מפת החום - גיא נתן

אחרי הנהירה של אנשים רבים בשנה האחרונה להשקעה במדד הS&P500, צצה לה השאלה ״איך אפשר עוד לגוון את תיק ההשקעות״, כי הרי בסופו של דבר לשים את כל הביצים בסל אחד זה העיקרון הראשון והבסיסי ביותר להשקעה, יחד עם זאת באמת שאין עם יותר מידי אלטרנטיבות טובות ואיכותיות כמו מדד הסנופי (S&P500)..

כל זה היה נכון עד לפני שנה וחצי +\- (נכון להעלאת פרק זה), ואז הגיע לחיינו המדד של השוק ההודי שכבר שנים אטרקטיבי להשקעה אך בשנים האחרונות הרבה כספים זרים נכנסו לתוך השוק ההודי מה שגרם גם למדד לייצר תשואות שלא מביישות את המדדים המובילים בעולם (18% YTD).

כדי שגם לכם יהיה הידע וההבנה של אטרקטיביות ההשקעה במדד ההודי, הבאתי לכם את הבן אדם הבכיר בישראל לנושאים האלה, רועי שגיב שבתפקידו הוא מנהל השקעות במגדל שוקי הון.

אין לי ספק שאחרי שתשמעו את הפרק הזה אתם ישר תבינו את אטרקטיביות ההשקעה.

תהנו, תצליחו ובעיקר תתקדמו עוד צעד ושלב בבניין הידע שלכם.

מבחינתי הפרק הזה באופן ספציפי הוא סוג של סגירת מעגל.. רועי ואני עושים מילואים ביחד ובזמן אירועי ה07.10 שהיינו בגבול הצפון יצא לנו לדבר לא מעט על דברים שלא קשורים בכלל לעולם הפיננסי, אבל במילואים כמו במילואים אתה מגלה כמה ״העולם קטן״ ועד כמה במקום הכי לא צפוי אתה יכול למצוא את החיבורים הכי טבעיים שיש.

ומשם, בגזרת צפון ליד מטולה אני ורועי התחלנו להכיר ולהבין עד כמה במשותף יש לנו, ומתוך החיבור נוצר הפרק הזה שאותי אישית גם מאוד ריגש וגם מאוד העשיר בידע ואני בטוח שגם אתכם.

בעיקר דיברנו על הרפורמה שהתרחשה בעולמות הפנסיה ביולי האחרון (2024), דיברנו עד כמה מעורבות יש לסוכן ביטוח במוצרים הפיננסים שלי ואיך אני בכלל יכול להבין האם הסוכן שלי טוב או לא, וכמובן איך אפשר בלי כמה טיפים למשקיע המתחיל (מעין עשה ואל תעשה) וסיימנו בשיח על כל הנהירה של המשקיעים להשקעה במסלולי ״עוקבי מדדים״ והאם יש בכלל אלטרנטיבות אחרות.

האזנה מהנה, תצליחו! 🫡🧠

בשנים האחרונות אנחנו שומעים לא מעט על הדבר הבא בעולם שנקרא ״AI״ או בשם העברי ״בינה מלאכותית״.

אותה ״בינה מלאכותית״ גרמה לשווקים הפיננסים לעלות ולייצר אחוזי תשואה שלא נראו שנים רבות בשווקים ולכן נותרה השאלה האם העליות אכן מוצדקות או שזו ״בועה״.

כדי להבין האם ״הבינה המלאכותית״ פה כדי להישאר או לא צריך להבין עד כמה היא הולכת להיות חלק מחיינו ברמה היומיומית.

כאשר מסתכלים על חברת BridgeWise מתחילים להבין עד כמה הטכנולוגיה הזאת הולכת להוות כלי משלים להרבה מאוד תחומים בחיינו ולשפר את היעילות של העבודה שלנו.

לכן, החלטתי לארח את דור אליגולא אחד ממייסדי החברה כדי להבין את הכלי שהחברה שלו מציעה ועד כמה היא משתנה ומייעלת את התמונה הפיננסית למשקיעים המוסדיים והריטייל כאחד.

על מה דיברנו? בגדול על הכל, בקטן על הדרך שלו ואילו תכונות חשובות לאדם כדי להצליח.

היה כיף, האזנה מהנה 🧠❤️

זה הרבה זמן שאני רוצה לדבר איתכם על נדל״ן, תמיד אמרתי שברגע שאעשה פרק על נדל״ן זה רק כאשר אצליח להביא מישהו (במקרה הנוכחי מישהי 😅) שתיתן לי קונטרה בכל הקשור למה עדיף ״שוק ההון או נדלן״.

ואת האמת שדיברנו גם על זה, אבל בעיקר על שוק הנדל״ן והמסע שהוא עבר בעשור האחרון.

החל מריבית 0 עד לכל ״הגימיקים״ שנקראים 10/90.

לשמוע את כל המידע הזה מהמשנה למנכ״ל חברת אלמוגים זה אומר הרבה, מה גם שחברת אלמוגים היא חברה ציבורית שאפשר לעקוב אחריה ולראות את הביצועים שלה.

תאזינו, תיקחו ערך ובעיקר תצליחו 🧠❤️

בפרק זה אירחתי את מנכ״ל ובעלים בית ההשקעות הוריזון (בית השקעות המתמחה בניהול תיקי השקעות)

על מה דיברנו:

1. איך זה לנהל 3 מיליארד שקלים?

2. קצת על השווקים הפיננסים בעת הנוכחית אחרי 5 שנים שהשווקים הפיננסים עברו מחזורים כלכליים ומה הצפי קדימה.

3. איך הבחירות בארה״ב ישפיעו על השווקים הפיננסים, במיוחד עכשיו עם השינוי של המועמד מהצד הדמוקרטי ?

4. מה יקרה למשקיע הממוצע ביום שיתרחשו במדד הS&P500 ירידות אגרסיביות מה גם שרבים מאותם משקיעים נכנסו להשקעה בלי שום ידע מינימלי.

5. קצת על השוק הישראלי ומה יקרה פה ״ביום של אחרי״

6. איך בכלל מגיעים לרעיונות השקעה?

7. מה זה סטרקצ'רים ואיך המשקיע ה״פשוט״ יכול ליהנות מהשקעה מהסוג הזה?

8. טיפים זהב למשקיע המתחיל

את הפרק הזה החלטתי לעשות לבד כמעין פריקה שלי למיקרופון על המון נושאים פיננסים שהצטברו בתקופה האחרונה, ובעיקר כאלה שאתם ביקשתם אחרי שהבנתם כמה אסימונים הם הפילו לכם.

התחלתי מההבדל בין קרנות כספיות לפיקדון בנקאי ולמה אנשים בפועל מפסידים כסף בבנקים, האבולוציה של עולם הנדל״ן בעשור האחרון, הביטקוין (תעודת סל לעומת האחזקה עצמה במטבע), תשואה נומינלית vs ריאלית ובאמת על מה לא..

45 דקות שמי שיאזין ויישם יתקדם עוד שלב בדרך למטרות שלו בעולם הפיננסי.

העולם הפיננסי הוא עולם של מספרים. תעשה 1+1 כנראה יצא לך 2, ככה גם בחיים האישיים שלנו בכלל ובתכנונים הפיננסים שאנחנו מבצעים עבורנו.

הבעיה היא, שהרבה אנשים לא תופסים את העולם הזה בצורה שהסברתי, מבחינתם עולם ההשקעות והתכנון הפיננסי, הוא עולם מפחיד, שרק יחידי סגולה יכולים באמת ליישם.

ולא כך הדבר. עזבו, אני אשאל אתכם את השאלה הבאה: במידה והייתי מביא לכם בבוקר מחר ספרון שבתוכו רשום את כל הפעולות שאתם נדרשים לבצע בדרך למטרה שלכם, ואני מבטיח לכם! שבמידה ותבצעו את כל הדברים שרשומים אתם תגיעו למטרה שלכם.. כנראה שהייתם עושים ומבצעים את כל הפעולות, ומי שלא, כנראה לא באמת רוצה להגיע למטרה שלו.

אז עכשיו, אחרי שעניתם לעצמכם, למה אנשים לא עושים את אותו הדבר גם בעולם הפיננסי, הרי כך הוא בנוי..

טוב נו.. אני עושה יותר מידי ספוילרים לפרק, תאזינו ותהנו.

יאיר שני הוא אחד ממנהלי ההשקעות הבכירים בארץ עם שורה של תפקידים משמעותיים שבין היתר שימש כסמנכ"ל השקעות IBI קרנות נאמנות, סמנכ"ל ההשקעות של קבוצת דש ומנכ"ל משותף בחברת קרנות הנאמנות של "דש"​ וכיום מכהן כמנכ"ל בית ההשקעות סיגמא.

להביא אדם כמו יאיר לדבר על השווקים הפיננסים, הזדמנויות אשר קיימות בימים אלה ומה העתיד צופן לנו זה מבחינתי לא יסולא בפז.

בטוח שתקחו ערך, האזנה נעימה 🎙️💰

הרבה זמן רציתי לעשות את הפרק הזה ולארח את אחד היזמים הגדולים במדינה, אלדד תמיר.

במהלך התחקיר שלי לפרק גיליתי שאלדד עבר בתקופה האחרונה שוב מכובע מנהל ההשקעות ליזם והקים את הסטארטאפ FINQ, והיה לו חשוב לשאול אותו מספר שאלות על המיזם בעיקר כי הוא עתיד לשנות את התפיסה של משקיעי הריטייל ולהעביר את הכוח מהגופים הגדולים למשקיע הפשוט.

אז דיברנו גם על זה וגם על עוד עשרות נושאים שונים ומעניינים. האזנה נעימה 🎙️

למבקשים, קישור לפלטפורמה של אלדד.

https://finqai.co.il/he/pension/depot?categoryId=EDUCATION