Gold & Asche: Projekt ETF

Wer privat fürs Alter vorsorgen will, kann das mit ETFs machen. Wer jung ist, sollte sein Vermögen anders strukturieren als jemand, der kurz vor der Rente steht. Wie findet man das richtige Verhältnis zwischen Risiko und Rendite? Das klären wir in dieser Folge des Podcasts.

Shownotes:

tagesschau-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-anlagestrategie-aktien-anleihen-100.html

Rebalancing-Rechner von extraETF: https://extraetf.com/de/calculator/rebalancing

Risikokapazität ermitteln, Tool bei extraETF: https://extraetf.com/de/calculator/risk-survey

Entnahme-Rechner bei Zinsen-Berechnen.de: https://www.zinsen-berechnen.de/entnahmeplan.php

Bromance Daddys - Der Podcast für junge Eltern: https://www.ardaudiothek.de/sendung/bromance-daddys-der-podcast-fuer-junge-eltern/10291499/

Um in ETFs investieren zu können, braucht es ein Wertpapierdepot. Die Gebühren spielen eine wichtige Rolle, aber nicht nur die. Wie wählt man das richtige Depot aus - und lohnen sich neuere Anbieter wie Neobroker? Das alles in dieser Folge des Podcasts.

Shownotes:

tagesschau-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-wertpapierdepot-indexfonds-kosten-100.html

Depotvergleich Stiftung Warentest: https://www.test.de/Depotkosten-im-Vergleich-4864312-0/

Depotvergleich Finanztip: https://www.finanztip.de/wertpapierdepot/

Depotvergleich Finanzfluss: https://www.finanzfluss.de/vergleich/depot/

Der KI-Podcast der ARD: https://www.ardaudiothek.de/sendung/der-ki-podcast/94632864/

Geringe Kosten, einfacher Handel und mehr Sicherheit als bei Einzelaktien oder Fonds: Es gibt viele Vorteile und Chancen von ETFs. Doch den meisten Privatanlegern geht es bei der Altersvorsorge vor allem um Sicherheit. Was sind die Risiken von ETFs? Welche Kritik gibt es? Ist sie gerechtfertigt? All das in dieser Folge des Podcasts.

Shownotes:

tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/finanzen/etf-podcast-gold-und-asche-indexfonds-kritik-100.html

https://www.tagesschau.de/wirtschaft/finanzen/etf-podcast-gold-und-asche-indexfonds-risiken-100.html

Umfragen Bankenverband und Gothaer: https://bankenverband.de/media/files/2022_12_20_Charts_U_Geldanlage_22-23.pdf

https://presse.gothaer.de/pressreleases/german-angst-deutsche-setzen-bei-der-geldanlage-auf-sicherheit-statt-rendite-3252564

Sind ETFs gefährlich? (Stiftung Warentest):

https://www.test.de/Sicherheit-von-ETF-Sind-diese-Indexfonds-wirklich-ohne-Risiko-5377656-0/

Kritik am MSCI World (Finanztip):

https://www.finanztip.de/daily/kritik-am-msci-world-wie-riskant-ist-er-wirklich/

Wie wir ticken - Euer Psychologie Podcast (BR und SWR): https://www.ardaudiothek.de/sendung/wie-wir-ticken-euer-psychologie-podcast/94700346/

ETFs gelten als einfache Möglichkeit für Verbraucher, Geld an der Börse anzulegen. Die Prozesse dahinter kennen aber vermutlich nur die wenigsten. Wie entstehen ETF-Anteile? Welche Firmen sind daran beteiligt? Und wie läuft das Ganze technisch ab? Das alles erklären wir in dieser Folge.

Shownotes:

tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-gold-und-asche-indexfonds-funktionsweise-100.html

Aktionärszahlen 2023 (Deutsches Aktieninstitut): https://www.dai.de/fileadmin/user_upload/DAI_23049_Aktionaerszahlen_240109_300dpi.pdf

Xetra ETF-Statistik 2023 (Deutsche Börse): https://deutsche-boerse.com/dbg-de/media/pressemitteilungen/Xetra-ETF-Statistik-2023-Renten-ETFs-und-aktive-ETFs-im-Aufw-rtstrend-3841858

Anzahl Börsenindizes (Global Index Industry): https://www.indexindustry.org/iias-third-annual-esg-survey-of-global-asset-managers-reveals-that-widening-factors-expanding-asset-classes-and-emerging-tech-are-driving-a-maturing-esg-landscape-2/

Europäische Benchmarkregulierung (Deutsche Börse): https://www.deutsche-boerse.com/dbg-de/regulierung/regulatory-themen/benchmark#:~:text=Die%20%C3%BCberarbeitet%20Verordnung%20erlaubt%20es,der%20EU%20erheblich%20beeintr%C3%A4chtigt%20wird

What the Wirtschaft?! (Deutschlandfunk Nova): https://www.ardaudiothek.de/sendung/what-the-wirtschaft-deutschlandfunk-nova/13015037/

In dieser Folge blicken wir auf die größten und bekanntesten ETFs. Welche gibt es, welche lohnen sich - und von welchen lässt man besser die Finger?

Shownotes:

tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/verbraucher/etf-gold-und-asche-podcast-anleihen-bitcoin-dax-100.html

https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-msci-world-podcast-gold-und-asche-indexfonds-100.html

MSCI World Index: https://www.msci.com/documents/10199/178e6643-6ae6-47b9-82be-e1fc565ededb

All Country World Index: https://www.msci.com/documents/10199/8d97d244-4685-4200-a24c-3e2942e3adeb

FTSE All-World-Index: https://research.ftserussell.com/Analytics/FactSheets/temp/d6b27cd8-0947-4d80-8264-f0e3a2487141.pdf

ETF-Suche über justETF: https://www.justetf.com/de/search.html?search=ETFS

ETF-Suche über Finanzfluss: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/

Zehn Minuten Wirtschaft (NDR Info): https://www.ardaudiothek.de/sendung/zehn-minuten-wirtschaft/94506706/

ETFs haben den Finanzmarkt für die Privatanleger revolutioniert. Ein Produkt, das die Mittelmäßigkeit zelebriert und sogar Hedgefonds schlägt. Was steckt hinter der Erfolgsgeschichte der ETFs? Das klären wir in dieser Folge.

Shownotes:

tagesschau.de-Artikel: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/etf-podcast-lohnenwert-geldanlage-interview-hackethal-100.html

Studie Eugene Fama & Kenneth French:

https://mba.tuck.dartmouth.edu/bespeneckbo/default/AFA611-Eckbo%20web%20site/AFA611-S8C-FamaFrench-LuckvSkill-JF10.pdf

Luck Versus Skill in the Cross Section of Mutual Fund Returns: https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1356021

Aktiv gemanagte Fonds versus Benchmark: https://www.spglobal.com/spdji/en/research-insights/spiva/

Plusminus. Mehr als nur Wirtschaft: https://www.ardaudiothek.de/sendung/plusminus-mehr-als-nur-wirtschaft/13304937/

In "Gold & Asche: Projekt ETF" erklären Antonia, Andreas und Till in sechs Folgen alles Wichtige rund um die Geldanlage mit ETFs. Vom Einstieg mit 25 Euro im Monat bis zur Depot-Eröffnung. Ab 14.8. hier bei Gold & Asche.

Der Immobilienmarkt von früher löst heute Nostalgie und Neid aus - gerade, wenn man die Preise vergleicht. Aber war früher tatsächlich alles besser? Wir klären in der siebten Folge, was sich am Immobilienmarkt getan hat.

Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-frueher-besser-vergleich-100.html

IW-Erschwinglichkeitsindex: https://www.iwkoeln.de/fileadmin/user_upload/Studien/Kurzberichte/PDF/2023/IW-Kurzbericht_2023-Wohneigentums-Index.pdf

Wohneigentumsquote Alter: https://www.iwkoeln.de/fileadmin/user_upload/Studien/Gutachten/PDF/2019/Gutachten_Wohneigentum_in_Deutschland.pdf (S.9)

Erbvolumen Deutschland: https://www.diw.de/de/diw_01.c.560993.de/in_deutschland_werden_zwischen_2012_und_2027_bis_zu_400_milliarden_euro_pro_jahr_verschenkt_und_vererbt_werden_gut_ein_viertel_mehr_als_bisher_angenommen.html

Vermögensverteilung: https://www.diw.de/documents/publikationen/73/diw_01.c.794209.de/dwr-20-30-1.pdf (S.313-332)

Das Thema energetische Sanierung ist für viele ein Schreckgespenst. Gerade Altbauten können schnell zum finanziellen Risiko werden. Welche Pflichten kommen auf Immobilienkäufer zu und wie hilft der Staat den Hausbesitzern beim Umbau? Antworten darauf liefern wir euch in der sechsten Folge.

Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-energetische-sanierung-hauskauf-100.html

und https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-energetische-sanierung-foerderungen-100.html

Interhyp-Wohntraumstudie 2023: https://www.interhyp.de/ueber-interhyp/presse/interhyp-wohntraumstudie-2023-wie-wirken-sich-die-krisen-unserer-zeit-auf-die-wohntraeume-der-deutschen-aus/

Heizungsgesetz: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/energie/heizungsgesetz-waermewende-faq-100.html

Heizungsweiser des Wirtschaftsministeriums: https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/Module/Entscheidungsfinder/heizungswegweiser.html

Bundesförderung für effiziente Gebäude (BEG): https://www.bmwk-energiewende.de/EWD/Redaktion/Newsletter/2021/01/Meldung/News1.html

Verbraucherzentrale zur Fassadendämmung: https://www.verbraucherzentrale.de/wissen/energie/energetische-sanierung/rechenbeispiel-fuer-eine-fassadendaemmung-8192

Kostenberechnung neue Fenster: https://www.bauhaus.info/tipps-ideen/das-kosten-fenster

Expertenliste der Deutschen Energieagentur: https://www.energie-effizienz-experten.de/

Fördermittel für Gebäudesanierung (Einzelmaßnahmen): https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/Foerderprogramme/beg-em-privat.html#:~:text=Grenzen%20f%C3%BCr%20f%C3%B6rderf%C3%A4hige%20Ausgaben,-Es%20gelten%20H%C3%B6chstgrenzen&text=60.000%20Euro%20bei%20Vorliegen%20eines,Euro%20pro%20Jahr%20und%20Wohneinheit.

Fördermittel für Heizungstausch (Derzeit gibt es eine Übergangsregelung zum Zeitpunkt des Antrags. Sie ist befristet und gilt für Vorhaben, die bis zum 31. August 2024 begonnen werden. Der Antrag muss bis zum 30. November 2024 gestellt werden. Nach Ablauf dieser Übergangsregelung muss die Förderzusage wieder vor bzw. mit dem Vorhabenbeginn erfolgen.): https://www.energiewechsel.de/KAENEF/Redaktion/DE/Dossier/beg.html

KfW-Wohngebäude-Kredit aus der Bundesförderung für effiziente Gebäude: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Bestehende-Immobilie/F%C3%B6rderprodukte/Bundesf%C3%B6rderung-f%C3%BCr-effiziente-Geb%C3%A4ude-Wohngeb%C3%A4ude-Kredit-(261-262)/

Worst Performing Buildings: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Bundesf%C3%B6rderung-f%C3%BCr-effiziente-Geb%C3%A4ude/Worst-Performing-Building-(WPB)/

KfW-Kredit Erneuerbare Energien - Standard: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Unternehmen/Energie-Umwelt/F%C3%B6rderprodukte/Erneuerbare-Energien-Standard-(270)/

Förderdatenbank des Bundes: https://www.foerderdatenbank.de/FDB/DE/Home/home.html

Finanztip zur Steuerförderung: https://www.finanztip.de/sanierungskosten-absetzen/

Wohn-Riester: https://www.energie-fachberater.de/beratung-foerdermittel/foerderung/foerdermittel/wohnriester-fuer-sanierung.php

Finanztip Ratgeber zur energetischen Sanierung: https://www.finanztip.de/energetische-sanierung/

Ratgeber zur Dachdämmung (Finanztip): https://www.finanztip.de/energetische-sanierung/dachdaemmung/

Podcast „Sanieren mit Plan“: www.ardaudiothek.de/sendung/sanieren-mit-plan/94758352/

Es gibt eine Fülle staatlicher Unterstützungen beim Immobilienkauf. Insgesamt können mehrere 10.000 Euro zusammenkommen. Welche Förderung gibt es und welche lohnt sich vielleicht gar nicht? Die wichtigsten Fragen und Antworten dazu gibt es in der fünften Folge.

Artikel auf tagesschau.de: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/immobilien-podcast-hauskauf-foerderungen-staat-100.html

Interhyp-Umfrage u.a. zu staatlichen Förderungen: https://www.presseportal.de/pm/12620/5505240

Eigentumsquote: https://www.destatis.de/DE/Themen/Gesellschaft-Umwelt/Wohnen/_Grafik/_Interaktiv/eigentumsquote.html

Internationaler Vergleich der Eigentumsquote: https://www.handelsblatt.com/finanzen/immobilien/immobilien-fast-kein-europaeisches-land-hat-so-viele-mieter-wie-deutschland/29332338.html

KfW-Kredit Klimafreundlicher Neubau (Stand 12. Januar 2024): https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Neubau/F%C3%B6rderprodukte/Klimafreundlicher-Neubau-Wohngeb%C3%A4ude-(297-298)/

KfW-Kredit Wohneigentum für Familien (Stand 14. Februar 2024): https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Neubau/F%C3%B6rderprodukte/Wohneigentum-f%C3%BCr-Familien-(300)/

KfW-Förderreport: https://www.kfw.de/Presse-Newsroom/Pressematerial/F%C3%B6rderreport/KfW-F%C3%B6rderreport_2023.pdf

KfW-Wohngebäude-Kredit aus der Bundesförderung für effiziente Gebäude: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Bestehende-Immobilie/F%C3%B6rderprodukte/Bundesf%C3%B6rderung-f%C3%BCr-effiziente-Geb%C3%A4ude-Wohngeb%C3%A4ude-Kredit-(261-262)/

KfW-Wohneigentumsprogramm (Stand 14. Februar 2024): https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Neubau/F%C3%B6rderprodukte/Wohneigentumsprogramm-(124)/

Übersicht der KfW über Förderungen für Privatpersonen: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/

Förderdatenbank des Bundes: https://www.foerderdatenbank.de/FDB/DE/Home/home.html