Bienvenidos a Salud Financiera. Un programa diario dónde puedes aprender y preguntar sobre finanzas personales y mercados financieros.

En este episodio #460 reflexiono acerca del espejismo de las rentabilidades que se ven en redes sociales a través de dos historias y sus lecciones

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Enlaces de interés
- https://saludfinanciera.substack.com/p/las-superabuelas-de-la-inversion
- https://es.wikipedia.org/wiki/Golden_Globe_Race

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En este episodio #459 hablamos del Vanguard LifeStrategy, los soft close y la demanda de una entidad no regulada a un divulgador financiero. 

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Enlaces de interés
- https://saludfinanciera.substack.com/p/vanguard-lifestrategy
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/reverse-convertible-note.asp
- https://www.bolsa.societegenerale.es/SiteContent/3/3/2/127/154/Reverse_Convertible_Bonds_SG.pdf
- https://elproyectok.beehiiv.com/p/anatomia-de-una-estafa
 

Cronología
00:00 Introducción
02:00 Vanguard LifeStrategy vs Indexa Capital
11:45 ¿Qué pasa si Cobas cierra sus fondos a nuevas aportaciones?
17:15 ¿Qué son y cómo funcionan los reverse convertible bonds?
27:15 Opinión sobre las estrategias Dual Momentum con fondos de inversión
39:05 ¿Tiene sentido ponerle roles, misión y expectativas a cada uno de los activos en cartera?
48:55 La demanda de Inversus Capital a Pablo González 

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En este episodio #458 analizamos la cartera de un oyente que quiere tres objetivos muy poco probables: alta rentabilidad, drawdowns inferiores al 15% y una tasa de retiro segura del 5% real después de inflación, durante más de 30 años. 

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- https://www.crestmontresearch.com/docs/Stock-20-Yr-Returns.pdf
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/education/model-portfolio-allocation

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En este episodio #457 respondo a las cerca de 35 preguntas que un vecino tiene sobre toda la operativa de fondos de inversión, ETFs y seguridad de su cartera. 

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- https://x.com/Alex2Salamanca/status/2002447088509219294
- https://www.degiro.es/helpdesk/cuenta-y-datos-personales/acceso-su-cuenta-degiro/que-hacer-en-caso-de-fallecimiento-del-titular-de

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En este episodio #456 vemos el caso de un oyente con una buena situación financiera, pero que la cartera ha ido conformándose con productos de calidad pero con una ponderación sin sentido. 

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En este episodio #455 reflexiono sobre el sesgo de confirmación y lo frecuente de su presencia en las decisiones de inversión de los oyentes, así como ejemplos prácticos del mismo. 

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- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/wealth-management/coattail-investing/
- https://pages.ucsd.edu/~mckenzie/nickersonConfirmationBias.pdf

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En este episodio #454 hablamos de muchísimos temas: comisión de éxito y marca de agua, traspasos e impacto, herencias de fondos, etc. 

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- https://advocatsferrer.com/estafa-phishing-en-myinvestor-como-recuperar-tu-dinero/
- https://x.com/iam_dwalin/status/1951626104868929593
- https://saludfinanciera.substack.com/p/guia-divisas-fondo-inversion
- https://x.com/Alex2Salamanca/status/2002447088509219294
- https://www.consumer.es/economia-domestica/finanzas/heredar-una-cartera-de-valores.html

 

Cronología
00:00 Introducción
05:25 Construir un ACWI con fondos indexados ¿Mejor con fondos de la misma casa?
11:15 ¿Cómo y dónde se puede usar la herramienta X-Ray?
20:07 ¿Dónde se puede invertir en fondos indexados en España?
24:30 ¿Cómo funciona la marca de agua y su reseteo?
31:37 Acciones que cotizan en distintas bolsas ¿Causas e implicaciones?
37:00 ¿Puedo ponerme cortos en bonos?
40:00 ¿Cómo impacta la divisa en un fondo indexado como el iShares Developed World?
46:47 ¿Pueden cobrarme por pasar mis fondos de una entidad a otra?
51:31 ¿Cómo enseñarías a invertir a un familiar?
1:00:00 ¿Dónde encontrar fondos de renta fija de calidad y "poco riesgo"?
1:03:58 ¿ETP en euros o dólares en Trade Republic?
1:06:06 ¿Cómo cubre la divisa un fondo directamente en su cartera?
1:07:19 Herencias de carteras de fondos con varios beneficiarios
1:10:28 Dudas sobre bonos "no cotizados", sin rating o private credit y el Valor Liquidativo. 
1:17:00 Le deniegan las becas a mis hijas por tener una cartera de dividendos. 
1:19:08 Una explicación rápida sobre la regla 5/10/40
1:21:15 Pishing a usuarios de MyInvestor ¿Casualidad o Hackeo?

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En este episodio #453 analizo la situación de un oyente que tiene el dinero ahorrado para la entrada de una casa pero no se decide a que hacer con él mientras no encuentre el piso adecuado. También reflexiono sobre carteras sencillas indexadas y el papel de las small caps. 

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- https://www.idealista.com/hipotecas/simulador-hipotecas

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En este episodio #454 vemos las propuestas de dos entidades de asesoramiento financiero a un vecino para complementar su cartera 100% renta variable que tiene con Indexa Capital. 

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En este episodio #451 explico cómo deberías enviar tu caso a las Finanzas de Tu Vecino para poder sacarle todo el potencial y analizo cómo configuraría una cartera que busque una buena rentabilidad con una volatilidad media. 

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