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Next Gen Patrimoine
Next Gen Patrimoine episodes
- De 100 M€ à 1 milliard d’encours : le déclic de ce cabinet de CGP #shortsLe secret du passage de cent millions à un milliard d'encours ? L'équilibre parfait entre force commerciale et ingénierie patrimoniale. Une technicité renforcée et des talents de haut niveau ont propulsé cette ascension inarrêtable.🔗 Regardez la vidéo complète : https://youtu.be/aWVVEPf6xD0#IngénieriePatrimoniale #GestionDePatrimoine #CGP #FamilyOffice #BanquePrivée #Patrimoine #Shorts
Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.
1 min - Il trouvait ses clients dans les annonces de Porsche : l’histoire du Groupe Rayne par son fondateurDevenir CGP, créer son cabinet, le vendre… puis tout recommencer. Jérôme Rusak raconte comment il a bâti le Groupe Rayne, l'un des plus gros cabinets de gestion de patrimoine indépendants de France.👉 La newsletter Next Gen Patrimoine : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com👉 Devenir CGP, grâce aux site Next Gen Patrimoine : https://www.nextgenpatrimoine.com/━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━2004. Jérôme Rusak est cadre supérieur, formé à l'expertise comptable. Son conseiller rejoint une grande banque privée suisse et lui présente des solutions auxquelles il n'a pas accès. Il en fait un projet d'entreprise : ouvrir la gestion de fortune aux cadres, aux professions libérales et aux futurs chefs d'entreprise.À deux, ils collectent 10 à 15 millions d'euros la première année. En 2008, pendant que la finance s'effondre, le cabinet fait encore 50 à 70 % de croissance. Puis il le vend à un grand groupe financier… avant de racheter la marque et de tout recommencer à cinq ou six personnes en 2013. « On n'a pas souvent la chance d'avoir cette seconde chance. »Aujourd'hui, L&A Finance est devenu le Groupe Rayne : 7 à 8 marques, environ 200 conseillers, une quinzaine de villes et environ 2 milliards d'euros d'encours.Un échange utile pour tous ceux qui veulent devenir CGP, créer leur cabinet ou le faire grandir. Et pour tout épargnant qui veut comprendre comment fonctionne, de l'intérieur, un grand cabinet de gestion de patrimoine.━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━⏱️ CHAPITRES00:00 Introduction01:11 2004 : démocratiser la gestion de fortune02:37 +50 à 70 % de croissance en pleine crise de 200805:38 Vendre son cabinet, puis tout recommencer09:18 Le modèle et les premiers clients (les annonces de Porsche)14:35 Devenir CGP : les qualités indispensables16:50 Créer son cabinet : incubation et courbe en J25:58 Rachats de cabinets, Bonjour Patrimoine et Tikehau Capital32:59 Groupe intégré ou réseau de mandataires ?34:27 L'IA et l'avenir du métier de CGP36:53 Son conseil pour se lancer━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🎙️ L'INVITÉJérôme Rusak, président et cofondateur du Groupe Rayne avec Laurent Halimi, président de L&A Finance (cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé en 2004).LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/j%C3%A9r%C3%B4me-rusak/Groupe Rayne → https://www.groupe-rayne.fr/━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🚀 NEXT GEN PATRIMOINELe média de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés et sociétés de gestion. Des interviews pour entrer dans la tête de ceux qui conseillent les patrimoines français.▪️ Newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com▪️ Page LinkedIn → https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine/▪️ Site → https://www.nextgenpatrimoine.com/▪️ Contact → [email protected]📅 Le 10 décembre à Paris : Next Gen Patrimoine 4, 250 CGP, family offices et banquiers privés → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━💬 Et vous : vous rêvez de créer votre cabinet, ou vous l'avez déjà fait ? Racontez-nous en commentaire.👍 Un like aide la chaîne. 🔔 Abonnez-vous pour ne pas rater les prochaines interviews.#DevenirCGP #CGP #GestionDePatrimoine #ConseillerEnGestionDePatrimoine #CabinetCGP #CGPI #Patrimoine #FamilyOffice #BanquePrivée #IngénieriePatrimoniale #Entrepreneuriat #Entrepreneur #CréerSonEntreprise #IntelligenceArtificielle #FinancesPersonnelles #Épargne #GroupeRayne #NextGenPatrimoine
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39 min - Comment les gros patrimoines se protègent avant 2027 : il gère 750M€ et nous expliqueProtéger son patrimoine avant 2027 : Nicolas Decaudain, conseiller en gestion de patrimoine (750 M€ d'encours), explique compte-titres à l'étranger, assurance vie luxembourgeoise et crédit lombard. Et oui, c'est légal.👉 La newsletter Next Gen Patrimoine : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com👉 LinkedIn de Florian Freyssenet : https://www.linkedin.com/in/florian-freyssenet/━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Chaque mois, environ 300 épargnants contactent son cabinet. En 2022, ils voulaient s'enrichir ou optimiser leurs impôts. Depuis la dissolution, et encore plus à l'approche de la présidentielle 2027, une autre question domine : comment protéger son argent de l'État ?Nicolas Decaudain y répond en praticien. Ancien officier, investisseur depuis 2009, il a cofondé avec Ludovic Chaput le blog Avenue des Investisseurs (100 000 à 200 000 visiteurs par mois), puis Prosper Conseil, cabinet de conseil en gestion de patrimoine : environ 1 000 clients, une quarantaine de salariés, 750 millions d'euros d'encours, 100 % honoraires et zéro rétrocommission.Depuis six mois, il investit sur son compte-titres luxembourgeois plutôt que sur son compte-titres français. Pas d'évasion fiscale : ses comptes sont déclarés chaque année (formulaire 3916). Il explique comment protéger son patrimoine avec ces enveloppes, ce qu'elles protègent vraiment (banque dépositaire étrangère, pas de loi Sapin 2), ce qu'elles ne protègent pas, et pourquoi il ne faut pas être millionnaire : un compte-titres à l'étranger s'ouvre dès 10 000 €.Utile pour tout épargnant qui s'interroge sur la France. Indispensable si vous travaillez dans la gestion de patrimoine (CGP, banquier privé, family officer) : recruter une quarantaine de personnes grâce à une newsletter, ne recommander que ce que l'on détient soi-même, et lancer un cabinet 100 % honoraires sans audience, est-ce possible ?━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━⏱️ CHAPITRES00:00 Introduction01:30 La nouvelle peur des épargnants : protéger son argent de l'État04:22 Protéger son patrimoine : assurance vie et compte-titres luxembourgeois07:04 Son parcours d'investisseur12:44 Crypto, private equity : les patrimoines déséquilibrés18:20 Ne recommander que ce qu'on détient soi-même25:45 Crédit lombard : levier financier et levier fiscal28:43 Allocation 2026-2027 : actions, obligations, ETF ou fonds actifs33:35 Pourquoi il n'investit plus en France (et pourquoi c'est légal)37:15 Du blog au cabinet de gestion de patrimoine 100 % honoraires44:49 Son conseil pour les 24 prochains mois━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🎙️ L'INVITÉNicolas Decaudain, président et cofondateur de Prosper Conseil (conseil indépendant, 100 % honoraires) et cofondateur d'Avenue des Investisseurs avec Ludovic Chaput.LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/nicolasdecaudain/Avenue des Investisseurs → https://avenuedesinvestisseurs.fr/Prosper Conseil → https://prosper-conseil.fr/━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🚀 NEXT GEN PATRIMOINELe média et l'événement de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion.▪️ Website → https://www.nextgenpatrimoine.com/▪️ Newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com▪️ Événement du 10 décembre 2026 → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription▪️ Contact → [email protected]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━💬 Et vous, avez-vous déjà ouvert un compte-titres ou une assurance vie hors de France ? Dites-le en commentaire.👍 Un like aide la chaîne. 🔔 Abonnez-vous pour les prochaines interviews.#Investissement #Gesti...47 min
- Ex-trader en hedge fund (5 milliards gérés) : les pièges des ETFHedge fund puis ETF & conseiller en gestion de patrimoine : Franck Béon a géré des milliards en salle des marchés puis dans un hedge fund quantitatif. Aujourd'hui, il construit des portefeuilles 100 % ETF pour ses clients. Il explique pourquoi.👉 La newsletter Next Gen Patrimoine : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Millennium, Renaissance, Citadel : les meilleurs hedge funds du monde font rêver, mais restent fermés aux particuliers (« en dessous de 50 millions, ils ne te parlent même pas »). Franck Béon y a travaillé. Ancien trader Delta One à New York, où il a géré jusqu'à 5 milliards de dollars en ETF, puis gérant en hedge fund quant, il a cofondé un cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui investit presque uniquement en ETF.Il raconte une journée dans un hedge fund (« des maths, des stats, des data »), explique pourquoi un hedge fund conseillé à un particulier est un red flag, et pourquoi les frais de gestion d'un ETF « n'ont rien à voir avec le coût d'un ETF » : fiscalité des dividendes, réplication physique ou synthétique, le mauvais ETF peut coûter jusqu'à 50 à 70 points de base par an.Vous verrez aussi comment construire une allocation ETF avec des modèles mathématiques, pourquoi beaucoup de Français ont « fait all-in sur la France », et pourquoi le contrat de capitalisation et le compte-titres battent souvent l'assurance vie pour transmettre.Utile pour tout investisseur en ETF. Indispensable si vous êtes conseiller en gestion de patrimoine (CGP), family officer ou banquier privé : pourquoi les assureurs ne poussent pas les ETF, combien gagne un CGP en full ETF (0,5 %), et l'histoire d'un produit structuré à 75 000 € de commission.━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━⏱️ CHAPITRES00:00 Les phrases qui donnent le ton01:03 5 milliards en ETF : de la salle des marchés au hedge fund02:08 C'est quoi un hedge fund ? Millennium, Renaissance, Citadel03:29 Une journée dans un hedge fund quantitatif06:09 Comment fonctionne un ETF07:15 Les pièges des ETF : frais affichés et coût réel16:40 Construire une allocation ETF avec les maths22:34 Pourquoi les assureurs ne poussent pas les ETF29:19 Immobilier et private equity, mais liquides36:58 Assurance vie, contrat de capitalisation, compte-titres40:17 « Tu as fait all-in sur la France »44:05 CGP et ETF : gagner moins aujourd'hui, plus demain ?46:32 Le produit structuré à 75 000 € de commission49:41 Le mot de la fin━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🎙️ L'INVITÉFranck Béon, cofondateur de Ploovers avec Marc Rousseau. Ingénieur, ancien trader Delta One (New York, Japon) et ancien gérant en hedge fund quantitatif. Plus de 600 missions clients en deux ans.LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/franck-beon-1ab1b22/Le site → https://ploovers.com/━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🚀 NEXT GEN PATRIMOINELe média et l'événement de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion.▪️ website → https://www.nextgenpatrimoine.com/▪️ Newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com▪️ Groupe WhatsApp → https://tally.so/r/wkD4gR▪️ Page LinkedIn → https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine/▪️ Événement du 10 décembre 2026 → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription▪️ Contact → [email protected]🎧 À voir aussi : ETF ou produit structuré ? (Jean-Olivier Ousset) → [LIEN]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━💬 Et vous, quelle part d'ETF dans vos portefeuilles ou ceux de vos clients ? Dites-le en commentaire.👍 Un like aide la...53 min
- Pourquoi les Français restent pauvres ? Elle conseille des millionaires et nous répondPourquoi les Français restent pauvres ? Alix de Renty a passé 15 ans en banque privée auprès de dirigeants et de familles fortunées. Elle explique les erreurs d'argent que l'on fait tous, riches ou pas.👉 Rejoignez la communauté Next Gen Patrimoine (newsletter) : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━En banque privée, Alix de Renty a vu des héritiers laisser dormir des millions, des chefs d'entreprise perdus après avoir vendu leur société, et un PDG garder une assurance que tous ses conseillers voulaient lui faire résilier, pour une raison que personne ne connaissait. Sa conclusion : face à l'argent, on est tous égaux. Mêmes peurs, mêmes non-dits, mêmes choix par défaut.Dans son livre « Votre argent, vos choix » (Albin Michel), elle propose de faire sur soi-même le travail d'un banquier privé. Dans cet épisode, elle explique- pourquoi « quand on ne décide pas de ce qu'on veut faire de son argent, ce sont les autres qui décident »- pourquoi le choix du régime matrimonial est l'une des décisions financières les plus mal prises en France- comment organiser l'argent dans un couple (compte commun, budget, rendez-vous annuel)- quelles petites dépenses empêchent d'épargner sans qu'on s'en rende compte.━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━⏱️ CHAPITRES━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━01:13 De la salle de marché à la banque privée04:06 Être riche protège-t-il des erreurs d'argent ?05:22 L'héritière qui laissait dormir ses millions10:08 « Mon père est mort, on a tout perdu » : l'histoire d'un PDG13:47 Votre banquier veut-il vraiment votre bien ?19:47 « Si vous ne décidez pas, les autres décident pour vous »22:15 Régime matrimonial : le choix que tout le monde subit26:13 Éducation financière : le modèle suisse30:41 Influenceurs finance : le danger32:25 Argent et couple : les questions à se poser à deux40:09 Ladies Bank : pourquoi les femmes ne venaient pas en banque privée43:54 Le conseil aux banquiers privés et aux CGP46:11 L'argent n'est pas un but : trouver son sens47:58 Les petites dépenses qui vous empêchent d'épargner━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🎙️ L'INVITÉE━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Alix de Renty15 ans en banque privée chez ODDO BHF, après des débuts en salle de marché sur les produits structurés. Banquière privée puis manager d'équipes accompagnant dirigeants, familles et multi-family offices. Créatrice de Ladies Bank, l'offre d'ODDO BHF dédiée aux femmes. Engagée depuis plus de 10 ans pour l'éducation financière. Autrice de « Votre argent, vos choix » (Albin Michel).LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/alix-de-renty-2a358557/Le livre → https://www.amazon.fr/Votre-argent-vos-choix-optimiser/dp/2226511504━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🚀 NEXT GEN PATRIMOINE━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Next Gen Patrimoine, c'est le média et l'événement de la nouvelle génération de la finance & gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion, wealthtechs.▪️ La newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com▪️ Le groupe WhatsApp → https://tally.so/r/wkD4gR▪️ La page LinkedIn → https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine▪️ L'événement Next Gen Patrimoine du 10 décembre 2026 → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription▪️ Florian Freyssenet sur LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/florian-freyssenet/▪️ Contact → [email protected]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━💬 Et vous, dans votre couple, vous parlez d'argent ? Compte commun, comptes séparés, 50/50 ou au prorata des revenus ? Dites-le nous en commentaire.
...52 min - Il lance son SaaS pour équiper les CGP à 21 ans et lève 15 M€ - Cyprien Delmeule - WealthcomeAgrégateur, CRM, IA, compliance : Cyprien Delmeule lève 15 M€ pour construire l'outil tout-en-un des CGP et l'écosystème tech de la gestion de patrimoine. Il explique à quoi ça sert, et ce qui change pour vous.👉 Rejoignez la communauté Next Gen Patrimoine (newsletter) : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Tout le monde parle des outils des CGP : agrégateur, CRM, KYC digital, reporting, IA. Personne d'autre n'a levé 15 millions d'euros pour les construire. Cyprien Delmeule l'a fait. Lancée en 2022 alors qu'il avait 21 ans, sa société compte aujourd'hui 60 salariés, plus de 800 cabinets clients et 60 milliards d'euros d'actifs agrégés. Après 1 M€ en 2023 et 7 M€ en 2025, il vient de boucler une levée de 15 M€.Dans cet épisode, Cyprien explique ce qu'est réellement un « operating system du CGP » : un agrégateur de données connecté aux assureurs, aux banques et aux plateformes immobilières, un moteur de compliance, un CRM, un outil d'ingénierie patrimoniale, et une couche d'IA appliquée aux tâches qui font perdre du temps aux conseillers.Vous comprendrez pourquoi il s'interdit de rester plus de trois jours sans parler à un client, pourquoi il est allé chercher des profils de Doctolib, Doctrine et Qonto pour « digérer » la croissance.Un épisode utile si vous êtes CGP, family officer, banquier privé et que vous vous demandez quel outil choisir, à quoi va ressembler l'IA dans votre cabinet.━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━⏱️ CHAPITRES━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━01:05 À quoi sert de lever 15 M€ dans la gestion de patrimoine02:43 L'OS du CGP : agrégateur, data et compliance05:36 Ce que la tech automatise vraiment (onboarding, KYC, back-office)12:19 Qui sont les 60 salariés : tech, produit, commercial, grands comptes14:51 Agrégateur : comment se connecter vite à des dizaines d'assureurs17:35 Cybersécurité : le risque zéro n'existe pas21:08 IA et données clients : le danger du prompting30:06 IA CGP : le recorder de R1 et les 80 % de clients dormants36:17 Le métier de CGP dans 10 ans40:03 Un CGP seul à 1 milliard d'encours grâce à l'IA ?43:17 Le modèle hybride : la leçon IKEA45:17 Les objectifs : grands comptes, roadmap et leadership IA en Europe━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🎙️ L'INVITÉ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Cyprien DelmeuleFondateur de Wealthcome, lancée en 2022 à Bordeaux alors qu'il avait 21 ans. Agrégateur et operating system des CGP, family offices et sociétés de gestion : 60 salariés, plus de 800 clients, 60 milliards d'euros d'actifs agrégés. Trois levées de fonds : 1 M€ en 2023, 7 M€ en 2025, 15 M€ en 2026.Découvrir → https://2bipo4.share-eu1.hsforms.com/22HrN1XafSX-_B7qt-r9uhw━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🚀 NEXT GEN PATRIMOINE━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Next Gen Patrimoine, c'est le média et l'événement de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion, wealthtechs.▪️ La newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com▪️ L'événement Next Gen Patrimoine du 10 décembre 2026 → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription▪️ Florian Freyssenet sur LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/florian-freyssenet/▪️ Contact → [email protected]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━💬 Et vous, quels outils utilisez-vous dans votre cabinet : agrégateur, CRM, IA ? Et lequel vous fait encore perdre du temps ? Dites-le nous en commentaire.👍 Si l'épisode vous a été utile, un like aide vraiment la chaîne à toucher d'autres professionnels du patrimoine.🔔 Abonnez-vous pour ne pas manquer les prochaines interv...50 min
- Pourquoi la Chine dominera le XXIe siècle (et ce que ça change pour votre argent) - Robin RivatonPourquoi la Chine dominera le XXIe siècle, et ce que ça change pour votre argent : Robin Rivaton explique pourquoi vos actions européennes sont en danger et comment investir face à la Chine.👉 Rejoignez la communauté Next Gen Patrimoine (newsletter) : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ou sur notre site https://www.nextgenpatrimoine.com/━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Tout le monde a un avis sur la Chine. Très peu de gens l'ont étudiée puis traversée sur 5 000 km, du nord au sud et de l'est à l'ouest, pour comprendre pourquoi ce pays en est là. Robin Rivaton l'a fait, et il en a tiré un livre : « Pourquoi la Chine dominera le XXIe siècle ».Dans cet épisode, Robin Rivaton (essayiste, auteur d'une dizaine d'ouvrages sur les robots, l'immobilier et la ville, dirigeant de Stonal, plateforme d'intelligence artificielle pour l'immobilier) raconte ce qu'il a vu et ce que l'Occident refuse de comprendre : la Chine est à la fois le pays le plus capitaliste du monde et le plus anticapitaliste.Vous comprendrez pourquoi la bourse chinoise est si difficile à lire pour un investisseur occidental, pourquoi le vrai avantage de la Chine n'est pas le coût du travail mais le coût de l'énergie (3 à 4 fois inférieur à celui de l'Europe), et pourquoi les entreprises chinoises qui survivent à leur marché intérieur arrivent en Europe comme des « mutants » : BYD, DeepSeek, Huawei, les turbines à gaz, les terres rares, les robots industriels.Un épisode utile si vous investissez en actions européennes, en ETF ou en private equity et que vous vous demandez s'il faut vous désengager des entreprises qui ont un concurrent chinois identifié.Et un épisode tout aussi utile si vous êtes CGP, banquier privé, family officer ou gérant d'actifs : la crise immobilière chinoise (11 % du PIB en investissement résidentiel ramené à 5 % en cinq ans et demi), le risque de nationalisation, la stratégie des sanctions américaines.━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━⏱️ CHAPITRES━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━05:18 Le pays le plus capitaliste et le plus anticapitaliste du monde08:14 Un pays de bulles : Unitree, +300 % puis -60 %10:21 Peut-on investir en bourse chinoise quand on est occidental ?11:40 Contrôle des capitaux, immobilier interdit aux étrangers13:57 Manus AI vendue à Meta : la vente annulée par Pékin14:56 DeepSeek, Qwen, Zhipu : l'IA chinoise coûte 2 à 3 fois moins cher19:18 Sanctions américaines : Huawei contre Nvidia, la filière 100 % chinoise20:46 Le marché intérieur : BYD n'a jamais été créée pour l'export22:04 Terres rares et énergie : le vrai secret industriel de la Chine25:00 Robotique : de Détroit à Shanghai, 45 % des robots sont chinois27:08 Voiture électrique : Tesla, la gigapresse et la fin des transferts de technologie33:35 Faut-il vendre vos actions européennes exposées à la Chine ?36:17 La crise immobilière chinoise, expliquée simplement40:40 Comment ils ont dégonflé la bulle : de 11 % à 5 % du PIB43:58 Investisseur : faut-il réviser ses convictions tous les mois ?45:17 Où Robin parierait s'il devait investir en Chine demain47:13 Pas de retraites, coût du capital nul : la grande idée du livre48:43 Le message aux CGP et aux investisseurs━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🎙️ L'INVITÉ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Robin RivatonEssayiste et entrepreneur, auteur d'une dizaine d'ouvrages sur l'économie, les robots, l'immobilier et la ville. Ancien directeur général de l'agence d'attractivité de la région Île-de-France. Il dirige aujourd'hui Stonal, plateforme d'intelligence artificielle pour l'immobilier. Son dernier livre : « Pourquoi la Chine dominera le XXIe siècle. Civilisation matérielle et...50 min
- Il génère des milliers de leads client (grâce à l'IA) pour son cabinet de Gestion de PatrimoineUn cabinet de gestion de patrimoine qui construit sa propre stack IA, lève 2 millions d'euros et vise 1 milliard d'encours. Stéphane Molère (Private Equity Valley) explique ce qui marche, ce qui coûte, et ce qui ne marche pas.👉 Rejoignez la communauté Next Gen Patrimoine : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com/ & https://www.nextgenpatrimoine.com/━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Tout le monde parle d'IA dans la gestion de patrimoine. Très peu de cabinets l'ont vraiment mise au cœur de leur fonctionnement. Stéphane Molère l'a fait : CRM, prospection, reporting, scoring de fonds de private equity… toute la chaîne de valeur de son cabinet tourne sur des moteurs d'IA conçus en interne, nourris par quinze ans de données clients.Dans cet épisode, le fondateur de Private Equity Valley (250 familles accompagnées, bureaux à Paris, Singapour, Hong Kong, Shanghai et Bangkok) raconte comment un cabinet de CGP spécialisé dans les expatriés et le private equity est devenu, brique par brique, une fintech. Sans discours marketing : il dit ce que ça coûte (trois développeurs, des dizaines de millions de tokens, autour de 100 000 euros par an) et reconnaît qu'à ce stade, « on n'est pas gagnants ».Vous comprendrez pourquoi un cabinet 100 % sur cloud est « complètement remplaçable », comment une machine identifie 4 000 cédants d'entreprise par an en 150-0 B ter, et ce que la « guerre du token » (Claude, Codex, Mistral) change concrètement pour un cabinet.Un épisode utile si vous êtes CGP, family officer ou banquier privé et que vous vous demandez par où commencer avec l'IA. Et tout aussi utile si vous réfléchissez à votre croissance : Stéphane explique pourquoi il a quitté son groupement, et le modèle inverse qu'il propose aux cabinets qui le rejoignent (prise de participation plutôt que ponction sur le chiffre d'affaires, financement des 18 premiers mois de BFR).━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━⏱️ CHAPITRES━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━00:46 Qui est Stéphane Molère (Private Equity Valley, 250 familles, Paris et Asie)02:13 Comment on construit un cabinet d'expatriés à Singapour04:51 Pourquoi le private equity est devenu sa porte d'entrée14:44 IA + données propriétaires : là où un cabinet devient irremplaçable16:43 Penser en algorithmes : découper le cabinet en tâches atomiques17:54 CRM, ERP, prospection, reporting : la stack brique par brique19:28 Claude, Codex, Mistral : la guerre du token21:00 « On n'est pas gagnants » : ce que ça coûte vraiment22:18 Prospection automatisée : 4 000 leads par an sur le 150-0 B ter26:56 2 millions d'euros levés : pour en faire quoi ?33:52 Banquiers privés qui s'installent : financer les 18 mois de BFR39:47 L'ambition : 1 milliard d'encours dans 7 ans40:40 Questions rafales43:13 Conclusion━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🎙️ L'INVITÉ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Stéphane MolèreEntrepreneur puis conseiller en gestion de patrimoine, fondateur en 2014 du cabinet devenu Private Equity Valley, spécialiste des actifs privés. 250 familles accompagnées, majoritairement des Français expatriés, avec des bureaux à Paris, Singapour, Hong Kong, Shanghai et Bangkok. Il a levé 2 millions d'euros pour accélérer le développement de sa stack IA et l'ouvrir à d'autres cabinets.LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/stephane-molere/Private Equity Valley → https://www.private-equity-valley.com/━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━🚀 NEXT GEN PATRIMOINE━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━Next Gen Patrimoine, c'est le média et l'événement de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion, wealthtechs.45 min
- Il a quitté Goldman Sachs pour gérer votre argent autrement - La méthode "quant" d'Olivier HerboutOlivier Herbout, cofondateur de Ramify, explique comment il applique des méthodes quantitatives de banque d'affaires au métier de conseiller et où il refuse catégoriquement d'automatiser.Centrale Paris, master d'ingénierie financière à Berkeley, puis gérant de portefeuille chez Goldman Sachs Asset Management dans l'équipe Quantitative Investment Strategy à New York : 45 gérants, 165 milliards sous gestion. En 2020 il rentre en France et fonde Ramify avec Samy Ouardini, puis Valère Capital en 2025.Aujourd'hui : 30 collaborateurs dont 22 en tech, 9 000 clients, une seule personne au back-middle, et environ un million d'euros collectés par jour.Un épisode pour tout CGP, banquier privé ou dirigeant de cabinet qui veut comprendre ce que la tech change réellement au métier. Et ce qui doit rester humain, quoi qu'il arrive.⏱️ Chapitres0:00 Les phrases qui donnent le ton0:59 Centrale, Berkeley, Goldman Sachs : son parcours2:40 Ce qui l'a marqué aux États-Unis5:11 L'investissement quantitatif expliqué simplement6:51 Guerre en Ukraine : l'algo qui s'est désinvesti avant11:06 Dans combien de temps une IA sera meilleure qu'un CGP ?12:33 Responsabilité juridique : le marché n'est pas prêt19:45 90 % du temps avec le client : ce que le conseiller ne fait plus22:07 De 2020 à 1 M€ collecté par jour : la machine marketing27:46 Pourquoi il refuse le personal branding34:57 Frais bas et service premium : où est le loup ?37:17 Le cœur de cible : de 100 000 € à 10 millions39:43 « Faire du sur-mesure sans la tech, c'est une faute stratégique énorme »41:36 Ces clients de banque privée qui ignorent qu'ils ne sont pas accompagnés43:25 L'operating system de tous ceux qui investissent pour autrui👉 L'objectif : comprendre où s'arrête l'algorithme et où commence le conseiller, par quelqu'un qui a construit les deux.🧠 Ce que vous allez apprendreCe qu'est réellement une stratégie quantitative, et pourquoi ce n'est pas de la haute fréquence.Pourquoi une structure de coûts basse permet des frais bas ET des marges élevées.Comment une seule personne au back-middle peut opérer 9 000 clients.Pourquoi la responsabilité juridique bloque encore l'automatisation complète du conseil.Le « no man's land » : ces clients qui se croient accompagnés et ne le sont pas.Ce que les acteurs traditionnels ont mal compris en opposant sur-mesure et technologie.🎯 Cette vidéo est pour vous si :Vous dirigez un cabinet et vous vous demandez quoi automatiser en premier.Vous êtes banquier privé et vous voyez arriver des acteurs à structure de coûts plus légère.Vous voulez comprendre ce qu'une équipe quant apporte concrètement à une allocation.Pour découvrir Ramify Rendez-vous sur : https://www.ramify.fr/?utm_source=NextGen&utm_medium=referral💬 Dites-nous en commentaire :Qu'est-ce qui doit rester 100 % humain dans votre métier ?Combien de temps vos conseillers passent-ils sur de la saisie administrative ?Quels invités aimeriez-vous voir dans les prochains épisodes ?🔗 Rejoindre l'écosystème Next Gen Patrimoine📩 Newsletter : 8 500+ pros du patrimoine https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com/💬 Groupe WhatsApp https://tally.so/r/wkD4gR🔗 LinkedIn / https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine/👥 Next Gen Patrimoine s'adresse aux CGP, Banquiers Privés et Family Offices de la Nouvelle Génération. À travers nos contenus, communautés et événements, nous aidons les professionnels du patrimoine à devenir les conseillers de demain.📩 Contact [email protected]
...46 min - Il fait partie des 5 % de cabinets de gestion de patrimoine 100% aux honoraires - Guillaume LucchiniGuillaume Lucchini, fondateur de Scala Patrimoine, fait partie des 5 % de cabinets français rémunérés 100 % aux honoraires. Il explique sans filtre pourquoi le modèle de la rétrocommission a construit tout le marché de la gestion de patrimoine en France : et pourquoi, selon lui, ce marché ne devrait plus s'appeler « conseil ».0:00 Introduction Scala Patrimoine1:42 De juriste fiscaliste à la gestion de patrimoine6:56 Comment le marché s'est réellement construit sur la rétrocommission8:13 Le mythe : « les Français ne paieront jamais d'honoraires »11:54 Peut-on être indépendant en étant rémunéré à la commission ?18:51 Se lancer en conseil indépendant22:59 Quels clients paient vraiment des honoraires (et ce que l'IA change)30:47 Clean shares, cost killer et le rapport AMF à 54 %37:22 Consolidation du marché, data et message aux jeunes CGPDans cet épisode, Guillaume revient sur 12 ans de construction d'un multi-family office indépendant à Paris, Marseille et Genève : comment il a vendu des honoraires à des clients qu'on disait « pas prêts à payer », comment il sélectionne les produits sans une seule rétrocommission, et pourquoi il pense que la consolidation actuelle du marché se fait rarement dans l'intérêt du client.👉 L'objectif : donner aux CGP, Banquiers Privés et Family Offices les arguments concrets pour construire un modèle de conseil réellement aligné avec leur client.🧠 Ce que vous allez apprendre— Pourquoi 100 % des cabinets français peuvent basculer aux honoraires — et ce qui les en empêche vraiment.— Le chiffre du rapport AMF que personne ne cite : 54 % des gains d'un épargnant captés par la chaîne de distribution.— Comment vendre une prestation de conseil quand tout le marché la donne « gratuitement ».— Clean shares, parts institutionnelles, rétrocessions reversées au client : le fonctionnement concret d'un modèle 100 % honoraires.— Pourquoi le label CGPI ne garantit rien, et comment reconnaître un vrai conseil indépendant.— Ce que l'IA change dans l'acquisition client et dans le rapport de force avec l'épargnant.— Comment structurer un cabinet : juridique, fiscal, financement, data, philanthropie.— Ce qu'il faut savoir avant de se lancer en conseil indépendant (spoiler : c'est un marathon).Pour découvrir tous nos outils et contenus, rendez-vous sur la plateforme : https://www.nextgenpatrimoine.com/🎯 Cette vidéo est pour vous si :Vous êtes CGP, Banquier Privé ou Family Office et vous vous interrogez sur le passage aux honoraires.Vous sortez d'un master en gestion de patrimoine, en droit ou en fiscalité et vous cherchez un modèle qui a du sens.Vous êtes client d'un conseiller en gestion de patrimoine et vous voulez comprendre comment il est réellement payé.Vous suivez la consolidation du marché et voulez comprendre ce qui se joue derrière les multiples de revente.💬 En commentaire :Êtes-vous prêt à facturer des honoraires — et si non, qu'est-ce qui vous bloque ?Pensez-vous qu'un cabinet à la rétrocommission puisse être réellement indépendant ?Quels invités souhaitez-vous pour les prochains épisodes ?🔗 Rejoindre l'écosystème Next Gen Patrimoine📩 Newsletter — 8 500+ pros du patrimoinehttps://next-gen-patrimoine.beehiiv.com/💬 Groupe WhatsApphttps://tally.so/r/wkD4gR🔗 LinkedInhttps://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine/👥 Next Gen Patrimoine s'adresse aux CGP, Banquiers Privés et Family Offices de la Nouvelle Génération. À travers nos contenus, communautés et événements, nous aidons les professionnels du patrimoine à devenir les c...49 min
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