Podcast IFP - Finanzas Personales y Ed. Financiera

¡Vótame en los Premios iVoox 2026!
Habitualmente hablamos de IFP y de sus diferentes programas de educación financiera como soluciones formativas, pero...

¿Y si las formaciones como tal fueran lo de menos en cada programa?

En este episodio, el psicólogo y miembro del equipo de IFP Daniel Jerez, nos comparte su experiencia como cliente y alumno de nuestro mítico Curso de Finanzas Personales.

Y lejos de hablar de las bondades de sus contenidos y los cambios a los que da lugar en la economía de sus alumnos, este episodio muestra otro gran cambio que no suele comentarse tan a menudo en este tipo de episodios.

Daniel nos cuenta su historia, nos habla de la manera en que se relacionaba con el dinero antes de pasar por IFP, pero, sobre todo, nos regala y celebra con nosotros su cambio de pensamiento.

Autosuficiencia, capacidad crítica, libertad de pensamiento o criterio propio son algunos de los aprendizajes que menciona.

Pero si quieres conocer exactamente a qué se refiere con todo esto y cuál ha sido su verdadero cambio tras formarse en el Instituto de Finanzas Personales, solo tienes que ponerte cómodo y darle al play.

Esta ha sido su experiencia, pero solo tú puedes decidir lo maravillosa que puede ser la tuya.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

03:40 - Bienvenida a Daniel Jerez, psicólogo y miembro del Instituto de Finanzas Personales

06:42 - ¿Cuál era su vida y su relación con el dinero antes de pasar por IFP?

09:56 - Una trampa mental que afectó a Daniel durante años y que podría estar frenando también tu economía

11:00 - ¿Cuál fue la situación social y económica que le hizo querer tomar el control sobre su dinero?

12:36 - Creencias: esa mano invisible que está definiendo tu relación con el dinero

14:45 - ¿En qué momento de la vida de Daniel aparece IFP para cambiarlo todo?

16:40 - Por qué Daniel no cree en la libertad financiera y la ha eliminado de su plan financiero

17:55 - La razón por la que, muy probablemente, necesitas olvidarte de las inversiones si quieres poner orden en tu economía

19:51 - ¿Qué vio Daniel en IFP (que no había visto en otro sitio) para trabajar en sus finanzas personales?

22:53 - Lo más importante para Daniel de aprender con IFP (no es la formación que hizo)

27:19 - El Curso de Finanzas Personales (CFP): pensando diferente en el dinero

28:18 - ¿Qué herramientas o recursos ha adquirido Daniel en su paso por CFP?

31:21 - La razón por la que la gente no debería buscar ayuda financiera, según Daniel

35:35 - Los 3 elementos que diferencian a IFP de otras opciones del mercado de la educación financiera

38:18 – Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?

En la web de episodio vas a encontrar toda la información que buscas

https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-115/

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Deberías tener varias cuentas para tu dinero.

Y sí, lo sabemos.

Si sigues a IFP desde hace un tiempo, este consejo no es para nada nuevo.

Sin embargo, ¿cuántas cuentas bancarias tienes?

¿Y cuántos tipos de dinero identificas y gestionas de manera diferente en tu economía?

En este episodio abordamos una vez más esta idea central del Instituto de Finanzas Personales para que, de una vez por todas, te abras todas las cuentas que tus finanzas personales y/o profesionales realmente necesitan.

Hay gente a la que esta idea le parece caótica.

Otra, cree que puede salirle demasiado caro en comisiones bancarias.

Y lo cierto es que toda esa gente tenía razón, pero en el siglo pasado.

Así que, si quieres dejar tus excusas a un lado, tomar acción de una vez por todas y ver lo fácil que es abrirte desde hoy mismo todas las cuentas que tu dinero se merece, en este episodio, Dimitri te explica cómo puedes hacerlo de la mejor manera posible en un mercado lleno de oportunidades y alternativas a los bancos más dinosaurios.

Mejora tu gestión financiera y consigue más rápidamente tus objetivos económicos con la ayuda de tu banco y pese a él.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:35 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales

02:59 - ¿Qué proyectos tiene IFP en este momento?

07:04 - Dimitri nos cuenta por qué la gente tiene tan pocas cuentas bancarias

08:55 - ¿Cuáles son las ventajas de tener tu dinero en diferentes cuentas?

09:51- ¿Sabes en qué estado se encuentra cada una de las parcelas de tu economía?

11:08 - Un sistema físico de gestión para tus finanzas y objetivos económicos

14:06 - ¿Cuesta tanto (en tiempo y esfuerzos) gestionar tu dinero en varias cuentas?

17:42 - La razón por la que tienes más poder de negociación con tu banco del que crees

21:37 - ¿Cómo de caótico es tener más de 2 cuentas bancarias para tus finanzas?

22:00 - Un repaso de Dimitri a cómo debe ser una buena organización económica

27:16 - Cómo disfrutar de tus vacaciones hasta el último día y sin sufrir por tu dinero

30:03 - Tu organización económica explicada por el armario donde guardas tu ropa

31:47 - Consejos para vivir con una economía de este siglo y todas sus oportunidades

33:05 – Buzón de sugerencias y despedida

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Las famosísimas reservas de valor.

Es un tema importante para el futuro financiero de muchas economías, pero lo cierto es que no es algo que deba preocuparle demasiado a la mayoría de los mortales.

Probablemente sea uno de los conceptos más sexy de la educación financiera, pero desde IFP sentimos decirte que han disfrazado su relevancia con alarmismo, mucho marketing y algo de inteligencia financiera.

Ahora, ¿eres uno de esos mortales y/o economías que sí deberían preocuparse por las reservas de valor?

En este nuevo episodio del podcast de IFP, Dimitri habla extensamente sobre este tema para que puedas saber en qué medida proteger el valor de tu dinero es algo determinante para tu economía de acuerdo con la situación financiera en que te encuentras.

Si esta cuestión no te preocupa lo más mínimo o todavía no te encuentras en el momento de ocuparte de esto, enhorabuena:

En este episodio descubrirás precisamente de qué otros aspectos de tu economía puedes (y te aconsejamos) ocuparte para hacer crecer tu economía con claridad y sin distracciones marketinianas.

¡Disfruta!

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

01:35 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales

03:09 - ¿A qué nos referimos exactamente cuando hablamos de reservas de valor?

05:36 - El origen de la necesidad de proteger nuestro dinero

08:39 - ¿Qué tipo de dinero responde a la idea de reserva de valor?

09:10 - ¿Deberías preocuparte por encontrar un refugio para tu dinero?

12:05 - ¿La reserva de valor cumple una función de protección? ¿O de inversión?

14:00 - Aclarando ideas: ganar dinero, invertir y gestionar un patrimonio

16:14 - Por qué no debes prestar mucha atención a lo que te cuentan sobre inversiones

20:27 - Los principales activos que podemos considerar reserva de valor

26:00 - ¿Qué valor y uso estás dando al dinero en tu vida?

32:48 - ¿Cuál es la mejor manera de proteger tu dinero?

41:15 - La clave (nada sexy) para proteger realmente el valor de lo que tienes

45:47 - El activo más valioso del que dispones y que no estás cuidando como deberías

35:00 – Buzón de sugerencias y despedida

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Si te interesan las finanzas personales desde hace un tiempo, es muy probable que la mayoría de los consejos que te hayas encontrado en internet para mejorar tu economía, se reduzcan esencialmente a estos dos:

1.- Ahorrar

2.- Invertir

Primero ahorrar y luego invertir como siguiente paso lógico.

Sin embargo, la realidad de las finanzas personales es bastante menos sexy y algo más compleja que eso.

Hay trabajo por hacer antes de ahorrar y antes de invertir.

Así que, si quieres saber por dónde empezar de verdad para construir una economía personal mucho más sólida que te permita después ahorrar e invertir adecuadamente, en este episodio del podcast IFP tienes a la coach financiera Patricia Maradey para contártelo.

Hoy nos habla de los sistemas de gestión, y aunque no te suene tan bien como “ganar más dinero” o "ingresos pasivos", son ese tipo de cosas que, una vez incorporas a tus finanzas, cambian por completo (y para bien) el estado de tu cuenta bancaria a final de mes.

Desde IFP esperamos que sea así para ti, así que dale al play y empieza a tomar notas para incorporar todo lo que aprendas a tu economía.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:00 - Bienvenida a Patricia Maradey, coach financiera del equipo de IFP

03:42 - Lo primero que deberíamos hacer para mejorar nuestras finanzas personales

04:58 - ¿Por qué necesitas sí o sí tener un control de lo que pasa en tu economía?

08:18 - Sistema de gestión vs. control de tus gastos. ¿Qué es mejor?

09:50 - La razón por la que nunca entenderás (ni mejorarás) tus finanzas sin un sistema

11:07 - El caso de una chica que empezó a perder sus ahorros al recortar sus gastos

14:11 - ¿Qué debe tener tu sistema de gestión para que sea realmente útil y práctico?

21:08 - Cómo puedes poner en marcha desde hoy mismo tu propio sistema

22:50 - La sencillez: elemento clave de una gestión eficiente y sostenible

23:50 - ¿Qué tipos de gastos debe tener muy en cuenta tu economía personal?

25:27 - Cómo la meticulosidad ayudó a Patricia a controlar mucho mejor sus gastos

26:51 - Tu sistema de gestión en una app. Patricia te explica por qué no es suficiente

29:20 - CFP: educación financiera para que avances en la dirección correcta

32:25 - Tener un sistema de gestión puede ayudarte con tus creencias sobre el dinero

35:00 – Buzón de sugerencias y despedida

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Estudiar una carrera universitaria (o cualquier otra formación superior) es una decisión socialmente esperada en cualquier joven de éxito y, frecuentemente, no hay cabida para plantearse una alternativa.

Sin embargo, estar a la altura y cubrir estas expectativas sociales (y formativas), lleva a jóvenes y a familias enteras a asumir una presión financiera bastante prohibitiva y asfixiante.

Los bancos lo saben, y las universidades también.

Por eso, ponen a nuestra disposición todo tipo de facilidades, pero...

¿Son facilidades? ¿O en realidad son condiciones que agravan aún más la situación?

Hablamos de préstamos y créditos estudiantiles, una peligrosa tendencia muy conocida y presente en el mundo anglosajón que ya está cruzando fronteras.

No son becas, sino deudas.

Y, en el podcast de IFP, hemos querido contar en esta ocasión con la economista y coach financiera Silvia Llorens para conocer en mayor profundidad en qué consisten estas trampas económicas y aportar así algo de luz y educación financiera a todos nuestros oyentes.

Protejamos nuestro dinero de un escenario tan crítico.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:14 - Bienvenida a Silvia Llorens, coach financiera y economista

03:24 - Los préstamos estudiantiles, una grave tendencia que ya cruza fronteras

04:21 - Por qué estos créditos se parecen más a una hipoteca que a una beca de estudios

06:56 - Las otras (grandes) víctimas de estos préstamos bancarios a estudiantes

08:35 - Una trampa financiera con todo tipo de facilidades económicas

09:37 - ¿Cómo impactan estos créditos (de pago garantizado) en las tasas universitarias?

11:13 - Algunas soluciones que Silvia Llorens plantea ante un escenario tan crítico

12:44 - ¿Qué beneficios académicos (y de futuro) tiene compaginar estudios y trabajo?

14:38 - De qué manera esta deuda impacta en el desarrollo vital de los jóvenes

18:28 - La condonación de deuda: una noticia donde hay mucho gato encerrado

21:33 - Por qué Silvia Llorens augura una brutal crisis (económica) universitaria

22:51 - Alternativas: un antídoto para protegernos de esta trágica tendencia financiera

24:39 - Una propuesta contraintuitiva para salvar la dificultad de acceso a la universidad

26:12 - Si endeudarte no fuera una opción, ¿qué harías?

28:07 - La pregunta clave que cualquier joven ha de hacerse antes de formarse

29:58 - Consejos financieros para padres que quieren el mejor futuro para sus hijos

33:57 – Buzón de sugerencias y despedida

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Página Web: https://calmafinanciera.com

Sobre Silvia: https://calmafinanciera.com/quien-soy/

E-mail: [email protected]

Webinar gratuito: https://calmafinanciera.com/webinar

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¿Y si cerramos los libros, los cursos y los podcasts?

¿Y si nos vamos a jugar al Monopoly?

No sé si todavía queda algo de analógico en tu casa, pero el Monopoly fue, es y será un gran juego de mesa.

A algunos les parecerá un invento demoníaco del capitalismo o el plan más aburrido para una tarde de domingo. Otros disfrutarán cada partida como si estuvieran creando un patrimonio de verdad.

Y la realidad es que el Monopoly va sobre dinero, sobre gestión de riesgos, sobre cálculo, sobre estrategia...

En esencia, va sobre la vida en general y sobre tus Finanzas Personales en particular.

La pregunta entonces es cuánto partido le has sacado al Monopoly para mejorar tus decisiones económicas.

Si no tienes una respuesta muy positiva, afortunadamente estás en el lugar adecuado. Ve a la estantería, coge el Monopoly que te regalaron hace 10 años, quítale el plástico que protege su contenido de cualquier tipo de uso, abre la caja, ponte este episodio y disfruta de los aprendizajes que, un juego tan inofensivo como el Monopoly, puede regalarte para avanzar en la gestión de tu economía.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:22 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales

03:06 - Dimitri nos cuenta en qué está trabajando IFP en este momento

07:06 - El Monopoly: ¿qué lo hace un juego tan exitoso e imperecedero?

09:15 - Por qué cualquier familia o niño debería tenerlo en la estantería de casa

11:48 - ¿Discutís pero no sabeis llegar a acuerdos en casa? El Monopoly es tu salvación

13:40 - ¿Qué relación tiene el Monopoly con la habilidad de pensar fuera de la caja?

15:55 - La lección sobre dinero y riesgo que no aprenderás en ningún libro de finanzas

18:57 - ¿Usas tu dinero para avanzar? ¿O para acumular? El Monopoly te responde

21:00 - Por qué es tan importante jugar en la vida con un plan de fondo bien claro

24:17 - ¿Qué le pasaría a tu dinero si en tu turno no hicieras absolutamente nada con él?

26:31 - Un importante aprendizaje del Monopoly para invertir con cabeza en la vida real

31:31 - Hay una pregunta sobre tu dinero que solo este juego es capaz que te hagas

35:26 - La mejor manera de proteger tu economía de otros está en el Monopoly

37:31 - Consejos finales para mejorar tus finanzas personales con este juego tan famoso

42:19 – Buzón de sugerencias y despedida

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¿Alguna vez has visto a alguien encenderse un cigarrillo con el que se está acabando?

Si has presenciado algo así, muy probablemente te haya llamado la atención, lo hayas considerado un disparate e incluso te haya parecido un comportamiento bastante grave.

Sin embargo, este comportamiento tan poco saludable no se queda solo en el tabaco.

Si observas bien, también lo verás en la gestión financiera de muchas personas, y sus consecuencias son igualmente nefastas.

Hablamos de saldar deudas con una nueva deuda.

Hablamos de créditos en general, y de microcréditos en particular.

Y es que mucha gente, pese a la incomodidad de deber dinero, se ven destinados a pedir préstamos.

Desde IFP tenemos claro por qué, y en nuestra labor de divulgar la educación financiera más práctica para tu día a día, en este episodio te explicamos las consecuencias que puede tener en tu vida solicitar este tipo de créditos y qué está en tu mano hacer desde hoy mismo para evitar caer en ellos.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:21 - Bienvenida a Carlos Guillermo Domínguez, periodista y coach financiero

03:57 - Microcréditos: una peligrosa opción financiera a los créditos que ya conoces

04:45 - Por qué resultan tan atractivos tanto para prestamistas como para prestatarios

07:30 - ¿Qué tipo de interés anual alcanzan estos créditos que llamamos “micro”?

08:43 - Las terribles consecuencias de estos préstamos para tu economía y para tu salud

12:46 - La (poco sexy) realidad financiera que se esconde tras los microcréditos

14:14 - Dónde puedes encontrar ayuda para salir de este fatídico callejón sin salida

16:58 - ¿Cómo saldan erróneamente sus deudas la mayoría de la gente que debe dinero?

17:32 - La única solución para evitar problemas de salud mayores al estrés o la ansiedad

20:58 - 2 tipos de dinero con los que alejar tu economía de problemas de dinero

21:50 - Nada es gratis: evita que tu situación financiera sea un negocio para otros

24:59 - Una ley desconocida en España que quizá pueda salvarte de los microcréditos

27:17 - 3 consejos de Carlos Guillermo para no caer en los microcréditos

30:25 – Buzón de sugerencias y despedida

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Podcast “La Buchaca”

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Hay una cosa que debemos reconocer y aceptar:

Ser racionales en cada cosa que hacemos es y siempre será imposible.

Y la principal razón es que evitar ser irracional en todo momento sería tremendamente agotador para cualquiera.

Por eso, el ser humano a veces actúa de manera inteligente y otras veces, no tanto.

A lo largo de la historia ha ido aprendiendo de diferentes situaciones y hay una serie de mecanismos que ya vienen instalados de fábrica que nos ayudan a actuar, a decidir, a relacionarnos… y también a comprar.

Son atajos mentales, y nos hacen más fácil decidir.

A veces acertamos, pero hay otras veces que no…

Si quieres saber cuáles son algunos de estos atajos y en qué ocasiones nos llevan a cometer errores en nuestras decisiones de compra, este episodio del podcast de IFP es, sin duda alguna, para ti.

Seguirás siendo racional e irracional (eso va con el ser humano a todas partes) pero, si le dedicas especial atención a la vida, podrás proteger mucho mejor tus decisiones de los intereses de otros.

¡Disfruta!

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

03:03 - Bienvenida a Daniel Jerez, psicólogo y colaborador en IFP

04:10 - Qué son los sesgos cognitivos y cómo te influyen en cada decisión de compra que tomas

06:06 - ¿Cuál es el precio que le pondrías tú a una perla negra?

07:36 - Los principales sesgos en los que caes cada vez que compras

08:23 - Qué se esconde detrás de los “antes y después” de los anuncios que ves

09:17 - La razón que te ha llevado a elegir tu suscripción a Netflix, HBO o Spotify

10:50 - ¿Todavía crees que has ganado al mercado cuando compras algo más barato?

12:09 - Por qué conocer estas trampas mentales puede ayudarte a comprar mejor

12:30 - ¿Y si las empresas estuvieran haciéndote un favor al manipularte para venderte?

13:44 - Cómo funcionan las rebajas: el momento más irracional para tus finanzas

15:20 - Un defecto o tara podría darle incluso más valor al producto que tienes

16:16 - ¿Por qué a los negocios les interesa que haya gente esperando en la calle para comprar?

18:05 - Un lugar donde aprender todas estas estrategias y protegerte de “los de marketing”

19:46 - De qué mágica manera te hacen ver que algo no es caro o barato, sino asequible

20:30 - 49,99 y la extraña razón por la que a veces no te ponen la moneda en el precio

23:02 - Algunos consejos y un par de libros para decidir mejor en tus próximas compras

26:58 – Buzón de sugerencias y despedida

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Ganar poco dinero puede ser un gran problema.

Pero... ¿alguna vez has pensando en los grandes problemas que puede acarrear ganar mucho?

Esa es la extraña pregunta que pone frente al micrófono en este episodio el coach empresarial Pablo Soler.

Así que si quieres saber cuáles son los 3 principales problemas que tiene la gente cuando gana mucho dinero, prepara tu bebida favorita, siéntate y ponte los cascos.

Descubre de una vez por todas qué significa realmente la expresión "morir de éxito".

Entiende por qué el dinero que tienes debería determinar tu ambición y no al revés.

Y conoce las preguntas que debes hacerte para destinar todos tus esfuerzos y recursos a lo que verdaderamente te importa.

No lo dudes demasiado y dale al play.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:39 - Bienvenida a Pablo Soler, coach empresarial

03:12 - ¿Qué se trabaja exactamente desde el coaching empresarial?

06:26 - Los 3 grandes problemas de ganar mucho dinero con tu negocio

07:08 - 1. El verdadero origen y significado de la conocida expresión “Morir de éxito”

09:19 - La desagradable experiencia de Pablo con el éxito de su escuela de coaching

12:23 - Por qué es tan importante la gestión económica para afrontar el crecimiento de tu empresa

16:53 - 2. Cómo ambicionar más de lo que puedes permitirte puede hundir tu negocio

18:52 - ¿Cuáles son las consecuencias de invertir por encima de tus posibilidades?

23:27 - 3. Lo que ocurre en tu vida cuando apuestas todas tus cartas al dinero

24:46 - ¿Cuáles son las consecuencias y las pérdidas de vivir por y para el dinero?

26:00 - Algunas preguntas imprescindibles para enfocarte en lo más importante de tu vida

27:32 - Energía, tiempo y dinero. ¿A qué estás dedicando tus esfuerzos?

28:55 - Un ejercicio muy potente para vivir alineado con tus valores

32:23 - Recopilación de los 3 grandes problemas de ganar mucho dinero

34:46 – Buzón de sugerencias y despedida

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Seguro que ya conoces la regla del 80/20 o principio de Pareto.

El 80% de las consecuencias o resultados provienen del 20% de las causas.

Se ha aplicado principalmente en los negocios y en la mejora de la productividad, pero...

¿Y si la aplicáramos a las finanzas personales? ¿Es posible? ¿Se podría aplicar y aprovechar esa ley de Pareto para mejorar la gestión de nuestras finanzas personales?

Esa es la pregunta que nos hacemos en este episodio del podcast de IFP, y para responderla hemos llamado al fundador del Instituto de Finanzas Personales, Dimitri Uralov.

Si no tienes mucho tiempo, ya te adelantamos que puedes encontrar respuestas en internet, pero las que hemos encontrado nosotros no son del todo viables...

Así que si quieres conocer las soluciones desafortunadas que se están dando ahí fuera para evitarlas y optar por lo seguro, quédate por aquí y conoce de qué manera puedes hacer uso de este principio tan popular para afinar tu gestión financiera con garantías.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:48 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales

03:45 - El 80/20 de Pareto: una maravillosa y mundialmente conocida ley que debes aplicar

06:50 - Quién es Richard Koch y cómo sus libros sobre la regla del 80/20 pueden cambiarte la vida

08:42 - ¿Puede aplicarse el principio de Pareto a tus finanzas personales?

09:34 - Una mentira muy sensacionalista que lamentablemente no se cumple en tu economía

10:39 - De qué manera Pareto puede ayudarte a optimizar tu economía y no despilfarrar dinero

11:48 - Un consejo muy práctico y poco doloroso de Ramit Sethi para cambiar (casi) radicalmente tus finanzas

15:59 - ¿Cuál es el origen de la mayor parte de tu despilfarro y el 80% de tus problemas?

17:16 - ¿Conoces el agujero diario de tu economía?

20:43 - Cómo evitar ese 20% de incómodas sorpresas que te dan el 80% de los disgustos

24:33 - Una manera muy liberadora de comprar sin tener que mirar el precio

26:08 - ¿Cuánto dinero te ha costado cada uno de los momentos más felices de tu vida?

28:00 - Cómo puedes redistribuir tu dinero para emplearlo en aquello que te hace feliz

29:34 - La razón por la que el amigo de Dimitri vestía con ropa de calidad siendo pobre

31:11 - Los pocos hábitos que necesitas para alcanzar la mayoría de tus resultados económicos

33:06 - Qué quieren decir Alex Hormozi Y Dimitri cuando te recomiendan encontrar tu base

35:32 – Buzón de sugerencias y despedida

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¿Quieres participar en el sorteo de una “sesión-diagnóstico” con un coach del Instituto de Finanzas Personales?

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