Green Cash

Dans cet épisode, je reçois Maëlle Caravaca, cofondatrice de La Crèmerie, un cabinet de gestion de patrimoine 100 % dédié à l’investissement responsable. 

Après 10 ans dans la finance traditionnelle, à serrer les dents dans un milieu très masculin, Maëlle crée son cabinet en 2019. Sa conviction : l’argent n’est pas neutre, et chaque épargnant devrait savoir ce qu’il finance.

On y aborde les sujets suivants :

• son déclic écologique et féministe,

• les points à vérifier avant d’ouvrir une assurance-vie ou un PER : labels ISR, Greenfin et Finansol, articles 6, 8 et 9 du règlement SFDR
• les pires placements d’un patrimoine du point de vue climat, des fonds « bas carbone » trompeurs aux produits structurés
• ETF ESG ou gestion active : le vrai prix de l’engagement actionnarial
• comment investir dans l’immobilier en intégrant les risques climatiques
• sa croyance la plus controversée : les gens engagés doivent devenir riches
  

Bonne écoute !

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Dans cet épisode, je reçois Aurore Pinon-Jacques, cofondatrice de Goodvest, la fintech qui propose des placements réellement responsables, de l'assurance-vie au plan d'épargne retraite.

Passée du marketing du luxe à l'entrepreneuriat dans la mode écoresponsable, Aurore a fait de l'environnement la condition de tout son parcours. Avant de découvrir que notre épargne est l'un des leviers les plus puissants de la transition.

On y aborde les sujets suivants :

• les limites du label ISR et de la réglementation SFDR, même réformés
• la question simple à poser à son conseiller pour éviter le greenwashing
• pourquoi 51 % des clients de Goodvest sont des femmes, et pourquoi elles ne sont pas « trop prudentes » mais conscientes du risque
• le lien entre biodiversité et finance, et comment Goodvest l'a intégré dans sa méthodologie
• le fonds co-créé avec Team for the Planet pour financer des innovations climatiques de rupture

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Dans cet épisode, je reçois Catherine Boule, Managing Partner chez Karista, un fonds de capital-risque européen qui investit depuis bientôt 25 ans dans la HealthTech.

Biologiste moléculaire de formation, Catherine a quitté la recherche académique pour accompagner les entrepreneurs de la santé, d'abord en incubateur puis chez Karista, dont elle dirige aujourd'hui la stratégie santé.

On y aborde les sujets suivants :

• pourquoi la santé est restée si longtemps à l'écart des thèses d'investissement à impact
• les trois critères d'impact retenus par Karista : mieux soigner, soigner plus de patients, à moindre coût
• la difficulté de quantifier un impact social là où le climat mesure des tonnes de CO2
• le manque criant de fonds européens capables de mener une série B en santé
• la place des femmes dans l'investissement, et pourquoi la santé fait figure d'exception
• les tendances qui enthousiasment Catherine : robotique, équipements médicaux augmentés, IA au service des médecins
• ses conseils aux entrepreneurs de la HealthTech dans un marché du financement fermé depuis quatre ans

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⏱️ Au programme :
00:00 Introduction
01:25 De l'Institut Curie au capital-risque : le parcours de Catherine
04:04 Le témoignage surprise d'une invitée mystère
07:33 La place des femmes dans l'investissement et pourquoi la santé fait exception
12:54 Karista et sa thèse d'investissement
15:26 Pourquoi si peu de fonds européens mènent des séries B en santé
17:03 Les tendances qui l'enthousiasment : robotique, IA, équipements augmentés
19:47 Rebrain, Implicity, Incepto : trois pépites du portefeuille
26:14 Le marché américain, passage obligé ?
28:20 HealthTech et impact : la grande oubliée
31:54 Les trois critères d'impact de Karista
35:44 Impact et performance financière sont-ils compatibles ?
43:17 Ses conseils aux entrepreneurs de la HealthTech
48:42 Échecs, doutes et décisions à haut risque
55:37 Le nouveau fonds européen de Karista

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Dans cet épisode, je reçois Anne-Cécile Guitton, présidente de NCI, un acteur de référence du capital investissement régional en France avec près de 400 millions d'euros sous gestion, implanté à Rouen, Rennes, Lille et Paris.

Elle revient sur son parcours : ses débuts dans le secteur bancaire au contact des PME normandes, puis son arrivée en 2001 chez NCI, alors toute petite structure inconnue du marché, à une époque où il fallait tout construire, expliquer le métier et convaincre des dirigeants qui n'en avaient jamais entendu parler.

On y aborde :

• la construction de NCI, passée de 12 millions d'euros à une plateforme multi-stratégies (transmission, innovation, dette privée)

• les enjeux clés de la transmission d'entreprise, au cœur du marché actuel

• la spécificité d'un modèle d'investissement de proximité face aux grands fonds nationaux

• la politique RSE de NCI, structurée autour de la décarbonation, l'emploi et le partage de la valeur, notamment via l'actionnariat salarié

• le regard d'Anne-Cécile sur la place des femmes dans la finance après 25 ans dans un milieu longtemps très masculin, et son appel aux jeunes talents féminins à oser franchir les portes de cet univers

Bonne écoute !

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  ⏱️ Chapitres :
  00:00 Intro
  00:40 Présentation d'Anne-Cécile Guitton
  02:48 Son parcours, de la banque à NCI
  06:47 L'évolution du capital investissement en région
  08:48 La stratégie de transmission d'entreprises
  11:10 Portrait croisé avec Stéphane Garleau, DG de NCI
  15:44 NCI et sa thèse d'investissement
  17:50 Les critères de sélection des dossiers
  46:43 Partage de la valeur et actionnariat salarié
  51:01 Le fonds NCT, dédié à la ville de demain
  53:07 Mobilité et décarbonation
  54:43 La place des femmes dans la finance
  58:48 Un moment de doute et les leçons tirées
  1:01:00 Une croyance forte et ses sources d'inspiration
  1:03:20 Les actualités de NCI
  1:05:31 Conclusion

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Dans cet épisode, Maud Caillaux, cofondatrice de Green Got, revient sur la construction d'une néo-banque éthique face aux acteurs traditionnels du secteur.

Sans expérience en finance ni contact dans le milieu, elle a bâti avec ses associés une alternative fondée sur la transparence : sélection rigoureuse des fonds, refus du greenwashing, et redistribution directe aux associations de terrain via sa fondation.

Elle raconte les coulisses de ses levées de fonds record, l'obtention de l'agrément de l'ACPR, et sa conviction que l'épargne peut devenir un véritable levier de transformation.

Bonne écoute !

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Chapitres: 

00:00 Introduction à la finance durable

05:16 Parcours de Céline Jacquelin

10:25 Témoignage de Yass et la générosité de Céline

14:16 Création de Possible et transformation financière

22:12 Approche systémique dans la finance

26:35 La vision systémique et la systémie

29:39 Accompagnement des structures financières

32:59 Les enjeux de la finance durable

36:30 Prototypage et innovation dans la finance

40:32 Double matérialité et responsabilité financière

44:09 Le bien-vieillir et l'impact systémique

50:31 L'impact et l'importance des partenaires

53:21 La réflexion sur l'impact financier

55:43 Les défis du capital-risque et de l'impact

56:34 L'évolution des standards d'investissement durable

01:00:08 Les croyances et le modèle économique actuel

01:02:23 Les nouvelles pratiques et instruments financiers

01:05:14 Exploration de la complexité et de l'interdisciplinarité

01:07:28 Inspirations et influences dans le parcours professionnel

01:10:55 Conclusion et perspectives d'avenir

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Dans cet épisode, je reçois Céline Jaquelin, cofondatrice de PSBL, un cabinet qui accompagne la transformation systémique des acteurs financiers.

Après 17 ans dans la finance de marché, dont plusieurs années comme référente sustainable banking chez Crédit Agricole CIB, Céline a vécu un véritable point de bascule à l'issue d'une conférence de Jean-Marc Jancovici. Elle rejoint le Shift Project, y rencontre Iyas, et fonde avec lui PSBL pour amener une approche systémique dans le monde financier.

On y aborde :

• la différence entre optimisation en silo et pensée systémique

• la méthode ACT (Accelerate Climate Transition) coécrite avec l'ADEME

• le concept de double matérialité et son application concrète chez les investisseurs institutionnels

• un cas très concret d'accompagnement d'un fonds de pension sur la thématique du "bien vieillir"

• les croyances à déconstruire autour du carried interest et des fonds evergreen

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Dans cet épisode, je reçois Emma Scribe, directrice d'investissement chez Team For The Planet depuis quatre ans, en charge des grands comptes et des family offices.

Profil atypique passée de la musique classique à la finance à impact, Emma nous plonge dans la thèse d'investissement de Team For The Planet : cibler le « ventre mou » technologique (TRL 4 à 6), ce stade délaissé entre le laboratoire et la commercialisation où s'enterrent la plupart des innovations climatiques faute d'entrepreneurs pour les porter.

On y aborde aussi les dividendes climat, ce protocole co-créé avec l'ONU, l'ADEME et le CDP pour standardiser la mesure des tonnes de CO2 évitées, ainsi que les nouveaux instruments de liquidité que Team For The Planet s'apprête à dévoiler pour faire entrer les institutionnels dans le financement de la décarbonation.

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Chapitres:

00:00 Introduction à la finance durable

05:48 Le parcours d'Emma Scrib et son engagement

12:07 La thèse d'investissement de Team for the Planet

18:10 Les défis et opportunités de la finance à impact

21:21 Engagement envers les investisseurs et promesse de rendement

24:37 Introduction des dividendes climat et leur importance

30:21 Fonctionnement des dividendes climat et leur impact

32:17 Réflexion sur l'avenir de la finance durable

39:54 Éducation financière et blended finance

43:04 Solutions de financement innovantes

52:11 L'importance de l'expérimentation financière

54:07 Échecs et apprentissages en entrepreneuriat

56:49 Réflexions sur l'argent et l'autolimitation

01:00:14 Inspiration et collaboration au sein de l'équipe

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Dans cet épisode, je reçois Marion Schuppe, partenaire chez makesense, un acteur historique de l'écosystème impact né d'une initiative citoyenne en 2011 et devenu l'un des fonds d'investissement les plus engagés de la scène française et européenne.

Marion découvre makesense dès ses études avant de rejoindre le mouvement dix ans plus tard en tant que directrice d’investissement. Un parcours qui dit tout de la cohérence entre ses valeurs et son métier.

On y aborde les sujets suivants :

• L'écosystème makesense : entre engagement citoyen, incubation et investissement, un modèle qui dépasse largement la logique d'un fonds classique

• Le fonds Racine Carrée, co-construit avec Serena Capital et dédié aux entreprises à impact

• Le nouveau fonds MakeSense Seed II, pensé pour combler le funding gap au stade du pré-amorçage

• L'économie circulaire comme thèse d'investissement : pourquoi les modèles circulaires sont plus robustes face aux crises économiques, géopolitiques et environnementales

• Les freins réglementaires qui ralentissent encore le déploiement à grande échelle de la circularité

• La question du carried interest chez MakeSense : une conviction forte que l'on peut être motivé par autre chose que l'argent

• La résilience des entrepreneurs et comment MakeSense les accompagne, y compris dans les moments d'échec

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Dans cet épisode, Brune Ribadeau‑Dumas, Head of Investment chez Kimpa, dévoile les coulisses d’un family office dédié à l’impact.

Elle explique comment les familles fortunées sont accompagnées pour structurer leur patrimoine, définir une thèse d’investissement alignée avec leurs valeurs, et financer des projets à impact sans renoncer à la performance.

Un échange qui éclaire le rôle stratégique des family offices dans la transition, la mesure d’impact, la gouvernance familiale, et la place des femmes dans l’investissement.

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• ⏱️ Timeline / Chapitres (SEO friendly)

  00:00 – Introduction de Marine
  01:00 – Parcours de Brune et débuts en finance traditionnelle
  06:00 – Le déclic : comprendre l’impact négatif de la finance
  10:40 – Découverte de l’impact investing et formation
  14:30 – Rencontre avec Kimpa et naissance du projet
  18:00 – Family office vs fonds d’investissement : les différences
  22:00 – Comment accompagner une famille dans la gouvernance de son patrimoine
  27:00 – Construire une thèse d’investissement familiale
  33:00 – Comment les familles découvrent l’impact et changent leurs pratiques
  36:00 – Le rôle clé des rencontres avec les entrepreneurs
  40:00 – Philanthropie vs investissement à impact : deux logiques complémentaires
  45:00 – Mesurer l’impact : méthodes, KPIs, risques de greenwashing
  51:00 – Le manifeste pour une finance régénérative
  57:00 – Le rôle de BFM et des médias dans la démocratisation
  01:01:00 – Femmes et investissement : chiffres, freins et leviers
  01:09:00 – Les rôles modèles et les ressources pour se former
  01:13:00 – Recommandations de lectures et médias
  01:16:00 – L’actualité de Kimpa et conclusion

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Avant d’être un investisseur talentueux, Thierry est un entrepreneur à succès. Après 2 exits réalisées pour WCube (vendu à Publicis) et Atelier Cologne (vendu à L’Oréal), il se lance dans l’investissement. D’abord comme Business Angel puis en devenant General Partner chez ISAI où il lance son premier fonds Wind I avec lequel il réalise plus de 100 investissements. 

Puis il co-crée Wind Capital, un fonds d’investissement Deeptech, élu VC de l’année. Avec 130M€ levés, près de 90 investissements réalisés et déjà 23 exits, le succès de Wind est indéniable. 

Dans cet épisode passionnant, nous abordons :

• le parcours atypique et incroyable d’un ingénieur qui devient un entrepreneur dans le domaine de la tech puis du retail avant de revenir à l’innovation

• son parcours d’investisseur et les difficultés de lever un fonds malgré un parcours entrepreneurial brillant

• la situation actuel du financement de l’innovation en Europe 

• des idées reçues sur la deeptech et la climate tech

• les opportunités et difficultés pour le VC dans le secteur du mining

Chapitres:

00:00 Introduction au Podcast Greencash

01:41 Parcours de Thierry Vandeval et Win Capital

04:45 Thèse d'Investissement de Win Capital

06:41 Définition de la Deep Tech et Approche d'Investissement

10:31 Méthodologie d'Évaluation des Projets

15:25 Impact Environnemental et Critères d'Évaluation

22:10 Financement des Projets d'Infrastructure et Deep Tech

25:30 Évolution des cycles d'innovation

28:14 Complexité de l'ingénierie financière

32:52 Modèles de fonds Evergreen et leur pertinence

33:12 Échelle de maturité technologique (TRL) et investissement

35:11 Financement et accompagnement en Europe

41:39 Opportunités et défis du mining et de la deep tech

48:01 Extraction de nickel par les plantes

51:34 Innovations dans le recyclage et l'extraction

55:10 Défis du recyclage en Europe

58:57 Souveraineté et dépendance en matière de métaux

01:01:08 Rôle des femmes dans l'investissement

01:05:37 Conclusion et perspectives d'avenir

Bonne écoute !

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