Mind & Miete

Heute gibt es mal etwas besonderes, die Baufischwerstern Tina und Alex erklären, auf was du bei einer Baufinanzierung achten solltest, wie sie selbst damals Ihre erste Immobilie gemeinsam gekauft haben und welche Tricks du nutzen kannst, um dich von Anfang an richtig aufzustellen.

Neugierig? Dann hör einfach rein!

Wer sich keinen Plan macht muss mit dem leben, was übrig bleibt.

Es braucht einfach einen Plan. Für dich, für deine Zukunft und für deine Ziele. Wenn du dir denkst "Da muss doch mehr gehen..." oder "Das kann doch nicht schon alles gewesen sein", dann hör rein und fang jetzt an deine ziele Wirklichkeit werden zu lassen!

Jessi: Powerfrau, Mama, und Immo-Influencerin.

Was ihr passiert ist dürfte eigentlich gar nicht wahr sein: Schwanger gekündigt - und das in Deutschland!? Ich konnte es am Anfang gar nicht glauben, dass es das in unserer Gesellschaft wirklicht gibt.

Eigentlich müsste der Job doch sicher sein...
Eigentlich müsste dich das Gesetz schützen...
Eigentlich müsstest du doch ausgesorgt haben, wenn du das machst was alle immer gesagt haben... Gute Ausbildung, guter Job und dann fleißig arbeiten bis zur Rente...

Doch falsch gedacht! Jessi zeigt dir wie es auch anders geht und wie aus einem Albtraum der Wunsch nach Freiheit wird.

Wie oft hast du dir schon gedacht: "Um meine Altersvorsorge kümmere ich mich später"? Freya Früh, bekannt als Frau Finanzen, klärt auf, was Gender Pay Gap, Teilzeit und Babypause wirklich mit der Rente von Frauen machen.

In dieser Folge sprechen Freya und ich sehr offen darüber, warum so viele Frauen finanziell auf der Bremse stehen – nicht aus Unwissen, sondern weil das System nie für uns gedacht war. Wir reden über Ängste vor der eigenen Rentenlücke, darüber, ob ein eigenes Haus wirklich reicht, um im Alter abgesichert zu sein, und warum der erste Schritt in die Finanzwelt oft der schwerste ist.

Lorena hat die erste Immobilie gekauft bevor sie Ihren eigenen Immobilien-Deep-Dive machte. Es ging, war aber mit sehr viel Eigenkapitaleinsatz verbunden. Bei der zweiten, sah es schon ganz anders aus, denn da hatte Sie verstanden, wie man den Hebel richtig für sich nutzt.

Inzwischen würde Sie nur noch so investieren. Wenn du wissen willst, was Lorena jetzt anders macht als damals, dann hör einfach rein!

Wir alle sind mit dem Bild aufgewachsen, was der sichere Weg ist: Schule, guter Abschluss, Studium oder Ausbildung, dann Karriere, Familie gründen, Haus bauen, Rente... Jetzt endlich hast du Zeit dein Leben zu genießen, oder?

Hör an was ich dazu zu sagen habe!

Wie baut man Immobilienvermögen auf, wenn gleichzeitig Familie, Elternzeit und berufliche Veränderungen stattfinden?

Im zweiten Teil sprechen Lan und ich über Finanzierung und Bonität in der Elternzeit, Cashflow, Tilgung, Steuern und den Fremdkapitalhebel – aber auch darüber, warum eine Immobilie weit mehr sein kann als eine Zahl in Excel.

Und wir sprechen über Lans bisher größten Schritt: den sicheren Konzernjob hinter sich zu lassen und mit Mom Estate ein eigenes Business für Mütter aufzubauen, die selbst in Immobilien investieren wollen. Eine Folge über finanzielle Selbstbestimmung, Mut und die Entscheidung, die eigene Zukunft aktiv zu gestalten.

Immobilien sind kein Männerclub – und du musst auch nicht erst jahrelang Expertin sein, um anzufangen.

Lan nimmt uns mit von 15 Jahren Konzernkarriere und ihrer zweiten Elternzeit bis zu ihrer ersten Kapitalanlage – mit 0 € Eigenkapital. Wir sprechen darüber, wie aus ersten Podcasts und Kalkulationen ein konkreter Plan wurde, warum sie sich für eine 5-Zimmer-Wohnung entschieden hat und wie sie ihren ersten Deal wirklich gerechnet hat.

Eine Folge über den Einstieg in Immobilien, Entscheidungen trotz Unsicherheit und die Erkenntnis: Du musst nicht alles wissen. Aber du musst anfangen, die richtigen Fragen zu stellen.

🔍 Die Rendite in der Immobilienbranche ist oft ein Rätsel. Was genau bedeutet sie wirklich? Lass uns das einfach klären!

Rendite ist mehr als nur ein Begriff; es ist der Schlüssel zu erfolgreichen Investitionen. In dieser Episode erkläre ich dir die verschiedenen Arten der Rendite:

- Bruttorendite: Deine erste Orientierung, aber beachte die versteckten Kosten.

- Nettorendite: Was bleibt wirklich übrig? Hier zählt die Realität!

- Eigenkapitalrendite: Wie stark ist dein Hebel?

- Gesamtrendite: Der Gesamtüberblick über deine Investition.

Diese Kennzahlen geben dir eine Einschätzung, ob sich die Investition lohnt. Immer wichtig: Schau dir die Kosten genau an, bevor du zuschlägst.

Was denkst du über die verschiedenen Arten der Rendite?

Die Podcast-Folge behandelt Grundlagenwissen zur Baufinanzierung, einschließlich guter und schlechter Schulden, Baufinanzierungskomponenten und deren Bedeutung. Es werden detaillierte Einblicke in Zins, Tilgung und Laufzeit gegeben, sowie die Auswirkungen auf den Vermögensaufbau erläutert. Ein Finanzierungsbeispiel und die Bedeutung der Wertsteigerung werden ebenfalls diskutiert.

Takeaways

• Gute Schulden vs. schlechte Schulden
• Bedeutung von Zins, Tilgung und Laufzeit in der Baufinanzierung
• Einfache Beispielrechung für ein besseres Verständnis

Chapters

• 00:00 Grundlagenwissen zur Baufinanzierung
• 02:58 Die Baufinanzierung im Detail
• 04:03 Der Zins und seine Bedeutung
• 07:15 Die Tilgung und ihre Auswirkungen
• 08:37 Die Laufzeit und Zinsbindung
• 10:05 Annuitätendarlehen und Finanzierungsbeispiel
• 18:30 Veränderung der Rate und Restschuld
• 22:23 Wertsteigerung und Vermögensaufbau