Kaffee, Klatsch und Kapital

In dieser Woche war es so weit: In den USA fanden die mit Spannung erwarteten Zwischenwahlen (Midterms) statt. Diese werden alle vier Jahre zur Hälfte der Amtszeit eines US-Präsidenten abgehalten. Dabei werden das gesamte Repräsentantenhaus sowie rund ein Drittel des Senats neu gewählt.

Die Ergebnisse gelten als wichtiger Stimmungstest für die amtierende Regierung und haben maßgeblichen Einfluss auf die politischen Mehrheitsverhältnisse im US-Kongress. Damit können sie auch die politischen Handlungsspielräume des Präsidenten für die verbleibende Amtszeit entscheidend beeinflussen.
In unserer aktuellen Folge schauen wir uns an, welche politischen Weichen die diesjährigen Zwischenwahlen gestellt haben und ordnen die Ergebnisse und möglichen Auswirkungen ein.

Außerdem nehmen wir die vergangenen Entwicklungen an den Kapitalmärkten unter die Lupe: Wie verlief das bisherige Börsenjahr und welche Entwicklungen könnten uns in den verbleibenden knapp acht Wochen noch erwarten?

Abschließend gibt es natürlich wie immer einen kleinen Tipp von uns!

Getreu unserem Motto: More Espresso, less Depresso!

Wir sind Lisa & Sophie und nehmen euch mit hinter die Kulissen der Finanzwelt. In unserem Podcast sprechen wir über aktuelle Entwicklungen, echte Fälle aus unserer Beratung und alles, was Frauen rund um Finanzen, Vermögensaufbau und Zukunftsplanung bewegt.

Natürlich darf auch unser wöchentlicher Kaffee-Tipp nicht fehlen – und ein bisschen Klatsch & Tratsch gehört schließlich auch dazu.

Freut euch auf klare Einordnungen, ehrliche Gespräche und jede Menge Inspiration rund um Kaffee, Kapital und alles dazwischen.

Mehr Informationen, Bilder und Videos findet ihr auf Social Media unter @her.family.office

Eine Produktion von Her Family Office GmbH

Hosts: Lisa Hassenzahl, Sophie Reitz

Das Jahresende rückt näher und ist der perfekte Zeitpunkt, um die eigenen Finanzen noch einmal auf den Prüfstand zu stellen!

Von der Überprüfung deiner Depots und Sparraten über die Anpassung des Freistellungsauftrags bis hin zu möglichen Steuervorteilen gibt es einiges, das du vor dem Jahreswechsel beachten solltest.

Aber Achtung: Für manche Dinge ist es dann bereits zu spät – darum lohnt es sich, rechtzeitig aktiv zu werden!

In unserer neuen Podcastfolge sprechen wir über die wichtigsten Punkte unserer Jahresend-Checkliste und zeigen dir, welche finanziellen und steuerlichen Themen du jetzt noch im Blick haben solltest.

Und zum Schluss klären wir noch, was es eigentlich mit dem allseits bekannten Begriff „zwischen den Jahren“ auf sich hat.

Die gesamte Checkliste bekommt ihr hier über unseren Newsletter zum Download: Newsletter abonnieren | Her Family Office

Getreu unserem Motto - More Espresso, less Depresso!

Wir sind Lisa & Sophie und nehmen euch mit hinter die Kulissen der Finanzwelt. In unserem Podcast sprechen wir über aktuelle Entwicklungen, echte Fälle aus unserer Beratung und alles, was Frauen rund um Finanzen, Vermögensaufbau und Zukunftsplanung bewegt.

Natürlich darf auch unser wöchentlicher Kaffee-Tipp nicht fehlen – und ein bisschen Klatsch & Tratsch gehört schließlich auch dazu.

Freut euch auf klare Einordnungen, ehrliche Gespräche und jede Menge Inspiration rund um Kaffee, Kapital und alles dazwischen.

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Hosts: Lisa Hassenzahl, Sophie Reitz

Zu teuer, zu unflexibel, altmodisch – Vorurteile wie diese führen häufig dazu, dass sich Anlegerinnen und Anleger gar nicht erst näher mit Versicherungslösungen beschäftigen. Dabei können moderne Policen spannende Möglichkeiten bieten, wenn es um die Absicherung von Vermögen und die Gestaltung der Vermögensnachfolge geht.

Umso mehr freuen wir uns, dass mit uns Isabell Taxis über dieses oft unterschätzte Thema gesprochen hat. Wir beleuchten, welche Chancen moderne Versicherungspolicen bieten und warum es sich lohnt, genauer hinzuschauen.

Vielen Dank für deinen Besuch und den spannenden Austausch, Isabell!

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Hosts: Lisa Hassenzahl, Sophie Reitz

Ein Depot zu erben, kann erst einmal viele Fragen aufwerfen: Was passiert mit den Wertpapieren? Sollte ich sie behalten oder verkaufen? Welche Steuern fallen an und worauf muss ich jetzt achten?

Passt die bisherige Anlagestrategie zu meiner eigenen und warum genau in diesem Moment eine Finanzplanung wichtiger denn je ist, schauen wir uns gemeinsam an. 

In dieser Folge sprechen wir darüber, was es bedeutet, ein Wertpapierdepot zu erben, welche ersten Schritte wichtig sind und welche Möglichkeiten du hast, mit den geerbten Anlagen umzugehen.

Hier gehts zur Folge der Herleitung einer Anlagestrategie: https://open.spotify.com/episode/2q99R8NWvZlChOcSKfE5SB?si=xAFYgrP_S2OyijcG9RTdUA

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Hosts: Lisa Hassenzahl, Sophie Reitz

Für die meisten klingt das Thema Finanzplanung erstmal nach Zahlen, Tabellen und komplizierten Berechnungen. Aber was steckt wirklich dahinter?

In unserer neuen Podcastfolge sprechen wir darüber, was eine gute Finanzplanung ausmacht, warum sie weit mehr ist als ein einfacher Blick auf Einnahmen und Ausgaben und wie sie dabei helfen kann, finanzielle Entscheidungen bewusster und langfristiger zu treffen.

Gleichzeitig räumen wir mit einigen klassischen Mythen rund um das Thema Finanzplanung auf und zeigen, wie eine gute Planung dabei helfen kann, den Stressfaktor Finanzen zu reduzieren und mehr Klarheit und Sicherheit zu schaffen.

Denn eine Finanzplanung soll nicht nur zeigen, wo du heute stehst, sondern dir auch dabei helfen, wo du morgen hinmöchtest.

Hier kannst du ein kostenfreies Erstgespräch mit uns buchen: Terminbuchung

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Heute in Folge 16 ist plötzlich alles neu: Lisa trägt offene Haare, das Set-up sieht komplett anders aus und statt Kaffee gibt’s Champagner. 🥂

Denn wir haben etwas zu feiern: Die HFO ist in ein neues Office gezogen! Deshalb gibt es diesmal keine klassische Inhaltsfolge, sondern einen persönlichen Einblick in unseren Büroumzug, unsere Gefühlswelt und die Pläne, die wir für unsere neuen Räumlichkeiten haben.

Und natürlich gilt: Unser neues Büro in Ober-Ramstadt steht euch jederzeit offen. Der Kühlschrank ist voll – also kommt vorbei!

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Hosts: Lisa Hassenzahl, Sophie Reitz

In der vergangenen Woche haben wir bereits die wichtigsten Grundlagen rund um das Thema Erben & Schenken besprochen. Heute gehen wir noch einen Schritt tiefer – und das zum ersten Mal mit einem Gast in unserem Podcast!

Wir freuen uns, Martina Veen, Steuerberaterin und Fachberaterin für internationales Steuerrecht sowie Erbschaft- und Schenkungsteuer, bei uns begrüßen zu dürfen.

Gemeinsam klären wir unter anderem:

• Ich erbe oder schenke etwas – was muss ich eigentlich tun?
• Was sollte ich bei der 10-Jahresfrist im Rahmen von Schenkungen beachten?
• Wann erfährt das Finanzamt von einer Schenkung?
• Und ab wann gilt eine Übertragung überhaupt als Schenkung?

Viele Fragen, die in der Praxis schnell relevant werden – und bei denen es sich lohnt, genauer hinzuschauen.

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Hosts: Lisa Hassenzahl, Sophie Reitz

Was passiert mit unserem Vermögen, wenn wir nicht mehr da sind?
Wer erbt – und welche steuerlichen Folgen hat das?
Und vor allem: Wie lässt sich Vermögen rechtzeitig und sinnvoll gestalten?
In unserer neuen Folge "Kaffee, Klatsch und Kapital" sprechen wir über die wichtigsten "Basics" zum Thema Erbschaft, Steuern und Gestaltungsmöglichkeiten. 
Konkret bedeutet das: 
1. Erbschaft: Wer erbt eigentlich was? Welche Regelungen gelten ohne Testament und welche Möglichkeiten bietet eine individuelle Nachfolgeplanung?
2. Steuer – Welche steuerlichen Auswirkungen können Erbschaften und Schenkungen haben? Welche Freibeträge und Gestaltungsmöglichkeiten gibt es?
3. Gestaltung – Wie lässt sich Vermögen frühzeitig und vorausschauend übertragen? Welche Lösungen können für die eigene Familie und die nächste Generation sinnvoll sein?
Und für die kommende Woche haben wir genau zu diesem Thema das erste Mal eine externe Expertin mit dabei, also seid gespannt! 

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Was ist im Ruhestand eigentlich sinnvoller: das angesparte Kapital auf einmal auszahlen lassen oder lieber eine lebenslange monatliche Rente beziehen?

In dieser Folge erkläre wir euch, welche Möglichkeiten es bei den verschiedenen Schichten der Altersvorsorge gibt und welche Vor- und Nachteile eine Einmalauszahlung bzw. eine lebenslange Rente mit sich bringt.

Dabei geht es unter anderem um Flexibilität, finanzielle Sicherheit und das Langlebigkeitsrisiko – aber auch um einen besonders wichtigen Punkt: die steuerlichen Unterschiede zwischen Alt- und Neuverträgen.

Warum kann eine Kapitalauszahlung bei einem alten Versicherungsvertrag unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei sein?

Wie wird eine private Rentenzahlung besteuert?

Und warum sollte man vor einer Auszahlung unbedingt die steuerlichen Auswirkungen des eigenen Vertrags prüfen?

Das und vieles mehr thematisieren wir in dieser Folge und am Ende gibt es noch einen sehr wichtigen Tipp, insbesondere für Paare!

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Hosts: Lisa Hassenzahl, Sophie Reitz

In dieser Folge dreht sich alles um das 3-Schichten-Modell der Altersvorsorge – ein grundlegendes Thema in der Finanz- und Ruhestandsplanung. Denn die gesetzliche Rente allein reicht für viele Menschen im Alter nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard zu halten. Umso wichtiger ist es, sich frühzeitig mit den verschiedenen Möglichkeiten der Altersvorsorge auseinanderzusetzen.

Wir erklären euch die drei Schichten und zeigen, welche Funktion sie jeweils erfüllen, welche steuerlichen Besonderheiten gelten und wo die jeweiligen Vor- und Nachteile liegen:

1. Schicht – Basisversorgung: gesetzliche Rente, Rürup-Rente und berufsständische Versorgungswerke
2. Schicht – Zusatzversorgung: betriebliche Altersvorsorge und Riester-Rente
3. Schicht – private Altersvorsorge: unter anderem private Rentenversicherungen, ETF- und Fondssparpläne oder Immobilien

Dabei geht es auch um die Fragen: Wie viel Freiheit bietet die jeweilige Schicht? Was passiert mit dem angesparten Vermögen? Und welche Rolle spielen Steuern bei Einzahlung und Auszahlung?

Und natürlich darf unser Klatsch & Tipp der Woche nicht fehlen: Dieses Mal geht es um Prävention, Bewegung und die richtigen Laufsocken.

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