Frankieho finanční podcast

106: Řešit nejdříve vlastní bydlení nebo investiční byty?

105: Pojištění majetku – 20 nejčastějších otázek

Otázky k pojištění střechy nade mnou Otázky k pojištění věcí kolem mě Otázky k pojištění podlahy pode mnou Prostě jeden velký majetkový FAQ! www.lukasfrank.cz

104: Příjem z pronájmu pro hypotéku

Rozdíl mezi současným a budoucím pronájmem? Které doklady předkládám k prokázání takového příjmu? Jak se počítá uznatelný příjem z pronájmu? Jaké limitace jsou spojeny s uznáním příjmu z pronájmu pro hypotéku? www.lukasfrank.cz

103: Jak dostat rodinný rozpočet pod kontrolu

Jaký systém vedení účtů pro své finance využívá Lukáš? Jak by měl vypadat tok peněz mezi těmito účty? Kolik práce reálně zabere kontrola výdajů domácnosti? Čím by se měla řídit finančně gramotná rodina? www.lukasfrank.cz

102: Kolik přeplatím na hypotéce

Jaký je absolutní přeplatek na hypotéce při současných úrokových sazbách? Kolik přeplatím ve skutečnosti a jak do toho vstupuje inflace? Jak mohu výsledný přeplatek snížit? Je lepší dát mimořádnou splátku nebo investovat? www.lukasfrank.cz

101: Jak mít jistotu, že dostanu hypotéku?

Jaké jsou základní předpoklady, abych dostal hypotéku? Co řadíme mezi uznatelné příjmy? Kolik mi banka uzná z příjmu z podnikání či pronájmu? Mohu si sám spočítat, zda na hypotéku dosahuji? www.lukasfrank.cz

100: Penzijko a DIP – vše co jste chtěli vědět

Základní vlastnosti a výhody penzijka Rozdíl mezi „starým“ Penzijním připojištěním a „novým“ Doplňkovým penzijním spořením Jaké jsou novinky v penzijku od roku 2024? Co je to DIP neboli Dlouhodobý investiční produkt? Na co si dát u DIPu pozor? Jak ideálně nastavit DPS a DIP? www.lukasfrank.cz

99: S Tomášem Rusňákem o aktuální situaci na hypotečním a nemovitostním trhu

Zase jsme do toho s Tomášem praštili, potkali se a probrali všechno možné, co se točí kolem hypoték, nemovitostí a aktuální situaci na trhu. Dozvíte se tedy třeba to, kam půjdou sazby, kam ceny nemovitostí, kdy se Vám hodí jeden...

98: Hypotéka a 30 nejčastějších otázek kolem ní

Otázky, které napadnou každého. Otázky, které by mě měly napadnout. Otázky, co mě možná nenapadly. Prostě jeden velký hypoteční FAQ! www.lukasfrank.cz

97: Investování do nemovitostí – jak na to?

Jak si vytvořit akční plán? Čím se bude lišit plán pro nákup 1-2 bytů a pro 10-20 bytů? Kolik hypoték na to dostanu a ta jakých podmínek? Co bych měl vzít v úvahu? Na co si dát pozor? www.lukasfrank.cz

96: Hypotéka na nemovitost v zahraničí

Jaké mám možnosti financování hypotékou? Jak probíhá proces vyřízení hypotéky? Na co si dát obzvlášť velký pozor? Které odborníky na to budu potřebovat? www.lukasfrank.cz

95: Jak investovat bez starostí?

Jaké rezervy je potřeba tvořit? Proč je důležité stanovení investičního horizontu? Na jakých úrovních je potřeba diverzifikovat? Do čeho dává smysl dlouhodobě investovat? Jaká další rizika je potřeba ošetřit v rámci finančního plánu? www.lukasfrank.cz

94: Jaký bude vývoj cen nemovitostí a hypoték?

Jaké faktory stály za růstem cen v posledních 10 letech? Co se změnilo? Bude se historie opakovat? Kam půjde cena nájemného? Kdy je ideální doba na nákup a kdy na prodej? www.lukasfrank.cz

93: Refinancování či refix v době fixace aneb jak je to s novelou zákona?

Jaké možnosti mám v současné době? Co se změní novelou zákona od 1.9.2024? Jakou strategii refinancování či refixu volit? Proč je lepší oslovit svou stávající banku, kde mám hypotéku? S kým a jak to řešit? www.lukasfrank.cz

92: Dům – koupit, postavit nebo zrekonstruovat?

V jakých případech je lepší si koupit hotový dům? Kdy je naopak vhodné si svůj vysněný dům postavit? Proč může být rekonstrukce staršího domu nejekonomičtější volbou? Co vše bych při rozhodování měl vzít v úvahu? www.lukasfrank.cz

91: Náležitosti kupní smlouvy na nemovitost

Co by mělo být v kupní smlouvě vždy? Jaké věci si pohlídat, abychom předešli sporům? Proč je důležité vázat podmínky úhrady kupní ceny na jiné události? Kde je potřeba mít v kupní smlouvě lhůty a sankce? Jak ošetřit výplatu peněz z úschovy? Jaké jsou nejčastější...

90: 3 věci, které udělat před podpisem rezervační smlouvy

Proč je důležité prověřit fyzické a právní vady nemovitosti? Co bych měl hledat v samotné rezervační smlouvě? Jak mít hypotéku na 99 % jistou? Co udělat pro to, abych vše stihnul za pár dnů a nemovitost mi někdo nevyfoukl? www.lukasfrank.cz

89: Hypotéka na nemovitost v dražbě, insolvenci, exekuci

Jaké mám možnosti financování? Kdy je možné využít předhypoteční úvěr? Jaké jsou podmínky při (dočasném) využití jiné zástavy? Za jakých okolností lze z hypotéky zpětně proplatit vlastní zdroje? Má na tento účel smysl americká hypotéka? www.lukasfrank.cz

88: Jak bezpečně koupit nemovitost se zástavou banky

Jaké jsou speciální požadavky financující banky? Kde hrozí ten největší průšvih? Jak ošetřit všechna zásadní rizika (téměř) na nulu? Proč se nespokojit s tím, co mi někdy radí makléř či poradce? www.lukasfrank.cz

87: Pojištění vozidel – vše co potřebujete vědět

Co vše má vliv na cenu autopojištění? Jak nastavit povinné a kdy je potřeba havarijní? Na co si dát pozor u pojištění živlů či střetu se zvěří? Vztahuje se pojištění skel i na střešní okno? Co je to GAP a kdy ho chci? Pro koho...

86: Hypotéka na vypořádání po rozvodu, úpravy SJM

Co je to SJM a jak v praxi funguje? Jak probíhá v ČR rozvodové řízení a majetkové vypořádání? Jak to v praxi funguje, když má jeden vyplatit druhého z domu za pomoci hypotéky? Proč je lepší vypořádávat SJM ještě před rozvodem? www.lukasfrank.cz

85: Oprav dům po babičce a jiné dotace vs. hypotéka či úvěr ze stavebního spoření

Co to vlastně program „Oprav dům po babičce“ je a jak funguje? Jaké to má háčky? Jak do toho vstupuje úvěrové financování? Bude lepší hypotéka nebo „výhodný“ úvěr ze stavebka? S jakou rezervou počítat? Jaké jsou výhody a kde možná rizika? www.lukasfrank.cz

84: Kdy je ideální nakupovat nemovitosti, akcie, dluhopisy, zlato, bitcoin...

Jaké makroekonomické faktory se vyplatí sledovat? Kdy je nelepší doba na nemovitosti? Proč nečasovat akcie? Dávají smysl i zahraniční dluhopisy? Má či mělo někdy vůbec smysl zlato? www.lukasfrank.cz

83: (100%) Hypotéka s nízkým vlastním kapitálem

Jak je to ve skutečnosti s tím, kolik do hypotéky potřebuji? Kdy mohu mít LTV do 90% a kdy do 80%? Existuje 100% financování? Jak funguje současná a budoucí odhadní hodnota nemovitosti? www.lukasfrank.cz

82: Hypotéka pro podnikatele v roce 2023/2024

Opět velký ucelený přehled o tom, jak je posuzován příjem podnikatele. Co je vše potřeba doložit a v jakých případech? Paušální výdaje / reálné výdaje / obraty / paušální daň... Co takový příjem z s.r.óčka? Jak velké jsou rozdíly mezi bankami? Co vše je potřeba...

81: Investování do kryptoměn: Potenciál, rizika a strategie

Proč kryptoměny získali na pozornosti? Které možnosti investování mám? Jaká jsou hlavní rizika spojená s kryptem? Jaké mám daňové povinnosti? Dá se krypto analyzovat? Co je to halving? Investice či spekulace? www.lukasfrank.cz

80: 6 věcí, na které myslet, když si beru hypotéku

Posouzení výše vlastních zdrojů Zvážení délky fixace Výběr té správné banky a jaká kritéria volit Úschova, úschova, úschova Která pojištění potřebuji a která jsou vhodná Zvážení celkový nových nákladů na bydlení www.lukasfrank.cz

79: Finanční plánování pro mladé: Budování stability a dosažení finanční nezávislosti

Proč s finančním plánováním začít hned na startu kariéry? Jak si rozložit odkládání peněz na blízkou a pozdější dobu? K čemu slouží nouzový fond? Které úvěry dávají smysl? Jaká pojištění (ne)potřebuji? Jak celkově k finančnímu plánu přistupovat? www.lukasfrank.cz

78: Hypotéka na koupi bytu + rekonstrukci

Jaké jsou možnosti financování koupě s rekonstrukcí? Co bude potřeba k vyřízení? Jak má vypadat položkový rozpočet? Čím dokážu bance provedení rekonstrukce? Jaký má vliv odhad? Jakým způsobem banka uvolňuje peníze? www.lukasfrank.cz

77: Jak dnes zhodnotit krátké peníze

Jaké jsou dnes možnosti? Kdy volit spořící účet a kdy repo fond či termínovaný vklad? Proč nedržet vše v konzervativních produktech? www.lukasfrank.cz

75: Kdy (ne)refinancovat – jak správně naplánovat refinanc či refix

Jaký je rozdíl mezi refinancem a refixem? Kdy je vhodné jedno a kdy druhé? Jak dlouho předem je třeba plánovat? Proč a jak nechat běžet fixaci naprázdno? www.lukasfrank.cz

76: Jakou fixaci u hypotéky dnes volit

Krátký nebo dlouhý fix? Jaké jsou výhody a rizika krátkého fixu? Kdy dnes přemýšlet nad delší fixací? Proč nespekulovat, že „uteču“ během fixace? Vysvětlení novely zákona upravující sankce při předčasném splacení. www.lukasfrank.cz

74: Životní pojištění – stručně a jasně

Jak nastavit životní pojištění, když mám hypotéku? Proč je vždy potřeba také myslet na zajištění výpadku příjmu? Kdy životní pojištění nepotřebuji? Na co si dát při jeho sjednání pozor? www.lukasfrank.cz

73: Proč si nebrat hypotéku?

V jakých případech nedává smysl brát si hypotéku? S čím vším počítat, když si beru úvěr na 30 let? Proč nemít vždy jen růžové brýle? Kdy naopak hypotéka má význam? www.lukasfrank.cz

72: Na co spoléháme, a spoléhat bychom neměli

Proč nespoléhat na dědictví, stabilní práci, sociální zabezpečení, bezplatné zdravotnictví, peníze v bance, důvěru v poradce, stále rostoucí trhy, cenu nemovitostí, bezplatné vzdělání dětí…? Jak se jednoduše v životě vyhnout nepříjemným překvapením, která mohou rozbít náš finanční plán? www.lukasfrank.cz

71: Kupujeme pozemek – na co si dát pozor?

Kde najdu územní plán? Jak si ověřím napojitelnost na inženýrské sítě? Proč věnovat pozornost zastavitelnosti? K čemu slouží "územně plánovací informace"? Co vše brát v úvahu při výběru banky pro koupi pozemku? www.lukasfrank.cz

70: 9 chyb, kterých se dopouštíme při investování

Emocionální rozhodování · Nedostatečná diverzifikace portfolia · Přílišná důvěra v jednu investici · Nedostatečný průzkum · Časování trhu, nadměrné obchodování · Ignorování poplatků a nákladů spojených s investováním · Nedostatečné plánování nouzových fondů · Malá trpělivost · Absence investičního plánu www.lukasfrank.cz

69: Čerpání hypotečního úvěru

Jaké jsou standardní podmínky čerpání hypotéky? Jak se liší v případě koupě, výstavby či refinancování? Jaké vedou kroky k jejich splnění? Proč tuto fázi nepodcenit a na co si dát pozor? www.lukasfrank.cz

68: Dluhopisy – aktuálně zajímavá příležitost, ale také možná cesta ke dnu

Proč aktuálně dává investice do dluhopisů smysl? Jaká rizika představuje? Čemu se vyhnout obloukem? Jaká je prognóza vývoje cen dluhopisů? Proč zásadně vybírat fondová řešení? www.lukasfrank.cz

67: Převzetí hypotéky prodávajícího

V jakých případech to lze? Kdy to ne/dává smysl? Kolik mohu reálně ušetřit? Na co si dát pozor? Jak v praxi převzetí hypotéky prodávajícího probíhá? www.lukasfrank.cz

66: Jak na danění příjmu z pronájmu

Kdy ne/musím danit příjem z pronájmu? Výpočet daně pomocí paušálních výdajů. Jak evidovat reálné náklady? Kdy mohu použít odpisy nemovitosti? A jak se s nimi poprat? Proč nejít do záporu? www.lukasfrank.cz

65: Hypotéka a paušální daň

Co je to režim paušální daně? Jak ovlivní mé vyhlídky na hypotéku? Jak se počítá uznatelný příjem pro hypotéku u OSVČ v režimu paušální daně? Co bude potřeba doložit? Na co si dát pozor? www.lukasfrank.cz

64: Kupujeme investiční nemovitost – Co vše vzít v úvahu?

Co pokládat za investiční nemovitost? Jakou strategii mohu zvolit? Kde na to vzít? Jaká jsou s tím spojená rizika? Jak na příjem pro hypotéku na nájemní byt? www.lukasfrank.cz

63: Pojištění odpovědnosti – proč bychom ho neměli podceňovat

Proč je tolik důležité a kolik stojí? Jaké druhy pojištění odpovědnosti známe? Občan / podnikatel / zaměstnanec. Na co se vztahuje a jaké jsou výluky? Jak vysokou zvolit pojistnou částku? www.lukasfrank.cz

62: Hypotéka na stavbu rodinného domu

Co budu potřebovat k hypotéce na stavbu RD? Kdy ji mohu začít řešit a jak to správně načasovat? Jakou roli hraje správný výběr banky? Jak čerpat úvěr dříve než vlastní zdroje? Čím se to liší u dřevostavby? Lze hypotéku navýšit...

61: Jak se stát rentiérem

Proč zajištění renty ve stáří není luxus ale nutnost? Jak se může normální člověk stát rentiérem? Kolik je na to potřeba peněz? Se kterými faktory počítat pro vytvoření dostatečného kapitálu? www.lukasfrank.cz

60: Bydlet v nájmu nebo platit hypotéku?

Jaké jsou argumenty pro nájemní bydlení? A kdy naopak upřednostníme bydlení ve vlastním na hypotéku? Detailní srovnání nákladovosti a ziskovosti obou možností v současnosti a později v čase. Která rizika je potřeba zvážit? Co vše tedy potřebuji k informovanému rozhodnutí? www.lukasfrank.cz

59: Finanční gramotnost 101 – práce s rozpočtem, správa závazků, budování majetku

Jak pracovat s rozpočtem, aby to nebyla otrava? Proč je důležité mít přehled o svých výdajích? Jak pracovat chytře se svými závazky a kterým se raději vyhnout? Co je potřeba k budování majetku? Jaký je jeden z hlavních zákonů kapitalismu? www.lukasfrank.cz

58: Co vše Vás čeká při vyřizování hypotéky?

Jak probíhá proces vyřízení hypotéky od A do Z? Na co všechno mohu hypotéku použít? Jak prokážu bance svou bonitu? Co jsou to parametry DSTI, DTI, LTV a jak fungují v praxi? V čem je přidaná hodnota finančního poradce? www.lukasfrank.cz

57: Daňové odpočty nejen z finančních produktů

Jak mohou finanční produkty ovlivnit naše daně? Jak je to detailně s odpočty úroků z hypotéky? Co za odčitatelné položky ještě můžeme použít a jak fungují? Kolik mi mohou ušetřit slevy na dani? Co dalšího mi ještě může snížit daně? www.lukasfrank.cz