ETF-Experte Gerd Kommer analysiert die aktuelle Lage rund um KI und eine mögliche Tech-Blase. Wir sprechen kritisch über Hype-Themen wie Private Equity, Hebel-ETFs und Kryptowährungen. Erfahre, welche Risiken lauern und ob sich diese Investments für dein Portfolio wirklich lohnen.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Diese Folge als Video: https://youtu.be/ckbn1HB2iPo
Gerd Kommer's Blog-Artikel zum Thema Private Equity: https://gerd-kommer.de/blog/private-equity-wunsch-und-wirklichkeit/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro und Begrüßung
(00:23) Werden die Märkte ewig steigen?
(03:49) SInd USA, Tech und KI überbewertet?
(06:26) Was passiert, wenn die Tech-Blase platzt?
(09:21) Wie steht Gerd zu Small Caps und Faktor-Investing?
(13:21) Wann outperformt der Kommer-ETF den MSCI World?
(16:11) Meinung zu Trump's Einfluss auf den Markt
(19:28) Meinung zu Hebel-ETFs (Amumbo & Glomumbo)
(23:25) Kommers neue Meinung zu Krypto und Bitcoin
(31:47) Bitcoin, Gold und Wertdebatte
(35:46) Private Equity: Was ist das und lohnt es sich?
(49:34) Private Equity Volatilität und Illusion von Stabilität
(58:58) Warum sucht Private Equity Privatanleger-Geld?
(1:11:11) Private Equity Daten, Korrelation und Realität

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Nach den größten Fails der Community folgen nun die größten Erfolge bei persönlichen Finanzentscheidungen. Hör dir an, welche Tipps andere beim Thema Geldanlage haben und mit welchen Entscheidungen sie im Nachhinein besonders zufrieden sind. Ein Patentrezept für die perfekte Anlagestrategie gibt es natürlich auch hier nicht, aber Inspiration und Motivation für ein erfolgreiches 2026 allemal. Frohes Neues und vielen Dank an die Community!
Moderation: Laura Städtler

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🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(01:01) Anfangen, Scheu
(07:04) Einzelinvestments
(09:29) Immobilie
(11:20) Finanzbildung
(14:37) Fazit
(15:38) Abschluss & Outro

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Schluss mit Riester? Das neue Altersvorsorgedepot der Bundesregierung kommt! Wir zeigen dir, wie du mit ETFs und staatlicher Förderung deine private Altersvorsorge optimierst. Erfahre in dieser Folge, wie viel Geld du vom Staat erhältst und ob sich das neue Modell für deinen Vermögensaufbau wirklich lohnt.

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Wesentliche Risiken
Der Wert von Anlagen und die Erträge hieraus unterliegen Schwankungen. Dies kann teilweise auf Wechselkursänderungen zurückzuführen sein. Es ist möglich, dass Anleger bei der Rückgabe ihrer Anteile nicht den vollen investierten Betrag zurückerhalten.

Wichtige Informationen
Diese Marketinginformation dient lediglich zu Diskussionszwecken und richtet sich ausschließlich an professionelle Anleger in Deutschland.
Dies ist Marketingmaterial und kein Anlagerat. Es ist nicht als Empfehlung zum Kauf oder Verkauf einer bestimmten Anlageklasse, eines Wertpapiers oder einer Strategie gedacht. Regulatorische Anforderungen, die die Unparteilichkeit von Anlage- oder Anlagestrategieempfehlungen verlangen, sind daher nicht anwendbar, ebenso wenig wie das Handelsverbot vor deren Veröffentlichung.
Die Ansichten und Meinungen beruhen auf den aktuellen Marktbedingungen und können sich jederzeit ändern.
Herausgegeben durch Invesco Management S.A., President Building, 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Luxemburg, beaufsichtigt durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier, Luxemburg
RO 5043578

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=uDlyAxbJE-s

🕒 Timestamps
(00:00) Intro (00:26) Werbepartner Invesco (02:13) Einstieg
(02:18) Riester wird durch diese 3 Produkte ersetzt
(02:58) 1. Garantieprodukt
(03:22) 2. Altersvorsorgedepot
(03:30) 3. Standarddepot
(04:03) Das gilt für alle 3 Produkte
(04:58) So viel Geld gibt der Staat dazu
(05:06) 1. Grundzulage
(05:49) 2. Kinderzulage
(06:03) 3. Extra-Zulage
(06:20) 4. Einzahlungen von der Steuer absetzbar
(07:50) 5. Keine Besteuerung in der Ansparphase
(08:13) Spielregeln für die Entnahme
(09:56) Vorzeitig kündigen kann teuer werden
(10:35) Nach dem Tod
(10:53) Je mehr Rente, desto mehr Steuer
(12:08) Lohnt sich das Altersvorsorgedepot?
(13:27) Was halten wir von dem Depot? (14:45) Outro

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Zum Jahresende blicken wir nochmal auf die Over- und Underperformer des Jahres. Welche ETFs haben richtig geglänzt, welche tauchen in der ETF-Suche als Schlusslichter auf? Wir ordnen ein, um welche Produkte es sich handelt, welche Indizes sie abbilden und was du daraus für deine Anlagestrategie in 2026 ableiten kannst.
Moderation: Laura Städtler, Max Thomaser

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
ETF-Suche: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(01:07) Einstieg
(01:50) Top 10
(11:53) Beobachtungen Tops
(18:35) Flop 10
(23:09) Weitere Flops
(24:25) Beobachtungen Flops
(26:44) Was heißt das fürs nächste Jahr?
(31:16) Fazit & Abschluss

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Im Januar kann plötzlich eine Steuer vom Verrechnungskonto abgebucht werden – Stichwort Vorabpauschale. In dieser Folge erklären wir verständlich, was hinter der Vorabpauschale steckt, warum sie anfällt und mit welchem Tool du sie vorab schätzen kannst, um genug Geld auf dem Konto bereitzuhalten.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Diese Folge als Video: https://youtu.be/ggHXedGpb1A?si=6kbGEM0AP8UUfHId
Finanzfluss Copilot: https://www.finanzfluss.de/copilot/
Vorabpauschalen-Rechner: https://www.finanzfluss.de/rechner/vorabpauschale-berechnen/
Quellen: https://docs.google.com/document/d/1usAYgpcmctTjXcnyuzW1CGTitn89bbkPFzVYVUkyxJA/edit?tab=t.0

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:38) Warum du im Januar Steuern zahlst
(03:07) So viel Steuer kommt auf dich zu
(04:31) Besonderheiten bei der Vorabpauschale
(04:40) 1. Ausschüttender ETF
(04:47) 2. Gewinn kleiner als Vorabpauschale
(05:31) 3. Basiszins ist negativ
(06:43) ETF-Sparplan: Es ist kompliziert
(07:29) So berechnest du die Steuer selbst
(07:51) Bei diesem Vermögen bist du nicht betroffen
(09:32) Das passiert, wenn das Konto nicht gedeckt ist
(10:48) To-Dos für 2026
(10:48) Outro

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Aus Fehlern lernt man! Deshalb haben wir die Community nach ihren größten Finanz-Fails gefragt und sie in dieser Podcastfolge zusammengetragen. Hör dir an, womit andere so richtig daneben gelegen haben und welche Entscheidungen sie heute nicht mehr so treffen würden. So vermeidest du, die gleichen Fehltritte zu machen und bekommst ganz nebenbei noch einen Reality Check: Fehlerfrei ist niemand, schon gar nicht beim Thema Geldanlage. Herzlichen Dank an alle Community-Mitglieder, die hier ihre Erfahrungen teilen!
Moderation: Laura Städtler

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Interview mit Christine Laudenbach: https://open.spotify.com/episode/5jxqVx0Sv2DaQRhAjmnMHl
Core-Satellite-Strategie Folge: https://open.spotify.com/episode/0x4q9Ysf8hkixSFJZNbHpl

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(01:56) Riester, Versicherungen, aktive Fonds etc.
(08:12) Timing
(12:16) Fehlinvestitionen, Einzelaktien
(17:09) Finanzorga
(19:36) Fazit
(22:33) Outro

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2026 bringt neue Regeln für deinen Geldbeutel: Einige Kosten steigen, andere sinken, und auch bei Steuern und Sozialbeiträgen gibt es Anpassungen. Klar bleibt nur eines – die steuerliche Komplexität. In dieser Folge zeigen wir, welche Änderungen wirklich zählen und warum es einen Unterschied machen kann, ob du beim Kaffeetrinken sitzt oder stehst.

**In einer ursprünglichen Version dieser Folge hieß es, dass die E-Auto-Förderung auch für Gebrauchtwägen gilt. Das ist allerdings bisher nur eine Idee und noch nicht final beschlossen. Wir haben die Stelle entsprechend korrigiert.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Diese Folge als Video: https://youtu.be/C_ZDCgnNQ5U
Depotvergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/depot/
Krankenkassen-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/gesetzliche-krankenversicherung/
Quellen: https://docs.google.com/document/d/1jTcj3Md9P2ThU1mTYKOWqWlVVEREF0sWGIceT0iDZeg/edit?tab=t.0#heading=h.su5ddh5faud

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:30) Einstieg
(00:37) 1. Mehr Netto vom Brutto ab 2026?
(01:11) 2. Kinderfreibetrag steigt
(01:21) 3. 4€ mehr Kindergeld
(01:53) 4. Deutlich mehr Pendlerpauschale
(02:38) 5. Steuer sparen im Ehrenamt?
(02:51) 6. Weniger Mehrwertsteuer in der Gastronomie
(04:03) 7. Steuerbescheid gibt's digital
(04:29) 8. 10€ monatlich für dein Kind
(05:10) 9. EU verbietet Geschäftsmodell von Trade Republic & Co.
(06:09) 10. So viel mehr Rente gibt es bald
(06:50) 11. So teuer wird deine Krankenversicherung
(08:43) 12. Mehr Sozialbeiträge für Gutverdiener
(09:34) 13. Dieses Netto-Gehalt erwartet dich 2026
(10:35) 14. Deutlich mehr Netto für Rentner
(11:08) 15. Mindestlohn steigt kräftig
(11:16) 16. Mehr Geld für Minijobber
(11:29) 17. Endlich wissen, was die Kollegen verdienen
(12:02) 18. Temu & Shein werden teurer
(12:17) 19. Strengere Regeln für Klarna & Co.
(12:53) 20. Vertrag mit 1 Klick kündigen
(13:15) 21. Strom wird billiger
(13:46) 22. Gas wird teurer?
(14:06) 23. Sprit & Heizen werden teurer
(14:55) 24. Grundsteuer in der Nebenkostenabrechnung
(15:15) 25. Deutschlandticket wird deutlich teurer
(15:21) 26. E-Autos bleiben steuerfrei
(15:44) Outro

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Beim Faktorinvesting versuchen Anlegerinnen und Anleger mehr Gewicht auf bestimmte Merkmale (Faktoren) von Aktien zu legen und damit eine Überrendite zu erzielen. Es gibt auch Indizes, die das versuchen und nur auf Unternehmen setzen, die die Merkmale "Value", "Momentum", "Quality" oder "Minimum Volatility" besonders gut erfüllen. Wie diese Indizes zusammengesetzt sind und welcher am besten performt - und sogar den klassischen MSCI World schlägt - erfährst du in dieser Folge.
Moderation: Franziska von Haaren, Laura Städtler

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Finanzfluss ETF-Suche: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(01:27) Einstieg
(01:41) MSCI World Value
(04:07) MSCI World Momentum
(05:52) MSCI World Quality
(07:32) MSCI Minimum Volatility
(08:57) Gewichtungen / Zusammenstellung
(11:06) Performance Vergleich
(13:09) Fazit
(14:38) Abschluss & Outro

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Viele Anleger fürchten den nächsten Crash – sei es durch politische Ereignisse oder eine mögliche KI-Blase. Doch lohnt es sich wirklich, mit dem Investieren zu warten, bis die Kurse fallen? In dieser Folge rechnen wir verschiedene Szenarien durch und zeigen, wie sich unterschiedliche Strategien langfristig auf dein Vermögen auswirken. Das Ergebnis könnte dich überraschen.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=AC-Yir9J99s
Copilot Black Week Deal: https://link.finanzfluss.de/r/black-week-youtube-ff
Blog-Artikel Gerd Kommer: https://gerd-kommer.de/blog/timing-des-markteinstiegs/
Blog-Artikel Charles Schwab: https://www.schwab.com/learn/story/does-market-timing-work
Quellen: https://docs.google.com/document/d/15c3aY-vFwT1mfHCQS8GpAEKcKDY8-r9hYiLvYjSbvWg/edit?tab=t.0#heading=h.ba95qtelmuk9

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:31) Einstieg
(00:41) Renditeboost durch Market-Timing
(01:20) Definition: Wann gibt es einen Crash?
(01:58) So haben wir die Crash-Strategie getestet
(03:58) Diese Strategie gewinnt
(04:46) Das sagen die Experten
(04:49) 1. Blog-Artikel von Gerd Kommer
(06:08) 2. Blog-Artikel von Charles Schwab
(07:08) Diese Strategie ist gefährlich
(09:01) Die einzige Strategie, die wirklich funktioniert
(10:08) Outro

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Im MSCI World sind nur Unternehmen aber einer gewissen Größe (sogenannte Large- und Mid-Caps). Aber was ist mit dem Rest? Um den geht es heute. Wir schauen uns an, ab wann eine Firma als Small Cap gilt, wie diese Unternehmen in der Vergangenheit am Markt performed haben, ob es sich für dich lohnt, darauf zu setzen - und wie das funktioniert. Hier bekommst du alle Pro- und Contra-Argumente, um die für dich beste Anlageentscheidung zu treffen.
Moderation: Laura Städtler

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Link zum Copilot: https://www.finanzfluss.de/copilot/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(01:16) Was sind Small Caps?
(04:34) Vorteile von Small Caps im Portfolio
(08:32) Nachteile von Small Caps im Portfolio
(10:53) Wie du auf Small Caps setzen kannst
(12:13) Setzt das FF-Team auf Small Caps?
(16:00) Fazit
(16:32) Abschluss & Outro

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