparu ? Est-ce que tu vas le récupérer ?

Dans cet épisode, on ouvre la boîte noire du mobile money. Je t'explique exactement sources officielles à l'appui, ce qui se passe derrière l'écran quand une transaction échoue, où va ton argent, et surtout comment le récupérer.

Ce que tu vas apprendre :

Les 4 acteurs d'une transaction mobile money (Wave, Orange Money, MTN)

Chapitres :

00:00 — Intro : ce moment de panique qu'on a tous vécu

CGU WAVE SENEGAL 

Site internet 

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En 2021, Orange Sénégal a tenté de bloquer Wave. Un combat de coulisses que peu de gens connaissent — et si Wave avait perdu, tu n'utiliserais peut-être pas l'appli aujourd'hui.

L'arme secrète de Wave ? Une licence. Trois lettres : E-M-I.

Dans cet épisode final de notre série, on entre dans les coulisses réglementaires de la finance africaine — le monde invisible qui décide qui peut gérer ton argent et qui ne le peut pas.

Au programme :

Et en conclusion : ce que 4 semaines passées sur Wave t'ont vraiment appris sur l'avenir financier du continent.

🎧 Fin de série. Commente pour nous dire quel cas on traite le mois prochain.

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Le CVV n'a pas de musée. Pas d'exposition au Centre Pompidou. Personne ne connaît le nom de l'ingénieur chez Visa qui a eu l'idée.

Et pourtant, chaque jour, des centaines de millions de transactions s'appuient sur cette petite idée de génie.

Parfois les inventions qui changent le monde ne font pas la une. Parfois elles tiennent en trois chiffres au dos d'une carte.

Et parfois, l'impact le plus profond, c'est celui que personne ne voit parce qu'il fonctionne si bien qu'on finit par l'oublier.

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Wave prend 1% sur chaque transfert. Les dépôts sont gratuits. Les paiements chez les commerçants aussi. Elle a 10 millions d'utilisateurs et vaut 1,7 milliard de dollars.

Et pourtant — elle n'est pas encore rentable.

Comment c'est possible ? Et est-ce que c'est grave ?

Dans cet épisode, on ouvre le capot du modèle économique de Wave. Pas avec des formules compliquées — avec des analogies tirées du quotidien africain.

Au programme :

Après cet épisode, tu ne liras plus jamais un article économique sur une startup africaine sans comprendre de quoi il parle.

🎧 Épisode suivant : la licence bancaire BCEAO, la fragmentation réglementaire qui freine l'Afrique, et la vision de Wave pour devenir la super-app financière du continent.

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On entend souvent cette narrative que la tech, l'innovation, les grandes inventions qui changent le monde, c'est un truc d'Américains, d'Européens, d'Asiatiques. On consomme, on ne crée pas.

Taher Elgamal est la preuve vivante que c'est faux.Il ne fait pas partie des figures que la culture tech mainstream met en avant.

C'est pour ça que cet épisode existe. Pour que tu saches. Pour que tu t'en souviennes. Et pour que la prochaine fois que quelqu'un te dit que l'innovation vient d'ailleurs, tu puisses répondre avec un nom : Taher Elgamal.

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Septembre 2021. Une startup de Dakar annonce 200 millions de dollars levés. Les investisseurs ? Sequoia — le fonds derrière Apple et Google. Stripe. La Banque Mondiale.

Comment ça marche vraiment ? Et qu'est-ce que ça change pour l'écosystème startup africain ?

Dans cet épisode, on démonte toute la mécanique de la levée de fonds — sans jargon, avec des exemples concrets tirés de ta vie.

Au programme :

À la fin de cet épisode, tu ne liras plus jamais un article sur une startup africaine comme avant.

🎧 Épisode suivant : comment Wave gagne de l'argent en faisant presque payer ses services — EBITDA, marge brute, CAC expliqués avec le modèle Wave.

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