!לא ידעתי טוב לדעת

הכסף שכבר שילמתם עליו מס עלול להיות מסווג לא נכון בחיסכון הפנסיוני. איך בודקים את זה, ולמה כדאי לעשות סדר עוד לפני הפרישה?

בפרק החמישי של "לא ידעתי, טוב לדעת" אור אהרוני מארח את עומר בן יאיר, סמנכ"ל מקצועי גמל ופנסיה באלטשולר שחם, לשיחה מעשית בשני חלקים: קצבה מזכה וקצבה מוכרת, והיערכות לסוף שנת המס 2026.

בין הנושאים בפרק:

• איך עלולות להיווצר טעויות בסיווג ההפקדות לפנסיה

• מה משווים בין טופסי 106 לדוחות של הקופות

• מה חשוב לבדוק לפני תיקון הסיווג ובהעברה בין דורית

• הפקדות לעצמאים ולשכירים בעלי שכר לא מבוטח

• גמל להשקעה וקרנות השתלמות לקראת סוף השנה

פרקי זמן:

00:00 הפנסיה שלכם: מה עלול להפתיע בפרישה?

01:21 קצבה מזכה וקצבה מוכרת

04:21 טעויות ברישום ההפקדות

08:15 איך בודקים: טופס 106 ודוחות הקופות

11:00 תיקון סיווג הכספים והרווחים

18:21 הורשה, גיל 75 ותכנון התיקון

22:22 הבדיקה גם עבור פנסיונרים

25:10 היערכות לעצמאים לקראת סוף שנת המס

30:09 שכירים ושכר לא מבוטח

34:43 גמל להשקעה לקראת הפרישה

37:07 קרן השתלמות לעצמאים

41:19 שלושה טיפים לפני סוף שנת המס

43:40 סיכום הדברים החשובים

הפרק הוקלט ב-26.10.2026.

לפרקים נוספים: https://ainvest.co.il/podcast/

לאתר AInvest: https://ainvest.co.il/

התוכן מובא למידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או ייעוץ מס אישי. יש להתאים כל החלטה לנתונים ולצרכים האישיים.

לא ידעתי, טוב לדעת | פרק 4, צוואות, ירושות וייפוי כוח מתמשך | AInvestהצטרפו לפרק הרביעי של הפודקאסט שבו אור אהרוני, מתכנן פיננסי ומנכ"ל משותף ב AInvest, ועורך הדין ירדן שי, המתמחה במקרקעין ובדיני משפחה, מדברים על תכנון משפטי וכלכלי למשפחה.בפרק נדבר על חשיבות הצוואה, חלוקת הרכוש ללא צוואה, מיפוי נכסים, סוגי צוואות, צוואה הדדית, מינוי מוטבים וייפוי כוח מתמשך. נבין כיצד מתכננים את העברת הנכסים, מצמצמים מחלוקות ומגדירים מי יטפל בעניינים הכספיים, הרפואיים והאישיים במקרה של אובדן כשירות.טיים קוד:00:00 פתיחה והצגת נושא הפרק01:13 מהי צוואה ולמה חשוב לערוך אותה?04:13 מיפוי נכסים, מניעת מחלוקות ותכנון מס08:49 כיצד מתחלק הרכוש כשאין צוואה?15:20 סוגי צוואות, כתב יד, עדים, רשות ובעל פה25:24 החסם הרגשי בעריכת צוואה29:24 צוואה הדדית והגנה על הרכוש המשפחתי34:19 מינוי מוטבים מול הוראות הצוואה39:16 ייפוי כוח מתמשך וההבדל בינו לבין צוואה47:17 הכנת ייפוי כוח מתמשך ומינוי מיופי כוח49:09 התחום הרכושי, הרפואי והאישי52:03 סמכויות כספיות, מגבלות ואישור בית משפט56:27 פעולות במוצרים פנסיוניים ובחשבונות פיננסיים59:02 חשיבות ההוראות המקדימות61:15 כיצד בוחרים מיופה כוח?66:38 סיכום הפרקאם תכנון פיננסי, ירושה, צוואות והעברה בין דורית מעניינים אתכם, כדאי לעקוב אחר הפודקאסט ולקבל תכנים שיעזרו לכם לקבל החלטות מסודרות עבורכם ועבור המשפחה.

לא ידעתי, טוב לדעת | פרק 3, השווקים במחצית הראשונה של 2026 | AInvest

הצטרפו לפרק השלישי של הפודקאסט שבו אור אהרוני, מתכנן פיננסי ומנכ"ל משותף ב AInvest, ואמיר ארגמן, אסטרטג ההשקעות הראשי בכלל ביטוח ופיננסים, מנתחים את מצב השווקים במחצית הראשונה של 2026.

בפרק נדבר על שוק המניות והשפעת ה AI, הריבית ומדיניות הפד, המלחמה באיראן ומחירי הנפט, הבחירות בישראל, שער הדולר והשקל, גידור מטבע, שוק הנדל"ן וביצועי כלל.

טיים קוד:

00:00 מבוא ומצב השווקים במחצית הראשונה של 202600:53 שוק המניות והשפעת ה AI07:57 מדיניות הפד, ריבית ואינפלציה10:56 המלחמה באיראן, מיצרי הורמוז ומחירי הנפט17:05 הבחירות בישראל והשפעתן על הכלכלה19:25 שער הדולר, התחזקות השקל וגידור מטבע26:44 מחירי הנדל"ן ושוק השכירות בישראל34:13 ביצועי כלל ואסטרטגיית ההשקעות37:16 פיזור השקעות וטעויות בתקופה תנודתית

לא ידעתי, טוב לדעת | פרק 2 - המסע הפנסיוני של החוסך לאורך החיים | AInvestהצטרפו לפרק השני של הפודקאסט שבו אור אהרוני, מתכנן פיננסי ומנכ"ל משותף ב AInvest, ועמרי סלע, מתכנן פיננסי ומתכנן פרישה, מדברים על המסע הפנסיוני של החוסך לאורך החיים.בפרק נדבר על בחירת מוצר פנסיוני, התאמת מסלול השקעה לגיל ולרמת הסיכון, ההבדלים בין ביטוח מנהלים לקרן פנסיה, הפקדות מעל התקרה, תכנון פרישה, קיבוע זכויות ופרישה מדומה.טיים קוד:00:05 מבוא וחובות פנסיוניות02:20 בחירת מסלול השקעה והתאמת סיכון לגיל04:55 ביטוח מנהלים לעומת קרן פנסיה15:45 הפקדות מעל התקרה וניהול נכסים22:08 תכנון פרישה ואפשרויות מס31:18 פרישה מדומה והמשך עבודהאם התחום הפנסיוני, השקעות ותכנון פרישה מעניינים אתכם, כדאי לעקוב אחר הפודקאסט ולקבל תכנים שיעזרו לכם להבין טוב יותר את ההחלטות הפיננסיות החשובות לאורך החיים.

*לא ידעתי, טוב לדעת | פרק 1 — חיסכון פנסיוני: מסלולים והחלטות נכונות*

הצטרפו לפרק הפתיחה של הפודקאסט שבו אור אהרוני, מתכנן פיננסי ומנכ"ל משותף ב-AInvest, ויולי לוי, מתכננת פיננסית, מסבירים באופן פרקטי איך לבחור מסלולים פנסיוניים נכונים, לאיזו חשיפה לסיכון לשאוף וכיצד רפורמות משפיעות על החיסכון שלכם.

טיפים ישימים, דילמות אמיתיות והמלצות לפעולה, בפורמט קצר פשוט:

(00:00) הקדמה ומטרות הפודקאסט
(01:17) הבסיס של חיסכון פנסיוני
(03:17) השוואת מוצרי פנסיה
(09:34) בחירת מסלולי השקעה
(15:37) רפורמת מסלולי ההשקעה
(18:15) קיבוע זכויות ומס על קצבה
(19:17) קופות גמל להשקעה ומיסוי
(22:54) תיקון 190 ושימושיו
(26:31) מסר סיכום וטיפים לתכנון

אל תשכחו להירשם ולעקוב כדי לקבל עדכונים על פרקים הבאים.