בפרק 20 של הפודקאסט “הרמוניה עם כסף”, אירחנו את עידו רגב לשיחה פתוחה, פרקטית ומעוררת מחשבה על העולם של תכנון פיננסי אובייקטיבי. יחד דיברנו על ההבדל בין ייעוץ שמגיע ממכירת מוצרים פיננסיים לבין ליווי אמיתי שמטרתו אחת - טובת הלקוח.

עידו הסביר מה עושה מתכנן פיננסי אובייקטיבי, איך בונים תיק השקעות בצורה חכמה שמותאמת לאדם ולא רק למספרים, ואיך מקבלים החלטות פיננסיות מתוך הסתכלות רחבה על החיים, המשפחה והעתיד.

דיברנו גם על טעויות נפוצות שמשקיעים עושים, על החשיבות של אסטרטגיה ולא רק בחירת השקעות, ועל איך ליצור סדר ובהירות בעולם פיננסי שלפעמים מרגיש מורכב מדי.

פרק חובה לכל מי שרוצה להבין איך לבנות כסף בצורה חכמה ושקולה לאורך זמן.

בפרק הזה של "הרמוניה עם כסף” אירחה אורטל דוידסון את עו״ד מירי טיטנסקי לשיחה פתוחה וישירה על מה שבאמת קורה מאחורי הקלעים של סכסוכים עסקיים.

למה בעלי עסקים חכמים מוצאים את עצמם במחלוקות יקרות?
איך אגו, פחד ומטענים אישיים משפיעים על משא ומתן?
ואיך אפשר להגיע להסכמות חכמות – בלי לרוץ לבית משפט ובלי לפרק מערכות יחסים?

דיברנו על כלים פרקטיים לניהול משא ומתן, על כוחו של גישור, ועל ההבנה שכל מנכ״ל גדול הוא לפעמים גם ילד בן חמש שמגיע עם סיפור פנימי משלו.

אם אתם בעלי עסקים שרוצים לדעת לנהל מחלוקות בצורה בוגרת, חכמה ורווחית יותר – זה פרק שלא תרצו לפספס.

כך שומרים על ההון והנכסים בתוך המשפחה.

בפרק הזה של הרמוניה עם כסף אנחנו נכנסים לאחד הנושאים הקריטיים ביותר בניהול הון משפחתי - תכנון נכון שמגן לא רק על הכסף, אלא גם על הנכסים עצמם.
יחד עם עורכת הדין לירז אללוף גונן, אנחנו מחברים בין צוואות, מקרקעין ומיסוי, ומסבירים למה הסתכלות הוליסטית היא ההבדל בין שקט נפשי לבין סכסוכים והפסדים מיותרים.

דיברנו על החשיבות העצומה של תכנון מוקדם שמבטיח שהנכסים יישארו בתוך המשפחה, על טעויות נפוצות בצוואות שיכולות לפרק הון שנבנה שנים, ועל החלטות מיסוי שיכולות להשפיע דרמטית על הדור הבא.
פרק חובה לכל מי שיש לו נכסים, חושב קדימה, ורוצה לייצר הרמוניה אמיתית עם הכסף – גם היום וגם בעתיד.

בפרק מיוחד של ״הרמוניה עם כסף״ אירחנו את תמיר שרון, ממייסדי קהילת ״ציפור פיננסית״ – קהילת הידע הפיננסי הגדולה בישראל. תמיר משתף את סיפור הקמת הקהילה, מתוך צורך אמיתי להנגיש ידע פיננסי פשוט, אמין ובלתי תלוי לכל אדם. הוא מדבר על הערכים שמובילים את הקהילה: שקיפות, אחריות אישית וחשיבה ארוכת טווח, ועל השליחות להגיע לכמה שיותר אנשים ולשנות את היחס שלהם לכסף. בסיום הפרק תמיר מספר על פעילותו כליווי אובייקטיבי לרוכשי נדל״ן בארה״ב, בדגש על קבלת החלטות מושכלות ולא מונעות אינטרסים

בפרק אירחנו את אביעד רווה – מתכנן פיננסי מוביל ויזם של קרן השקעות – לשיחה עמוקה על הדרך לבנות ביטחון כלכלי. דיברנו על תפקידו של המתכנן הפיננסי כמנווט פיננסי שמסתכל על כל התמונה: צרכים, מטרות, סיכונים והתאמה אישית, לעומת יועץ השקעות שמתמקד בעיקר בניהול תיק ני”ע. אביעד סיפר על טעויות נפוצות של משקיעים, כמו קבלת החלטות רגשיות, פיזור לא נכון ובלבול בין השקעה לחיסכון. בהמשך הציג את קרן ההשקעות שהקים, הסביר מה עומד מאחוריה ומה הופך אותה לכלי השקעה שמתאים למשקיעים שמחפשים אלטרנטיבה סולידית יחסית עם ניהול מקצועי, אך פחות מתאים למי שמעדיף נזילות גבוהה או השקעות קצרות טווח. הפרק מספק הצצה כנה לעולם התכנון הפיננסי ומציע למאזינים הבנה טובה יותר של איך לקבל החלטות שפועלות לטווח ארוך ולא רק לרגע

רו״ח אורטל דוידסון והיועצת העיסקית רחלי חדד, פותחות את הלב ומדברות בלי מסכות על מה שנשים באמת מתמודדות איתו: כסף שמלחיץ, חלומות שמפחידים, ומיינדסט שיכול להרים עסק — או להפיל אותו.

זוהי שיחה חדה, מצחיקה, מלאת תובנות וחמלה, שמחברת בין מספרים לנפש, בין עסק לבית, בין פחד לעוצמה.

זה פרק שמניח על השולחן את האמת שכל אישה צריכה לשמוע — ומדליק בתוכה ניצוץ של “גם אני יכולה”.

בפרק הזה אירחנו את חיים אור, מייסד רשת אור נכסים, ואחד מאנשי הנדל"ן הבולטים בשפלה. בפרק הסביר חיים מה נדרש כדי להפוך עסק קטן, לרשת מצליחה עם 8 סניפים ומעל 50 סוכנים. האתגרים שהיו לו בדרך, רגעי הפריצה, ההתמדה ומכשולים שצלח. איך משלבים עשייה ועדיין שומרים על תא משפחתי בריא, כששני בני זוג עצמאים ושאפתנים.

פרק חובה לכל בעל עסק בתחילת דרכו.

מתן ליפשיץ – מומחה בליווי וגיוסי הון לסטארטאפים משתף במסע האישי שלו. ממילואימניק עצמאי , לסמנכ"ל ולבסוף ליועץ שמלווה עשרות סטארטאפים בדרך לגיוסים של מיליונים. דיברנו על ההבדל בין עסק לסטארטאפ, על האתגרים של יזמים בתחילת הדרך, איך מתמחרים את הערך שלך, ולמה אופטימיות זהירה היא המפתח להצלחה בעולם היזמות. פרק מלא תובנות, השראה וכלים פרקטיים לכל מי שחולם לבנות משהו גדול.

איך נדאג לעתיד הכלכלי שלנו ושל ילדינו מבלי שנצטרך להיות מופתעים או לפגע באיכות החיים שלנו לאורך השנים. עם אילו כספים נכון וכדאי לכם לשקול להשתמש בעת רכישת נדל״ן. בפרק אירחנו את סוכן הביטוח אסף מליחי, בו הסברנו איך נכון להיערך לתקופת הפנסיה, להרגיל את עצמנו וילדנו לחיסכון נכון ומדוע שימוש לא נכון בכספי פנסיה, עלול לפגע בנו בהמשך הדרך

איך נכון לנהל משק בית? איך מייצרים סינרגיה בין חשבון עסק לחשבון וניהול משק הבית? מהן שלושת הכללים לצרכנות נבונה בסופר. הוצאות קטנות שמסבכות בגדול - איפה כולם נופלים ואיך ניתן לחסוך בהוצאות קטנות שיעשו לכם שיפור גדול באיכות החיים.