大家好，我是就业研究所的所长：王大力。

在上次春招即将收尾的最后一次直播里，我和年轻朋友们连麦聊了聊真实的金融职场生存法则：有刚从审计新人转型的兄弟提问跳槽券商投行路径，也有投行老兵分享自己看职场新机会的感受，更有被裁员的券商分析师在赛道转换的夹缝中寻找自己的突围方向。

我反复给大家强调的只有一件事，那就是所有看似高大上的职业抉择背后，核心都是看透职场本质：无论是从券商合并潮到四大求生指南，还是从投行转型到董秘的厚黑法则，都是如此。

本期播客要点梳理：

【职场本质是持续解决问题的过程】

所有周期性行业都会遇到裁员、降薪、业务荒等问题，区别只在于是否会被你赶上，赶上的高手在低谷期打磨可迁移能力。

离开行业的正确时机，是当你发现同类问题反复出现且失去挑战性时，就像我当年看透投行本质后选择退休——停留在消耗性环境里才是对人生的浪费。

警惕“过渡期安全感陷阱”，比如交易员想转投资却执着于“分步骤”，市场化机构更看重直接解决问题能力而非资历证书。

【审计→IPO→投行的三段跃迁术】

第一段死磕年审基本功：在小所先吃透财报勾稽关系，大所重点攻克上市公司年审，别被甲方财务岗的诱惑偏离主线。

第二段跳槽双线作战的头部事务所：优先选择同时承接IPO和年审业务的平台，但要做好从IPO项目基础岗位重新开始的准备。

第三段用上市审计经验撬动投行：当你能独立解决IPO审计中的合规争议时，投行大门才会真正敞开。

【远离“虚假甲方”幻觉，认清岗位本质】

企业融资岗≠金融圈：哪怕去甲方做融资岗，在企业里也只是成本中心，远不如在券商的市场岗位来得实在。

卖方行研转场要跨过“信息差”：香港外资行研框架更规范，但内地买方对行业的追踪能力更胜一筹，想清楚你要的是方法论还是落地能力。

私募下单员的核心竞争力只有一点：让投资经理觉得和你沟通零成本。

-时间轴-

【05:00-10:00】 审计助理的职业跃迁指南

* 建议从小事务所年审起步，再跳槽到大所接触IPO审计，最后瞄准投行

* 每个阶段必须扎实掌握财务能力，“运气来了也拿不住，那是基本功没到位”

* 提醒避免中途被高薪诱惑转去做企业财务，否则会偏离目标

【10:00-15:00】 投行老鸟转企业高管的迷思

* 分析从投行跳企业做董秘或IR时，混圈子比专业能力更重要

* 直言“在企业里做融资岗，本质是职能部门，别幻想和投行一样市场化”

* 建议如果想回投行就趁早，“干久了再回头，比登天还难”

【15:00-20:00】 债券交易员的转型选择

* 交易转投资的机会难得，市场好时优先考虑，但别硬等

* “职场没有安全过渡期，能力够了就大胆跳，别被年限框住”

* 提醒券商合并潮中，底层员工的核心是提升挣钱能力，“领导换了，KPI不会变”

【20:00-25:00】 跨行求职私募的避坑攻略

* 警告私募行业鱼龙混杂，“牌照最松，骗子最爱往里钻”

* 下单员的核心是高效沟通，“让投资经理觉得你懂他，比专业证书管用”

* 建议没机会就先入行积累，“曲线救国？这就是最大的曲线了”

【25:00-30:00】 理财经理的ToB转型之路

* 力推转对公销售，“人均产出高，牌照优势明显，比ToC更有前途”

* 吐槽“ToC领域佣金降到地板价，累死累活不如ToB一把大单”

* 分行投行部是银行里的黄金坑，“靠近资本市场，专业成长最快”

【30:00-35:00】 职场不良领导的应对策略

* 分享遇到嗜赌领导时，“绝不借钱，保护自己是底线”

* 感慨“行业正常不代表人正常，垃圾有钱了更显眼”

* 劝大家“忍不了就撤，燃烧的雷迟早爆，别赌运气”

【35:00-40:00】 中东资本与中国市场的机遇

* 看好中东投资热度，“实打实的金主，政府都抢着对接”

* 建议留学生侧重科技或股权投资，“固收？人家不需要专程来设点”

* 认为某基金类机构“太国企范儿，给不了市场化成长”

【40:00-45:00】 行研分析师的买方卖方抉择

* 内地卖方研究“无效内卷多”，但买方更看重专业深度

* 赛道转换不难，“行研逻辑是通的，医药转硬科技也能速成”

* “行情差不是你的错，能力在就有翻身机会”

【45:00-50:00】 四大职员的坚持与转型

* 建议审计岗死守前台机会，“跳甲方容易，回头就难了”

* 调侃“四大钱少事多，但比私募靠谱多了”

* 强调“中后台是温水煮青蛙，年轻时就别贪安稳”

【50:00-55:00】 职场本质的终极总结

* 职场是“不断解决问题的旅程，没有挑战才是浪费人生”

* 重申“年轻时前台永远优于中后台，除非你四五十岁求稳”

* 离开投行原因，“看透职场本质时，就该找新山头攀爬”

无论你是正在求职的应届生，还是已经步入职场的新人，相信今天的播客能为你提供一些新的思考方向。如果你对金融行业还抱有疑问，或者对未来的职业规划感到困惑，欢迎来小红书“大力如山”直播间连麦交流，我会根据你的具体情况给出针对性的建议，希望大家能找到属于自己的答案！

-关于大力如山-

券业最野自媒体、原券商投行业务条线董事总经理、畅销书《投行职业进阶指南：从新手到合伙人》作者。创建了公益组织：金融职业发展专项基金

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