Comprar un auto o una propiedad en México puede parecer una mala idea cuando la economía está estancada. Pero hoy ocurre algo muy distinto en estos dos mercados.

La fuerte competencia entre marcas, los descuentos, bonos y mejores condiciones de financiamiento han creado uno de los mejores momentos en años para comprar un automóvil. Y en vivienda, las tasas hipotecarias de un dígito vuelven a abrir oportunidades muy interesantes.

En este episodio de Inteligencia Financiera Global explico:

🚗 Por qué los autos nuevos siguen rompiendo récords de ventas en México.
💰 Cómo aprovechar bonos, descuentos y tasas de financiamiento sin cometer errores.
⚠️ Por qué financiar un auto a 60 o 72 meses puede convertirse en una pésima decisión.
🚙 Por qué hoy también existen auténticas oportunidades en autos usados.
🏠 Qué está ocurriendo con los créditos hipotecarios y por qué las tasas actuales son tan atractivas.
📈 Por qué nunca deberías comprar una propiedad confiando únicamente en la supuesta “plusvalía”.
🧠 Y bajo qué condiciones un crédito hipotecario puede ayudarte a construir patrimonio en lugar de empobrecerte.

El momento es extraordinariamente favorable, pero comprar bien sigue siendo mucho más importante que simplemente comprar.

🎙️ Escucha el episodio completo y conoce qué debes revisar antes de tomar una de las decisiones financieras más importantes de tu vida.

México “crece”… pero cuidado con el titular.

Detrás del mejor trimestre desde 2021 hay señales preocupantes: cae la inversión, se debilitan las utilidades empresariales, aumenta la informalidad y la recaudación pierde fuerza.

En este episodio explico por qué el crecimiento actual puede estar sosteniéndose a costa del futuro: más consumo y gasto hoy, pero menos inversión, empresas y empleos mañana.

¿México realmente está prosperando… o simplemente está hipotecando su futuro?

🎙️ Escucha el análisis completo.

México no va en una sola dirección.

Mientras una parte del país exporta más, atrae capital y se beneficia del auge tecnológico, otra se hunde cada vez más en la informalidad, el bajo crecimiento y la pérdida de oportunidades.

En este episodio de Inteligencia Financiera Global explico por qué México se está partiendo en dos, qué dicen realmente los datos —sin fanatismos ni catastrofismo— y, sobre todo, qué puedes hacer tú para colocarte del lado que prospera.

La clave no está en esperar a que cambie el país, sino en tomar mejores decisiones en tu propia economía: controlar tus gastos, generar ahorro, aumentar tus ingresos y aprender a invertir.

Porque quizá no puedas controlar hacia dónde va México, pero sí puedes decidir de qué lado vas a estar.

La economía mexicana creció 1.4% en el segundo trimestre de 2026, su mejor desempeño trimestral desde 2021, y 1.9% anual. Buena noticia. Pero la inflación general se aceleró a 3.26% en la primera quincena de agosto y la subyacente sigue pegada al 4%, muy por encima del objetivo de Banco de México.

En este episodio explico por qué Banxico hace bien en no bajar más las tasas de interés, por qué proyectar el futuro a partir del pasado es uno de los errores más caros en economía y finanzas, y cómo el gasto público deficitario es hoy el mayor combustible de la inflación.

También analizo el dato más grave del año: México cayó al lugar 91 del Índice de Libertad Económica de la Heritage Foundation con 59.8 puntos, ya clasificado como economía mayormente no libre, un nivel que no se veía desde el año 2000. Nuestras peores calificaciones están en integridad gubernamental, derechos de propiedad y efectividad judicial.

El escenario que preveo para los próximos años: estancamiento con inflación. La macroeconomía no la podemos cambiar. La microeconomía sí, y de eso depende que usted prospere a pesar de la adversidad.

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Guillermo Barba, economista

El peso está en su mejor nivel en años. Y tu dinero sigue valiendo menos cada día.

Las dos cosas son ciertas al mismo tiempo.

El dólar tocó 16.98 y rebotó. El soporte aguantó… por ahora. Ya sé hacia dónde va y te digo el número exacto en este episodio.

También te explico:

• Quién está detrás de este movimiento (y no es México)
• El dato de deuda que cambia toda la lectura
• Quién está ganando y quién está pagando la factura sin darse cuenta
• El error que cometes cada vez que pagas con tarjeta en el extranjero
• Por qué el dólar dejó de ser inversión hace décadas
• Y por qué ahorrar en pesos tampoco te salva

Si crees que un peso fuerte significa que estás ganando dinero, este episodio te va a incomodar.

Las ventanas se cierran. Esta también.

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Guillermo Barba, economista.

Ahorrar es indispensable. Pero ahorrar, por sí solo, no construye patrimonio.

En este episodio te explico el siguiente paso del ABC de la educación financiera: cómo convertir tus ahorros en bienes que con el tiempo se transformen en capital.

Y empiezo por un activo que considero fundamental.

¿Por qué? Porque tiene un mercado global, alta liquidez, puede mantenerse fuera del sistema bancario y, a diferencia del dinero fiat, no depende de que una institución preserve su poder de compra.

También te explico:

🪙 Por qué prefiero este activo sobre todos los demás
📈 Qué diferencia a un activo que gana valor de un simple gasto
🏦 Por qué tener patrimonio fuera del sistema financiero puede darte mayor autonomía
🌎 Qué monedas de oro conviene considerar según el país donde vivas
💰 Y cómo pasar del ahorro al capital

Si ya aprendiste a ahorrar, felicidades.

Ahora viene la parte más importante: saber qué hacer con ese dinero.

La inflación en México se desaceleró a 3.12 por ciento anual en julio, su menor nivel desde 2020. Buena noticia en el titular. El problema está debajo.

En este episodio explico por qué la inflación subyacente sigue en 3.95 por ciento, por qué el Banco de México lleva años pateando su objetivo del 3 por ciento hacia el futuro (ahora promete el último trimestre de 2027) y por qué mi pronóstico es que la inflación promedio de la próxima década será mayor al 4 por ciento. A ese ritmo, en 10 años el poder de compra del peso se reduce a la mitad.

También analizo la señal de fondo: una economía que crecerá entre 1 y 1.5 por ciento este año, déficits fiscales acumulados que presionan la calificación crediticia del país, y el riesgo real de estanflación que muchos analistas no se atreven a nombrar.

Además: la cartera vencida en tarjetas de crédito alcanzó 66 mil 355 millones de pesos en el primer semestre, el mayor monto desde la pandemia. Explico por qué esto es una señal de alarma, cómo usar bien el crédito y por qué el buró de crédito no es tu enemigo.

Y cierro con el ABC de la educación financiera —Ahorro, Bienes, Capital— y por qué quedarse en CETES al 6.17 por ciento significa apostar a no perder en lugar de apostar a ganar.

Inteligencia Financiera Global, el podcast público de Guillermo Barba, economista.

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En México ya usamos inteligencia artificial. El problema es para qué la estamos usando.

El fraude en el examen de admisión de la UNAM es apenas un ejemplo: mientras algunos utilizan la IA para hacer tareas, copiar o buscar atajos, en otros países se está integrando en las empresas para elevar la productividad, reducir costos, desarrollar productos y crear riqueza.

Internet y la inteligencia artificial han puesto al alcance de casi cualquier persona herramientas extraordinarias para transformar ideas, conocimientos y trabajo en ingresos. Pero aprovecharlas exige dejar de pensar únicamente como consumidor y comenzar a actuar como productor de valor.

En este episodio también analizo otra oportunidad que México está desperdiciando: más de 18 millones de contratos en fondos de inversión, pero cerca de 95% del dinero sigue concentrado en instrumentos de deuda, precisamente cuando las tasas están bajando y los rendimientos son cada vez menores.

¿Por qué usamos mucho la IA, pero todavía creamos pocas empresas con ella? ¿Por qué abrir una cuenta no significa necesariamente estar invirtiendo bien? ¿Y qué debes cambiar para convertir estas herramientas en productividad, ingresos y patrimonio?

Escucha el episodio completo de Inteligencia Financiera Global.

Puedes tener CETES, fondos de inversión, acciones y dinero en distintos bancos… y aun así no estar verdaderamente diversificado.

Porque si todo está en México, todo está denominado en pesos y todo depende del mismo sistema financiero, en realidad sigues teniendo todos los huevos en una sola canasta.

En este episodio analizamos la gran paradoja de la economía mexicana: mientras las exportaciones alcanzan máximos históricos, la economía interna pierde fuerza, se destruyen empleos, cae la inversión nacional y miles de personas recurren al autoempleo para sobrevivir.

También te explico por qué la reciente desaceleración de la inflación no necesariamente es una señal de fortaleza, sino que puede reflejar menor consumo, ventas débiles y una demanda interna deprimida.

Además, hablamos de:

• Por qué invertir en varios instrumentos mexicanos no elimina el riesgo de concentración

• Qué peligro existe al mantener todo tu patrimonio dentro del sistema financiero nacional

• Por qué los CETES están perdiendo atractivo conforme bajan las tasas

• Cómo puede afectar a tus inversiones una inflación persistentemente elevada

• Por qué los sectores exportadores prosperan mientras la economía de muchas familias se deteriora

• Qué puedes hacer para generar más ingresos, proteger tu capital y diversificar fuera del peso

México puede seguir estancado durante años.

La verdadera pregunta es si permitirás que tu dinero y tu futuro financiero se queden atrapados con él.

La verdad económica detrás de una de las ideas más populares —y más malinterpretadas— de las finanzas personales.

En este episodio, Guillermo Barba desmonta desde la ciencia económica dos conceptos que han vendido millones de libros y han costado fortunas a quienes los tomaron al pie de la letra: los "ingresos pasivos" y la idea de "poner el dinero a trabajar".

¿Existen realmente los ingresos totalmente pasivos? Sí. Pero no son los que te vendieron. Las máquinas expendedoras, los diez departamentos en renta, la franquicia que supuestamente te da libertad financiera mientras viajas por el mundo: todos parten de un supuesto que casi siempre se omite y esconden una cantidad de trabajo, capital e impuestos que nadie te muestra en el folleto.

Barba explica por qué el dinero no trabaja —es neutro, es inerte— y por qué cuando "pones tu dinero a trabajar" en un banco o una Sofipo, en realidad lo trabaja alguien más, para beneficio de alguien más. La riqueza no la genera el capital: la genera la mente humana a través del comercio, comprando barato y vendiendo más caro.

También conocerás el ABC de la educación financiera —Ahorro, Bienes, Capital— la fórmula que convierte el esfuerzo activo en verdaderos ingresos pasivos, y entenderás por qué el ahorro es la piedra angular sin la cual no existe el paso dos ni el paso tres.

Un episodio para dejar de perseguir espejismos y empezar a construir riqueza real.

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