Perché l’eliminazione delle differenze di genere, maschile e femminile, occupa un posto di rilievo nell’Agenda ONU dello sviluppo sostenibile? Forse perché l’umanità rischia di soccombere se non capisce che ha bisogno di tutte le sue risorse per sopravvivere ? E quali risorse sono state finora più trascurate di quelle che alla donna è stato impedito di mettere in campo al cento per cento ? Risorse fisiche, morali ed economiche. Ne parliamo con una donna, naturalmente. Consulente finanziaria, Manager e responsabile di un progetto molto interessante per la parità di genere, Fulvia Beltrami.

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Nei passati decenni è scoppiato l’amore degli italiani per l’investimento immobiliare e l’incidenza percentuale di tale passione sul patrimonio delle famiglie ha raggiunto livelli di tutto rispetto. Ma investire in immobili  può essere considerata una forma di previdenza complementare? Riprendiamo da qui i ragionamenti sul tema della Previdenza, affrontati nell’ultima puntata con Luciano Scirè. In questo episodio inoltre analizzeremo e scopriremo assieme un indicatore, ideato proprio dal nostro ospite, utile per stimare la cifra necessaria a ciascuno al momento della pensione. Il risultato è davvero sorprendente.

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La Previdenza è un argomento vario e complesso, la cui importanza viene spesso sottovalutata, soprattutto dai giovani, che invece avrebbero mille motivi per prenderla molto sul serio. Per questo abbiamo deciso di affrontare nuovamente il tema, già trattato nella scorsa stagione, con lo stesso gradito ospite, Luciano Scirè, gestore di capitali e fondatore di Goal Based Investing. In questa puntata faremo quattro chiacchiere con lui sull’alfabetizzazione pensionistica, in particolare per capire cosa si intende per previdenza complementare, quali sono i suoi vantaggi e svantaggi. Nell’episodio anche una gustosa anticipazione di un suo libro di imminente presentazione 

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Nella mega-categoria degli influencer "manipolatori" (altrimenti definiti "fuffa-guru"), depositari a loro dire del segreto del successo, spiccano i fin-influencer che utilizzano raffinate tecniche di persuasione per convincere i followers a impiegare i loro soldi in metodi di trading (compravendita) su strumenti finanziari anche piuttosto sofisticati (criptovalute ma non solo), promettendo grandi guadagni. Riprendendo l’argomento introdotto nella scorsa puntata, in questo episodio spieghiamo come proteggersi da queste tipologie di truffe, per altro, sempre esistite, anche prima dell’avvento dei social. E una delle prime raccomandazioni è di prendere informazioni su questi personaggi, verificando innanzitutto se e di quali tipi di qualifica siano in possesso. L'iscrizione all'Albo dei Consulenti Finanziari, gestito da OCF è una di queste fondamentali verifiche da fare.

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Guadagnare molto in poco tempo… è con una frase del genere che alcuni influencer (definiti ormai“Fuffa-guru” nel linguaggio comune) riescono a conquistare il nostro interesse. Infatti, questi personaggi, soprattutto tramite i social, cercano di persuadere i loro follower a dar fondo ai propri risparmi per seguire i loro metodi, promettendo, di ottenere in cambio grosse cifre di denaro. Le Authorities dei mercati, in particolare l'Agcm (più conosciuta come Antitrust) hanno iniziato a monitorare il fenomeno e in questa puntata, anche grazie agli interessanti spunti di Enrico, nuovo membro del team, verranno analizzate alcune delle tecniche utilizzate da questi abili ma poco corretti influencer per sedurre i loro follower, spingerli a fidarsi di loro e a seguire i loro “consigli”.

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L’Europa, si sa, è un continente molto variegato, da tutti i punti di vista. Naturalmente anche da quello del risparmio e degli investimenti. C’è però una legislazione, alle volte decisamente troppo burocratica, ma che ha il pregio di rendere, o almeno provare a rendere più omogenei i meccanismi di tutela e protezione. Come quello che riguarda gli investitori e, naturalmente, l’attività di consulenza. Prosegue la conversazione con il Prof. Emanuele Maria Carluccio, Presidente di Efpa Europe, che rivela quanta preparazione sia necessaria ai Financial Advisor europei, per assistere professionalmente, in modo impeccabile la propria clientela. Per il Team jr. Elena, Martina e Selene.Buon ascolto...

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Avere conoscenze finanziarie buone o almeno sufficienti a poter gestire i propri obiettivi di finanza personale spesso non basta: in un mondo sempre più complesso è importante avere accanto qualcuno che ti aiuti ad effettuare scelte appropriate. Qualcuno che sia però sempre aggiornato e in grado di fornire a sua volta conoscenze. Un buon educatore finanziario, insomma, e che si intenda di sostenibilità. Meglio se certificato. Con Emanuele Maria Carluccio, Presidente di Efpa Europe, inizia una conversazione molto interessante su questo tema. Primo di (due) episodi...

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Essere derubati può creare insicurezza e frustrazione oltre che a danni finanziari, soprattutto se non si ha qualche precauzione. Ad esempio, capire quante banconote avere nel proprio portafoglio quando si è fuori casa, può essere utile per evitare di perdere una grande quantità di denaro in caso di furto. Proprio per questo, partendo dalla vicenda di furto raccontata nella precedente puntata, in questo episodio il nostro Team cerca di definire delle regole pratiche, semplici ma molto efficaci per gestire al meglio la propria liquidità.

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Avere dei soldi liquidi al seguito, pronti da spendere, tra carta di credito, bancomat o (sempre meno) contanti, è un’attività di routine, la consideri tra quelle che non occorre gestire. Fino a quando, improvvisamente, ti trovi senza. Qualcuno ti ha rubato il portafoglio. Che fare? Sicuramente non farsi prendere dal panico, l’importante è saper reagire nel modo più adeguato. In questo episodio, i membri del Team ripercorreranno un caso di furto realmente accaduto a uno di loro, descrivendolo nei dettagli. Saranno proprio i dettagli a consentire di trarre e ricordare importanti regole di educazione finanziaria, che verranno riportate per esteso nell’episodio successivo.

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Capire l’ABC della finanza serve a fare scelte personali, riguardo al denaro, migliori. Nei primi capitoli del libro “Il sapere che conta” scritto da Annamaria Lusardi, ricercatrice e docente nel campo dell’educazione finanziaria e già Presidente del Comitato Edufin, viene riportato tra l’altro il test detto delle “Big Three” per capire quanto sia corretta la comprensione di alcuni concetti fondamentali come i tassi d’interesse, l’inflazione, la diversificazione del rischio. Ne parla a ruota libera il Team del podcast (Martina, Selene e Luciano) in questo episodio. Una chiacchierata particolarmente utile.

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