Pour la dernière édition de l'année 2024 nous revenons sur les gains formidables de la bourse américaine. Mais un écart important s'observe dans la performance des actions des 10 plus importantes valorisations du S&P500 et les autres. Notre invité est Ghislain Maillet, directeur exécutif pour JP Morgan Canada. La plus grande société financière au monde a maintenant des bureaux chez nous et des produits destinés au marché canadien.

Il en profite pour parler des perspectives pour 2025 et aussi, de la tendance haussière favorisant les actions de capital-investissement privé. Notre capsule origine présente 3 des plus grandes familles fortunées d'Europe.

Enfin, notre question du beau-frère est la suivante: "Avec l'élection de Trump et l'influence importante d'Elon Musk, le Bitcoin peut-il encore prendre de la valeur l'an prochain?"

Méfiez-vous de l'intelligence artificielle; elle n'a pas de talent.

Mais... elle a cependant des capacités extraordinaires. Notre invité Pascal Henrard est un créateur qui ne se gêne pas d'utiliser les outils d'intelligence artificielle dans son quotidien. Il en a bien cerné les limites. On en discute ensemble.

Aussi au Balado Le Planif, on revient aux origines de la société américaine Mattel avec Isabelle Juneau. On vous raconte les grands moment de cette entité créatrice des poupées Barbie et des voitures miniatures Hot Wheels. Enfin, notre question du beau-frère de la semaine détermine les variables importantes à considérer avant de concentrer vos capitaux dans une poignée de titres boursiers. Concentrer ou diversifier? Pour ou contre?

Dans cette édition du Balado Le Planif, nous recevons la planificatrice financière Isabelle Bérard. Nous en apprendrons davantage sur les nuances et astuces qui font que le décaissement de ses économies à la retraite doit être savamment planifié. Elle nous dévoilera quelques éléments du contenu de son webinaire "Maitriser votre avenir financier". Voici d'ailleurs le lien pour y accéder: https://bit.ly/4fExT3L

Aussi, la capsule Origine avec Isabelle Juneau remonte aux tout débuts de l'agence de crédit Equifax. Enfin, à la question du beau-frère, il est question d'une attitude franchement téméraire: "Fake it til you make it" , couramment observé que les jeunes hommes masculinistes. Mais, que peut-on y perdre de plus que de l'argent?

Notre invité est Sébastien Mc Mahon de iA groupe financier. Il est gestionnaire, stratège, économiste ET guitariste. Aussi dans cette édition nous présentons l'origine du plus grand fonds souverain au monde, le GPFG de Norvège. Nous allons aussi vous parler du réseau social BlueSky qui a dérobé 20 millions d'abonnés à X en moins de deux semaines. Peut-on y investir? Enfin, notre question du beau-frère: Est-il toujours recommandable de planifier une retraite basée sur 4% annuellement de la valeur de ses économies?

Eric Desrosiers de la financière Canoe nous parle des fonds en catégorie de sociétés qui ont la particularité de réduire les impôts sur les gains et revenus. Mais tous ces fonds ne sont pas égaux. Certaines catégories de sociétés sont mêmes au bord du démantèlement en raison de l’augmentation des intérêts versés par les obligations détenues. De nouvelles catégories de sociétés de fonds viennent de voir le jour et sont structurés de manière plus efficace.

Aussi, Isabelle Juneau présente les gaffes et bons coups de Warren Buffett. Cette semaine, le beau-frère se demande si on doit mettre tous les mêmes produits financiers dans tous ses comptes REER, CELI, REEE et au comptant.

La fintech Hardbacon rend l'âme. Le traffic de cette application et son site web d'information financière a cédé après que l'algorithme de Google eue fait fondre son traffic de 97%. Julien Brault nous raconte les derniers déboires de sa PME avant de mettre les clefs dans la porte.

Aussi, avec Isabelle Juneau nous remonterons aux origines des premiers ordinateurs. Quant à notre question du beau-frère; il demande si les CPG boursiers sont aussi intéressants que les actions en bourse et les fonds.

La nouvelle saison du Balado Le Planif débute avec un entretien convivial avec le plus charismatique des comptables.

Que réserve l'avenir à Pierre-Yves Mc Sween? Après son départ surprise comme chroniqueur financier du 98,5 fm, on l'a entendu à Qub Radio, à Ici-Première de Radio-Canada et sur quelques autres plateaux... comme invité. Pierre-Yves revient sur son départ du 98,5 FM et exprime en toute humilité son admiration pour Paul Arcand. Il en profite pour nous présenter son nouveau livre destinée aux enfants; "L'argent, crois-le ou non!"

Révélation CHOC, il avoue avoir plus de 1 million de $ d'endettement. Il nous fait l'honneur de répondre à notre question du beau-frère: Est-ce que les dettes ont un côté stimulant? Avoir des dettes importantes n'est-ce pas un fort stimulant au dépassement et à l'ambition?

Aussi, dans cette épisode; Isabelle Juneau et sa capsule "Origine" remonte au tout début des robots-conseillers.

Après le décès plus tôt cette année de Charlie Munger, bras droit de Warren Buffett, la communauté financière perd un autre géant avec le décès à 86 ans de Jim Simons.

Simons est le fondateur de Renaissance Technologies gestionnaire du fonds Medaillon qui bat tous les records du monde de profitabilité. Tellement qu’on peut supposer qu'il a inventé la machine à imprimer des dollars. Son fonds a rapporté 250 X plus que Warren Buffet et 1000X plus que le S&P500.

Cette semaine nous avons un autre extrait d’une captation publique. Le journaliste et auteur Nicolas Bérubé était de passage à notre micro en avril dernier au Collège Montmorency. Nous avons échangé sur les Pessimistes et Optimistes en bourse.

Isabelle Juneau nous raconte l’histoire fascinante de Bernardino Nogara, le financier du pape qui a réussit entre autres exploit à transformé un investissement de 92 millions en milliards de dollars. Un financier admirable en terme de résultats dont la morale fut très discutable.

Enfin, notre question du beau-frère provient de Sabrina de Terrebonne:

-Vous parlez souvent des biais cognitifs et de l’effet de meute - Pourtant, à plein de niveau il est question de la sagesse de la foule. Mon beau-frère avec qui j’échange sur la bourse dit que suivre les gros titres des journaux et les FNB à la mode, c’est le secret de la réussite. D’ailleurs ce serait un des meilleurs style de gestion, soit le Style Momentum. A-t-il raison? On vous le dira.

Notre question du beau-frère de Jean-Philippe du Plateau : Est-ce que vendre tous ses placements au mois de mai est un bon conseil? Non. On explique pourquoi, cet adage simpliste peut vous appauvrir.

Nous récemment enregistré plusieurs entretiens devant public au Collège Montmorency pour la journée consacrée à la Liberté financière organiser par le professeur de finance Youcef Ghellache. Youcef est aussi, chroniqueur en finance à mes côtés à l’émission Pénélope de Radio-Canada Ici Première. Dans ce segment, Il nous parle des objectifs de ses journées thématiques au collège et aussi de son groupe Facebook l’Argent ne dort jamais qui rejoint maintenant plus de 120 000 personnes.

Notre deuxième invité est Jonathan B. Therrien, ancien étudiant du collège et maintenant planificateur financier et conseiller plein exercice en valeurs mobilières. Il nous raconte le parcours d’un étudiant qui a réussi à gravir tous les échelons et qui gère maintenant son propre bloc de clientèle en gestion du patrimoine.

De plus, notre capsule historique avec Isabelle Juneau raconte l’origine des produits dérivés boursiers comme les options et les contrats à terme. Sans doute des armes de destruction massive du capital dans les mains du téméraire mais aussi, des outils de protection formidable pour l’investisseur intelligent.

Au menu de votre magazine audio dédié à la saine planification financière : Fiscalité, économie et investissement.

Nous rejoignons le planificateur financier Antoine Chaume en Californie. Entre deux sessions de formation, il prend le temps de nous expliquer les conséquences du budget Freeland sur les propriétaires de multi-logements et investisseurs boursiers qui se retrouveront avec des augmentations d’impôt sur le gain en capital.

A ce sujet, à une époque pas si lointaine, des centaines de milliers d’actionnaires de Nortel, se retenaient de ne pas revendre leur titre chouchou de peur de déclencher des impôts. Isabelle Juneau et sa capsule Origine retrace l’histoire de l’implosion de ce fleuron canadien des télécoms.

Quant à l’économiste Francis Gosselin, il explique dans quelle mesure l’inflation s’apaise presque partout dans le monde et pourquoi, nous avons de bonnes raisons d’être optimistes quant aux perspectives économiques et des baisses prochaines des taux directeurs.

Enfin, notre question du beau-frère : Provient de Charles de Lavaltrie : Existe-t-il de bonnes dettes?