¿Quieres aportar tu granito de arena a Objetivo: Libertad financiera? Hazlo AQUÍ: https://www.patreon.com/cw/ObjetivoLibertadfinanciera
En este episodio hablamos de cómo optimizar impuestos al invertir y de las principales decisiones fiscales que puede tomar un inversor a medida que su patrimonio crece.
Para ello me acompaña Juan Carlos, fundador de Cajurite, con quien analizamos la fiscalidad del inversor desde distintos niveles de patrimonio: desde quien empieza a invertir con 50.000 € hasta quienes ya se plantean estructuras como sociedades patrimoniales o holdings.
A lo largo de la conversación abordamos cómo funciona realmente la fiscalidad del inversor en España, cuándo tiene sentido pensar en estructuras societarias y qué papel juegan aspectos como la sucesión o la protección del patrimonio.
El objetivo de este episodio es entender qué decisiones fiscales pueden optimizar impuestos sin complicar innecesariamente la estructura patrimonial.
Qué aprenderás en este episodio
• Cómo funciona la fiscalidad del inversor en España
• Diferencia entre base general y base del ahorro en el IRPF
• Cómo tributan dividendos y plusvalías
• Qué decisiones pueden ayudarte a pagar menos impuestos al invertir
• Cuándo empieza a tener sentido plantearse una estructura societaria
• Diferencias entre sociedad operativa, holding y sociedad patrimonial
• Cómo funciona la tributación en el Impuesto de Sociedades vs IRPF
• Qué significa realmente el famoso 1,25 % en dividendos entre sociedades
• Qué papel juegan las sociedades en la protección del patrimonio
• Cómo afecta la fiscalidad a la sucesión y transmisión del patrimonio familiar
Además, respondemos varias preguntas de la comunidad sobre fiscalidad, sociedades y planificación patrimonial.
La biblioteca de Objetivo: Libertad Financiera
Puedes verla aquí: https://www.amazon.es/shop/objetivolibertadfinanciera
He recopilado todos los libros que recomiendan los invitados del podcast y algunos de mis favoritos sobre inversión y finanzas personales. Si compras algún libro desde estos enlaces puedo recibir una pequeña comisión, sin coste adicional para ti. Gracias por apoyar el proyecto.
Invitado del episodio
Juan Carlos García Abril Web: https://cajurite.es/
Recursos mencionados en el episodio
- Artículo sobre la regla de los dos meses: https://inversoracon30.substack.com/p/la-regla-de-los-dos-meses-que-cualquier?utm_source=publication-search
- Artículo sobre la compensación de pérdidas y ganancias: https://inversoracon30.substack.com/p/compensacion-de-perdidas-y-ganancias?utm_source=publication-search
- Episodio mencionado sobre alquiler vacacional: https://go.ivoox.com/rf/150798186
ÍNDICE AL EPISODIO:
00:00 Introducción al episodio
00:38 Presentación de Juan Carlos
04:27 Cómo empezó Juan Carlos con la fiscalidad
09:28 Dónde aprender fiscalidad para inversores
13:41 Fiscalidad básica del inversor: IRPF y bases del ahorro
19:47 Ejemplo práctico nº1 para optimizar impuestos
37:23 Ejemplo práctico nº2
39:41 Sociedades patrimoniales, holdings y estructuras societarias
01:10:57 ¿Cuándo compensa crear una sociedad patrimonial?
01:21:28 Protección del patrimonio familiar
01:28:14 Impuesto de patrimonio y exenciones
01:37:51 Impuesto de sucesiones y sociedades
01:46:09 Preguntas de la comunidad
01:52:03 Despedida del episodio
¡No olvides suscribirte! Si tienes cualquier duda o sugerencia sobre este episodio no dudes en dejarla en comentarios; así como cualquier recomendación, o todo lo que se te ocurra.
*DESCUENTOS Y OFERTAS:*
▪️ Enlace 15% de descuento en Investing pro: https://www.investing-referral.com/objetivolf
▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Autodeclaro: inversoracon30
▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Tweenvest: OBJETIVOLF10
▪️ Código de descuento EXCLUSIVO de un 10% el primer año en Filios: INVERSORACON30
▪️ Enlace de registro en Crescenta (private equity): https://login.crescenta.com/createAccount?hs=8508d06c-8876-4f87-a704-f40d8924120d
▪️ Enlace de registro Urbanitae (para obtener bonificación según inversión): https://urbanitae.com/es/invitado?access=U088167
▪️ Enlace de registro Civislend (para obtener bonificación según inversión): https://www.civislend.com/registro?referrer=4bez1XGrO1
*DISCLAIMER:*
Advertencia: La información de este podcast tiene únicamente fines educativos y formativos, y en ningún caso debe ser interpretada como asesoramiento financiero o una recomendación para comprar activos. Es importante tener en cuenta que toda inversión en activos financieros conlleva un cierto nivel de riesgo y, por lo tanto, este canal no se hace responsable de las decisiones de inversión que tomen las personas que visualicen este vídeo.
