FinanzFrauen

Das ist unsere vorerst letzte Folge aber in naher Zukunft wird es ein neues Format geben auf das ihr euch freuen dürft.

Für die heutige Episode ist Helen Hagge zu Gast. Sie ist Gründerin von HYLI – einer Plattform für digitale Vorsorgedokumente, die dabei hilft, alles sicher, rechtsgültig und klar strukturiert zu regeln.

In dieser Episode ist ein weiteres Mal Franziska zu Gast. Sie ist Immobilienberaterin und Finanzierungsexpertin. Gemeinsam nehmen wir euch mit in die Welt der Immobilienfinanzierung – und räumen mit komplizierten Fachbegriffen auf.

Begriffe wie AfA, Annuitätendarlehen, Zinsbindung oder Sondertilgung klingen für viele erst einmal abschreckend. Franziska erklärt sie verständlich, praxisnah und mit Blick auf das, was wirklich zählt. 

Diese Folge ist für dich, wenn du …

• überlegst, deine erste Immobilie zu kaufen

• bereits vermietest und steuerlich besser aufgestellt sein willst

• verstehen möchtest, wie Finanzierung wirklich funktioniert – ohne Fachchinesisch
  

Das erwartet dich:

• AfA (Absetzung für Abnutzung)

• Zinsen verstehen

• Tilgung & Sondertilgung

• Zinsbindung & Laufzeit

• Annuitätendarlehen & Alternativen

Eine Folge voller Praxiswissen, Klarheit und ehrlicher Einordnung – für alle, die Immobilien nicht „auf gut Glück“, sondern bewusst angehen wollen.

Dieser Podcast wurde von Sonja Uhlmann und Verena Lupprian produziert.

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Disclaimer:

Die Informationen in diesem Podcast dienen ausschließlich zu Bildungs- und Unterhaltungszwecken und stellen keine Finanz-, Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Die Inhalte spiegeln die persönlichen Meinungen der Hosts und Gäste wider und basieren auf deren Kenntnissen und Erfahrungen zum Zeitpunkt der Aufnahme.

Wir übernehmen keine Haftung für Verluste oder Schäden, die direkt oder indirekt aus der Nutzung oder dem Vertrauen auf die in diesem Podcast bereitgestellten Informationen entstehen. Alle Investitionen und finanziellen Entscheidungen sollten sorgfältig und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Umstände sowie nach Rücksprache mit einem qualifizierten Finanzberater getroffen werden.

Budgetieren hat einen schlechten Ruf: Kontrolle, Verzicht, Disziplin. In dieser Folge räumen Verena und Sonja mit diesen Bildern auf und zeigen, warum Budgetieren in Wahrheit ein Werkzeug für Klarheit, Entscheidungsfreiheit und Ruhe sein kann – besonders für Frauen.

Wir sprechen darüber, warum viele klassische Budget-Systeme im echten Leben scheitern, weshalb Flexibilität wichtiger ist als starre Regeln und wie ein einfacher Einstieg ohne Excel-Tabellen oder Perfektionsdruck gelingt.

In dieser Folge geht es um:

• Warum Budgetieren kein persönliches Versagen ist

• Wieso ein Budget ohne Spielraum kein gutes Budget ist

• Wie Überblick Schuldgefühle beim Geldausgeben reduziert

• Einen einfachen, alltagstauglichen Einstieg ins Budgetieren

• Warum Regeln wie 50-30-20 Orientierung geben können – aber kein Maßstab sind

Kernaussage der Folge:Du musst nicht perfekt budgetieren. Ehrlich hinschauen reicht – ohne Bewertung, ohne Druck.

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Fonds, Indexfonds und Einzelaktien klingen kompliziert, sind aber mit den richtigen Bildern sehr gut verständlich. In dieser Folge erklären Sonja und Verena die Unterschiede so, dass du sie problemlos beim Kaffee mit einer Freundin weitergeben könntest.

Wir sprechen darüber, was Investieren überhaupt bedeutet, warum Geld auf dem Konto langfristig an Kaufkraft verliert und welche Chancen und Risiken die drei wichtigsten Anlageformen mit sich bringen. Außerdem erfährst du, welches Produkt sich besonders für Einsteigerinnen eignet – und warum es nicht die richtige Lösung gibt.

In dieser Folge behandeln wir:

• Was Investieren wirklich heißt und warum es langfristig sinnvoll ist

• Wie Einzelaktien funktionieren und warum sie hohe Chancen, aber auch hohe Risiken haben

• Was aktiv gemanagte Fonds sind und weshalb Gebühren eine große Rolle spielen

• Wie ETFs (Indexfonds) arbeiten und warum sie für viele der ideale Einstieg sind

• Welche Anlageform zu welchem Typ, Nervenkostüm und Lebensstil passt
  

Fazit der Folge:Du musst kein Börsenprofi sein, um zu investieren. Anfangen ist wichtiger als alles zu wissen – und die beste Strategie ist die, die zu deinem Leben passt.

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Dividenden gelten oft als der Inbegriff von passivem Einkommen. Regelmäßiger Cashflow, ganz ohne Arbeit – zumindest klingt es so. In dieser Folge sprechen Sonja und Verena ehrlich und realistisch darüber, was Dividenden wirklich sind, wie sie entstehen und für wen sie sinnvoll sein können.

Gemeinsam klären wir die wichtigsten Grundlagen, räumen mit typischen Mythen auf und zeigen, warum Dividenden kein magisches Gratisgeld sind, sondern immer Teil einer durchdachten Investmentstrategie sein sollten.

In dieser Folge erfährst du:

Was eine Dividende ist und woher sie tatsächlich kommt

Warum Dividenden immer aus dem Unternehmensgewinn gezahlt werden

Warum manche Unternehmen Dividenden zahlen – und andere bewusst nicht

Wie realistisch Dividenden als passives Einkommen wirklich sind

Typische Fehler beim Investieren in Dividendenaktien

Wichtige Erkenntnis der Folge:

Dividenden können ein schöner, motivierender Cashflow sein – aber sie sind nicht garantiert, nicht risikofrei und kein Ersatz für eine klare Strategie.

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Viele Menschen wollen investieren – und tun es trotzdem nicht. Nicht aus Faulheit, sondern aus dem Wunsch, alles richtig zu machen. In dieser Folge sprechen wir über Perfektionismus beim Investieren, warum er so verbreitet ist (besonders bei Frauen) und wie er uns davon abhält, überhaupt anzufangen.

Gemeinsam schauen Sonja und Verena auf typische Gedankenschleifen, die Sicherheit vorgaukeln, aber in Wahrheit Handlung blockieren. Mit ehrlichen Beispielen, klaren Regeln und vielen Reflexionsfragen laden wir dich ein, dein eigenes Verhalten zu hinterfragen – und ins Tun zu kommen.

In dieser Folge erfährst du:

Warum viele investieren wollen, aber nicht starten

Wie sich Perfektionismus beim Investieren konkret zeigt

Weshalb der „perfekte Zeitpunkt“ fast immer eine Illusion ist

Warum Zeit im Markt wichtiger ist als perfektes Timing

Weshalb besonders viele Frauen vom Zögern betroffen sind

Warum dein erstes Investment nicht dein bestes sein muss

Warum Investieren ein Lernprozess und keine Prüfung ist

Zentrale Erkenntnisse der Folge:

Perfektionismus schützt vor Schuldgefühlen – kostet aber Wachstum, Erfahrung und den Zinseszinseffekt. Der perfekte Moment kommt nicht. Aber der nächste kleine, machbare Schritt ist immer da.

Reflexionsfragen aus der Folge:

Worauf wartest du gerade – und was glaubst du, müsste passieren, damit du startest?

Was hätte sich finanziell verändert, wenn du vor drei oder fünf Jahren klein angefangen hättest?

Welcher Betrag wäre für dich klein genug, um dich sicher zu fühlen – aber groß genug, um zu starten?

Was würde sich ändern, wenn Investieren für dich ein Lernprozess wäre statt eine Prüfung?

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Heute ist Doreen bei uns zu Gast – sie ist Expertin für Rechtsschutzversicherungen. Sie hat jahrelange Erfahrung bei Rechtsschutzversicherern  sammeln können, teilt mit uns Tipps und Tricks. 

Mit ihr sprechen wir über juristische Themen, die uns im Alltag wirklich begegnen: im Job, bei Teilzeit, rund um Kinderbetreuung, Freizeitverträge oder den Urlaub.

Gemeinsam schauen wir, wie eine Rechtsschutzversicherung helfen kann, wenn’s plötzlich kompliziert wird – und warum es oft gute Wege gibt, Konflikte fair zu klären, ohne gleich vor Gericht zu landen.

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In dieser Episode sprechen wir mit Franziska über ihren persönlichen Einstieg ins Thema Immobilien und wie sie Frauen auf ihrem Weg zu einer eigenen Immobilie hilft.

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Depot-Transfer: Ein Erfahrungsbericht zwischen Consorsbank und Trade Republic

Was passiert wirklich, wenn man sein Depot von einer klassischen Bank zu einem Neobroker überträgt? In dieser Episode von Finanzfrauen teilt Verena einen offenen und ehrlichen Erfahrungsbericht über ihren Depotwechsel von der Consorsbank zu Trade Republic – und wieder zurück.

Gemeinsam mit Sonja spricht sie über Erwartungen, Überraschungen und Stolpersteine, die viele Anlegerinnen beim Thema Depotübertrag unterschätzen.

• Warum Verena sich für einen Wechsel zu Trade Republic entschieden hat

• Wie unkompliziert ein Depotübertrag technisch ablaufen kann

• Was man vorab bei einem Depotübertrag unbedingt beachten sollte

• Warum fehlender Kundenservice zum echten Problem werden kann

• Nutzerfreundlichkeit: Neobroker-App vs. klassisches Depot

• Warum die Depotentwicklung plötzlich wieder „bei Null“ startet

• Die Herausforderung mit ausländischen Einkommensnachweisen

• Unerwartete Kosten beim Rücktransfer (126 EUR Depotübertragsgebühr)

• Für wen Trade Republic trotzdem eine gute Wahl sein kann – und für wen nicht

• Depotwechsel ≠ Depotneustart

• Gebühren sind nicht alles – Usability & Service zählen

• Internationales Einkommen kann bei Neobrokern problematisch seinTransparenz über mögliche Transferkosten ist entscheidend

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In dieser Folge von Finanzfrauen tauchen wir tief in ein Thema ein, das in den sozialen Medien oft für Furore sorgt: Hebel-ETFs. Was steckt wirklich dahinter, wenn von „doppelter Rendite“ die Rede ist? Und warum kann dieser Hebel auch schnell in die andere Richtung wirken?

Sonja und Verena erklären zunächst die Grundlagen von ETFs und wie sich ein Hebel-ETF davon unterscheidet. Gemeinsam sprechen wir über:

• Wie der tägliche Hebel funktioniert (z. B. +2x auf den MSCI World) Quelle

• Chancen: Verstärkte Rendite bei klaren Markttrends

• Risiken: Volatilität, Pfadabhängigkeit & mögliche Fehlinterpretationen

• Warum Hebel-ETFs eher taktische Werkzeuge als langfristige Bausteine sind

• Neues Produkt-Highlight: der Amundi MSCI World (2x) Leveraged ETF, aufgelegt am 30.09.2025
  

Zum Schluss gibt’s wie immer unsere klare Empfehlung:Verstehe, bevor du investierst. Hebel kann spannend sein – aber nicht ohne Wissen, Strategie und Risikopuffer.

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