Beratung von Frauen für Frauen ist viel mehr als ein Ergebnis der Emanzipation. Es ist die Idee einer Anlageberatung, die dem erlebbaren Produktvertrieb eine wirkliche Kundenorientierung entgegensetzt. Eine Kundenorientierung, welche die speziellen Interessen von Frauen berücksichtigt. Darüber reden wir mit der zertifizierten Finanzplanerin Annika Peters aus Stuttgart.

LAUMANN&laumann glauben, dass man sich auch als Mann eine wirklich individuelle Beratung wünscht. Ist es nicht so, dass die aufgeführten Gedanken lediglich einige Mindestanforderungen für eine achtsame und wirklich kundenorientierte Beratung sind? Egal mit wem? Die Zeit der standardisierten Individualität ist endlich. Auch und gerade in der Anlegerberatung.

Es gibt Themen, die sollten in der Kundenberatung nicht angesprochen oder zumindest vermieden werden. Politische und Glaubensfragen gehören unstrittig dazu, Fussball auch, wenn man nicht im gleichen Verein spielt. Aber wie sieht es mit dem Themenfeld Nachhaltigkeit aus? Sind Beratende hier in der Verantwortung, Kunden/Anlegende auf eine nachhaltige Ausrichtung ihrer Vermögensentscheidungen hinzuwirken? Wie können Beratende Nachhaltigkeit als Aufhänger in der Beratung nutzen, ohne den „moralischen Zeigefinger“ zu heben?Dies und mehr diskutieren wir mit dem Vertriebsmanager Olaf Bartsch, CIIA/CEFA.

LAUMANN&laumann glauben: Nachhaltigkeit in der Beratung funktioniert dann, wenn sie als Standard erlebbar ist und keine Diskussionen mehr über das ob und wie darüber stattfinden. Aber das ist noch Zukunft!

Es gab eine Zeit, da war es schick über Nachhaltigkeit zu reden. Das klang verantwortungsvoll und wichtig. Ökologische und ethische Anlagemöglichkeiten waren in einer Nische. Jetzt ist diese Zeit zu Ende. Nachhaltigkeit bekommt ein wirkliche Bedeutung - auch bei Privatanlegern. Darüber werden wir reden mit Ali Masarwah, Chefredakteur bei Morningstar Deutschland. 

LAUMANN&laumann glauben: Klarheit, Transparenz und Verantwortungsbewusstsein sind die Bausteine für eine moderne Anlageberatung. Die Frage der Nachhaltigkeitsausrichtung ist keine des ob, sondern des wie.

ESG, SRI, SDG? Nachhaltigkeit, Umweltschutz, Klimaschutz? Fonds, Zertifikat, Index? Verwaltende, Beratende, Anlegende? Wo geht es hin, das nachhaltige Anlegen? Wie übersichtlich sind Angebote für Anlegende? Woran können Anlegende erkennen, wie Nachhaltigkeit konsequent in ihrer möglichen Anlage umgesetzt wird? Wo lauern Chancen und Risiken für Anlageberatende? LAUMANN&laumann glauben: die Zeitenwende hin zu nachhaltigen Anlagemöglichkeiten ist längst angebrochen. Es ist das Thema für eine achtsame und kundenorientierte Anlageberatung!

Sie sind angetreten um die Finanzwelt zu verändern. Unabhängig, digital und vor allem günstig wollten sie sein. Heute gibt es viele von Ihnen und immer mehr suchen Anschluss bei Banken. Wir haben uns die Nutzerfreundlichkeit, die Kostendarstellung und die Risikoanalyse angeschaut. Unser Fazit: Rom wurde auch nicht an einem Tag erbaut!

In der McDonalds Welt können wir in wenigen Minuten tausende Kalorien in uns hineinstopfen. Wir tun dies, obwohl wir gelernt haben, dass Fastfood ungesund ist. In einer coolen Bar schaffen wir es, einen Longdrink in einer doch sehr kurzen Zeit zu trinken. Wir tun dies, obwohl wir gelernt haben, dass Alkohol ungesund ist. …

Wollen wir der volkstümlichen Annahme glauben, soll uns Finanzbildung dabei helfen, bessere Anlageentscheidungen zu treffen und Sparpläne aus- sowie einzuhalten. Der Finanzalltag zeigt uns die Grenzen des Finanzbildungsdiskurses immer wieder neu auf und lehrt uns: Finanzbildung nützt nichts, hilft aber.

LAUMANN&laumann glauben: Finanzbildung ist Beraterbildung.