IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד

IKGAI פמילי אופיס , עו"ד יואב הולצר | ⁠⁠⁠https://www.ikgai.com⁠⁠⁠ | [email protected] | 052-2554406 |  www.linkedin.com/company/ikgai-1

95% מ עובדי ההייטק בישראל לא מבינים כמה הם חשופים.האם אתם אחד מהם?עובדי הייטק רבים צוברים הון משמעותי דרך RSU – אבל נשארים עם תיק השקעות תלוי לגמרי במניה אחת.

בוובינר הזה נצלול לשאלות שכל עובד הייטק צריך לשאול את עצמו:

• מתי נכון למכור RSU?
• איך מאזנים בין מס, סיכון ופוטנציאל צמיחה?
• ואיך בונים תיק שמבוסס על אסטרטגיה – לא על מזל.

-- שיחה בגובה העיניים על טעויות נפוצות, תובנות מהשטח ודוגמאות אמיתיות.

בוובינר אירחתי רו"ח יניב קמיניצקי, Objective תכנון פיננסי, מומחה לאנשי הייטק,

ו-ירדן הולצר־וייס מ־FACIL,

על איך מתמודדים עם תיק השקעות שמורכב בעיקר ממניית החברה שלכם כי - RSU זה לא תיק השקעותאנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות, במוצרים פנסיונים או פיננסים כלשהם. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד, ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו, עושה זאת על דעתו בלבד, ועל אחריותו הבלעדית.

IKGAI פמילי אופיס , עו"ד יואב הולצר | ⁠https://www.ikgai.com⁠ | [email protected] | 052-2554406 |  www.linkedin.com/company/ikgai-1
זה התחיל מהבנה פשוטה: רוב התיק שלך יושב על כתפיים של מניה אחת - של מקום העבודה שלך.וזה אולי נראה סביר כל עוד הגרף בירוק - אבל מה אם משהו ישתנה? מה אם השוק ייפול, או שהחברה תפסיק להפתיע?אז התחלת לחפש דרך לגוון.... משהו שקט יותר. פחות תנודתי. אולי אפילו הכנסה פסיבית.ואז הגיע השיטפון. פרסומות מבריקות. תשואות "מובטחות". נדל״ן בפלורידה, דירות באטלנטה, פרויקטים "מניבים" בארה״ב.אבל איך יודעים אם זה רציני?אז על מה דיברנו? איך נראית השקעה אמיתית, ואיך לזהות שיווק מוגזם כשפוגשים אותו.הוובינר נועד למי שהבין שצריך לפזר, למי שמחפש יציבות, לא עוד ריגוש, ולמי שלא רוצה להשקיע לפני שהוא באמת מבין מה עומד מאחורי ההצעהדיסקליימרהוובינר וכל המצגת/החומרים שהוצגו במסגרתו אינם מהווים הצעה, הזמנה, המלצה או חוות דעת לרכישה, מכירה או השקעה כלשהי בניירות ערך, שותפויות או מכשירים פיננסיים. הצעה להשקעה, ככל שתינתן, תועבר באופן פרטני בלבד לניצע מתאים לאחר חתימה על מסמכים רלוונטיים.
התוכן האמור בהקלטה הוא למטרה לימודית. ההתייחסות לפתרונות השקעה מיוחסים לשיטה/ למתודולוגיה ולא לפיתרון השקעה ספיציפי.

למבקשים לקבל מידע מפורט – המידע מיועד אך ורק למשקיעים העונים להגדרת "משקיעים מסווגים/מתוחכמים" בהתאם לתוספת הראשונה לחוק ניירות ערך, התשכ"ח–1968, וכן לניצעים שנבחרו באופן ייעודי וחתמו על בקשת ניצעות מתאימה. אם הוובינר הגיע לגורם שאינו עונה על ההגדרות האמורות – מתבקש שלא להסתמך עליו.
המידע שהוצג בוובינר נועד למטרות מידע כללי בלבד ואינו מתיימר להקיף את כל הנתונים הדרושים לצורך קבלת החלטת השקעה. אין להסתמך עליו כבסיס בלעדי לקבלת החלטות. כל השקעה כרוכה מטבעה בסיכונים ואי ודאות, ועל כן מומלץ לכל משקיע לפנות לייעוץ מקצועי מתאים – פיננסי, משפטי, מיסויי או אחר – לפני כל קבלת החלטה. אין במידע שנמסר התחייבות כלשהי לתשואה, בהווה או בעתיד.
יתכן שחלק מהמידע שהוצג כולל תחזיות או מידע צופה פני עתיד כמשמעותו בחוק ניירות ערך. מדובר במידע בלתי ודאי, התלוי בנסיבות ועשוי להשתנות. המידע המחייב היחיד הוא זה המופיע בספרי החברה ובהסכמים הרשמיים של הקרנות או השותפויות.החומרים שהוצגו בוובינר הם רכושה של פאסיל ניהול (פ.נ.) בע"מ ("פאסיל") ואין להעתיק, לשכפל, להפיץ או לפרסם אותם, כולם או חלקם, ללא אישור מפורש מראש ובכתב של פאסיל. פאסיל ניהול (פ.נ.) בע"מ, פסיליטייט צמיחה בע"מ

IKGAI פמילי אופיסעו"ד יואב הולצרhttps://www.ikgai.com | [email protected] | 052-2554406 |  www.linkedin.com/company/ikgai-1

 * האם השיחות על עתיד העסק הופכות למקור למתחים במשפחה?

* האם יש מתח וקושי במציאת האיזון בין שמירה על הניסיון של דור המייסדים ובין היוזמה וחדשנות של הדור הבא?

* האם אתם מוטרדים מהמורכבות של חלוקת נכסים והבטחת פרנסה לכל בני המשפחה - כולל אלו שאינם פעילים בעסק?

מחקרים מראים שמעבר בין-דורי הוא נקודת מפנה קריטית בחיי העסק המשפחתי - כזו שמחייבת תכנון מוקדם, אסטרטגיה ברורה וניהול נכון של הדינמיקה המשפחתית.

בוובינר אירחתי את תמר אדלר, מנכ"לית SMCgroup , https://www.smc-group.co.il/ , [email protected]המתמחה בליווי עסקי וייעוץ אסטרטגי בנושא:  שימור המורשת, הבטחת העתיד: כיצד לוודא שהעסק המשפחתי שלכם ימשיך לשגשג ולצמוח?

בוובינר שוחחנו על: 

• פתרון אתגרי הליבה במעבר בין-דורי
• זיהוי מוקדם של נקודות משבר פוטנציאליות בתהליך
• העברת הון כלכלי, הון אנושי, והון ערכי
• כלים משפטיים מתקדמים (נאמנויות, הסכמי בעלות, הסדרי ירושה
• אסטרטגיות מוכחות לניהול המתח בין שימור המורשת המשפחתית לבין חדשנות עסקית
• כלים פרקטיים להתמודדות עם הדינמיקה המשפחתית המורכבת בתהליכי העברה
• תובנות מניסיון של עסקים משפחתיים מובילים שהצליחו במעבר הבין-דורי

IKGAI פמילי אופיס

עו"ד יואב הולצר | https://www.ikgai.com

[email protected] | 052-2554406 www.linkedin.com/company/ikgai-1 

בשיחה יואב הולצר אירח את עו"ד (רו"ח) בני טובי ממשרד שקול ושות' עו"ד, על 

השפעת מהפכת חוקי המס החדשים, על עסקים בכלל ועסקים משפחתיים בפרט.

בוובינר נדון ב:

• הרפורמה הדרמטית של משרד האוצר במיסוי חברות מעטים ורווחים בלתי מחולקים החל ב 2025
• מהם רווחים כלואים, מה קובע לגביהם החוק החדש ועל איזה חברות הוא יחול?
• מס יסף נוסף של 2%, כלומר 5% על כל הכנסה הונית שאינה מיגיעה על הכנסה שנתית מעל 721,560 שקל
• מיסוי חדש על חברות מעטים עם רווחיות של מעל 25%




עידכונים אלו הם הרפורמה המשמעותית ביותר בדיני המס בישראל בעשרות השנים האחרונות. השפעת עידכוני המס היא עמוקה הרבה יותר משנראה תחילה. השינויים הם הרבה מעבר לעולמות חבות המס, והם ישפיעו על תזרימי המזומנים השוטפים של חברות ובעלי מניותיהן, רמות המזומן של בעלי המניות, תמהיל הנכסים בהם ישקיעו החברות ועוד ועוד 

אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות, במוצרים פנסיונים או פיננסים כלשהם. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד, ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו, עושה זאת על דעתו בלבד, ועל אחריותו הבלעדית.

IKGAI פמילי אופיס | עו"ד יואב הולצר https://www.ikgai.com | [email protected] | 052-2554406 |  www.linkedin.com/company/ikgai-1 

בשיחה יואב הולצר מארח את רו"ח אלי חייקה, לשעבר מנהל מחלקת אופציות לעובדים במס הכנסה, לשיחה בה התעמקנו בנושא שינויי מבנה ואופציות לעובדים.

על מה דיברנו? שינוי מבנה והעברה בין דורית – מתי זה רלוונטי ומהם ההיבטים המיסויים החשובים?

אופציות לעובדים ויועצים – כללי 102, הבשלה, האצה וסקנדרי.

רילוקיישן ואופציות – כיצד המעבר לחו"ל משפיע על מיסוי ההטבות?שילוב אופציות ושינויי מבנה בעסקאות – היבטים קריטיים בתכנון מס נכון

אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות, במוצרים פנסיונים או פיננסים כלשהם. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד, ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו, עושה זאת על דעתו בלבד, ועל אחריותו הבלעדית.

IKGAI פמילי אופיס | עו"ד יואב הולצר https://www.ikgai.com | [email protected] | 0522554406 www.linkedin.com/company/ikgai-1 |

https://elmekiesse-tax.co.il/

בשיחה למדנו והתעמקנו:

• כיצד מיסוי מטבעות דיגיטליים עובד בישראל ובעולם, ומה חשוב לדעת כדי להימנע מטעויות נפוצות.
• כיצד דיווח נכון יכול לחסוך תשלומי מס גבוהים ולמנוע בעיות עם רשויות המס.
• כיצד מעבירים מטבעות דיגיטליים לבנק. האם בנק ישראלי, בנק בחו"ל
• איך ניתן לשלב מטבעות דיגיטליים כחלק מתיק השקעות מגוון ואילו היבטי מס יש לקחת בחשבון.
• מה ההבדל בין השקעה במטבעות דיגיטליים לבין השקעה בשוק ההון מבחינת דיווח ותשלומי מס.

אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות, במוצרים פנסיונים או פיננסים כלשהם. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד, ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו, עושה זאת על דעתו בלבד, ואל אחריותו הבלעדית.

מיסוי מטבעות דיגיטליים, ופיזור נכון של השקעות הקריפטו,בתיק ההשקעות המשפחתי. עם רו"ח ועו"ד חגי אלמקייס מאלמקייס פתרונות מיסוי,

IKGAI פמילי אופיס | עו"ד יואב הולצר https://www.ikgai.com | [email protected] | 0522554406www.linkedin.com/company/ikgai-1 | Spotify https://tinyurl.com/39j9nwpa www.facebook.com/groups/ikgaigrow

• אירחנו את רו"ח גיא לקן, דוקטורנט ומרצה בבית הספר למנהל עסקים באוניברסיטה העברית לשיחה בה התעמקנו בעולם ההשקעות של הגופים המוסדיים.
• כיצד הגופים המוסדיים מבצעים השקעות ישירות בחברות, בנדל"ן, באג"ח ממשלתי וקונצרני, ובקרנות הון סיכון, והשפעתם על הנזילות ובביקושים בשוק.כיצד אסטרטגיות ההשקעה של הגופים כוללות איזון בין תשואות גבוהות לסיכונים נמוכים, וכיצד הם מבצעים את בהתאמה לשינויים רגולטוריים ולתנאי השוק.
• השפעת החלטות הגופים המוסדיים על הכלכלה הישראלית
• ביצועי ההשקעות של הגופים המוסדיים בשנים האחרונות.

אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח
או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות, במוצרים פנסיונים או פיננסים כלשהם. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד, ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו, עושה זאת על דעתו בלבד, ואל אחריותו הבלעדית.

IKGAI פמילי אופיס | עו"ד יואב הולצר https://www.ikgai.com | [email protected] | 0522554406www.linkedin.com/company/ikgai-1 | Spotify https://tinyurl.com/39j9nwpa www.facebook.com/groups/ikgaigrow

אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח
או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות, במוצרים פנסיונים או פיננסים כלשהם.
המידע המוצג הינו לידיעה בלבד, ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו, עושה זאת על דעתו בלבד, ואל אחריותו הבלעדית.

https://www.ikgai.com⁠⁠ | [email protected] | 0522554406

Northwind Group

לוובינר בנושא: הלוואות גישור בניו יורק וערים מרכזיות נוספות

בוובינר שוחחנו על