Dans cette nouvelle édition du journal décalé, nous plongeons au cœur des enjeux actuels et futurs qui transforment le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP).

00:20👩‍💼 Où sont les femmes ? Un levier de croissance majeur Le secteur de la gestion de patrimoine fait face à un manque de diversité flagrant. Pourtant, c'est une erreur stratégique ! D’ici 2030, les femmes devraient contrôler 20 700 milliards de dollars d’actifs financiers supplémentaires. Pour capter cette clientèle, les CGP doivent repenser leurs pratiques : - Être plus pédagogues, clairs et attentifs aux risques. - Aligner la stratégie financière avec les valeurs (ESG, philanthropie) et la planification à long terme. - Renforcer la confiance et personnaliser les solutions. - Se féminiser ! Les clientes choisiront en priorité les sociétés plus paritaires.

01:58 😟 Inquiétude record... et optimisme des professionnels Le Baromètre BNP Paribas Cardiff - Kantar révèle un niveau d'inquiétude record chez les clients, qui est en hausse de 25 points depuis 2024. - Facteurs d'inquiétude : Le climat géopolitique international (72%), la Retail Investment Strategy (48%) et la loi Industrie Verte (45%). - Conséquence : 63% des clients s'orientent vers des investissements marqués par plus de sécurité et 52% cherchent de la diversification. Malgré ce contexte tendu, l’état d’esprit des CGP reste positif : plus de quatre CGP sur cinq sont confiants pour les 12 prochains mois, portés par une clientèle en croissance (67% ont accueilli de nouveaux clients).

03:32 🚀 L'enjeu : Conquérir les moins de 45 ans Le premier enjeu stratégique pour 90% des CGP est le renouvellement et la diversification de leur clientèle, notamment les moins de 45 ans. Pour séduire cette génération montante, les clés sont: - L'Offre : Proposer des produits structurés, des ETF et du Private Equity. - La Transparence. - Le Digital : Offrir une autonomie totale en ligne pour les opérations courantes. - La Disponibilité : Utiliser les nouveaux canaux comme la Visio ou WhatsApp. - La Présence en Ligne : Avoir un site web, de bons avis et une présence sur les réseaux sociaux.

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