🎙️ Invité : Martin Decanter                                                                                           

🎯 Dans cet épisode, David accueille Martin Decanter, co-fondateur de Finneko, pour identifier des manières d'investir dans des tendances de long terme. Les thèmes suivants sont traités : 

👉 Point de vue de Martin Decanter sur l'évolution des taux d'intérêts dans les prochaines années

👉 3 secteurs à fort potentiel de croissance 

👉 3 pays à fort potentiel de croissance 

👉 Comment investir dans la blockchain sans acheter de cryptomonnaies 

👉 Point de vue de Martin Decanter sur l'investissement dans l'IA actuellement

Pour retrouver Finneko : https://finneko.fr/

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Résumé de cet épisode de podcast : 

Cet épisode aborde l'importance de l'analyse macroéconomique et géopolitique pour les investisseurs. Les taux d'intérêt, l'inflation et les décisions des banques centrales sont des indicateurs à surveiller pour anticiper les mouvements des marchés financiers.

 🌱 Secteurs d'investissement évoqués dans l'épisode :

1. Énergies renouvelables : solaire, éolien, photovoltaïque

 🌱 Marchés émergents et opportunités d'investissement : 

1. Inde : croissance économique, développement de la classe moyenne

 🌱 Stratégies d'investissement et diversification :

1. L'importance de la diversification du portefeuille est soulignée

 🎙️ Invité : Enzo Guesdon                                                                  

🎯 L’investissement dans la pierre est un des investissements préférés des français. Pourtant, investir dans l’immobilier peut faire peur au moment de se lancer : impayés de loyer, dégradation, revente à perte, charge mentale, travaux etc.

Dans cet épisode, David reçoit Enzo Guesdon, qui a accompagné des centaines d'investisseurs à se former dans le domaine de l'immobilier. Les thèmes suivants sont développés dans l'épisode : 

👉 Pièges les plus courants en immobilier

👉 Fiscalité à privilégier pour les débutants

👉 Type de bien à privilégier pour se lancer

👉 Critères pour choisir un bien

👉 Le point de vue d'Enzo sur la liberté financière grâce à l'immobilier

👉 Bonnes pratiques concernant le crédit

👉 Le point de vue d'Enzo concernant la délégation des travaux 

👉 Que faire en cas de Mérule 

Pour retrouver Enzo Guesdon : https://www.linkedin.com/in/enzo-guesdon-140201147/

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Résumé de cet épisode de podcast : 

🌱 Parcours dans l'investissement immobilier de l'invité Enzo Guesdon : 

Enzo Guesdon a commencé sa carrière comme commercial pour un formateur immobilier, acquérant des connaissances théoriques et pratiques. Il a réalisé sa première opération d'achat-revente en résidence principale après un an. Il a ensuite créé une société d'investissement locatif clé en main, proposant des services de recherche, rénovation, ameublement et location de biens dans toute la France pendant 3 ans. Actuellement, il se concentre sur l'activité de marchand de biens en achat-revente.

🌱 Stratégies d'investissement immobilier : 

Enzo Guesdon souligne l'importance de ne pas se focaliser uniquement sur le rendement locatif. Il identifie trois sources de gains dans l'immobilier : le rendement (cash-flow), le remboursement du prêt, et la plus-value à la revente. Il recommande d'évaluer la qualité d'un investissement après la vente, en prenant en compte ces trois aspects.

🌱 Erreurs courantes en investissement immobilier : 

1. Focalisation excessive sur le rendement locatif

🌱 Conseils pour les investisseurs débutants : 

1. Adapter sa stratégie en fonction des conditions du marché

🌱 Formation et accompagnement : 

Enzo Guesdon nuance l'importance des formations coûteuses, soulignant que l'investissement financier dans une formation peut favoriser le passage à l'action. Il recommande de parler avec des investisseurs expérimentés n'ayant pas de conflit d'intérêts pour obtenir des conseils pertinents.

🌱 Perspectives sur le marché immobilier : 

Enzo Guesdon observe que les conditions actuelles du marché, avec des taux d'intérêt plus élevés, rendent l'investissement locatif plus complexe. Il souligne l'importance de générer du cash-flow positif pour continuer à investir, les limites d'endettement étant rapidement atteintes même pour des personnes ayant des revenus élevés.

🌱 Conclusion : 

Enzo Guesdon prône un investissement immobilier avec une approche équilibrée, prenant en compte divers facteurs au-delà du simple rendement. Une vision à long terme, une bonne compréhension du marché et une gestion prudente des risques sont essentielles pour réussir.

 🎙️ Invité : Lucas Ewig                                                                                         

🎯 Investir en se basant sur des faits concrets et historiques est une méthode qui peut rassurer. Dans cet épisode, David reçoit Lucas Ewig, analyste financier certifié par l’AMF, pour évoquer les sujets suivants : 

👉 Où trouver et télécharger des informations financières 

👉 Les 3 erreurs que font la plupart des gens lorsqu’ils cherchent investir avec des données 

👉 Les plus grosses surprises que Lucas Ewig a eu en découvrant les données 

Les évolutions suivantes sont décryptées dans cet épisode :  

🏠 Immobilier :

👉 Comparaison de l'évolution des loyers par rapport au salaire en France depuis 1987

👉 Comparaison des prix de l'immobilier par rapport au salaire médian depuis 1950 

👉 Comparaison de l'évolution du prix des logements à Paris et en France depuis 1960

👉 Comparaison de l'immobilier commercial US vs le S&P500 depuis 2000

📈 Bourse : 

👉 Comparaison de 1000€ investis sur S&P500, sur le CAC40 et épargnés depuis 2006

👉 Comparaison de l'évolution du S&P500, des prix de l'Immobilier (indice des prix immobilier ancien et neuf de l’Insee), de l'Or, et des Obligations ((indice S&P Eurozone IG Total Return) depuis 2014

👉 Comparaison de 1000€ investis en obligations US et sur le S&P500 depuis 1975

👉 Comparaison de 1000€ investis sur Toyota, sur Tesla et sur Ford depuis 2019 

👉 Comparaison de l'évolution du prix des Actions Tech US (S&P500 Tech) vs les Actions hors Tech (S&P500 Hors Tech) depuis 2019

📉 Inflation : 

👉 Comparaison de la dévaluation de l'euro, du dollar et du Franc Suisse depuis 2000

Pour retrouver Lucas Ewig sur Instagram : finance_data

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Résumé de cet épisode de podcast : 

 🌱 Marchés financiers et performance des actifs :

1. Le S&P 500 a surperformé le CAC 40 et l'épargne sur le long terme. Sur les dernières années, cette surperformance est tirée des valeurs technologiques américaines. ns.

 🌱 Stratégies d'investissement :

1. Les critères clés pour le stock picking incluent la croissance du chiffre d'affaires et des bénéfices, les marges, les fondamentaux solides (trésorerie, endettement maîtrisé) et la tendance graphique.

 🌱 Analyse de certains actifs :

1. Les valeurs technologiques comme Tesla sont plus volatiles car les investisseurs parient sur une forte croissance future.

 🌱 Comportement des investisseurs :

1. Seulement 7% des Français détiennent des actions en direct, contre 9% pour les cryptomonnaies.

 🌱 Conseils pour les investisseurs :

1. Prendre du recul sur les données historiques, comprendre le contexte global des marchés, et ne pas sur-interpréter les chiffres.

🎙️ Invité : TX                                                                                   

🎯 La Blockchain est la technologie qui est utilisée par Bitcoin, Ethereum et tous les crypto-actifs.

Dans cet épisode, David reçoit TX, qui est investisseur en crypto-actifs et rédacteur de la newsletter Snowball Crypto. Les thèmes évoqués dans cet épisode sont les suivants : 

👉 Qu’est ce que la Blockchain ?

👉 Qu’est ce qu’Ethereum ?

👉 Qu’est ce qu’un smart contract ? 

👉 Comparaison entre Ethereum et les autres crypto-actifs d'infrastructure 

👉 Points forts et points faibles d'Ethereum par rapport aux autres crypto-actifs d'infrastructure 

👉 Le lien entre IA et Blockchain 

Pour retrouver TX sur X (ex Twitter) : TX_Analysor 

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Résumé de cet épisode de podcast : 

La blockchain est une technologie révolutionnaire qui fonctionne comme un registre distribué, permettant des transactions sécurisées et sans intermédiaire. Cette innovation a donné naissance aux crypto-monnaies, dont Bitcoin est le pionnier. Lancé en 2009, Bitcoin utilise la blockchain pour effectuer des transferts de valeur de manière décentralisée. En 2015, Ethereum a marqué une nouvelle étape en introduisant les contrats intelligents, ouvrant la voie à des applications décentralisées plus complexes.

🌱 Caractéristiques principales des Blockchains

1. Décentralisation : Aucune autorité centrale ne contrôle le réseau

🌱 Comparaison entre Bitcoin et Ethereum : Bitcoin et Ethereum, bien que tous deux basés sur la technologie blockchain, ont des objectifs et des fonctionnalités différents :

1. Bitcoin : Principalement utilisé comme réserve de valeur et moyen de paiement

🌱 Défis et Évolutions : Les blockchains, en particulier Ethereum, font face à plusieurs défis :

1. Mise à l'échelle : Augmenter le nombre de transactions par seconde

🌱 Conclusion

La technologie blockchain dans son ensemble promet de transformer de nombreux aspects de notre économie et de notre société. Ethereum se positionne comme un acteur clé de cette transformation. Son potentiel d'innovation, combiné à sa large base d'adoption, en fait un élément central à surveiller dans l'univers des crypto-monnaies et de la blockchain.

🎙️ Invité : Dorian Fournier                                                            

🎯 Lorsqu’on achète un bien immobilier, les échanges avec l’agent immobilier et avec le notaire ne sont pas toujours fluides, entre les contraintes horaires, les documents à fournir, et le jargon utilisé qui est très spécifique avec beaucoup d’acronymes et des termes que l’on n’a pas l’habitude d’utiliser tous les jours. 

Pour mieux comprendre comment fluidifier les échanges avec son agent immobilier et son notaire, David reçoit dans cet épisode Dorian Fournier, qui est ancien notaire et aujourd’hui agent immobilier. 

Pour retrouver Dorian Fournier :

Son profil LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/dorian-fournier-reseauadn/

L'Académie A.D.N créée par Dorian Fournier : Formations en ligne dans le thème de l'immobilier juridique à destination des professionnels de l'immobilier : https://academie.reseau-adn.fr/

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🎙️ Invité : Nicolas Pajot                                                            

🎯 L’Assurance Vie est l’enveloppe préférée des français puisqu’il y a près de 2 000 milliards d’euros d’encours. 

👉 Fonctionnement et avantages de l'Assurance Vie 

👉 Que mettre dans son Assurance Vie selon son âge

👉 Les points d'attention de l'Assurance Vie 

👉 Où ouvrir une Assurance Vie 

👉 Le fonds de garantie qui s'applique sur l'Assurance Vie 

👉 L'importance de la clause bénéficiaire 

👉 Le fonctionnement de l'Assurance Vie Luxembourgeoise 

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🎙️ Invité : Pierre Loup                                                            

🎯 Vous êtes probablement familier avec l’indice « MSCI World », qui permet de suivre l’évolution du marché mondial des actions. Il englobe 1 465 sociétés (42% de grandes capitalisations et 58% de capitalisations moyennes), issues de 23 pays développés. Dans cet épisode, David accueille Pierre Loup, ancien directeur d'investissement dans un fonds d'investissement, aujourd'hui auteur de la newsletter “Patrimoine en Actions”, dédié à l'investissement en Bourse. Pierre Loup compare dans cet épisode 3 différents indices boursiers mondiaux qui servent de référence pour des ETF : 

👉 MSCI World, contenant 1465 entreprises

👉 MSCI ACWI (All Country World Index), contenant 2920 entreprises

👉 FTSE All-World Index, contenant 4165 entreprises 

Pierre Loup partage l'indice de référence mondial qui est le plus pertinent à suivre selon son point de vue. 

En fin d'épisode, Pierre Loup explique également la différence entre les ETF physiques et synthétiques et donne sa préférence entre les deux. Il explique également pourquoi il utilise la méthode du Dollar Cost Averaging (DCA) pour ses investissements en ETF. 

Pour retrouver la newsletter de Pierre Loup qui a inspiré cet épisode :  https://patrimoineactions.substack.com/p/duel-des-indices-msci-contre-ftse

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🎙️ Invité : Julien Calamote                                                            

🎯 Ces dernières années, l’investissement immobilier à cash flow positif, c’est à dire dégageant un excédent de trésorerie entre les loyers et les charges, a été mis en avant par de nombreux créateurs de contenu, qu’il s’agisse de formateurs, youtubeurs ou auteurs de bestseller dans le domaine de l’immobilier locatif. Le cashflow positif semblait le graal pour vendre des formations ou des livres. Dans la réalité, la majorité des personnes qui investissent dans l’immobilier s’enrichissent par le remboursement du capital grâce au loyer, et non par un excédent de trésorerie tous les mois. Dans cet épisode, David accueille Julien Calamote, qui est multi-investisseur immobilier, entrepreneur, hôte du podcast “Money Tree”, et auteur du livre "S'enrichir grâce à l'immobilier". Les thèmes abordés sont les suivants :

👉 Comparaison entre investissement patrimonial et à cash flow positif 

👉 Les éléments à prendre en compte pour choisir sa stratégie 

👉 L'importance de l'évolution des taux d'intérêts sur le choix de la stratégie

👉 Pourquoi le cashflow a énormémement mis en avant par les créateurs de contenu

👉 Comment Julien Calamote a personnellement évolué sur ses premiers investissements entre investissement patrimonial et à cash flow positif 

Pour retrouver Julien Calamote sur Instagram : @juliencalamote ou sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/juliencalamote/

Son Podcast Money Tree : https://podcast.ausha.co/money-tree

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Résumé de la conversation : 

Julien Calamote est un multi-investisseur immobilier. Il partage dans cet épisode son point de vue entre un investissement immobilier patrimonial et un investissement immobilier à cash-flow positif. 

🌱 L'approche patrimoniale d'un investissement immobilier

1. L'investissement immobilier patrimonial se concentre sur l'enrichissement latent et à long terme : 
   • Emplacement de qualité dans des villes dynamiques

🌱 Investissement à cash-flow positif 

L'investissement axé sur le cash-flow positif présente les caractéristiques suivantes :

• Emplacements plus excentrés

🌱 Formation et exécution : Points clés pour réussir :

• Privilégier l'exécution à la formation excessive

🌱 Conclusion

L'investissement immobilier requiert une approche personnalisée, adaptée aux objectifs de chacun. La stratégie patrimoniale offre un enrichissement à long terme, tandis que l'approche cash-flow peut répondre à des besoins plus immédiats. 

 🎙️ Invités : Laura Bismuth et Baptiste Bochart                                                                 

🎯 En matière de fiscalité immobilière, la location meublée est souvent considérée comme la meilleure niche fiscale, particulièrement pour les personnes qui débutent en immobilier. La période de déclaration des revenus de loueur en meublé a lieu chaque année en Avril. Dans cet épisode, David accueille deux experts de la déclaration meublée au sein de la société jedeclaremonmeuble.com : Laura Bismuth et Baptiste Bochart. Les thèmes abordés sont les suivants : 

👉 Conditions pour pouvoir être considéré comme un loueur en meublé 

👉 Etapes pour devenir loueur en meublé 

👉 Différences entre le régime fiscal du micro-bic et du réel

👉 Fonctionnement et rôle de l'Organisme de Gestion Agréé (OGA) 

👉 5 points d'attention la déclaration de revenus meublés 

👉 Différences entre le statut du loueur en meublé non professionnel (LMNP) et du loueur en meublé professionnel 

👉 Changements possibles à venir avec la proposition de loi n°1176 visant à remédier à la location en zone tendue

Pour retrouver jedeclaremonmeublé : www.jedeclaremonmeuble.com

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🎙️ Invité : Raphaël Dazet                                                                 

🎯 Lorsqu’on cherche à placer son argent sur des actifs financiers, afin de maximiser ses chances de gains, il est tentant de rechercher le plus bas. Raphaël Dazet, trader à Londres, également coach financier, et auteur du livre “Le Million pour tous” explique : 

👉 Pourquoi le market timing est-il si tentant ?

👉 Quelles sont les principales difficultés dans le market timing ?

👉 Y a-t-il des études qui analysent l’impact du market timing ?

👉 Comment les émotions influencent-elles les décisions ?

👉 Quels sont les avantages d'une approche long terme plutôt que du market timing ?

👉 Comment identifier que c’est le moment de sortir, partiellement ou en totalité, d’une position ?

Pour retrouver Raphaël Dazet : https://coachdazet.com/

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