בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על השקעות באפיקים סולידיים

המציאות בשנת 2023 השתנתה לאחר שסביבת הריבית עלתה ומאפשרת לקבל תשואות לגיטימיות בהשקעות בסיסיות כגון: פיקדון בנקאי ומק"מ של בנק ישראל.

נדבר על ההשקעה בקרן כספית שהופכת פופולרית, אבל האם היא באמת השקעה? 

ולאיזה טווח היא מתאימה?

מהו מנגנון המיסוי השונה במוצרים כספיים, שאנחנו חייבים להכיר בהשקעות סולידיות?

מהי ההשקעה שלדעתנו דווקא עדיפה בתקופה זו, שלא נמצאת ברדאר של המשקיע הפשוט, אבל מאוד אהובה היום על המשקיעים המוסדיים.

איפה הפוטנציאל הגדול שמתחבא בתיק השקעות במסלול אג"ח?

אז האם מדובר בהשקעה שמתאימה לכם, כן או לא? 

הקשיבו לפודקאסט ותגלו.

האזנה נעימה!

 SP500 בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על ההשקעה הפופולרית במדד
 ומה היא טומנת בתוכה

נדבר על הסיפור של המדד המפורסם הזה ואלו שיקולים המשקיע צריך לקחת בחשבון בבחירת ההשקעה במדד הזה?

האם מדובר בהשקעה סולידית כמו שנוטים לחשוב...?

מהם הסיכונים והסיכויים למשקיע בהשקעה במדד ספציפי, גדול ככל שיהיה?

איך קשורים להשקעה במדד השינויים בריבית ובשער החליפין שקל-דולר?
נדבר על הטכניקה הנכונה לדעתנו להשקעה במדד SP500

וכן נדבר גם על התרומה של הרשתות החברתיות בעידוד ההשקעה במדד SP500 ...

ובשורה התחתונה... האם מדובר בהשקעה שמתאימה לכם, כן או לא? הקשיבו לפודקאסט ותגלו.

האזנה נעימה 😊

איך להתייחס לחדשות, לכותרות וערוצי המדיה השונים...  ותכל'ס מה לעשות עם הכספים הנזילים ועם החסכון הפנסיוני? 
הקשיבו לפודקאסט ותגלו. 

האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמתם למועדון הידע של טרפז?? לרישום

בפודקאסט זה נבין שהכיוון של השווקים בסופו של דבר יושפע מהתממשות או אי התממשות התחזיות, רק שלגביהן הן ממש הסכמה מוחלטת.

אז מי יותר אופטימי? המשקיעים, האנליסטים או הבנקים המרכזיים?
הקשיבו לפודקאסט ותגלו. 

האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמת למועדון הידע של טרפז פיננסים? קישור להרשמה

בפודקאסט זה נדון בהטבות המס והפעולות שכדאי לבצע לפני סוף שנת המס לעצמאיים ולשכירים בעלי השליטה שבינינו.  

•  איך להתמודד עם הנחיות רואה החשבון ולמה זה בכלל כדאי לנו?  
• האם כדאי להפקיד את המינימום האפשרי לקרן הפנסיה לעצמאיים או אולי דווקא להיפך?  
• אילו הטבות מס נקבל על אותן הפקדות לחסכונות הפנסיוניים וקרנות ההשתלמות?  
• מהי פנסיה תקציבית לבעלי שליטה? 
• כיצד נכון להתאים את תיק ההשקעות בחברה שלנו לסוף שנת המס?   
• אילו הטבות מס אפשר לנצל אם אנחנו גם שכירים וגם עצמאיים? 

עוד לא הצטרפת למועדון הידע שלנו?? לרישום

• אילו הטבות מס אפשר לנצל דם כשכירים?  
• האם ישנה דרך חוקית להימנע מתשלום מס על רווחי הון בתיקי ההשקעות שלנו שחשוב לדעת ולהכיר?  
• למה זה כדאי בכלל ומה עלינו לבצע מייד עם תחילת שנת המס הקרוב?
• וכמובן כיצד להיערך עוד בטרם סוף השנה הנוכחית?  

עוד לא הצטרפת למועדון הידע שלנו?? לרישום

נענה על מספר שאלות, 
כגון: 

• איזו הטבת מס אפשר לנצל כשמפקדים לקופת גמל תחת תיקון 190? 
• מה הקאץ' שיש במשיכת הסכומים שהופקדו ושחשוב לדעת ולהכיר? 
• מהי קצבה מזערית, הנדרשת כדי שניתן יהיה למשוך את הכספים עם הטבות המס הנלוות אליהם? 
• מה חשוב להעריך עם איש מקצוע בעל רישיון פנסיוני לפני שמפקידים לקופת גמל תחת תיקון 190 ואיך זה קשור לבחירת מסלולי ההשקעות וציפיות האינפלציה?  

עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? לרישום 

• איך עובד המנגנון של ביטוח חיים? 
• ואיך יודעים איזה סכום פיצוי באמת צריך לרכוש וביחסי עלות ותועלת אופטימליים למשפחה?
•  האם כל משפחה צריכה ביטוח חיים? 
• ואיך הביטוח הזה משתלב עם קצבת השארים שמתקבלת דרך הקרן פנסיה? 
• איך הלוואות הם שיקול חשוב ברכישת ביטוחי חיים? 
• ומה תפקידו של ביטוח החיים שנדרש לרכוש בעת לקיחת משכנתא? 
• מה ייחודה של הצהרת הבריאות בביטוח חיים לעומת ביטוחי בריאות? 

עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? לרישום

בפודקאסט זה נדון במספר שאלות חשובות, לעניין ניהול הסיכונים הנדרש לתקופת סיעוד ארוכה.
באיזו סיטואציה יוגדר אדם במצב סיעוד? מה היכולת שיש היום לאנשים לממן תקופה של סיעוד בחיים?
מה הסיבה שחברות הביטוח כבר לא משווקות את הביטוח הסיעודי שהיה נפוץ בעבר?
מהם החסרונות של הביטוח הסיעודי שניתן לרכוש דרך קופ"ח?
מהם ערכי סילוק ולמה הם הבוננזה האמיתית בפוליסת סיעוד שנרכשה באופן פרטי ולחלקנו עדיין קיימת בתיק הביטוחים. 

האזנה נעימה 😊 

עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? לרישום

איך הביטוח הזה קשור לקרן הפנסיה ולחסרונות של הכיסוי הביטוחי שיש בה למקרה נכות ואובדן כושר עבודה. כמה רלוונטי העיסוק או המקצוע שלנו, לכיסוי הביטוחי הזה? ואיזה עוד כיסויים אפשר לרכוש במסגרת הביטוח הזה.  וכמובן שנדון תכל'ס בשאלה, למי מטריה ביטוחית באמת חשובה ולמי היא תהיה מיותרת. 

האזנה נעימה 😊

עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו? לרישום