קרן הפנסיה נחשבת למוצר העוגן של ענף הפנסיה,  אולם כשמגיעים לרגע האמת של תביעת אובדן כושר עבודה – המנגנון של קרנות הפנסיה עלול להיות נוקשה ומתסכל. עו"ד שי פלגי, אחראי תחום קרנות הפנסיה ואובדן כושר עבודה במשרד עוה"ד דוד פייל התארח בכיסוי מלא, הפודקאסט של פוליסה לשיחה על הצד הביטוחי של קרנות הפנסיה.

בשיחה עם אורי לביא-פלג, העורך הראשי של פוליסה ומגיש הפודקאסט, הסביר פלגי על האותיות הקטנות של תקנון קרנות הפנסיה: החל מהמלכודת של הגדרת "עיסוק סביר", שעשויה לשלוח מנכ"ל לעבוד כשומר בחברה אותה ניהל, דרך הטעויות הקריטיות שנעשות במעבר בין ביטוח מנהלים לפנסיה, ועד ללוחות הזמנים הבלתי אפשריים של הוועדות הרפואיות.

בין הנושאים שנידונו בפרק:

כיצד נכון לצאת לדרך עם "מחסנית" ובה שלושה כדורים בלבד?

מגבלת לוחות הזמנים: איך בונים ערעור אפקטיבי בתוך 90 יום בלבד?

מלכודת הוותק: למה הלוואה קטנה בביטוח המנהלים עלולה למחוק 5 שנות וותק?

מטרייה ביטוחית: האם הכיסוי בקרן הפנסיה מספיק? מתי הלקוחות זקוקים למוצר משלים?

למידע נוסף - כנסו לאתר: www.polisa.news

נדב טסלר, סמנכ"ל מקצועי באורן מזרח, התארח בכיסוי מלא, הפודקאסט של פוליסה, לשיחה עם עורך פוליסה אורי לביא-פלג על הצדדים הפיננסיים של קרן הפנסיה. בין היתר השיחה עסקה בשאלות - האם המסלול הכללי והמסלולים תלויי גיל מתאימים לחוסכים בהם? מה עומד מאחורי כל המסלולים החדשים שקמו בשנתיים האחרונות ואיך מסלול אחד שקם לפני 6 שנים בקרן פנסיה קטנה חולל מהפך כה גדול בכל מסלולי ההשקעה?למידע נוסף על מסלולי ההשקעה בקרנות הפנסיה - כנסו לאתר פוליסה: www.polisa.news

מאיר רוטברג, יו"ר הוועדה לביטוח כללי החדש בלשכת סוכני הביטוח, מציג בראיון את חזונו לקדנציה הקרובה, הנשען על ניסיון של 40 שנה בענף. הוא מתאר הנהגה חדשה ומגובשת לשכה, הפועלת מתוך גישה של שותפות עסקית אך אסרטיבית מול חברות הביטוח.

רוטברג מדגיש כי המפתח להישרדות ולשגשוג הסוכן העצמאי מול התחרות הישירה ומלחמות המחיר הוא התמקצעות בלתי מתפשרת ומתן ערך מוסף ללקוח.

בהתאם לכך, הוא מוביל מהלך להגברת ההשתלמויות המקצועיות במטרה להוכיח את עליונות הסוכן על פני המוקדים הישירים.

במישור הטכנולוגי והמעשי, רוטברג מקדם את מודל "הסוכן ההיברידי", המשלב דיגיטציה ושימוש בכלי AI (כמו סוכנים חכמים) לייעול העבודה, תוך שמירה על המגע האנושי הקריטי בשלבי המכירה והשירות. הראיון נוגע גם באתגרים היומיומיים, כגון הקושי של הסוכנים בתווך שבין המוסכים לחברות הביטוח, פתרונות לכשלי שוק בביטוחי רכבי יוקרה גניבים, והצורך הדחוף בהגברת המודעות לביטוחי סייבר לפרט וביטוחי רעידות אדמה (ערך קרקע). רוטברג מביע אופטימיות רבה לגבי עתיד המקצוע עבור סוכנים שישכילו לאמץ חדשנות ומקצועיות.

למידע נוסף כנסו לאתר פוליסה בכתובת www.Polisa.news

למאמרים של מאיר רוטברג שפורסמו בפוליסה: t.ly/is5rp

ליאור יוחפז, משנה למנכ"ל ומנהל ההשקעות הראשי של מנורה מבטחים, התארח בכיסוי מלא, הפודקאסט של פוליסה. זאת, לאחר שב-2025 דורגה מנורה מבטחים במקום הראשון בתשואות של קרנותהפנסיה.

בחלקה הראשון של השיחה שוחח יוחפז עם עורך פוליסה אורי לביא-פלג על שורה של סוגיות מבניות בעולם ההשקעות בישראל – כיצד בונים אגף השקעות מנצח, כיצד ההשקעות הפסיביות משתלבות במערך ההשקעות, ותפקידם ומעורבותם של סוכני הביטוח בתחום ההשקעות.

בחלקה השני של השיחה, שהתמקד בתחום ההשקעות, התייחס יוחפז לשאלה – האם שוק המניות מצוי בבועה לאחר עליות של שנתיים, כיצד מהפכת ה-AI תשפיע על השווקים, אילו סקטורים צפויים לבלוט בשנים הקרובות, השקעות בקריפטו, ועוד.

למידע נוסף: polisa.news

ד"ר אביגיל גושן, מנהלת המחקר במרכז לאריכות ימים בשיבא, מסבירה מדוע חברות הביטוח צריכות לחשוב במונחים של רפואה פרואקטיבית, מהו "פרדוקס המניעה", ואיך בדיקת דם פשוטה שמגלה את הגיל הביולוגי של המבוטחים יכולה לחזות תמותה ואשפוזים טוב יותר מכל מודל אקטוארי קיים.

לפרטים נוספים וחדשות על ביטוחי בריאות פרטיים: https://polisa.news/category/%d7%91%d7%99%d7%98%d7%95%d7%97-%d7%91%d7%a8%d7%99%d7%90%d7%95%d7%aa/

נתנאל מנדלסון, מנכ"ל מגדל סוכנויות, התארח בכיסוי מלא - הפודקאסט של פוליסה, לשיחה על מגדל סוכנויות, ועל עולם סוכני הביטוח, הסוכנויות ובתי הסוכן.

מנדלסון הציג את הפעילות הענפה של מגדל סוכנויות, ואת הסוכנויות המוחזקות: מבטח סימון, שחם אורלן, שגיא יוגב, פלתורס, מקפת שירותים פיננסים, ועוד.

עוד התייחס מנדלסון לסוגיות בוערות בתחום סוכני הביטוח, כגון הכוונה של הרשויות הרגולטוריות לפעול על מנת לצמצם את ניגודי האינטרסים לכאורה, על ידי הפיכת הסוכנים ליועצים. מנדלסון התריע כי התערבות בשוק עלולה לייצר מצב בו לקוחות רבים לא יוכלו לקבל שירות מקצועימסוכני הביטוח, ויאלצו להתנהל בכוחות עצמם מול חברות הביטוח. לדבריו, גם חיוב הסוכנים לקבל הכנסות רק מהלקוחות במודל של שכר טרחה, וגם יצירת עמלה אחידה בין כל הגופים, עלולה לפגוע בסוכנים וכתוצאה מכך – לפגוע ביכולתם לתת שירות ללקוחות.

לפרטים נוספים: www.polisa.news

עו"ד טל הפלינג, שותפה במשרד עו"ד שבלת ושות', לשעבר בכירה ברשות שוק ההון, התארחה בפודקאסט של פוליסה – כיסוי מלא, לשיחה על תחום הקריפטו – עולם מורכב ומתפתח של טכנולוגיות חדשניות, תשתיות פיננסיות ונכסי השקעה.

השיחה נפתחה תיאור כללי של הקיים בתחום – בישראל ובעולם,  המשיכה ועסקה בשינוי המהותי ברגולציית התחום שחלעם בחירתו של דונלד טראמפ לנשיא ארה"ב, ההזדמנויות העסקיות הקיימות בתחום עבור גופים מוסדיים, פיננסיים וכן גופים ריאליים, ועוד.

להרחבה בנושא, ניתן לקרוא את העדכון  שפרסם משרד שבלת לגופים הפיננסיים בישראל בנושא התפתחויות והשפעות הרגולציה בתחום הקריפטו בישראל וארה"ב.

למידע נוסף כנסו לאתר פוליסה בכתובת: www.polisa.news

לעדכון של משרד שבלת: t.ly/b0kbC

עו"ד מני איבן, מנהל היחידה לסוכני ביטוח בקבוצת ד"ר אודי פרישמן, התארח בכיסוי מלא, הפודקאסט של פוליסה, לשיחה על ניהול תביעות ביטוח בריאות.

בשיחה עימו, איבן התייחס לחשיבות של ניהול תביעה נכון ומדויק, על מנת להגדיל את סיכויי ההצלחה של הסוכן עבור המבוטח שלו.

בין הנושאים שעלו לדיון: החשיבות של הגדרה מדויקת למקרה הביטוח, המאפיינים הייחודיים של תביעות לקרן פנסיה, חריג מלחמה ופעולות איבה, התיישנות, תרופות להרזייה, חריג קוסמטי, ועוד.

(3:08) החשיבות של הגדרת מקרה הביטוח

(12:07) תביעות שמוגשות לקרנות פנסיה

(18:50) חריג מלחמה ופעולות איבה

(22:28) החריג הקוסמטי

(27:00) התיישנות

(32:38) תרופות הרזייה

למידע נוסף, כנסו לאתר פוליסה: Polisa.news

עו"ד ליאור קן דרור – ממייסדי משרד עוה"ד קן דרור, אזרן והראל, יחד עם אורי לביא פלג – העורך הראשי של פוליסה, מארחים את אורית קרמר, משנה למנכ"ל מנורה מבטחים ומנהלת האגף לביטוח בריאות בחברה.

בשיחה עימה התייחסה קרמר להשפעות הרפורמה מ-2023 על עולם ביטוחי הבריאות, לרשימות הרופאים, כיסוי הניתוחים בחו"ל, פוליסות המחלות הקשות, אתגרי הביטוח הסיעודי, ועוד.

סוכן הביטוח שמוליק פיקסמן, מחושפי פרשת סלייס, התארח בכיסוי מלא - הפודקאסט של פוליסה, לשיחה על אחת התופעות המשמעותיות ביותר בשוק הפנסיה בשנים האחרונות - כניסתם של גורמים עבריינים לתחום הפנסיוני.

בשיחה עימו מתאר פיקסמן את התופעה, וגם מציע פתרון שנוי במחלוקת.

למידע נוסף כנסו לאתר פוליסה: polisa.news

(3:46) הציבור לא מודע לגניבה שנעשתה בסלייס

(6:00) פדיון כספי פנסיה על ידי גורמים מהשוק האפור

(11:00) הפתרון של הרגולטור

(15:00) מי נפגע מהתופעה בעיקר?

(19:50) השוק האפור מנסה לגייס סוכני ביטוח

(20:30) הפתרון של פיקסמן

(27:00) האם ניתן לעצור את הפדיונות?