📈【本期内容】

从容投资，自在生活。你好，欢迎来到由中金财富出品的播客节目——《顾钱大局》。

一个复杂多变的时代，赚钱是一件纯靠运气的事情吗？都说资产配置是唯一免费的午餐，但落到行动上总是有这样或那样的疑难。最近我和朋友进行了一次有意思的对话，也是在这次对话中，我忽然意识到，对包括我在内的很多普通人来说，“资产配置”是一件听起来就概念有点模糊、有点抽象，不知道怎么实操，甚至收益看起来也有点温吞的事情。而且，由此带来的操作误区可能已经实实在在地影响了我们的投资体验。我把和朋友对话间她提出的种种问题记了下来，拿来和今天来《顾钱大局》做客的两位嘉宾一起讨论讨论。他们每天都在和客户做高密度的交流，也在自己十余年的从业生涯里积累了丰富的案例和洞察。本期《顾钱大局》我们的两位嘉宾将展开一场坦白局，用最接地气的故事，一起来聊聊那些关于资产配置的迷思、误区以及入门方法。

❤️【本期嘉宾】

刘宜达 中金财富 产品与解决方案总部 财富规划部 财富规划专家（执业编号：S0960622110039）

一年可以出差一百多天的资深财富规划专家，在工作和生活实践中不断精进着对客户资产和对自身时间的双重配置能力。

王晓菲 中金财富 北京万寿路营业部 投资顾问 团队总监（执业编号：S0960620010002）

金融行业从业十余年，深耕资产配置，致力于为客户创造财富的资深投资顾问。

🔻【主持人】

吴昊 中金财富产品与解决方案总部（执业编号：S0960625070022）

📍【时间轴】

00:03:55 投资顾问和财富规划顾问，到底是做什么的？

00:06:05 当美伊给全球“画K线”，你的客户还好吗？

00:10:24 “倒在黎明前”：扛过三年熊市却在924前清仓

00:18:31 资产配置是“免费午餐”，但这顿午餐怎么感觉没那么容易吃到

00:19:39 基础资产vs策略资产：投资不等于买股票，而是一种“赚钱逻辑”

00:21:33 “集邮式”买基金和靠“收益率排名”定乾坤，是怎么吃掉我们的投资回报的

00:26:33 被遗忘的80万

00:28:27 “最好的都买了”，为什么还是不赚钱？

00:35:47 60/40股债组合为何不香了？

00:47:35 “我挺稳健的，一年给我15%就行”

00:53:03 成熟的投资者不是去预测点位，而是找到真实的自己

01:06:01 真实案例分享：一个大账户拆成四个，投资心态大不同

01:23:27 赚取有限的利润，过自在的人生

01:29:47 投资是一场修行，挨打就要立正，持之以恒，勤学不辍

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免责声明：中金财富对本文所载信息的准确性、可靠性、时效性及完整性不作任何明示或暗示的保证。本文仅供参考，不构成任何投资建议，投资者据此操作，风险自负。投资有风险，入市需谨慎。中金财富及其人员对使用本文本内容所引发的任何直接或间接损失概不负责。未经中金财富书面授权许可，任何机构和个人不得以任何形式转发、转载、翻版、复制、刊登、发表、修改、仿制或引用本文。

📈【本期内容】

从容投资，自在生活。你好，欢迎来到由中金财富出品的播客节目——《顾钱大局》。

中东局势变化复杂，搅动了全球资本市场。但作为普通人，每当提到中东，你脑海中浮现的第一个画面是什么？或许是石油、戴着头巾的女性、好像总在打仗……于是一些问题开始浮现出来，为什么又是中东，为什么又是石油，为什么全世界都在为之紧张……随着霍尔木兹海峡关闭、美伊局势复杂焦灼，全球市场的涟漪一层层荡开。我们才发现，那些远方的巨大事件，最终总会以一种意想不到的方式找到你，然后以你意想不到的方式影响你的生活。

理解当下是重要的。但要理解当下，就不能只理解当下，它需要建立在我们对过去的了解，这就是历史的意义。所以，不如我们就从霍尔木兹海峡的前世今生聊起。去试着揭秘一个在地图上那么不显眼的地方，为什么震动了全世界？石油、宗教、民族、地缘，这些关键词又是怎样在千百年里交织成今天这张复杂的网？

本期《顾钱大局》我们邀请到了两位嘉宾和我们展开这场深度对话。或许，理解混乱本身，就是应对不确定性的第一步，让我们一起，在混沌中寻找秩序，在远方看见自己的生活。

❤️【本期嘉宾】

李睿恒 北京大学中东研究中心研究员

蔡青 中金财富产品与解决方案总部 财富规划部 资产配置研究总监（执业编号：S0960622080038）

🔻【主持人】

吴昊 中金财富产品与解决方案总部（执业编号：S0960625070022）

📍【时间轴】

00:01:37  为什么我们无法对远方的战火置身事外

00:04:54  中东研究学者亲述：我几乎走遍海湾国家，真实的中东是高度多元的

00:15:49  复盘：本次美伊冲突是如何演绎的

00:17:11  2·28美伊冲突升级，打破“斗而不破”的旧格局

00:19:39  霍尔木兹为何难以取代？从历史航道到“世界油阀”的前世今生

00:24:49  当“咽喉”被扼住，世界有“Plan B”吗？

00:28:55  美、以、伊斗而不破的“三边结构”为何崩了？

00:31:21  咽喉要道更迭，秩序崩塌后的两种结局

00:38:51  中东的混乱，真的仅仅因为石油吗？

00:43:21  “很多人都说美国打伊拉克是为了抢石油，但…”

00:46:22  阿拉伯人、波斯人、犹太人，恩怨的本质是利益

01:02:44  伊斯兰什叶派与逊尼派的最初分歧，并不源于信仰

01:08:51  历次石油危机都怎样改变过世界？

01:15:03  二次元周边涨价的传导链：油价→化工原料→你的手办

01:17:46  中东朋友们的真实生活观察

01:19:52  资产配置“失灵”！恐慌只是第一反应，第二反应才关键

01:24:34  风暴过后，世界还会回到从前吗？

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免责声明：中金财富对本文所载信息的准确性、可靠性、时效性及完整性不作任何明示或暗示的保证。本文仅供参考，不构成任何投资建议，投资者据此操作，风险自负。投资有风险，入市需谨慎。中金财富及其人员对使用本文本内容所引发的任何直接或间接损失概不负责。未经中金财富书面授权许可，任何机构和个人不得以任何形式转发、转载、翻版、复制、刊登、发表、修改、仿制或引用本文。

📈【本期内容】

从容投资，自在生活。你好，欢迎来到由中金财富出品的播客节目——《顾钱大局》。

我们这代人的焦虑好像总和钱有关。明明收入比父母那代人翻了很多倍，却反而更不敢停下、更不敢生病，不敢太冒险，也不敢完全不冒险。在一边担心万一失业了怎么办、存款到底够不够的同时，又一边在思考安全感和钱成正比吗？用钱生钱，到底是给了我们更多底气，还是成了另一种焦虑的来源？

本期《顾钱大局》我们邀请到中金财富战略与数字化能力发展中心执行负责人朱虹，以及中国普惠金融研究院研究员侯力铭博士，一起来做个探讨。她们前段时间一起参与创作了《拥抱金融健康：财富管理助力普惠金融高质量发展路径与实践》白皮书，这当中有许多你可能从没听过、但和你钱包息息相关的发现。听完这期，你可能会对自己和钱的关系，有一个全新的认识。欢迎你加入我们的对话。

❤️【本期嘉宾】

朱虹 中金财富战略与数字化能力发展中心执行负责人 战略部负责人 董事总经理（执业编号：S0080118120036）

一位好奇心强、爱思考、执着的ESTJ，试图用甘特图写出诗和远方的人。

侯力铭 中国人民大学 中国普惠金融研究院研究员

一位顶着学金融+金牛座的双重财迷人设，却被INFP精神世界带跑偏的，喜欢玩音乐、爱运动，赚钱只为更自由地快乐的女博士。

🔻【主持人】

吴昊 中金财富产品与解决方案总部（执业编号：S0960625070022）

📍【时间轴】

00:03:50  从月薪63元到4500元，看似更高的收入为什么没有带来更多安全感？

00:08:43  我们这代人的财务焦虑，到底从哪来？

00:11:36  县城农村vs大城市，揭开两种“隐性贫困”

00:14:37  一代人有一代人的关要过

00:17:49  更愿意享受生活的欧美人，也一样面临家庭财务挑战

00:19:38  自由诚可贵，但想“躺平”先得“卷”够？

00:20:12  普惠金融=更便宜？

00:24:37  如果理财并不保证能赚到钱，那普惠理财的意义是什么？

00:28:52  如果你想比99%的人赚得多，你需要比99%的人认知强

00:32:32  一个亚健康的金融健康状况为什么危险？

00:33:45  并不是越有钱，金融健康度就越高（认知“每一天”“下雨天”“有一天”）

00:36:43  提升金融健康，靠多存钱够不够？

00:42:36  为什么我们总是“赚过”却没有“赚到”？

00:47:17  是谁在诱使我们“追涨杀跌”？

00:52:50  是投资让人心里有底，还是有底的人才投资？

00:56:38  怎么知道自己适不适合做投资？

01:00:48  只投资你熟悉的那只股票，可能是把双刃剑

01:04:42  家庭&企业唯一的承重墙：中小企业主的财务困境

01:07:56  一位精密机械的创业老板，为什么融资路艰辛？

01:11:51  “公私不分”可能是生存无奈

01:15:34  坚持了长期分散投资的人，确实收益更好吗？

本期内容相关资料

《拥抱金融健康：财富管理助力普惠金融高质量发展路径与实践》

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📈【本期内容】

从容投资，自在生活。你好，欢迎来到由中金财富出品的播客节目——《顾钱大局》。

收藏从未停止，阅读从未开始；热搜刷完一遍，却想不起看了什么。这是不是你的日常？我们这代人，大概是最矛盾的一代——信息看似唾手可得，却又常常感到决策无力。比信息差更可怕的，是信息过载。你会不会忍不住想问：我和信息之间，到底是谁掌控了谁？

本期《顾钱大局》我们请到了两位每天都在和信息“短兵相接”的伙伴，我们一起聊聊当“信息过载”成为新的时代病，她们是如何应对的？当投资决策被海量噪音包围，什么信息才真正有价值？世界吵吵闹闹，我们又该如何安放自己的注意力？如果你也曾在信息的漩涡里感到无力，也欢迎在评论区给我们留言，加入我们的对谈。

❤️【本期嘉宾】

徐倩 中金公司研究部 数字化产品经理（执业编号：S0080122100003）

毕业后一直混迹在科技公司的大数据部门，做产品经理。五年前，顺着金融数字化的浪潮，加入中金研究部，继续担任产品经理。常常穿梭在科技、金融与灵感之间，爱琢磨事物的原理和本质，把信息掰开、揉碎，再一点点拼成自己认同的答案。生活中，爱旅行、读历史，在世界的纵深里寻找趣味

宋墨含 中金财富产品与解决方案总部 权益产品研究员（执业编号：S0960123040045、P1000278100034）

入行以来一直是研究员。曾经在买方做股票研究员，现在是研究基金产品背后基金经理的产品研究员；大家开玩笑说我从为基金经理提供票仓的乙方，成为了评价基金经理的“甲方”，但我觉得我是从服务一人变成服务“亿”人。非抖快用户；慢运动爱好者

🔻【主持人】

吴昊 中金财富产品与解决方案总部（执业编号：S0960625070022）

📍【时间轴】

00:01:21  我们这代人的日常：收藏从未停止，阅读从未开始

00:04:01  一天7场会、背3台电脑跑调研！投研人一天的信息密度有多大？

00:07:24  跨界产品经理眼中，金融行业为什么被称为“信息密度最高的行业”？

00:09:55  信息焦虑症自我测评：你是几分“患者”？

00:15:53  收藏=阅读！都到我收藏夹里吃灰去吧！

00:18:25  短视频刷到停不下来，自控力是个消耗品

00:22:24  那些年我们一起失败过的信息断舍离

00:25:38  你和信息是什么关系？

00:28:43  信息过载是怎么发生的？

00:30:14  我们的大脑可能本来就没有准备好迎接海量信息

00:31:42  信息平权的时代，股市的交易、决策、波动性都更在倍速和放大

00:34:07  欲望是没有上限的：没有小红书之前，我觉得生活过得挺好的

00:34:59  杰文斯悖论：效率提升省下来的资源，被欲望吞噬了

00:38:05  投资圈的FOMO比别的行业重太多？

00:48:03  普通人做投资的两大信息困境

00:56:21  基本上90%的基金经理会把宏观放在最靠后的一个环节

00:59:13  产品研究员选基时会做哪些事？专业流程全揭秘！

01:05:11  产品研究员眼中，基金经理的什么表现被认为更靠谱？

01:07:36  基金经理面对数据验证的“打脸时刻”

01:10:14  为什么基金经理越来越谨慎？

01:15:08  数字化产品经理也会觉得新名词太多，学不过来吗？

01:20:28  普通人如何在信息洪流中拿回“主体性”？

01:24:34  保持感受力，练习“慢下来”

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📈【本期内容】

从容投资，自在生活。你好，欢迎来到由中金财富出品的播客节目——《顾钱大局》。

春节，对于每位国人来说，不仅与“家”的概念紧密缠绕，它更是个充满张力的窗口，透过它，我们能看见风俗的流变、消费的脉搏，甚至整个社会正在发生的细腻变化。每一份关于年味的记忆，何尝不是一把理解中国的钥匙？

本期《顾钱大局》我们请到了两位伙伴：他们一个来自山东，一个来自广西；一位是80后，一位是接近00后的90后。一南一北两个代际，带着他们对史上超长春节假期的鲜活观察和独家故事，共同展开了一场关于故乡、年味、消费和城乡观察的温情对话。如果你也在这个假期经历了独特的见闻，也欢迎在评论区给我们留言，隔空加入我们的对话，留下你的春节独家记忆。

❤️【本期嘉宾】

任家河 中金财富客群发展总部 品牌与市场营销部（执业编号：S0960623110038）

来自山东的80后，曾经的财经记者，现在做品牌营销，口音自带地域辨识度，经常被问“你是山东人吗”？

许多朵 中金财富产品与解决方案总部 投资管理部（执业编号：S0080121080167）

一位接近00后的90后，不吃辣、爱嗦粉的南方姑娘。这个春节的回家路，历经了12小时的漫漫高铁行

🔻【主持人】

吴昊 中金财富产品与解决方案总部（执业编号：S0960625070022）

📍【时间轴】

00:06:10  漫漫归乡路：12小时“铁腚出行”与凌晨启程的自驾行

00:14:59  大家族的辈分有多夸张？8岁能当“老爷爷”

00:22:19  从“贴8个暖宝宝”到畅行2200公里

00:29:11  红包习俗大不同：磕头拜年、开工利是

00:36:33  我是我家小孩的“投资顾问”

00:40:39  让孩子从小知道“为自己的认知买单”

00:48:11  山东特色的拜年仪式：今年初一的早晨我大概磕了100多个头吧

01:04:29  今年春晚，你们看了吗？

01:08:28  年夜饭就是一个大型“预制菜”现场

01:18:29  新茶饮下沉市场洞察：县城青年在奶茶店待一天会做什么？

01:24:05  最下沉的乡村观察：金融工具走进田间地头

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生活中的“老己”很暖，但在投资里，“老己”可太会捣乱了——一冲动就追高，一焦虑就割肉，与其说投资是逆人性的，不如说投资的过程就是和自己情绪掰手腕的过程。身在其中的人会知道，要想管住手，戒掉冲动真的很难。《哈姆雷特》里有句话叫，“愿你不舍昼夜，忠于自己。”我想忠于自己，其实说的也是去找到和情绪和解的方式，找到驾驭情绪的方法。

投资中最难战胜的或许不是市场，而是那个会恐惧、会贪婪、会冲动的自己。本期《顾钱大局》我们请到了两位伙伴：一位是历经市场18年风雨、见证无数客户故事的一线投资顾问“老兵”——解山鹤，另一位是日常与量化工具打交道的产品经理李宇辰。本期节目，我们一起来一场关于“情绪修行”的故事会，如果你也曾在行情起伏中心跳加速、在别人赚钱时焦虑不安、在决策前后反复摇摆，这期对话或许能让你感到共鸣，欢迎加入我们的对谈。

❤️【本期嘉宾】

解山鹤 中金财富深圳五和大道营业部投资顾问（执业编号：S0960613080001）

一位从业18年、见证过多轮牛熊、服务过数万客户的一线投资顾问“老兵”

李宇辰 中金财富个人交易解决方案部股票投资顾问（执业编号：S0960625010006）

典型的“J”人，量化交易策略运营者兼ETF投资者，在别人眼里是个“情绪稳定”的人，但自己也会“情绪过山车”

🔻【主持人】

吴昊 中金财富产品与解决方案总部（执业编号：S0960625070022）

📍【时间轴】

00:06:01  别人看追高ETF被套牢是看乐呵，我是照镜子

00:08:23  前一秒“我要满仓”，后一秒“我要空仓”！

00:12:38  行情来临时，量化工具客户也忍不住手动干预

00:15:52  为什么说“惰性”，可能是一种被低估的美德？

00:17:37  金融市场是个轮回，人性从未改变

00:21:46  穿越回2015，从暴富到归零的“黄粱一梦”

00:32:21  为什么看别人赚钱比自己亏钱更难受？

00:36:27  找身边的机会，对普通人来说可能就足够了

00:43:06  “心动——风动——幡动”的投资哲学

00:48:13  牛市劝人冷静 vs 熊市鼓励勇敢，哪个更难？

00:50:53  “地狱开局”是福还是祸？

01:11:32  早犯错、犯小错

01:22:17  投资是一场直击本质的修行，愿我们都能忠于更好的自己

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就在不久前，巴菲特正式宣布退休，一个持续了 60 多年的投资传奇，似乎就此合上了最后一页。我们听过太多关于他的神话：滚雪球、护城河、别人贪婪我恐惧......在传奇人生与投资智慧之外，我也有一个好奇：当一个人把看似简单的原则坚持一生，究竟会在他的思维世界里孵化出一套怎样强大的认知操作系统呢？传奇可能会退场，但认知复利永远在场。

本期节目我们邀请到中金财富产品与解决方案总部的投资经理周琦凯——一位从公募基金经理转型FOF投资、“不会写文章的哲学家不是好的投资经理”的思考者，与善于从行为与数据中洞察本质的返场嘉宾冯显骏一起，探讨如何经营自己的“认知财富”。如果你好奇的不只是一个传奇为什么成功，而是如何让自己的思维更加清晰、更加坚韧、更加经得起时间的考验，欢迎你加入我们的对话。

❤️【本期嘉宾】

周琦凯 中金财富产品与解决方案总部 投资管理部 执行总经理投资经理（执业编号：S0960624060039）

一位专业的资产配置者，同时也是一位对哲学有着深厚兴趣的“思考者”，被称为“年轻的金融市场老兵”、“办公室的欢乐发动机”。

冯显骏 中金财富产品与解决方案总部 投资管理部 投资经理（执业编号：S0960624050030）

一个热爱抽象问题的INTP，上班时是理性的投资经理。

🔻【主持人】

吴昊 中金财富产品与解决方案总部（执业编号：S0960625070022）

📍【时间轴】

00:04:34  人人都想复刻巴菲特

00:10:57  危险的“能力幻觉”：别把行情当本事

00:14:44  “我一度对巴菲特有所怀疑”

00:17:48  为什么频繁交易很难获利？

00:26:51  巴菲特是如何让伯克希尔实现5.5万倍增长的？

00:35:16  天时地利人和，哪一点决定了巴菲特之所以为巴菲特？

00:41:11  为什么年轻人更应相信复利？

00:55:26  每天买入市场热门股，一年半净值就可以亏归零

01:05:19  量化与主观：一场跨越百年的投资哲学之争

01:13:00  认知陷阱：我们都太爱找原因了！

01:18:02  频繁交易≈投机≈赌博，为什么你一定会输？

01:26:31  世界太嘈杂，如何安放内心的宁静？

01:35:19  投资的大道从来都是笔直的，但是人都想走小路

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再过2个月，就是AlphaGo大战韩国棋手李世石10周年的日子了。那是2016年，被称为人工智能元年。当年那场比赛，可能你和我一样，只是屏幕前一位被AI震惊到的观众。但10年后的今天，AI对我们来说，已经成为了一位身边的情感咨询师、生活万事通、一位无处不在的朋友、一个不知疲倦的实习生。这10年，AI不仅攻克了逻辑推理，甚至开始“练习”共情。

刚刚过去的2025年，作为投资者，你会看到巨头的加码和所谓的“泡沫化”讨论；作为新闻读者，你会看到一连串令人目眩的技术名词。但除了这些，AI，给我们的生活带来了什么呢？我们每个个体因为AI到来真实的改变、体会或者烦恼，可能也记录下了AI时代的过去、现在和未来。

于是，我决定坐下来和几位与AI交往密切的三位好朋友一起来“蛐蛐”一下陪我们走过惊艳、无语又畅想无限一年的AI同事。如果你也对AI抱有好奇、困惑或期待，这期对话或许能给你一些启示。

❤️【本期嘉宾】

周琳 中金财富信息技术部 产品应用组负责人 执行总经理（执业编号：S0960122070029）

一位在中金20年的数字化老兵。从机构业务系统建设，到被AI浪潮推着开拓智能投研，如今带领团队探索买方投顾的数字化未来。

生活中是一位CFO（Chief Food Officer）+手冲咖啡三段式小能手+10岁女娃的不靠谱妈，对世界充满好奇心。

戴天琛 中金财富产品与解决方案总部 综合管理部产品策划（执业编号：S0960122070047）

计算机视觉专业科班出身，一位从“算法开发”转型的产品策划，日常是在代码的逻辑与人的需求之间当好翻译官。

崔仲奇 中金财富信息技术部 产品应用组后端开发工程师（执业编号：S0960122070041）

一位热衷于在前排看新技术热闹的后端开发工程师。数码硬件爱好者+技术宅，可能技术谈不上特别好，但宅是真的宅。

🔻【主持人】

吴昊 中金财富产品与解决方案总部（执业编号：S0960625070022）

📍【时间轴】

00:03:34  AI是你的______？

00:08:47  从Stable Diffusion到DeepSeek

00:15:49  那些被 AI “惊艳”到的瞬间

00:24:37  谢谢你，看见了我不放弃重构自己的努力

00:27:51  教你聊天浪费我多少睡觉时间！

00:35:02  奇怪的技能又增加了：对不起，这“AI味”冲到我了

00:40:56  享受追求完美答案的过程，远比得到完美答案本身重要

01:02:45  AI+买方投顾路上的那些尝试与探索

01:18:49  AI越来越强大，生而为人的核心竞争力是什么？

01:33:48  亲测有效：和AI对话的N个实用技巧！

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从容投资，自在生活。你好，欢迎来到由中金财富出品的播客节目——《顾钱大局》。

不知道大家有没有过这样的经历：打开理财软件，想挑一只基金，结果光看名字就陷入了沉思——这名字怎么这么抽象？那给基金做个MBTI怎么样，比如贴上成长、价值、消费、科技、红利…这些标签能帮我们更好地解决选基困难症、帮我们拯救账户吗？给基金贴标签就能看懂它了吗？当基金风格飘移但业绩很好，该喜该忧？又怎么避免基金“假分散”？

本期《顾钱大局》邀请到两位每天都在和基金“打交道”的专业解读官——一位是拥有15年经验的“养基人”，一位是“行走的人脑基金数据库”，她们每天都和基金数据、策略和基金经理打交道，来听她们怎么拆解基金标签背后的真相。

❤️【本期嘉宾】

李卓 中金财富产品与解决方案总部 产品研究员 总监（执业编号：S0960122110032）

典型的“小镇做题家”、重度B站爱好者。和基金产品研究打了10年交道，身边人赐封号——“行走的人脑基金数据库”。

李雪莹 中金财富产品与解决方案总部 投资经理 副总经理（执业编号：S0960624010038）

11年专注在基金投资领域的金融民工。个人买基金的经历追溯到上学的时候，到现在已经是“15年的养基人”了。

🔻【主持人】

吴昊 中金财富产品与解决方案总部（执业编号：S0960625070022）

📍【时间轴】

00:03:13  基金名字抽象难懂，买基金像“阅读理解”

00:06:44  打“王者”也要分路！买基金更是！

00:09:57  贴标签的本质，是为了看懂基金到底赚什么钱

00:16:30  资产类别-组合策略-人，影响基金收益风险特征的三个因素

00:21:10  基金标签迭代的“四个阶段”

00:25:20  给基金贴的标签会不会太简单粗暴？

00:40:50  打团要看阵容！基金的“4R”产品研究和配置体系

00:47:44  “风格漂移”是坏事吗？

01:05:48  为什么我的基金总是一买就跌？

01:29:41  抄作业：买方投顾的“5A”配置模型

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📈【本期内容】

从容投资，自在生活。你好，欢迎来到由中金财富出品的播客节目——《顾钱大局》。

“什么年龄就该干什么事儿。” 不知道从哪天开始，这句话高频地出现在我们的生活里，光听听就有点头大。

25-40 岁的人生赛道上，恋爱、结婚、生子、买房、父母养老…… 一堆 “人生任务卡” 扑面而来。你会不会忍不住怀疑：我不按 “剧本” 走，是不是就输了？

本期《顾钱大局》请到了三位来自中金财富产品与解决方案总部投资管理部的小伙伴，虽然年龄相近，但他们对 “人生该怎么过” 的理解完全不同。他们中间，有高度自律、信奉规划的超级J人，也有拥抱灵感、活在当下的 “体验派”，聊着聊着，还有人上升到了哲学的高度。

总之，这三本不太一样的 “人生操作手册” 碰撞在一起，很让人期待。也好像给了我们一点的鼓舞，虽然大家的剧本都不太一样，但都在自己的节奏里，他们又是怎么做的呢？有哪些踩过的坑？

❤️【本期嘉宾】

冯显骏 中金财富产品与解决方案总部 投资管理部 投资经理（执业编号：S0960624050030）

一个热爱抽象问题的INTP，上班时是理性的投资经理，业余爱好是看电影，周末低能量人士。

陈申洁 中金财富产品与解决方案总部 投资管理部（执业编号：S0960121110049）

ESFJ（高浓度J人），拒绝拖延，高能量人。曾经把同传作为职业理想却意外在金融行业摸爬滚打11年。

贾屹岩 中金财富产品与解决方案总部 投资管理部（执业编号：S0960122010124）

常规拖延症患者，以至于一直不知道自己的MBTI是什么。一枚及时行乐的践行者，爱买买买，喜欢所有美的事物。

🔻【主持人】

吴昊 中金财富产品与解决方案总部（执业编号：S0960625070022）

📍【时间轴】

00:01:52  规划型、随性派、抽象派的饭搭子日常，差异感拉满

00:04:42  让人压力山大的「人生任务卡」

00:09:11  自洽的选择比 “正确” 更重要

00:18:26  自由的反面是安全感吗？

00:28:28  钱不是万能的，但没有钱是万万不能的（推荐阅读《贫穷的本质》）

00:33:59  财富规划 = 延迟满足？

00:47:22  新手理财避坑指南：两个好用的行动建议

00:57:27  过来人踩坑分享：理财要趁早

01:12:36  定义我们的，绝不是“什么年龄干了什么事”

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