Petr Hechtberger

Predaj firmy sa skončil. Rozhodovanie o peniazoch sa práve začína.

Celý príbeh ako článok: https://www.hechtberger.com/blog/predali-ste-firmu-co-pride-v-pondelok?utm_source=spotify&utm_medium=podcast&utm_campaign=02-prvy-pondelok&utm_content=popis

Čo má prísť pred prvou investíciou, ak má majetok dlhodobo slúžiť rodine?

Zuzana v modelovom príbehu predala sieť pekární. V pondelok ráno jej začnú volať bankár, kamarátka s projektom, švagor aj maklér. Nikto z nich to nemyslí zle. Dve možné pokračovania ukazujú, čo zmení poradie otázok.

Môj pohľad: pred výberom nástrojov treba vedieť, akú úlohu má majetok plniť pre rodinu, koľko vám má každý mesiac prinášať a čo sa má raz odovzdať ďalšej generácii.

Epizóda je pre majiteľov firiem pred predajom alebo po ňom a pre poradcov, ktorí ich pri tom sprevádzajú.

Epizódu rozpráva Adam, digitálna verzia Petra Hechtbergera, syntetickým hlasom vytvoreným s Petrovým súhlasom podľa textu, ktorý Petr schválil. Hovorené po česky.

Ak si chcete svoju situáciu prejsť v širšom kontexte, diskrétna konzultácia:
https://www.hechtberger.com/rezervacia?utm_source=spotify&utm_medium=podcast&utm_campaign=02-prvy-pondelok

Kalkulačka Stratégia privátnej renty:
https://www.hechtberger.com/strategia-privatnej-renty?utm_source=spotify&utm_medium=podcast&utm_campaign=02-prvy-pondelok

Časová os:
0:00 Úvod: o čom sú príbehy tohto podcastu
0:36 Zuzana predala firmu, prichádza prvý pondelok
1:21 Volá bankár, kamarátka, švagor aj maklér
1:43 Na predaj sa pripravíte, na pondelok po ňom nie
2:18 Prvá cesta: rýchle rozhodnutia, rozdrobený majetok
3:29 Druhá cesta: najprv otázka, na čo sú peniaze
4:29 Komu zveriť majetok a čo je privátna renta
5:01 Čo stojí pomalší postup
5:25 Rozhoduje poradie otázok, nie investícia
5:54 Ak ste už rozhodli po častiach
6:15 Viete, čo budete robiť v pondelok?

Zdroj údaja o príprave na predaj: UBS Investor Watch, USA, 2023
https://www.ubs.com/global/en/media/display-page-ndp/en-20230720-ubs-investor-watch.html

Modelový príbeh s vymyslenými postavami a firmou. Toto nie je investičné odporúčanie ani posúdenie vašej individuálnej situácie. Každá investícia nesie riziká.

Petr Hechtberger · Wealth manager senior · Swiss Life Select Slovensko
LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/petrhechtberger/

Tento podcast je o tom, ako z neorganizovanejhotovosti vytvoriť jasný a funkčný systém správy majetku.

Mnohí bonitní klienti majú peniaze roztrúsené:

na firemných účtoch, osobných účtoch, v bankách av rôznych riešeniach – bez jednotnej logiky.

Výsledkom býva:

– neprehľadnosť

– zbytočná administratíva

– pasívna hotovosť

– rozhodovanie od prípadu k prípadu

V tomto videu ukazujem architektonický prístup:

– ako rozdeliť majetok na prevádzkovú časť,rezervu a investičnú zložku

– ako prepojiť firemné a osobné financie dojedného systému

– ako pracovať s jednorazovými zostatkami ajpravidelnými prebytkami

– ako mať kontrolu bez každodenného sledovania

Tento prístup je do veľkej miery univerzálny –platí pre:

– podnikateľov s firemnými prebytkami

– ľudí s hotovosťou z predaja nehnuteľnosti

– dedičstvo alebo väčšie jednorazové príjmy

– akýkoľvek významnejší majetok bez jasnejštruktúry

Cieľom je jednoduchý výsledok:

menej chaosu, menej papierov a viac pokoja vspráve majetku.

Chcete z pasívnej hotovosti vytvoriť prehľadný a funkčnýsystém?

Využite nezáväznú konzultáciu: https://www.hechtberger.com/rezervacia

Rezervácia termínu trvá približne 30 sekúnd.

Aj bonitní ľudia majú často významnú časť majetkuzaparkovanú na účtoch bez jasnej logiky.

Firemné zisky, hotovosť z predaja nehnuteľnosti,dedičstvo či jednorazové príjmy – peniaze ležia, čakajú a postupne strácajúhodnotu. Nie preto, že by chýbali príležitosti, ale preto, že chýba systém.

Toto podcast nie je o produktoch.

Je o spôsobe premýšľania o peniazoch.

Ukazujem v ňom:

– prečo pasívna hotovosť nie je rezerva, alestrategické riziko

– aký rozdiel prináša jasná architektúra majetku

– ako vzniká chaos pri rozhodovaní bez jednotnejlogiky

– prečo je prvým krokom poriadok, nie naháňanievýnosov

Platí to rovnako pre:

– firemné prebytky

– osobné účty

– peniaze z predaja majetku

– dedičstvo

– akýkoľvek väčší zostatok bez jasného účelu

Ak hotovosť nemá plán, pracuje proti vám – aj keď to na prvý pohľad nevidno.

V ďalšom podcaste ukážem, ako z nevyužitej hotovostialebo zo zbierky finančných produktov vytvoriť funkčný systém, ktorý prinesiekontrolu, prehľad a dlhodobý pokoj.

Chcete mať vo svojich financiách jasnú stratégiu a funkčnýsystém práce s hotovosťou? Využite nezáväznúkonzultáciu: https://www.hechtberger.com/rezervacia

Rezervácia termínu trvá približne 30 sekúnd.

Trhy opäť na maximách – a pred nami záver roka.Ako reagovať ako investor?Október priniesol pokračovanie rastu – Fed znížil sadzby, indexy S&P 500, MSCI ACWI aj MSCI Europe dosiahli nové historické maximá.Globálna ekonomika síce spomaľuje, no zostáva v rovnováhe.Investori sú však rozdelení – niektorí veria v ďalší rast, iní váhajú.

Chcete mať vo svojom portfóliu jasnú stratégiu a dlhodobé investičné riešenia?Využite nezáväznú konzultáciu: https://www.hechtberger.com/rezervacia

Trhy lámali rekordy – aj napriek politickej neistote. Ako reagovať ako investor?Septembrový vývoj prekvapil – akcie rástli, FED znížil úrokovú sadzbu, Indexy S&P 500, MSCI ACWI aj MSCI Core Europe prepisovali historické maximá, no investori zostávajú rozdelení: niektorí investujú, iní vyčkávajú.

Chcete mať vo svojom portfóliu jasnú stratégiu a dlhodobé investičné riešenia?

Využite nezáväznú konzultáciu: https://www.hechtberger.com/rezervacia

Trhy lámu rekordy – má ešte zmysel investovať?Index S&P 500 prepisuje historické maximá, Powell mení rétoriku a Trump opäť zasahuje do menovej politiky. Čo z toho všetkého vyplýva pre investorov?V tejto epizóde Investičných inšpirácií sa dozviete:

• Ako trhy zareagovali na vystúpenie Powella a tlak Trumpa na Fed
• Prečo hlavné indexy lámu rekordy a čo to znamená pre investorov
• Aké chyby robia investori, keď trhy rastú – a ako sa im vyhnúť
• Prečo nie je neskoro investovať, ani keď sú trhy na maxime

Chcete mať vo svojom portfóliu jasnú stratégiu a dlhodobé riešenia aj v čase rekordných cien?

Využite nezáväznú konzultáciu: https://www.hechtberger.com/rezervacia

Investičné inšpirácie – August 2025

Trhy v júli posilnili, firmy prekonali očakávania a indexy dosiahli nové historické maximá. Trump zaviedol nové clá, americko-čínske vzťahy ostávajú napäté a nálada na trhoch sa mení z týždňa na týždeň.V tejto epizóde sa pozrieme na:– ako reagovali americké, globálne a európske indexy– čo signalizuje posun Fear & Greed Indexu a VIXu– ktoré udalosti môžu pohnúť trhmi v augusteA v závere sa venujeme trom kľúčovým témam:– prečo diverzifikácia funguje lepšie než módne trendy– ako nevedomá koncentrácia na domáci trh oslabuje portfólio– a čo môže reálne ochrániť majetok pred osobnými rizikami ako napríklad rozvod či súdnyspor
Chcete mať vo svojom portfóliu jasnú stratégiu a dlhodobé investičné riešenia?Využite nezáväznú konzultáciu: https://www.hechtberger.com/rezervacia

Investičné inšpirácie – Júl 2025
Zníženie sadzieb v eurozóne, zmena rétoriky Fedu a dohoda USA – Čína priniesli trhom nový impulz.
Pozrieme sa na vývoj hlavných indexov, sentiment investorov a očakávané udalosti v júli.
V závere rozoberieme, ako rozpoznať kvalitné alternatívne investície a prečo sú duplicity v portfóliu častejšie, než si myslíte.

Chcete mať vo svojom portfóliu jasnú stratégiu a dlhodobé investičné riešenia?

Využite nezáväznú konzultáciu: https://www.hechtberger.com/rezervacia

V máji trhy opäť ukázali svoju citlivosť na geopolitické rozhodnutia. Spojené štáty stratili najvyšší rating od poslednej ratingovej agentúry, súd spochybnil ústavnosť ciel Donalda Trumpa a Ázia s Blízkym východom vyslali jasný signál o prehlbujúcej sa ekonomickej spolupráci.Zároveň sa výrazne menila nálada investorov – index Fear & Greed stúpol z mierneho strachu na hodnoty naznačujúce chamtivosť.

Pozreli sme sa aj na to, ako veľmi záleží na daňovom režime vašich investícií – a prečo pri rovnakom výnose môžete získať aj o 12 000 € viac len vďaka správnemu nastaveniu portfólia.

Záver patrí tradične strategickému pohľadu na ochranu majetku a rozhodnutiam, ktoré oddeľujú reaktívne investovanie od skutočného wealth managementu.

Chcete mať vo svojom portfóliu jasnú stratégiu a dlhodobé investičné riešenia?

Využite nezáväznú konzultáciu: https://www.hechtberger.com/rezervacia

V apríli sme na trhoch videli, ako citlivo reagujú na politické rozhodnutia – najmä na nové clá uvalené USA a Čínou. Zároveň sa prudko menila nálada investorov: index Fear& Greed stúpol z extrémneho strachu na miernu chamtivosť.

Pozreli sme sa aj na to, koľko hotovosti dnes slovenské domácnosti držia v bankách – a prečo sú nízke úroky na bežných a termínovaných účtoch reálne stratové.

Záver patrí tradične strategickému pohľadu na správu majetku a výzvam, ktoré bránia efektívnemu Wealth managementu.

Chcetemať vo svojom portfóliu jasnú stratégiu a dlhodobé investičné riešenia? Využitenezáväznú konzultáciu: https://www.hechtberger.com/rezervacia