Cette émission de radio aborde un sujet souvent délicat, mais essentiel : la planification avant son décès. Trois expertes y apportent des éclairages complémentaires pour mieux préparer cet aspect de la vie.
Mme Catherine Beauchamp, notaire et fiscaliste au Mouvement Desjardins, explique l’importance du testament. Elle souligne qu’il permet de clarifier ses volontés, d’éviter les conflits entre héritiers et de simplifier le règlement de la succession. Elle insiste également sur la nécessité de le mettre à jour régulièrement pour qu’il reflète bien la situation familiale et financière.
Véronique Kisovec, adjointe inscrite en gestion privée de patrimoine chez Industrielle Alliance, aborde la préparation financière. Elle met l’accent sur l’importance de bien structurer ses placements, de planifier la transmission de son patrimoine et d’optimiser les aspects fiscaux afin de protéger au mieux ses proches.
Enfin, Isabèle Richer, conseillère en sécurité financière chez Industrielle Alliance, traite du rôle de l’assurance-vie. Elle explique comment cet outil peut servir à soutenir financièrement les proches après un décès, couvrir certaines dépenses (comme les frais funéraires ou les impôts) et assurer une certaine stabilité financière à la famille.
Ensemble, ces interventions montrent que la planification avant son décès repose sur une approche globale combinant aspects juridiques, financiers et assurantiels, afin de protéger ses proches et de respecter ses volontés.
https://www.desjardins.com
https://www.linkedin.com/in/veronique-kisovec/
https://www.linkedin.com/in/isab%C3%A8le-richer/