這集我再次邀請到 Adam，AFC Solutions Consultant，過去在外資銀行總行擔任批發業務的反洗錢與金融犯罪合規負責人，負責制裁、出口管制、反詐欺領域的風險控制與策略設計，累積培訓超過千名反洗錢師。

你知道嗎？中國最近對日本的兩用物項管制公告，禁止的對象寫的是「任何國家和地區的組織和個人」——但供應鏈要往上追溯幾層才算數，法條沒有講清楚，也沒有像美國 BIS 那樣公開的 de minimis 百分比門檻可以計算。銀行跟企業，現在是靠什麼標準在判斷「查到哪裡才算盡了責任」？

這集 Adam 用最實務的方式，帶我們搞清楚：
🔹 沒有公開門檻、沒有明確追溯層級的規則，業界實務上是全部往上查到底，還是已經有某種「合理範圍」的認定慣例？
🔹 客戶就是拿不出 UBO 資料，尤其當客戶所在地根本沒有完整受益人登記制度時，銀行卡在這裡該怎麼辦？
🔹 盡職調查紀錄要怎麼寫，才能讓監管機構接受「我們已經盡了合理努力」？

這集我邀請到 Adam，AFC Solutions Consultant，過去在外資銀行總行擔任批發業務的反洗錢與金融犯罪合規負責人，負責制裁、出口管制、反詐欺領域的風險控制與策略設計，累積培訓超過千名反洗錢師，近期完成香港、澳門的培訓，接下來也要飛去新加坡分行授課。

你知道嗎？現在銀行做一筆貿易融資，可能同時面對美國跟中國兩套法律——美方說不能往來，中方說不能停止，兩邊都可能告你。這不是假設，是現在進行式。

這集 Adam 用最實務的方式，帶我們搞清楚：
🔹 中國《產業鏈供應鏈安全規定》遇上美國 1260H 名單擴編，銀行要怎麼判斷客戶或交易有沒有同時落在兩邊射程內？
🔹 當「配合美方等於違反中方域外管轄」，銀行內部現在怎麼做決策？
🔹 這種雙邊監管壓力，會不會正在加速一種新型態的去風險化？

如果你在銀行、合規、或任何需要面對中美監管兩面夾擊的產業——這集值得聽。

本集來賓：許朧方 Joyce Hsu，CAMS-FCI，ACAMS 台灣分會創辦人暨常務理事。擁有逾 25 年金融業經驗，橫跨外商銀行安全調查、顧問業金融犯罪管理，專注於 AML/CTF 訓練與制裁合規。

台灣檢方首次以偽造文書刑事偵辦 AI 晶片走私案。這不再是行政警告，是刑事責任。

這集我和 Joyce 深入討論出口管制的執法現實——從 NVIDIA Super Micro 案拆解走私手法，到台灣出口商最常見的認知缺口。

我們聊了：
🔹 偽造文件怎麼讓高階 GPU 伺服器從台灣轉運到中國？
🔹 美國 BIS「應知而未知」責任標準，台灣出口商真的懂嗎？
🔹 紙本文件驗證已經不夠——區塊鏈追蹤和 AI 異常偵測怎麼補這個缺口？
🔹 台灣作為轉運樞紐，供應鏈風險缺口怎麼影響國際管控信任度？

加碼延伸討論：TBML、UBO 獨立驗證、新加坡與台灣的制度成熟度比較。

本集來賓：許朧方 Joyce Hsu，CAMS-FCI，ACAMS 台灣分會創辦人暨常務理事。擁有逾 25 年金融業經驗，橫跨外商銀行安全調查、顧問業金融犯罪管理，專注於 AML/CTF 訓練與制裁合規。

新加坡剛拿到 FATF 第五輪評鑑的最高等級 Regular Follow-up。這對台灣意味著什麼？

這集我邀請到 Joyce，一起拆解新加坡這次評鑑的成績單——它哪裡做得好、哪裡還有缺口，以及台灣未來面對 APG 評鑑時，最需要補強的地方在哪裡。

我們聊了：
🔹 MAS 風險導向監管模式怎麼運作？為什麼「有政策」已經不夠？
🔹 新加坡的 PPP 公私合作夥伴關係，為什麼被列為全球最佳實務？
🔹 新加坡的缺口在哪裡——UBO 透明度、DNFBP 成熟度、家族辦公室的控制人問題
🔹 台灣與新加坡的差距，具體在哪幾個面向？

如果你在銀行合規、AML、或想了解 FATF 評鑑怎麼影響你的日常工作——這集值得聽。

這集我邀請到 Line Bank 副總 Wendy，聊一個現在金融圈最熱的話題——穩定幣。

你知道嗎？穩定幣的交易量已經高達 35 兆美元，比很多國家的 GDP 還要大。但大多數人對它的理解，還停在「這是加密貨幣的一種」。

這集 Wendy 用最白話的方式，帶我們搞清楚：

🔹 穩定幣到底是什麼？跟比特幣有什麼不同？

🔹 為什麼美國、香港、歐盟都在搶著立法？

🔹 泰達公司 300 個人怎麼賺了 100 億美金？

🔹 台灣下半年的穩定定幣法案，對銀行業意味著什麼？

如果你在金融業、合規、或只是想搞懂這個世界正在發生什麼——這集值得聽。