In der heutigen Folge von ReTink Open Banking begrüßt Cyrosch Kalateh Christian Rhino, CIO & COO der Helaba

• Welche Entwicklungen sind im deutschen, europäischen und internationalen Retail- und Corporate Banking in den nächsten Jahren zu erwarten? 
• Welche großen Veränderungen der Technologie und des Konsumentenverhaltens werden im Bankensektor stattfinden?
• Wie hat sich die Pandemie auf die Virtualisierungsprozesse der größten Banken Europas ausgewirkt?

Seit Februar 2021 ist Christian Rhino Chief Infor­mation und Chief Ope­ra­ting Officer (CIO und COO) der Helaba und verantwortet die Ge­schäfts­bereiche In­for­ma­tions­tech­no­lo­gie, Ope­ra­tions und Orga­­ni­­sa­­tion im Vorstand. 

Nach dem Stu­dium zum Diplom-Wirt­schafts­ingenieur und einer ersten beruf­lichen Station bei der Deutsche Bank AG war Christian Rhino ab 2001 in ver­schie­de­nen Funk­tio­nen bei der Com­merz­bank AG tätig. 

Bis 2007 war er im Vertrieb als Global Head Cash Management & International Business tätig. Von 2008 bis 2012 fun­gierte er als COO im Vor­stand der mBank S.A. in Warschau. Nach seiner Rück­kehr zur Com­merz­bank AG  ­war er von 2012 - 2019 Be­reichs­vor­stand Ban­king Ope­ra­tions. Er ver­ant­wortete in dieser Funktion den Zahlungs­­verkehr, das Cash­mana­ge­ment, Ban­king Services, die Kredit­admi­nistra­tion für Privat- und Firmen­kunden, die Archi­vie­rung sowie die Service-Gesell­schaf­ten des Bereichs Group Ser­vices für den Konzern. Zuletzt be­klei­dete Rhino die Funktion des Group Chief Data Officer und Ber­eichs­vor­stands Customer Process & Data Manage­ment in der Com­merz­bank AG, bevor er zum 1. August 2020 zur Helaba wechselte. 

Mit rund 6.200 Mitarbeitenden sowie einer Bilanzsumme von 217 Mrd. Euro gehört die Helaba-Gruppe zu den führenden Banken am Finanzplatz Frankfurt. Unternehmen, Banken sowie institutionellen Investoren bietet sie umfassende Finanzdienstleistungen aus einer Hand. Nachhaltiges Wirtschaften ist von jeher im Geschäftsmodell der Helaba verankert und entspricht ihrem öffentlich-rechtlichen Auftrag. Ziel ist es, ihre Kunden mit einem kompetenten ESG-Beratungsangebot und den passenden Finanzierungen auf dem Weg ihrer eigenen Nachhaltigkeitstransformation zu unterstützen. Die Sparkassen versorgt sie mit hochwertigen, innovativen Finanzprodukten und Dienstleistungen. Als Sparkassenzentralbank in Hessen, Thüringen, Nordrhein-Westfalen und Brandenburg ist die Helaba starke Partnerin für 40 Prozent aller deutschen Sparkassen. Mit ihrer Tochtergesellschaft Frankfurter Sparkasse ist sie regionale Marktführerin im Retail Banking. Gleichzeitig verfügt sie mit der 1822direkt über ein Standbein im Direktbankengeschäft. Die Landesbausparkasse Hessen-Thüringen als selbstständiger Geschäftsbereich der Helaba nutzt die Sparkassen als Vertriebspartnerinnen und ist Marktführerin in beiden Bundesländern. Im Rahmen des öffentlichen Förder- und Infrastrukturgeschäfts betreut die WIBank unter dem Dach der Helaba Förderprogramme des Landes Hessen. Über ihre finanzwirtschaftlichen Aufgaben hinaus engagiert sich die Helaba-Gruppe in vielen Bereichen des öffentlichen Lebens und fördert wegweisende Projekte in Bildung, Kultur, Umwelt, Sport und Sozialwesen.

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Helaba

17. Identifizierung und Verifizierung - mit Felix Gerlach, CPO von Passbase. 

In der heutigen Folge von ReTink Open Banking begrüßt Cyrosch Kalateh Felix Gerlach, CPO von Passbase

• Welche Trends hinsichtlich Identitätsverifizierung werden in den nächsten 2 bis 3 Jahren entstehen?
• In welchen Branchen wird die Identitätsverifizierung in Zukunft die größte Rolle spielen?
• Wie hat die Pandemie die Einstellung von Menschen zu Online-Identitätsverifizierungsdiensten verändert?

Felix Gerlach ist Mitgründer und Chief Product Officer von Passbase, dem führenden plattformübergreifenden Softwaredienst zur Identitätsüberprüfung mit Fokus auf Datenschutz. Passbase wurde 2018 gegründet. Vor Passbase war Felix Mitgründer von Coinance, einer Crypto Management App, und arbeitete zudem in führenden Produktrollen in mehreren Startups auf der ganzen Welt, darunter San Francisco und London, sowie für Rocket Internet in Singapur. Zusammen mit seinen Mitgründern wurde Felix zudem 2020 in die Forbes 30 under 30 Europe Liste im Bereich Finance aufgenommen.

Passbase

Passbase ist eine Lösung zur Identitätsverifizierung, die Gesichtserkennung, Liveness Detection, ID Überprüfung sowie KYC- und AML-Compliance durch eine Reihe flexibler Entwickler-Tools zugänglich macht. Eine Zero-Knowledge-Architektur gewährleistet, dass Unternehmen, die Passbase nutzen, User aus mehr als 190 Ländern sicher verifizieren können, ohne deren Daten speichern zu müssen. Die Lösung wurde für Entwickler geschaffen und kann mit nur wenigen Zeilen Code auf iOS, Android und im Web integriert werden. Hiermit verfolgt Passbase die Vision, neue Benutzer schneller, kostengünstiger und mit banküblichem Vertrauen zu verifizieren, und somit eine datenschutzfreundlichere Zukunft zu schaffen, die den Menschen die Kontrolle über ihre Daten gibt.

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Passbase

16. Die größten Trends auf dem Anlagemarkt - mit Roland Folz, CEO der Solarisbank

In der heutigen Folge von ReTink Open Banking begrüßt Cyrosch Kalateh Roland Folz, CEO der Solarisbank

Es erwartet Sie:

•  Wie wird sich der Banking-as-a-Service Markt in den nächsten 2 bis 3 Jahren entwickeln?
• Wie verändert sich die traditionelle Wertschöpfungskette, wenn Neo-Banken in den Markt eintreten?
• Welche Rolle spielt Open Banking für die Anbieter von Banking-as-a-Service?

Roland Folz

Dr. Roland Folz ist seit Februar 2017 CEO der Solarisbank AG. Er vereint über 25 Jahre Expertise im Banken- und Finanzdienstleistungssektor mit zusätzlicher Führungserfahrung in der Mobilitäts- und Telekommunikationsbranche. Vor seiner jetzigen Rolle war Roland fast acht Jahre in verschiedenen regionalen und globalen CFO-Verantwortlichkeiten bei der Deutschen Bank tätig. Zudem war er in leitenden Positionen bei der Deutschen Telekom AG und als CEO der DaimlerChrysler Bank AG. Als Co-CEO der Direkt Anlage Bank AG war er treibende Kraft hinter der Expansion von Deutschlands erstem Discount-Broker in 6 europäische Länder und brachte das Unternehmen 1999 an die Börse.

Solarisbank

Die Solarisbank ist Europas führende Banking-as-a-Service-Plattform. Das Unternehmen verfolgt die Vision, das Spektrum der Finanzdienstleistungsanbieter zu erweitern, sodass sich mehr Möglichkeiten für die Allgemeinheit ergeben. Als Technologieanbieter befähigt die Solarisbank andere Unternehmen, digitale Banking-Services über benutzerfreundliche APIs direkt in ihren Produkten zu integrieren. Während die Solarisbank die technischen und regulatorischen Komplexitäten des Bankings bewältigt, können sich die Unternehmen dadurch auf das Wesentliche konzentrieren: Ihre Kunden.

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Solarisbank AG

15. Die größten Trends auf dem Anlagemarkt

In der heutigen Folge von ReTink Open Banking begrüßt Cyrosch Kalateh Erik Podzuweit, CEO von Scalable Capital

Es erwartet Sie:

• Was sind die großen Brokerage-Trends hinsichtlich Investitionsverhalten, Technologie- und Produkt-Entwicklungen?
• Was sind die Hauptunterschiede zwischen Broker- und Robo-Kundschaften?
• FinTech vs. Banken: Wem schenken Kunden im Endeffekt mehr Vertrauen, als Finanzberater zu fungieren?

Erik Podzuweit 

Erik Podzuweit ist Gründer und Co-CEO von Scalable Capital, ein schnell wachsender Neo-Broker und Europas führende digitale Vermögensverwaltung. Erik hat langjährige Erfahrung im Finanzbereich und im Aufbau digitaler Geschäftsmodelle. Er war für das Deutschlandgeschäft von Westwing Home & Living verantwortlich und arbeitete zuvor sieben Jahre als Executive Director bei Goldman Sachs in London und Frankfurt.

Scalable Capital

Scalable Capital ist ein führendes FinTech-Unternehmen in Europa, das Menschen und technologiebasierte Investitionen zusammenbringt. Das Unternehmen wurde 2014 gegründet und hat Büros in München, Berlin und London. Für Privatpersonen bietet Scalable Capital eine digitale Vermögensverwaltung und einen Broker mit einer Trading-Flatrate. In der digitalen Vermögensverwaltung erstellt und verwaltet das Unternehmen für seine Kunden global diversifizierte ETF-Portfolios, auf Wunsch auch mit nachhaltigen Anlagestrategien. Der Broker ermöglicht es Privatpersonen, Aktien, ETFs, Krypto-ETPs, Fonds und Derivate selbst zu handeln und ETF- und Aktiensparpläne einzurichten.

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Scalable Capital

Finanzierungsmarkt in der Immobilienbranche: die aktuellsten Trends und zukünftige Entwicklungen

In der heutigen Folge von ReTink Open Banking begrüßt Cyrosch Kalateh Stefan Heitmann, Founder & CEO von MoneyPark und PriceHubble

Es erwartet Sie:

• Finanzierung, Vermittlung und Vergabe von Immobilien: Was sind die großen Shifts die in der Branche in den nächsten Jahren stattfinden werden?
• Was treibt den Immobilienmarkt in dem DACH-Raum und was sind die länderspezifische Trends-Unterschiede? 
• Automatisierte Objektbewertung: bereits Realität oder die Reise, die noch nicht begonnen hat?

Stefan Heitmann

Stefan ist leidenschaftlicher FinTech-Unternehmer, der daran interessiert ist, Auswahl, Transparenz und Convenience zu vereinen, um ein einzigartiges Kundenerlebnis im Finanz- und Immobilienwesen zu bieten. Vor der Gründung von MoneyPark und PriceHubble war Stefan Partner bei McKinsey & Company und absolvierte einen PhD im Bereich Corporate, Finance und Securities Law.

MoneyPark

MoneyPark ist der führende Hypotheken- und Immobilienspezialist in der Schweiz und beschäftigt über 300 Mitarbeitende. Das junge FinTech bietet umfassende und maßgeschneiderte Hypotheken- und Immobilienlösungen mit einer Kombination aus persönlicher Beratung und zukunftsweisender Technologie. Es unterstützt seine Kunden bei der Suche und der Finanzierung von Immobilien, in der Eigentumsphase und beim Verkauf von Immobilien mit unabhängiger Expertise.

PriceHubble

PriceHubble wurde gegründet, um weltweit Transparenz in die Immobilienmärkte zu bringen. Das Unternehmen bietet seinen Kunden Einblicke und Lösungen, die es ihnen ermöglichen, intelligentere Investitionsentscheidungen in Immobilien zu treffen.

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MoneyPark

PriceHubble

Open Banking Potenzial & globale Regulatorik

In der heutigen Folge von ReTink Open Banking begrüßt Cyrosch Kalateh Stefan Krautkrämer, Co-Founder & Geschäftsführer von FinTecSystems

Es erwartet Sie:

• Open Banking außerhalb Europa: Hat das Thema einen globalen Potenzial?
• Die spannendsten Use-Cases von bargeldlosem Payment: Wie funktioniert das?
• Post-Corona Digitalisierung: Werden die Filialen wieder popular? 

Stefan Krautkrämer 

Stefan Krautkrämer ist Co-Founder & Geschäftsführer von FinTecSystems.

Stefan studierte Wirtschaftsinformatik in Regensburg und Valencia. Er ist seit 7 Jahren Teil des Gründungsteams von Sofortüberweisung und war bis zum Verkauf an Klarna AB COO der SOFORT AG.

Bei FTS ist Stefan für die Bereiche Unternehmensentwicklung und Investor Relations verantwortlich.

FinTecSystems

FTS, das B2B-FinTech aus München, wurde 2014 gegründet und ist seit 01. März 2019 von der BaFin als Zahlungsauslöse- und Kontoinformationsdienst lizensiert. FTS hat sich auf Open Banking Infrastruktur und Datenanalyse spezialisiert. Mit ihrer digitalen Infrastruktur und einer führenden Machine Learning-Technologie bereiten sie Kontodaten so auf, dass Unternehmen bessere, datengetriebene und automatisierte Entscheidungen treffen können. FTS ist im Bereich des Open Bankings mit dem Zugang zu über 6000 Banken Marktführer in der DACH-Region. Ihnen vertrauen mehr als 150 Unternehmen, darunter Banken wie Santander, DKB oder N26 sowie alle nationalen Vergleichsplattformen.

Produkte von FTS beschleunigen zum Beispiel Kreditzusagen, sie minimieren Zahlungsausfallrisiken und kategorisieren Umsatzdaten für ihre Kunden in Echtzeit so, dass sie aussagekräftig werden.

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FTS

Die Neuinterpretation des genossenschaftlichen Bankings - was bringt die Zukunft mit sich? 

In der heutigen Folge von ReTink Open Banking begrüßt Cyrosch Kalateh Uli Coenen, Co-CEO von Atruvia

Es erwartet Sie:

• Wie entwickelt sich der deutsche, europäische und internationale Retail & Corporate Bankenmarkt in der nächsten zwei bis fünf Jahren aus einer Technologie und Customer Behavior Shift Perspektive?
• Welche technologische Basis sowie Integrations Mechanismen bei den genossenschaftlichen Banken werden benötigt, damit sie die ersten Schritte in Richtung Offenheit machen können?
• Innovationsgeschwindigkeit vs. Komplexität bei den Banken auf dem Weg zur Digitalisierung

Uli Coenen

Der Diplom-Ökonom und Digitalexperte hat bereits viele komplexe Transformationen erfolgreich begleitet und dafür die nötige Überzeugungsarbeit geleistet. Persönliche Begegnungen haben für ihn einen hohen Wert. Deshalb plant er dafür viel Zeit ein. Im Vorstand von Atruvia verantwortet er das Ressort „Digitale Lösungen“. Dazu passend auch seine persönliche Mission, Technologie aus dem oft geringgeschätzten „Maschinenraum” hervorzuholen und an die Stelle zu bringen, wo sie hingehört: mitten ins Herz des Geschäftsmodells, der Interaktion mit den Kund*innen. Smart Analytics, Cloud-Technologien, Machine Learning oder der digital-persönliche Dialog mit Bankkund*innen – das ist die Zukunft. Ulrich Coenen steht für den Paradigmenwechsel der Genossenschaftlichen FinanzGruppe – hin zu einem einfachen, schnellen und mobilen Banking.

Bevor Ulrich Coenen zu Fiducia & GAD, heute Atruvia, kam, war er fünf Jahre bei der Commerzbank für Digital Banking und das Geschäft mit Privat- und Unternehmerkunden verantwortlich. Außerdem war er in der Geschäftsleitung eines Telekommunikationsanbieters tätig und Gründer eines eigenen Start-ups. Ausbildungen als Change-Experte und Coach runden sein Profil ab.

Atruvia

Die Atruvia AG ist ein deutscher IT-Dienstleister. Kerngeschäft der Unternehmensgruppe sind IT-Dienstleistungen für Volksbanken und Raiffeisenbanken sowie für weitere Unternehmen und Zentralinstitutionen der genossenschaftlichen Finanzgruppe. Das Unternehmen unterhält zwei Hauptstandorte in Karlsruhe und Münster sowie Niederlassungen in München, Frankfurt am Main und Berlin; Satzungssitz ist Frankfurt am Main.[4] Das Unternehmen entstand 2015 aus dem Zusammenschluss von Fiducia IT und GAD. Fiducia ist lateinisch und bedeutet ‚Vertrauen‘, GAD ist das Akronym der ehemaligen Gesellschaft für automatische Datenverarbeitung.

Am 1. September 2021 erfolgte die Umbenennung der Fiducia & GAD IT AG in Atruvia AG.

Die Atruvia stellt ihren Kunden alle IT-Leistungen in eigenen Rechenzentren und in einer Community Cloud zur Verfügung. Neben der Tätigkeit als Rechenzentrum und IT-Dienstleister ist eine zentrale Aufgabe des Unternehmens die Entwicklung und Bereitstellung bankenspezifischer Software sowie entsprechender Beratungsdienstleistungen. Neben den VR-Banken sind weitere Kunden Privat- und Spezialbanken sowie auch einige weitere Wirtschaftsunternehmen.

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Atruvia

Buchhaltung, Banking und Steuern für Selbständige - in einer App

In der heutigen Folge von ReTink Open Banking begrüßt Cyrosch Kalateh Christopher Plantener, CEO von Kontist 

Es erwartet Sie:

• Wie verbindet man in einer App Banking, vollautomatisierte Buchhaltung und ultimativ die Steuererklärung für Selbständige? 
• Welche Bedeutung hat das Thema Open Banking im Bereich Buchhaltung, Banking und Steuern für Selbständige?
• Awareness kreieren, Bildung fördern: Womit beschäftigen sich heute Stiftungen für Selbstständige?

Christopher Plantener

Chris ist ein Serienunternehmer im Bereich Fintech und Buchhaltung mit mehr als 15 Jahren Erfahrung in der Entwicklung von Produkten für SMEs.

Vor Kontist hatte er bereits andere Startups gegründet – darunter die Buchhaltungs-Software und Rechnungsprogramm Debitoor für Freelancer, Gründer und Kleinunternehmer. Seit 2015 steckt er seine Erfahrung und Wissen in Kontist. 

Kontist

Kontist ist die Lösung zu einem handfesten Problem: Für Selbstständige in Deutschland zugeschnittene Banking-Angebote anzubieten. Kontist ist das erste kostenlose Geschäftskonto, welches Solo-Selbstständigen und Freiberuflern alles aus einer Hand bietet: Banking, Steuern und Buchhaltung und ihnen damit den Arbeitsalltag signifikant erleichtert.

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Kontist

Wir freuen uns, heute die zehnte Episode unseres Podcasts ReTink Open Banking zu veröffentlichen.

Nachhaltiges Banking - mit Michael Schweikart, Co-Founder der Tomorrow Bank I  Episode 10 - ReTink Open Banking, präsentiert von Dr. Cyrosch Kalateh. 

Es erwartet Sie:

• Sustainable Banking - wird es zum New Normal?
• Nachhaltige vs. traditionelle Bank: Was sind die prinzipiellen Unterschiede, wenn es ums Thema Sustainability geht?
• Was sind die Technologien, die beim Thema Banking und Sustainability prägend sein werden?

Michael Schweikart

Seit Beginn ist Michael Schweikart bei Tomorrow an Bord, als Co-Founder und Herr der Zahlen. Zuvor hat Michael die Plattform „jobs4refugees“ mit aufgebaut und geführt, auf der Geflüchtete einen Einstieg in den deutschen Arbeitsmarkt finden können. 

Wie kann man etwas bewegen - und die Prozesse dafür schlank und effektiv organisieren? Dieser Frage wird er sich auch bei Tomorrow annehmen.

Tomorrow Bank

Tomorrow ist eine mobile Bank mit Sitz in Deutschland. Tomorrow differenziert sich durch einen zentralen Fokus auf Nachhaltigkeit und Klimaschutz. Tomorrow ist ein Social Business, das im Jahr 2018 von den Gründern Inas Nureldin, Jakob Berndt und Michael Schweikart mit der Vision gestartet wurde, Geld als Hebel für positiven Wandel zu nutzen.

Seit der Gründung 2018 ist Tomorrow von einer Idee zur Realität geworden – mit mehr als 90 Mitarbeiter*innen und über 90.000 Kund*innen.

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Tomorrow

Der evolutionäre Weg in Richtung der Digitalisierung

In der heutigen Folge von ReTink Open Banking begrüßt Cyrosch Kalateh Dr. Joachim Schmalzl, Geschäftsführendes Vorstandsmitglied von DSGV

Es erwartet Sie:

1. Wie wird die deutsche, europäische und internationale Retail-Bankenwelt in den nächsten drei bis fünf Jahren mit Hinblick auf die Digitalisierung aussehen?
2. Wie wird sich das Verhältnis zwischen traditionellen und Neobanken in der Zukunft entwickeln?
3. Welche Auswirkungen hat die Corona Pandemie für Institute wie die Sparkasse - war sie ein Game Changer? Sind die Filialen noch Priorität? Wie kommt man stärker aus der Krise?

Dr. Joachim Schmalzl
Dr. Joachim Schmalzl verantwortet als geschäftsführendes Vorstandsmitglied des DSGV die Themen Markt-, Betriebs- und Personalstrategie. Zuvor war er Mitglied des Vorstandes der Sparkasse Köln Bonn und verantwortete dort die Bereiche Organisation, Finanzen, Controlling, Produkt- und Risikomanagement. Nach dem Studium der Betriebswirtschaftslehre war er zunächst als Unternehmensberater bei McKinsey & Company sowie als Leiter Informatik-Strategie bei der BHF-Bank tätig.

DSGV
Der Deutsche Sparkassen- und Giroverband (DSGV) ist der Dachverband der Sparkassen-Finanzgruppe. Er vertritt die Interessen der 370 Sparkassen, der Landesbanken-Konzerne und der DekaBank sowie von acht Landesbausparkassen, 11 Erstversicherer-Gruppen der Sparkassen und zahlreichen weiteren Finanzdienstleistungsunternehmen.

Shownotes

DSGV