אוהד וייגמן, יו"ר גלובלנט בניתוח מיוחד לפרק של השורה התחתונה על כדאיות ההשקעה בשוק האשראי החוץ בנקאי בישראל. 

לא הרבה יודעים, אבל העברה בין דורית היא לא רק בירושה. לא זו בלבד, הרבה פעמים ההעברה היא לא בין דור א לדור ב, אלא לפעמים לדור ג ישירות.

לבצע חלוקת עושר בעת הירושה זהו מהלך שהוא לא תמיד חכם. איך עושים את זה בוחרים במדינה שאין מסים על מתנות ושאין מסים על ירושות.

בישראל קיים מכשיר המתנה שאין עליה מיסוי. עם זאת למתנה יש חסרונות כי אם חלילה היחסים בין בני משפחה משתנים אז לא ניתן להתחרט על מתנות. אבל כמייצרים עיזבון צריך לקחת בחשבון מתנות שחולקו כשההורים שהיו בחיים, כלומר לקחת בחשבון את המתנות שניתנו.

בפרק בפודקאסט אנחנו מסבירים לעומק כיצד מחליטים נכון על העברת עושר בין דורית ובאיזה פרמטרים צריכים לקחת בחשבון?

בפרק היום אנחנו מארחים את ארי אחיעז, מומחה לשוק ההון שמנתח האם מצב ההייטק מלמד על משבר דומה לבועת הדוט קום?

תוכלו לפנות אל גלובלנט וליצור איתנו קשר בלינק הבא:

https://eladfin.ravpage.co.il/MeetAplanner

קופות גמל בניהול אישי הפכו למוצר מאוד מבוקש שכספים רבים זורמים אליו, אוהד וייגמן, יו"ר גלובלנט ושותף בגלובלנט גמל מסביר כיצד אפשר לנהל את הכספים בקופות גמל בניהול אישי ולחסוך בתשלומי מסים. העצות פרקטיות במיוחד לתקופה של משבר, אינפלציה ותמונת מאקרו של אי וודאות.

המעוניינים שרוצים לקבל ייעוץ פרטני יכולים לעשות זאת דרך השארת פרטים בלינק:

https://eladfin.ravpage.co.il/MeetAplanner

האג"ח הממשלתי בכל העולם יורד ונרצה להוריד אותו מקופת הגמל בניהול אישי כדי לבחור במקומו נכסים אלטרנטיביים אחרים.

אם בא לקוח לפני המשבר הפיננסי וביקש לשמור על ערך הכסף לפני המשבר בשוק ההון ב-2022, היה ברור שהרכיב האגחי היה מאוד משמעותי. אבל הנה המשבר הוכיח את עצמו מדוע יש לשנות גישה. האפיק האגחי רשם הפסדים משמעותיים מאז תחילת 2022 בגלל העלאות הריבית שצפויות להימשך.

אוהד וייגמן ויוסי שי מנתחים את תיקי ההשקעות והנכסים של בני 50 ומעלה ומפצחים את הדילמות של לקוחות.

מה יקרה אם הריבית במשק ובארה"ב תגיע ל-3%? איך חברות ועסקים יוכלו להתמודד עם הריבית הגבוהה? האם מי שמינפו השקעות יוכלו להתמודד עם המצב? כל זאת ועוד בפרק של גלובלנט עם אוהד וייגמן שמנתח את המצב.

ד"ר בועז ברק מדבר משפת האגם בשוויץ ומסביר איך צריכים משקיעים לנהוג במצב של אי וודאות בשווקים.

בפרק אוהד וייגמן, יו"ר גלובלנט ומבכירי המתכננים הפיננסים, מנתח לעומק את המצב בשוקי ההון ומתווה אסטרטגיה כיצד להתגונן מהירידות בשווקים? מאז תחילת 2022, היקפי ההנפקות צנחו וסקטור הטכנולוגיה היה זה שנפגע הכי הרבה עם ירידות של עשרות אחוזים. רבים נתפסו מופתעים וספגו הפסדים רבים. גלובלנט בסדרת פרקים מיוחדים לפודקאסט כדי לתת מענה אלטרנטיבי לקריסת השווקים.

בפרק דיברנו על הנושאים הבאים:

מדוע ההפסדים כיום באג"ח גבוהים מההפסדים במניות ליחידת סיכון? מהסיבה שאיגרות החוב ירדו לתשואה אפסית וכשהריבית עלתה והשווקים ירדו בחדות, הן ירדו לעתים יותר ממניות.

איך להתגונן מפני הירידות בשווקים בפועל?

בפרק מנינו שורה של אפשרויות ונציג את חלקן כאן:

בחירה בסקטורים שמניבים תשואות טובות יותר במצב של ריבית עולה: מוצרי צריכה בסיסיים, בריאות, פיננסים ותשתיות. כשהריבית הייתה נמוכה, מניות הטכנולוגיה עלו בחדות, לצד משבר הקורונה.

אפשרות נוספת היא רכישת סחורות שיש להן מתאם הפוך לשוק ההון: למשל זהב ומתכות אחרות.

בנוסף, בסוף הפרק מציג ברק לייזרוביץ' את אפשרות ההשקעה בקרן כל העונות שמאפשרת השקעה יציבה וסולידית בדיור נתמך בבריטניה.

דיסקליימר: הפרק והתכנים בו אינם מהווים הצעה, המלצה או ייעוץ השקעות. כל מי שמשתמשים במידע בפרק עושים זאת על דעת עצמם בלבד.

איגרות חוב ממשלתיות הניבו תשואות שליליות מאז תחילת 2022. לא רק שוקי המניות רשמו תשואות שליליות מאז תחילת השנה, גם איגרות החוב הניבו בתיקים תשואות שליליות וקלקלו את החיסכון הפנסיוני של רבים, פגעו בקופות גמל ובפורשים רבים. מה כדאי לעשות?

איך אפשר לייצר הכנסה קבועה? אפשר דרך קופות גמל בניהול אישי בסיכון נמוך-בינוני. אפשר לקחת חצי מהתיק ולהעביר אותו לניהול אישי, משהו יחסית יציב וקבוע ולייצר הכנסה קבועה. אוהד וייגמן, מנכ"ל גלובלנט מביא דוגמה מדהימה כיצד אפשר להציל חלק גדול מהחסכונות הפנסיוניים ולהוריש אותם לדור הבא.

אולי אתם לא יודעים זאת, אבל ברחבי העולם, גם בשנת 2022 ממשלות מבצעות יום יום הסדרי חוב עם משקיעים. כאלה שלא עומדות בהתחייבויות שלהן על איגרות החוב שהנפיקו. לכאורה זה נראה לנו מובן מאליו שחוב ממשלתי הוא משולם, אבל ממשלת ישראל לא החזירה את מלווה שלום הגליל והיא בעלת היסטוריה של אי עמידה בהתחייבויות. יחד עם זאת יש כלכלה אחת גדולה ומרתקת שמשלמת את החובות שלה וגם היא יעד להשקעה עבור הרבה מאוד ישראלים. על כל זאת ועוד בפרק הבא.