¿Qué ocurre dentro de un banco cuando una transacción parece fraude?

Mientras los pagos son cada vez más rápidos e inmediatos, los equipos de prevención tienen solo segundos para detectar una amenaza antes de que el dinero desaparezca.En este episodio de A Prueba de Fraude hablamos con Gina Guzmán, Jefe del Departamento de Inteligencia y Analítica de Fraude del Banco de Bogotá, sobre cómo se toman decisiones en tiempo real frente a transacciones sospechosas y cómo están evolucionando las modalidades de fraude hoy.

Hablamos de:

• Cómo se ve una alerta de fraude desde dentro del banco
• Qué hacen los delincuentes para obtener datos financieros
• Cómo están intentando evadir alertas y controles
• Qué hacer si recibes llamadas sospechosas “del banco”
• IA, deepfakes y el futuro del fraude digital
• Tips prácticos para proteger tu información y no caer
• Porque hoy el fraude no solo es más rápido… también es más sofisticado

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La digitalización está transformando el sistema financiero… y también el fraude.

En este episodio de A Prueba de Fraude hablamos con Daniela Jaimes, Head de Regulación en Colombia Fintech, sobre lo que está pasando hoy en el ecosistema: nuevas modalidades de fraude, el rol de la tecnología y el impacto de los pagos inmediatos en un entorno cada vez más retador.

La suplantación se consolida como una de las principales amenazas, lo que exige que los modelos de prevención evolucionen al mismo ritmo.

También abordamos la necesidad de fortalecer los marcos regulatorios para proteger a los usuarios sin frenar la innovación. Porque el fraude no distingue canales: ocurre tanto en lo tradicional como en lo digital.

Además, Daniela comparte tips clave para proteger tu información, desde evitar redes WiFi abiertas hasta activar doble autenticación.

Y entramos en el concepto del “tsunami regulatorio”: una apuesta por un ecosistema basado en inclusión, innovación y competencia.

Si quieres entender cómo está evolucionando el fraude hoy, este episodio es para ti

Así te ataca los ciberdelincuentes en Colombia 😳En este episodio hablamos con el coronel Adrián Vega Jefe del Centro Ciberenetico Policial; sobre las modalidades de fraude que más están creciendo en 2025, cómo operan realmente las redes criminales y casos reales que están pasando todos los días.Además qué tecnologías están usando para engañar a las personas y cómo han logrado desmantelar redes criminales en el país.Y te explicamos cómo actuar si eres víctima y dónde denunciarCai Virtual:💬 WhatsApp: 323 273 3411💻 Página Web: https://caivirtual.policia.gov.co/🎧 Dale play y protégete.Si te interesan estos temas y quieres estar un paso adelante del fraude, no olvides darle like y suscribirte al canal.Síguenos en LinkedIn: linkedin.com/company/risktech-colEmail de contacto: [email protected]#ciberseguridad #prevencióndefraude #prevenciónderiesgos #fintech #podcast 🚀

Fraude en el mundo CriptoEn este episodio hablamos de un tema que no deja de crecer: el fraude en el mundo cripto.Nos acompaña Yolima Borbón, con más de 15 años de experiencia en banca y prevención del fraude, y apasionada por la evolución de los criptoactivos.Aunque en 2024 el fraude en cripto y blockchain aumentó cerca de 70%, la realidad es que la transabilidad creció hasta 20 veces, lo que muestra un ecosistema mucho más activo y adaptable. Y, como todo lo que crece, también se vuelve un terreno atractivo para los estafadores.Conversamos sobre las modalidades más comunes en cripto, como:💸 Ofertas de inversión con rentabilidades irreales📱 Fraudes a través del control del celular🏦 Cuentas “mula” o estructuras fachada🧲 Captación engañosa aprovechando urgencia e inmediatezAdemás, Yolima nos comparte tips clave para saber cuándo invertir, dónde hacerlo y qué validar antes de entregar dinero, ayudando a entender cómo hacerlo de forma segura y con criterio.También hablamos de qué deben hacer las organizaciones para prevenir estos riesgos: fortalecer su KYC, usar machine learning, biometría, monitoreo en tiempo real y equipos ágiles que actúen al ritmo en que evoluciona el fraude.Un episodio imperdible para quienes invierten, gestionan riesgo o quieren entender mejor este ecosistema.🎧 Escúchalo y pon tu conocimiento A Prueba de Fraude.

En este episodio conversamos con Camila Arguelles sobre un tema urgente:

¿Cómo confiar en la era digital si el fraude también usa IA?

La inteligencia artificial es fascinante, pero también ha abierto la puerta a fraudes más sofisticados: suplantación de voz y rostro, páginas falsas casi idénticas a las reales y ataques que evolucionan cada hora. Esto afecta la confianza de los usuarios, de los comercios y de las entidades financieras.

Camila explica cómo la IA se ha convertido en una herramienta de doble filo: puede usarse para engañar, pero también para proteger. Hablamos sobre la importancia de anticiparse al fraude, educar a los usuarios y trabajar unidos como sector financiero para fortalecer la seguridad digital.También exploramos cómo los nuevos modelos de IA permiten entender mejor el comportamiento del cliente, la necesidad del criterio humano en decisiones críticas y el reto de mantener una experiencia segura sin generar fricción.

Un episodio que te ayudará a entender los riesgos… y las soluciones.Síguenos en LinkedIn: linkedin.com/company/risktech-colEmail de contacto: [email protected]#ciberseguridad #prevencióndefraude #prevenciónderiesgos #fintech #podcast

No caigas en el CiberfraudeEn este episodio hablamos a profundidad de cómo está evolucionando el ciberfraude, por qué cada vez es más difícil de detectar y cuáles son las nuevas tácticas que usan los estafadores para engañar a los usuarios.Johana Lara, especialista en ciberseguridad con más de 8 años de experiencia en prevención del ciberfraude en el sector financiero, nos explica cómo este fenómeno ha cambiado con la innovación tecnológica y qué riesgos están enfrentando hoy tanto las entidades como los clientes.Hablamos sobre:🔐 Phishing, smishing y suplantación digital: modalidades que siguen creciendo y afectando a miles de usuarios.🎭 Deepfakes e IA aplicada al fraude: cómo tu voz y tu rostro pueden ser replicados para engañar a tus contactos o acceder a tus cuentas.📲 Ciberfraude en múltiples canales: cada plataforma digital abre oportunidades… y también vulnerabilidades.⚠️ Educación al cliente: el gran pendiente en la estrategia de prevención.🧩 Lo que vive el usuario: por qué conocer cómo lo abordan los estafadores es clave para diseñar acciones que realmente contrarresten el fraude.SI TE HA GUSTADO LOS TEMAS EN EL PODCAST, NO OLVIDES DARLE LIKE Y SUSCRÍBETE.Síguenos en LinkedIn: linkedin.com/company/risktech-colEmail de contacto: [email protected]

Tips para no caer en la trampa de los estafadoresEn este episodio de A Prueba de Fraude te compartimos tips simples pero esenciales para no caer en las trampas del fraude.Porque la prevención no está solo en la tecnología, sino en los pequeños hábitos del día a día.Aprende a reconocer señales de alerta, a proteger tus datos y a actuar con calma ante llamadas, mensajes o enlaces sospechosos.Recordemos que muchas veces, por la inmediatez o la confianza, pasamos por alto detalles que hacen la diferencia.🔒La clave está en la atención: cada clic, cada transacción y cada llamada cuenta.Mantente alerta, infórmate y evita ser la próxima víctima.

Episodio: El cliente como aliado del control de fraude En este episodio conversamos con Ernesto Díaz, sobre un cambio clave en la prevención del fraude: el cliente como parte activa de la estrategia antifraude.

Analizamos cómo las entidades financieras han comenzado a involucrar a sus usuarios mediante herramientas tecnológicas que les permiten configurar alertas, bloquear tarjetas, controlar compras internacionales y proteger sus canales digitales.

Exploramos también:

💡 Cómo ha cambiado el rol del cliente frente al fraude digital.📊 El impacto de la educación financiera y la confianza en la relación cliente–entidad.

🤖 El papel de la inteligencia artificial y el machine learning en la detección de comportamientos sospechosos.

🚨 Y qué hábitos aún debemos mejorar como usuarios para cerrar brechas y prevenir ataques.

Hoy, más del 70% de los colombianos está bancarizado, y su participación es esencial para que la prevención del fraude sea realmente efectiva.

La tecnología avanza, los defraudadores también, pero la sinergia entre usuarios y entidades es la clave para mantener la seguridad financiera.

Escúchalo y descubre cómo puedes ser parte activa en la lucha contra el fraude.

En este episodio de A Prueba de Fraude conversamos con Viviana Mendoza, experta en monitoreo de fraude con más de 10 años de experiencia en el sector financiero, sobre las nuevas amenazas del phishing y la suplantación.

Hablamos de cómo los defraudadores siempre van un paso adelante, por qué muchas veces caemos en mensajes o correos falsos por el afán del día a día, y de la importancia de la educación y la conciencia digital como primera línea de defensa.

También exploramos el papel de la inteligencia artificial en el monitoreo, la necesidad de reinventarse continuamente en la prevención, el reto que trae BRE-B para las entidades y cómo las REGTECH deben convertirse en emisoras de información clara y práctica para proteger a usuarios y organizaciones frente a un fraude que cambia todos los días.

El fraude evoluciona a gran velocidad.

En este episodio de A Prueba de Fraude, hablamos con Tony Villalba, experto con más de 12 años de experiencia, sobre cómo anticiparse a los defraudadores.

Descubre el rol de la analítica, la inteligencia artificial y la interoperabilidad entre áreas para construir organizaciones más seguras.

Un capítulo imprescindible para líderes y empresas que buscan estar un paso adelante en la prevención del fraude digital.