Invertir es Vivir

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⏱️ PARTES DEL EPISODIO

00:00 – Qué está pasando con Bitcoin

00:22 – Mercados en máximos vs Bitcoin

01:34 – El impacto de los ETFs en las caídas

03:19 – Tipos de interés y falta de liquidez

05:13 – ¿Es normal una caída del 50%?

06:03 – ¿Vender, aguantar o comprar más?

07:00 – ¿Qué porcentaje tener en cartera?

🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO

Bitcoin ha caído un 50% desde máximos en un contexto en el que el resto de activos está en subida libre. En este episodio analizamos por qué ocurre esto y qué significa realmente para un inversor.

Vemos cómo la toma de beneficios tras una subida muy rápida, el dinero institucional saliendo a través de los ETFs, el exceso de apalancamiento y una política monetaria con menos liquidez generan caídas violentas. A esto se suma el factor más importante: el cambio de narrativa, que hace que el mercado pase de la euforia al miedo en cuestión de semanas.

También repasamos las caídas de ciclos anteriores para entender que este tipo de movimientos son normales en Bitcoin y forman parte de su naturaleza volátil y cíclica. Por último, resolvemos la gran pregunta: qué hacer ahora mismo. No es lo mismo invertir a corto plazo que construir una posición a largo plazo. Según tu objetivo y tu tolerancia al riesgo, puede tener sentido vender, mantener o aprovechar las caídas para comprar con descuento, y vemos qué porcentaje de cartera podría ser razonable para un perfil agresivo.

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⏱️ PARTES DEL EPISODIO

00:00 – El mayor error al invertir con 30 años

00:29 – 1r activo: base de la cartera

01:32 – 2º activo: diversificación global

02:35 – 3r activo: motor de alto crecimiento

03:58 – 4º activo: máximo potencial

05:05 – Distribución de la cartera

06:06 – Resultados en años buenos y malos

07:23 – Fondos y ETFs para copiar la estrategia

🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO

En este episodio vemos cómo construir una cartera de inversión agresiva si tienes 30 años y décadas por delante para aprovechar el interés compuesto. A esta edad, el mayor riesgo no es la volatilidad, sino quedarse corto en crecimiento por ser demasiado conservador.

La cartera se apoya en cuatro activos clave. El S&P 500 como base sólida con exposición a las empresas que dominan el mundo; el MSCI World ex USA para lograr una diversificación geográfica real y no depender solo de Estados Unidos; el Nasdaq 100 como motor de alto crecimiento gracias a su fuerte peso en tecnología e inteligencia artificial; y Bitcoin como el activo con mayor potencial de rentabilidad, aunque también con la mayor volatilidad.

Te muestro dos distribuciones distintas según tu tolerancia al riesgo: una versión de crecimiento total, más agresiva, y otra todoterreno para quienes quieren reducir caídas. Además, analizamos cómo habrían funcionado en un año malo como 2022 y en un año bueno como 2023, para que sepas exactamente a qué atenerte antes de invertir.

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⏱️ PARTES DEL EPISODIO

00:00 – El índice más importante del mundo

00:36 – ¿Por qué genera tanta rentabilidad?

02:30 –El mejor fondo indexado del S&P 500

03:12 – ¿Qué ventaja fiscal tiene?

05:05 – Tutorial para invertir paso a paso

🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO

En este episodio te explico por qué el S&P 500 es la base de la estrategia de inversión de millones de personas y cómo ha conseguido generar un 10% anualizado durante el último siglo, convirtiéndose en una auténtica máquina de crear riqueza a largo plazo.

Verás cómo funciona su sistema de ponderación, por qué siempre estás invertido en las empresas que mejor lo hacen y cómo te beneficias automáticamente cuando aparecen nuevos gigantes como Apple, Microsoft o Google sin tener que analizarlos uno a uno.

Después analizamos qué debe tener el mejor fondo indexado para replicarlo: comisiones mínimas, réplica física, fondo de acumulación para pagar menos impuestos y un error de seguimiento prácticamente nulo. Entender estos puntos puede marcar una diferencia enorme en tu rentabilidad con el paso de los años. Por último, te muestro paso a paso cómo invertir en este fondo desde cero utilizando MyInvestor, para que puedas hacerlo mientras ves el episodio y sin cometer errores.

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⏱️ PARTES DEL EPISODIO

00:00 – Los errores que más dinero cuestan

00:24 – Adivinar el mejor momento para invertir

01:20 – No perder dinero

02:08 – Dejar dinero en el banco sin invertir

03:12 – Invertir donde no debes

04:08 – Vender por miedo

05:22 – No aceptar cuando te equivocas

🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO

En este episodio te explico los seis errores más comunes y más costosos que cometen los inversores principiantes, errores que me han costado a mí decenas de miles de euros y que a otras personas de mi entorno les han supuesto pérdidas aún mayores.

Hablamos de por qué intentar adivinar el mercado (market timing) suele acabar mal, por qué buscar rentabilidades rápidas es una receta perfecta para perder dinero y por qué dejar el dinero parado en el banco es uno de los errores más infravalorados debido a la inflación y al coste de oportunidad. También analizamos errores más emocionales, como invertir en activos que no entiendes, dejarte llevar por recomendaciones sin análisis, vender en pánico durante las caídas del mercado o negarte a aceptar que una inversión ha sido un error. A lo largo del episodio, utilizo enseñanzas y frases de Warren Buffett para dejar claro por qué estos fallos se repiten una y otra vez y cómo puedes evitarlos.

Si estás empezando a invertir, o incluso si ya llevas tiempo, este episodio te ayudará a ahorrarte muchos disgustos y mucho dinero, aprendiendo de errores ajenos en lugar de cometerlos tú mismo.

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⏱️ PARTES DEL EPISODIO

00:00 – Por qué crear una cartera para tus hijos

01:11 – 1r activo: IA y Big Data

02:20 – 2º activo: Para maximizar crecimiento

03:22 – 3r activo: Para diversificar

04:16 – Distribución de la cartera

04:43 – Resultados en años buenos y malos

05:18 – Simulación aportando 300€ al mes

🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO

En este episodio te explico la cartera de inversión real que le he creado a mi hija de 2 años, diseñada para el muy largo plazo y con un objetivo claro: que nunca tenga problemas de dinero ni estrés financiero en su vida adulta.

La cartera está formada por tres activos de alta calidad y gran potencial de crecimiento: un ETF de inteligencia artificial y Big Data como apuesta directa por el futuro tecnológico, el Nasdaq 100 como motor principal de crecimiento gracias a las grandes empresas tecnológicas de Estados Unidos, y un fondo indexado al S&P 500 para aportar diversificación sectorial dentro de la economía estadounidense.

Te muestro qué peso tiene cada activo, por qué he elegido esta combinación y qué nivel de riesgo implica. También analizamos cómo habría funcionado la cartera en un año malo como 2022 y en un año muy bueno como 2023, además de una simulación realista aportando 300 € al mes para ver cuánto podría valer dentro de 10, 15 y 20 años. Esta no es una cartera conservadora: es una cartera pensada para aprovechar el tiempo, asumir volatilidad con cabeza y maximizar las probabilidades de obtener una rentabilidad muy alta a largo plazo.

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⏱️ PARTES DEL EPISODIO

00:00 –Cartera ambiciosa si tienes 50 años

00:38 – 1r activo: Para crecer

01:58 – 2º activo: Para diversificar

03:09 – 3r activo: Para reducir riesgo

05:01 – Distribución de la cartera

05:30 – Resultados en años buenos y malos

05:58 – Recomendaciones personales

🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO
En este episodio te explico una cartera de inversión agresiva pensada para personas de alrededor de 50 años que quieren maximizar la rentabilidad de sus ahorros durante los próximos 15 años.

La cartera se construye con tres activos clave: el Nasdaq 100 como motor principal de crecimiento gracias a su fuerte peso en empresas tecnológicas líderes; el MSCI World para aportar diversificación global dentro de los países desarrollados; y el oro como elemento fundamental para reducir el riesgo y amortiguar las caídas en momentos de crisis, gracias a su baja correlación con la renta variable.

Te explico por qué esta combinación permite asumir riesgo de forma inteligente, cómo distribuir los pesos entre los activos y cómo habría funcionado la cartera en un año malo como 2022 y en un año bueno como 2023. La clave no es evitar las caídas, sino construir una cartera que te permita seguir invirtiendo incluso en los momentos difíciles, maximizando tus probabilidades de obtener una alta rentabilidad a largo plazo.

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⏱️ PARTES DEL EPISODIO

00:00 – 3 mejores ETFs en IA y tecnología

00:24 – 3r ETF: acumula dividendos

01:53 – 2º ETF: consigue alta rentabilidad

03:37 – 1r ETF: el mejor de la IA

05:13 – Resultados en años buenos y malos

05:57 – Recomendaciones personales

🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO

En este episodio te explico cómo invertir en ETFs especializados en tecnología e inteligencia artificial, tres sectores con un enorme potencial de crecimiento a largo plazo.

Analizamos el VanEck Video Gaming and eSports, compuesto por empresas icónicas como Nintendo y Electronic Arts, ideal para quienes creen en el futuro de los videojuegos; el VanEck Semiconductor, centrado en empresas como NVIDIA y con fuerte exposición a Estados Unidos, que ha mostrado una altísima rentabilidad aunque con bastante volatilidad; y el X-Trackers Artificial Intelligence and Big Data, un ETF más diversificado con 89 empresas de IA y Big Data, incluyendo gigantes como Apple, Microsoft y Google, pensado para quienes quieren apostar por la centralidad de la inteligencia artificial en los próximos años.

También comparamos cómo se comportaron estos ETFs en años buenos y malos y comento cuáles uso personalmente y cómo complementar estas inversiones tecnológicas con fondos más diversificados, ofreciendo así una guía práctica y actualizada para invertir en tecnología sin perder perspectiva a largo plazo.

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⏱️ PARTES DEL EPISODIO

00:00 – Estrategia para invertir a los 60

00:53 – 1r activo: Para crecer

02:51 – 2º activo: Para diversificar

04:11 – 3r activo: Para reducir riesgo

05:24 – Distribución según perfil de riesgo

06:06 – Resultados en años buenos y malos

🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO

En este episodio te explico cómo construir una cartera de inversión sensata si tienes alrededor de 60 años, incluso aunque estés empezando desde cero. Porque aunque nunca es tarde para invertir, la estrategia correcta a esta edad no tiene nada que ver con la de alguien de 40 o 50 años.Analizamos una cartera basada en tres activos clave: el MSCI World como motor de crecimiento global, el oro como elemento de diversificación y reducción de riesgo, y la renta fija a corto plazo (fondos monetarios y depósitos) para aportar estabilidad y proteger el capital cuando el horizonte de inversión es más corto. Verás por qué esta combinación permite seguir creciendo sin asumir una volatilidad excesiva.También te muestro cómo distribuir estos activos según tu tolerancia al riesgo, con ejemplos reales de carteras agresivas, moderadas y defensivas, y cómo se han comportado en años buenos y malos. La clave no es maximizar rentabilidad a cualquier precio, sino llegar a la jubilación con tranquilidad, control y un plan sólido.

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⏱️ PARTES DEL EPISODIO

00:00 – Por qué nadie te enseña a generar riqueza

00:48 – Regla 1: no es dónde inviertes

02:07 – Regla 2: no perder dinero

03:31 – Regla 3: engaño de los gestores

04:51 – Regla 4: huye de las comisiones

06:15 – El mayor enemigo del inversor

06:55 – La automatización es la solución

🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO

En este episodio te explico cuatro verdades brutalmente honestas sobre invertir que la mayoría de personas ignora o prefiere no aceptar. Verás, con números claros, por qué incluso pequeñas cantidades invertidas de forma constante marcan una diferencia gigantesca a largo plazo y cómo retrasarlo solo unos años puede costarte cientos de miles de euros.

Analizamos por qué las grandes pérdidas son casi imposibles de recuperar, cómo el riesgo mal entendido destruye carteras y por qué perseguir pelotazos suele acabar igual que ir a un casino. También desmontamos el mito de los gestores profesionales y explicamos por qué la inmensa mayoría no consigue batir al mercado, mientras cobran comisiones que te lastran durante décadas.

Por último, hablamos de la diferencia entre retorno bruto y retorno neto, uno de los errores más invisibles y dañinos para tu patrimonio, y de cómo pequeñas comisiones pueden robarte literalmente la mitad de tu dinero futuro. Cerramos con el mayor enemigo de cualquier inversor: las emociones, y por qué la automatización y las reglas claras son la única forma realista de invertir bien durante años.

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⏱️ PARTES DEL EPISODIO

00:00 La MEJOR cartera de  3 ETFs

00:39 La filosofía de Jack Bogle

1:09 ETF #1: para crecer

1:55 ETF #2: para diversificar

3:55 ETF #3: para reducir riesgo

5:01 Distribución de cartera por edad

6:48 Resultados en años buenos y malos

7:28 Cómo aplicar esta estrategia

🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO

En este episodio te explico cuál es la mejor cartera de 3 ETFs para invertir hoy y por qué. Partimos de la figura de Jack Bogle, padre de la inversión indexada y fundador de Vanguard, y de su famosa cartera de tres ETFs, una estrategia sencilla que durante décadas permitió a millones de inversores obtener grandes resultados con muy poco esfuerzo.

Analizamos los fundamentos de la estrategia original: simplicidad, diversificación real, bajos costes y un enfoque a largo plazo.Verás por qué invertir solo en tres ETFs no es poca diversificación y cómo cada uno de ellos agrupa cientos o miles de empresas.

Finalmente, te muestro cómo adaptar esta cartera según tu edad y etapa vital, qué distribución tiene sentido si estás en fase de crecimiento o en etapa de jubilación, y cómo protegerte psicológica y financieramente en los años malos para no cometer errores. Una estrategia pensada para invertir durante décadas, con cabeza y resultados reales

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