בפרק הזה של “פשוט להבין ביטוח” אירחתי את נטלי בורוכוב לשיחה מרתקת על כסף, השקעות ותודעת שפע. נטלי, רואת חשבון ומאסטר לפיננסים עם מעל 20 שנות ניסיון, שיתפה איך היא עוזרת לאנשים להבין שלא משנה כמה הם מכניסים — השאלה האמיתית היא כמה נשאר להם ואיך הם מנהלים את הכסף שלהם.

דיברנו על אחת הבעיות הכי גדולות שאני פוגש גם בעבודה שלי כסוכן ביטוח — אנשים שמרוויחים עשרות ואפילו מאות אלפי שקלים בחודש, אבל בפועל חיים במינוסים, בלי חיסכון אמיתי ובלי מנגנון שמייצר להם עתיד כלכלי יציב. דיברנו על הפער בין להיראות מצליח לבין באמת לבנות הון.

במהלך הפרק נכנסנו לעומק של השקעות, קרנות השתלמות, שוק ההון, ריבית דריבית והדרך לגרום לכסף לעבוד בשבילנו במקום שאנחנו נעבוד כל החיים בשביל הכסף. הסברנו למה חשוב לבנות מנגנון השקעה קבוע, גם בסכומים שנראים קטנים בהתחלה, ואיך לאורך זמן זה יכול להפוך להכנסה פסיבית אמיתית.

אבל מעבר למספרים, זה היה פרק על תודעת שפע. על שינוי גישה. על להבין שהשקעה בעצמנו היא לא מותרות — אלא חובה. דיברנו על פחדים מכסף, על הלחץ היומיומי של הישראלים, ועל איך מתחילים לחשוב כמו אנשים שבונים חופש כלכלי אמיתי.

זה פרק שמחבר בין כסף, פסיכולוגיה ותודעה — ובעיניי, כל מי שרוצה עתיד כלכלי טוב יותר חייב לשמוע אותו.

הפרק עוסק בפער המסוכן בין הרצון למקסם תשואות לבין הצורך לנהל סיכונים. קובי וניר חוזרים לשיחה קודמת שהתמקדה בהשקעות, ומציגים זווית אחרת – מה קורה כשהחיים לא מתנהלים לפי התוכנית.

ניר, שבעבר היה ספורטאי ומתאמן לתחרות איש ברזל, נפצע בתאונה קשה והפך למשותק. נקודת המפנה הזו ממחישה עד כמה אירוע בלתי צפוי יכול למחוק באחת את כל התוכניות הפיננסיות. לדבריו, מה שאיפשר לו ולמשפחתו להמשיך להתקיים בכבוד הוא לא ההשקעות – אלא ביטוחים נכונים: אובדן כושר עבודה, ביטוח בריאות ופוליסות נוספות.

הפרק מדגיש כי רוב האנשים, ובמיוחד הייטקיסטים ומשקיעים, מתמקדים רק בצמיחה ובתשואות, תוך הזנחת “עולם הסיכונים”. בפועל, המדינה מספקת מענה חלקי בלבד, שאינו מספיק כדי לתחזק משפחה, טיפולים רפואיים ושיקום לאורך זמן.

ניר מציג שלושה מעגלים קריטיים: בריאותי, נפשי וכלכלי – כאשר היציבות הכלכלית היא זו שמאפשרת להתמודד נפשית ולשפר את המצב הבריאותי.

המסר המרכזי חד: אין תשואה פיננסית שיכולה לפצות על היעדר הגנה. תכנון נכון לא מתחיל בכמה תרוויח – אלא במה יקרה אם הכול ישתבש.

בפרק זה הגעתי לגבעת אבני להתארח אצל שלומי ויזל

על מנת להבין, האם כדאי להשקיע בישראל או בארה"ב?

מה הג'ינג'י מארה"ב? משיח או חסר אחריות בהתבטאויות שלו?

בפרק זה אירחתי את שלומי ויזל, מנכ״ל ובעלים של בית ההשקעות ש.י.ויזל בע״מ

כן עברנו את ה - 7/10, בואו נבין יחד מה זה אומר, למה השקל עדיין חזק?

האם יש הזדמנויות מול האיומים הביטחוניים ?

ממה כדאי להזהר

אנחנו בתוך רפיח והעולם מאוד לא אוהב את זה , מה זה אומר על שוק ההון?

במידה ויש שאלות ניתן להפנות אותם למייל שלי [email protected]

או להשאיר פרטים בצרו קשר

***אין המידע המועבר בפרק זה תחליף לייעוץ עם בעל רישיון בתחום הפנסיה או בעל רישיון בתחום ניתי תיקי השקעות

בפרק זה אירחתי את שלומי ויזל , מנכ"ל ובעלים של ⁠בית ההשקעות ש.י.ויזל בע"מ⁠ אחרי שנה לא ברורה בשוק ההון של עליות מצד אחד ושינויים מקומיים בישראל לאור המצב הפוליטי. היכן שוק פוגש את החוסכים , האם אנחנו בפתח של עליות או ירידות?

סעודיה בפתח - הסכם שלום? איך זה משפיע?

ארצות הברית יורדת , השקל נחלש ועוד, איך כל איו משפיעיםעל המשקיע בשוק ההון

במידה ויש שאלות ניתן להפנות אותם למייל שלי ⁠[email protected]⁠

או להשאיר פרטים ב⁠צרו קשר⁠

***אין המידע המועבר בפרק זה תחליף לייעוץ עם בעל רישיון בתחום הפנסיה או בעל רישיון בתחום ניתוח תיקי השקעות

בפרק זה אירחתי את שלומי ויזל , מנכ"ל ובעלים של ⁠בית ההשקעות ש.י.ויזל בע"מ⁠ אחרי שנה לא ברורה בשוק ההון של עליות מצד אחד ושינויים מקומיים בישראל לאור המצב הפוליטי.

זה לא חדש שיש חוסר וודאות המשתקפת בשוק ההון. האם הצעדים הבאים של הממשלה ישפיעו עוד על השוק ההון ?

איפה כדאי להשקיע ?

האם הכסף הולך לצאת מהארץ ולהפיל את השקל ?

האם הממשלה הזאת לא יציבה בעיני בעלי הבריתות שלנו ? איך זה יכול להשפיע עלינו?

במידה ויש שאלות ניתן להפנות אותם למייל שלי ⁠[email protected]⁠

או להשאיר פרטים ב⁠צרו קשר⁠

***אין המידע המועבר בפרק זה תחליף לייעוץ עם בעל רישיון בתחום הפנסיה או בעל רישיון בתחום ניתי תיקי השקעו

בפרק זה התארחתי אצל שלומי ויזל , מנכ"ל ובעלים של בית ההשקעות ש.י.ויזל בע"מ אחרי שנת ירידות (2022)  עליה באינפלציה ובריבית העולמית.

אנו נמצאים במציאות של שלטון אשר מנסה לשנות את חוקי הדמווקרטיה,, כאשר חלקו של העם מאמין וחלקו לא מאמין בשינוי, בנתיים אנו חווים פיחות בשקל ואיומים רבים מצד חברות יוניקורן שיוציאו את כספם מכאן.

מה הסכנות במצב הפוליטי הנרקם בימים אילו ?

האם החלשת בית המשפט העליון מהווה סכנה או סתם מניפולציה של השמאל ?

מה צופה לנו השנה הקרובה ?

איך כדאי להתנהג בתקופת חוסר ודאות זו ?

במידה ויש שאלות ניתן להפנות אותם למייל שלי [email protected]

או להשאיר פרטים בצרו קשר

***אין המידע המועבר בפרק זה תחליף לייעוץ עם בעל רישיון בתחום הפנסיה או בעל רישיון בתחום ניתי תיקי השקעו

בפרק זה אירחתי את עו"ד נדב ליטמן

נדב העוסק בתביעות מול חברות ביטוח ללקוחות שנדחו מקרנות הפנסיה , מספר לנו על המוצר הנוסף שנקרא הגדרה עיסוקית

נדב נותן דוגמאות ואנו דנים בהבדל בין ההגדרה בקרן הפנסיה מול ביטוח מנהלים בתחום אובדן כושר העבודה

מהו צווארון לבן ? מה יכול להיות כזה מקצוע ?

מהו צווארון כחול ?

למה אנחנו שומעים על מבוטחים שמשלים שנים ולא מקבלים את הכסף כשהם נזקקים לו בקרן הפנסיה ?

בפרק זה אירחתי את עו"ד נדב פייל

נדר עורך דין העוסק במיצוי תביעות מול חברות הביטוח (ביטוחי בריאות) קופות החולים ושרותי הבריאות הנוספים שמציעות קופות החולים 

רובנו לא יודעים מהו ההבדל בין ביטוח בריאות פרטי לבין שרותי הקופות הכוללת כל מיני משלימים שאנחנו משלמים עליהם, זה נראה שמשלמים כפול סתם. 

בפרק זה אני רוצה שנעמוד בדיוק על הקו בין מה נותנת הקופה (ומשלימים) לבין מה נותן הביטוח בריאות הפרטי.  

נדב מביא עימו מהשטח את ההבדלים הממשים בעת תביעה בין ביטוח בריאות פרטי שרכש לקוח אל מול ביטוח הבריאות הממלכתי תוך שיחה מרתקת הכוללת דוגמאות מתביעות שייצג . 

בפרק זה התארחתי אצל שלומי ויזל , מנכ"ל ובעלים של בית ההשקעות ש.י.ויזל בע"מ בחודש מאי חווינו מלחמה באוקראינה, ירידות בשטק ההון, עליה באינפלציה ובריבית העולמית. 

?מה הסכנות של התפתחות מלחמה גלובאלית

איך זה משפיע עלנו בבורסה הישראלית?

איך לנהוג עם החסכונות שלנו?

מה צופה לנו העתיד הקרוב ?עד כמה שניתן לחזות אותו

במידה ויש שאלות ניתן להפנות אותם למייל שלי [email protected]

או להשאיר פרטים בצרו קשר

***אין המידע המועבר בפרק זה תחליף לייעוץ עם בעל רישיון בתחום הפנסיה או בעל רישיון בתחום ניתי תיקי השקעות***