金融異鄉人

年底到了，各種明年度的預測報告紛紛出爐，而身為投資人的我習慣從各種訊息集取有用資訊用來判斷未來趨勢，
這種年度展望我會大致看一下各家看法然後針對自己有興趣的市場統整出一個比較高機率實現的看法
一般來說我都會看股市的展望，其他市場就加減看。


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最近看到一篇文章存股韭菜在PTT分享他從財富自由到幻滅的心路歷程，很適合作今天的開頭
這篇是2020.3.16在PTT stock版被貼上的而作者是從2017年開始看股版進股市的，
他明白自己是韭菜所以只敢分散投資他認為最安全的定存股與ETF，跌破60日線就加碼
這個做法持續到2020年初就已經初步實現財務自由的目標，股息已足夠支付他一年的花費
而且還一直有兩百萬台幣以上的存款當備用金
但他認為他犯了兩個致命錯誤  

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前十年大量難民從中東、東歐和北非湧入歐洲，而當時的德國總理梅克爾拍板接收難民，這項政策到現在仍然受到很大爭議。
爭議的部分晚點再提，但如果只從經濟的角度來看，對德國是一件天大的好事。
德國長期老年化的趨勢，讓企業主吃了不少缺乏專業人員和工人的苦頭。但因為大量接收難民，政府跟民間也提供了融入社會的課程與協助
甚至讓這些多數為30歲以下的年輕難民填補了人力缺口，2015年到2019年期間申請庇護的170萬人當中有超過一半的人已經有工作並繳稅。

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上週FTX事件被稱為幣圈雷曼不是隨便講的，FTX集團旗下公司有130幾間 牽涉及影響範圍廣泛直指幣圈的每個角落

甚至有人把FTX比擬為幣圈版馬多夫騙局，類似的地方有六點
1.改變交易生態 馬多夫推廣電子下單系統改變傳統人工下單 SBF則是創立最適合交易者的加密貨幣交易所以及許多創新功能
2.名聲極高 馬多夫是1990年代華爾街最重量級的金融大老之一 SBF則是幣圈的金融大老 兩位很愛捐錢做慈善建立良好形象
3.給予高額穩定利息 馬多夫的公司提供每年10-12%穩定報酬 FTX提供每年5-8%APY
4.交易策略公司營運能力強 馬多夫公司有厲害的價差套利轉換策略 FTX有大量交易手續費 投資和金融服務收入
5.利率緊縮 流動性差時倒台 馬多夫在2008市場恐慌性拋售流動性枯竭時投資人撤資垮台，
FTX則是在市場爆出資產負債表有問題後加上幣安趙長鵬宣布要控制風險而要售出所有FTT 恐慌性擠兌導致流動性枯竭而垮台
6.投資人慘賠 投資人基本上拿不回資金 許多人甚至傾家蕩產
仔細看看第五點 當市場環境不好投資人撤資時垮台 不就是巴菲特說得退潮的時候才知道誰在裸泳? 足見老經驗產生的智慧一直很有用
妳可以把這幾點特徵記下來 也許可以幫妳在未來投資生涯中避開地雷

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這周金融市場相關新聞有幾件大事，其中三件影響比較深遠。
第一個是美國期中選舉，這雖然是美國自己內部的政治事件但會影響美國的經濟與外交政策。
而這兩者又會影響全球經濟市場及與各國外交甚至是烏克蘭軍事援助的程度，不可不注意。
第二個是幣圈雷曼危機的FTX事件，第三個則是中國出現大逃亡，細節待會說明。

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前陣子有提到美國將中國當作最大的對手，也有提到美國自俄烏戰爭開打確定烏克蘭能夠咬死俄羅斯之後，
就放開心來挑釁中國 想引起中國主動開戰 像是前陣子的裴洛西來台以及從白宮網站拿掉一個中國的字詞都是明顯例子。
可是這些跡象反倒顯示出美國的心急，坐不住了(但是這種心急可能反而會害了美國)
因為美國國力及國際威勢節節下滑而歷史上長期為大國的中國綜合國力在數百年前衰落後，現在卻持續不斷上揚，已經成長到威脅美國的全球霸主的地位。
美國要扳回這種趨勢坐穩霸主之位，最好的方式就是打一場仗大敗中國 。

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今天這集本來是要講從德國借鏡美國移民潮，但最近發生了幾件重要的事情以及跡象，所以移民潮的內容改天在說。
美股巨頭本來就會受通膨等因素影響財報難看是預期中的事，還有META過早進軍元宇宙燒錢太誇張而閃崩就不提了。

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自從俄烏戰爭開打之後我一直有種說不出的違和感，總覺得有甚麼地方不對勁。這幾天讀到一份報導才恍然大悟，
那份報導的標題是"沒軍事經驗卻將自己塑造成戰士總統 專家表示普丁像身陷絕境的老鼠"
看完這篇報導之後就能解釋一堆疑惑，例如：就算普丁主要放在高通膨經濟戰但也不太可能讓實體戰爭打得那麼難看，
把俄羅斯軍事大國 還有他自己強人總統形象全都打掉了。
甚至被中亞塔吉克共和國總統當面指責七分鐘，顯示普丁逐漸喪失在中亞後院各國的尊重與影響力。

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上周講到OPEC+決議每日減產兩百萬桶，我說OPEC+明顯已經向俄羅斯靠攏並支持其高通膨經濟戰，
那是我的觀點，其他人當然有其他的觀點，有人說這背後有不尋常的政治因素 直接打臉拜登，
有不少華爾街分析師將之視為直率的政治宣言，有人說甚至把這稱為OPEC+單挑整個西方與FED的宣戰書
拜登還重申他的憤怒 說美國與沙烏地阿拉伯的關係將會受到影響
但沙烏地阿拉伯嚴正反駁這次減產只是調整油市供需 降低波動，大家可看到美國這次真的急到跳腳

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2008諾貝爾經濟學獎得主克魯曼表示一旦通膨結束，低利率時代又會重現。
他指出過去30年因為勞動力與科技雙雙失去動能導致自然利率下滑，到了2020年COVID-19爆發與油價高漲導致通膨高企 才讓各國政府紛紛升息。

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