Hoy os traigo un episodio especial donde no solo hablamos de inversión, sino también de mentalidad y estrategias para alcanzar nuestros objetivos. ¿Qué mejor forma de hacerlo que a través de uno de los grandes referentes del desarrollo personal? Sí, estoy hablando de Tony Robbins.

En este capítulo, vamos a desglosar las claves de uno de sus libros más impactantes: “Dinero: Domina el Juego”. Un resumen práctico, cargado de enseñanzas que conectan directamente con lo que buscamos aquí: aprender a tomar el control de nuestras finanzas, nuestras decisiones y, en última instancia, de nuestra vida.

Índice del Resumen del Libro: “Dinero, Domina el Juego” de Tony Robbins

00:00 - Introducción personal y reflexión inicial

• Pensamiento crítico y su importancia en inversiones.

• La vida está llena de rarezas y cómo afrontar la incertidumbre.

05:40 - Inicio del episodio

• Reflexiones de fin de año: objetivos y retos para el nuevo año.

• “Qué cosas quiero hacer, aprender y mejorar”.

07:06 - Presentación del libro

• “Dinero, Domina el Juego” como recurso clave de educación financiera.

• Recomendación del libro y su impacto personal.

09:10 - Los siete pasos básicos hacia la libertad financiera

1. Toma el control de tus finanzas

• Responsabilidad personal y ahorro intencionado.

2. Conoce las reglas del juego

• El sistema financiero y las comisiones ocultas.

3. Calcula tu número financiero

• Tres niveles: necesidades básicas, suficiencia y abundancia.

4. Desarrolla un plan de ahorro e inversión

• Importancia del interés compuesto y diversificación.

5. Diversifica y protege tu riqueza

• Estrategias de diversificación efectivas.

6. Aprende de los mejores

• Lecciones de grandes inversores como Ray Dalio, Warren Buffett y John Bogle.

7. Vive en libertad y comparte tu éxito

• Enfoque en la contribución y la plenitud personal.

21:24 - Lecciones clave del libro

• Educación financiera como base.

• Minimizar emociones en la inversión.

• Priorizar la calidad de vida y disfrutar mientras se construye la libertad financiera.

24:16 - Puntos fuertes del libro

• Lenguaje accesible para explicar conceptos financieros.

• Consejos prácticos con herramientas y ejemplos.

• Motivación e inspiración para actuar.

25:41 - Estrategias y aprendizajes de grandes inversores

• Ray Dalio: All Weather Portfolio y diversificación.

• Warren Buffett: Simplicidad, paciencia e inversión en lo que se entiende.

• John Bogle: Fondos indexados y comisiones bajas.

• Otros inversores destacados y sus enfoques.

30:36 - Reflexión final y conclusión

• Claves para ser un inversor educado y contrarian.

• El tiempo como aliado y la importancia de priorizar la calidad de vida.

32:15 - Despedida y deseos de fin de año

• Reflexión motivadora: Disfruta de lo que tienes y busca la libertad financiera.

Hoy hacemos un especial navidad con la sorpresa de Miguel Ángel Payán.

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Índice del episodio:

1. Introducción y saludo navideño (00:04)

Presentación del especial de Navidad y un vistazo ligero a la dinámica del episodio.

2. Inicio del podcast: Reflexiones y origen (01:45)

Miguel Ángel Payán cuenta cómo y por qué empezó el podcast y su filosofía detrás del proyecto.

3. El camino del podcast: Constancia y crecimiento (03:35)

Evolución de Salvados por la Bolsa desde sus inicios, con anécdotas sobre disciplina y crecimiento.

4. Consejos para nuevos inversores (04:46)

Recomendaciones clave para quienes están empezando en el mundo de la inversión.

5. Lecciones del mercado: Plazo y perspectiva (06:02)

La importancia de la paciencia, el horizonte de 10 años y ejemplos históricos de inversión.

6. Inflación y el interés compuesto (07:46)

Cómo influyen estos dos elementos en la vida financiera y estrategias para contrarrestarlos.

7. Análisis del sector salud y United Health (18:01)

Análisis de United Health, el impacto de la noticia del asesinato del CEO y las oportunidades en el sector.

8. Previsiones para 2025 (25:27)

Proyecciones de mercados, sectores defensivos y estrategias de inversión recomendadas.

9. Reflexión sobre globalización y proteccionismo (32:23)

Discusión sobre cambios en la globalización, la política comercial de Estados Unidos y su impacto.

10. Despedida y agradecimientos (34:39)

Reflexiones sobre el camino recorrido y lo que vendrá para el podcast en 2025, cerrando con un brindis navideño.

Hoy analizamos la compañía ICON PLC. Tras una caída que podría deberse a una trampa de mercado.

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Índice del Capítulo: ICON - ¿Caída o Trampa?

1. Introducción y Reflexión Inicial (00:03 - 05:41)

• Reflexión sobre el newsletter y su contenido.

• Crítica al sistema: gobierno, banca y estado como limitantes de la libertad económica.

• El camino hacia la independencia financiera: desaprender, contemplar y emprender.

2. Inicio del Episodio (05:41 - 07:46)

• Presentación de “Salvados por la Bolsa”.

• Agradecimientos a la comunidad (newsletter, Discord y WhatsApp).

3. Análisis de Fallos de Mercado (07:46 - 09:31)

• Identificación de fallos en el mercado como oportunidades de inversión.

• Explicación de la regresión a la media en cotizaciones.

4. La Empresa ICON (09:31 - 11:31)

• Introducción y contexto histórico.

• Evolución reciente en bolsa.

• Tendencias alcistas y caídas drásticas recientes.

5. Modelo de Negocio de ICON (11:31 - 15:02)

• Organización de investigación por contrato (CRO).

• Fuentes de ingresos: ensayos clínicos, consultoría, provisión de personal y análisis de datos.

6. Riesgos y Desafíos de ICON (15:02 - 17:09)

• Dependencia de grandes clientes.

• Presión regulatoria y competencia intensa.

• Retención de talento y desafíos financieros.

7. Análisis Financiero de ICON

• Resultados Financieros (17:09 - 19:59)

• Crecimiento sólido en ingresos y beneficios por acción.

• Margen operativo y competitividad.

• Balance General (19:59 - 21:27)

• Deuda controlada (30%) y reducción significativa de deuda a largo plazo.

• Incremento del patrimonio neto.

• Flujos de Efectivo (21:27 - 22:49)

• Aumento en generación de efectivo operativo.

• Optimización en flujos de inversión y financiación.

8. Perspectivas Futuras (22:49 - 24:42)

• Impacto de las elecciones de Trump en el sector biotecnológico.

• Reacción del mercado y oportunidad de compra.

9. Directiva y Alineación de Incentivos (24:42 - 25:33)

• Análisis del CEO (Steve Kutler) y su enfoque alineado con el rendimiento de la empresa.

• Programa de recompra de acciones.

10. Conclusión y Opinión Personal (25:33 - 29:03)

• ICON como posible fallo de mercado y oportunidad de inversión.

• Reiteración de independencia económica y reflexión personal.

11. Cierre del Episodio (29:03 - 31:01)

• Reflexión sobre la búsqueda de la vida que uno promete a sí mismo.

• Avance del próximo episodio: Dónde invertir en 2025.

• Despedida y agradecimientos.

Miles de páginas desde el año 1977 hasta nuestros días componen las cartas de Berkshire Hathaway escritas por dos ilustres de la inversión tales como Warren Buffet y Charlie Munger.

Hoy daré mi reflexión sobre ellas, resumida en cinco puntos y qué aprendizajes pude obtener de ellas forjándome así como un gran inversor.

Las cartas anuales de Warren Buffett a los accionistas de Berkshire Hathaway ofrecen valiosas lecciones de inversión y gestión empresarial. A continuación, se resumen cinco puntos clave extraídos de estas cartas:

1. nversión en negocios sólidos y comprensibles. Buffett enfatiza la importancia de invertir en empresas con modelos de negocio claros y sostenibles, evitando aquellas que no se entienden completamente.

2. Visión a largo plazo: Se destaca la relevancia de mantener las inversiones a largo plazo, permitiendo que el interés compuesto y el crecimiento orgánico generen valor con el tiempo.

3. Importancia del equipo directivo: Buffett subraya la necesidad de que las empresas estén dirigidas por personas íntegras y competentes, ya que la calidad del liderazgo influye directamente en el éxito empresarial.

4. Reinversión de ganancias: La estrategia de reinvertir las utilidades en lugar de distribuirlas como dividendos puede potenciar el crecimiento y la rentabilidad a largo plazo.

5. Disciplina y paciencia en la inversión: Buffett aconseja evitar decisiones impulsivas basadas en fluctuaciones del mercado, promoviendo una actitud disciplinada y paciente para alcanzar el éxito financiero.

Estas enseñanzas reflejan la filosofía de inversión de Buffett, centrada en la comprensión profunda de los negocios, la paciencia y la confianza en el crecimiento a largo plazo.

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Si quieres ser un millonario deberás de comportarte como un millonario.

Analizamos como se comportan y que características tienen las personas que han conseguido culminar sus metas y el éxito personal

Hoy hablamos de la compañía Best Buy.

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**(00:00) Introducción al podcast**

- Reflexión inicial sobre las finanzas personales como una práctica esencial.

- Comparativa entre invertir tiempo en finanzas y cuidar la salud física o emocional.

**(01:30) La importancia de gestionar el tiempo**

- Cómo priorizar actividades valiosas y evitar excusas.

- Ejemplo personal: levantarse temprano para planificar y proyectar metas.

**(03:50) Consejos clave para el éxito financiero**

1. Ahorra regularmente.

2. Invierte tiempo en formarte y aprender.

3. Trabaja en proyectos a largo plazo.

4. Guarda bitcoin como ahorro, no como especulación.

**(06:00) Comportarte como un millonario para lograr riqueza**

- La diferencia entre personas que acumulan riqueza y quienes no la conservan.

- El impacto de la responsabilidad personal en el éxito económico.

**(08:00) Inspiración y aprendizaje de otros**

- La importancia de estudiar a CEOs y empresarios exitosos.

- Cómo rodearse de un círculo de influencia positivo que motive el crecimiento.

**(10:00) Características de las personas con éxito financiero**

1. **Gestión del tiempo y prioridades.**

2. **Educación continua.**

3. **Inversiones inteligentes.**

4. **Disciplina y enfoque.**

**(15:30) Diferencia entre precio y valor**

- Cómo identificar ineficiencias en el mercado para aprovecharlas.

- Ejemplo: analizar empresas con alta rentabilidad y múltiplos bajos.

**(18:30) Detectar tendencias tempranas y adaptarse**

- Importancia de invertir en sectores con futuro, como inteligencia artificial y bitcoin.

- Cómo convertir problemas en oportunidades.

**(20:00) Innovación y arbitraje de información**

- Ejemplo de éxito: cómo Netflix detectó fallos en el mercado de DVD.

- Ser contrario al mercado y buscar nichos poco explotados.

**(24:00) Fórmula para identificar empresas valiosas**

- Empresas con alta rentabilidad (ROE, ROA, ROI) y bajo PER.

- Importancia de investigar y no basarse únicamente en métricas básicas.

**(28:00) Reflexión final sobre el éxito financiero**

- Ser responsable de tu vida económica y aprovechar oportunidades.

- Decide entre emprender o ser un trabajador excepcional para alcanzar el éxito.

**(30:00) Despedida y agradecimientos**

- Resumen de los temas tratados.

- Invitación a unirse al newsletter, Discord y otros canales de comunicación.

Tanto si un activo, compañía o fondo de inversiones sube o baja la duda de salir o vender siempre está ahí.

Si sube mucho creemos que si vendemos nos perderemos mayores subidas.

Si no vendemos podría volver al inicio la cotización.

Hoy vamos a hablar de cómo eliminar ese sesgo.

Se hace a través de una planificación antes de comprar cualquier acitvo tenemos que tener claro cuando lo vamos a vender:

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Introducción Reflexiva

• ¿Qué es la vida y el propósito? (00:16-00:39)

• Reflexión sobre decisiones de vida y caminos personales. (00:39-02:22)

• Minimalismo como estilo de vida y comparación con el éxito y la prosperidad. (02:22-03:54)

• Importancia de tomar decisiones y encontrar tu camino. (03:54-05:33)

2. Presentación del Podcast

• Introducción al episodio y bienvenida. (05:33-06:13)

• Orientación para nuevos oyentes y recursos adicionales (newsletter, Discord, WhatsApp). (06:13-06:44)

3. Definición de Estrategias Financieras

• Concepto de estrategia y planificación financiera. (06:44-08:09)

• Importancia del ahorro y creación de riqueza. (08:09-08:44)

• Fondo de emergencia: cuánto y por qué. (08:44-09:24)

4. Trazar un Plan Financiero

• Punto A y punto B como referencia para metas financieras. (09:24-10:05)

• Objetivos financieros a corto, medio y largo plazo. (10:05-10:37)

• Ejemplo de ahorro e inversión para alcanzar 500.000 euros en 10 años. (10:37-12:36)

5. Coste de Oportunidad y Oportunidades de Inversión

• Ahorro e inversión como base para nuevas oportunidades. (12:36-13:16)

• Ejemplo práctico de una compra de piso por ahorro acumulado. (13:16-13:50)

6. Errores Comunes en Estrategias de Inversión

• Caso práctico: errores en la estrategia con Roby. (13:50-15:52)

• La importancia de ser fiel al plan inicial. (15:52-16:22)

7. Cómo Trazar una Estrategia

• Ejemplo de inversión en ETF ligado al Nasdaq. (16:22-18:35)

• Metas de inversión a largo plazo con ejemplos reales. (18:35-19:20)

8. Importancia de Definir la Estrategia de Salida

• Planificación antes de invertir: cuándo vender. (19:20-21:49)

• Ejemplo de estrategias con empresas como Palantir, NIO y Roby. (21:49-23:45)

9. Beneficios de Seguir un Plan

• Evitar la dispersión y protegerse de las emociones. (23:45-26:54)

• Motivación y control a través de metas financieras claras. (26:54-27:35)

10. Toma de Control Financiero

• Reorganización de la cartera y evaluación de posiciones. (27:35-28:13)

• Importancia de escribir y seguir un plan financiero personal. (28:13-28:30)

11. Despedida

• Reflexión final sobre el éxito en las finanzas y la vida. (28:30-29:00)

• Agradecimiento y cierre del episodio. (29:00)

En el programa de hoy veremos una serie de puntos que nos ayudarán a minimizar errores.

En las inversiones el "truco" no está en poder adivinar el futuro, dado que eso es imposible e impredecible.

La mejor opción es poder minimizar errores con la información verídica de la que si disponemos.

Además analizaremos la compañías de semiconductores KLA Corporation. La cual se encuentra en pleno crecimiento y además una situación técnica admirable.

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En el año 2021 NIO hizo una escalada de un 1000%. Tras tocar los 70$ empezó a caer el valor hasta los 5$ actuales.

Hizo su propia regresión a la media.

Hace cuestión de meses Palantir estaba cotizando a 6$ y desde que entró en su punto Breakeven y empezó a ser rentable el valor se disparó provocando la euforia actual y situándola en unos múltiplos verdaderamente caros.

En este capítulo hablaremos de las principales diferencias entre NIO y Palantir en su cotización.

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Hoy analizaremos y comentaremos por qué consideramos una oportunidad de inversión el sector Small Caps.

Analizaré:

Iradimed Corp (IRMD) es una small cap en el sector de dispositivos médicos que ha llamado la atención por su enfoque innovador en tecnología de monitoreo compatible con resonancias magnéticas (MRI). Aquí tienes algunos puntos clave sobre la empresa y su potencial:

1. Propuesta de Valor y Nicho Único

• Iradimed se especializa en equipos médicos de monitoreo para pacientes en entornos de MRI, un nicho donde la competencia es limitada debido a los estrictos requisitos de compatibilidad. La empresa desarrolla monitores y sistemas de infusión portátiles que pueden operar en la zona de resonancia, lo que es crítico para pacientes que requieren monitoreo constante.

• Al tener una especialización en este segmento, Iradimed ha logrado una ventaja competitiva en un nicho con alta barrera de entrada, que exige conocimientos técnicos especializados y cumplimiento regulatorio estricto.

Nombraremos varias empresas tales como:

1. Nano-X Imaging Ltd. (NNOX) - Sector de Tecnología Médica

• Potencial de Innovación: Nano-X está desarrollando tecnología de imágenes médicas disruptiva, similar a la resonancia magnética, pero con costos significativamente más bajos. Su tecnología Nano-X System tiene el potencial de mejorar la accesibilidad a imágenes médicas en mercados emergentes y rurales.

• Ventaja Competitiva: El bajo costo de producción y uso puede hacer que sea un recurso valioso en muchos sistemas de salud. Si su tecnología recibe la aprobación regulatoria en más países, el crecimiento podría acelerarse notablemente.

2. Upstart Holdings Inc. (UPST) - Sector Fintech

• Innovación en Préstamos: Upstart utiliza inteligencia artificial para mejorar la precisión en la concesión de préstamos. A diferencia de los sistemas tradicionales, su modelo tiene en cuenta miles de variables y ha mostrado tasas de aprobación más altas, con menores índices de impago.

• Oportunidad de Expansión: Con una base de clientes en expansión y asociaciones con bancos, Upstart podría beneficiarse del crecimiento del crédito digital y la adopción de IA en finanzas.

3. Lantheus Holdings Inc. (LNTH) - Sector Farmacéutico y Diagnóstico

• Foco en Diagnóstico Oncológico: Lantheus ha desarrollado productos diagnósticos innovadores, especialmente en oncología, incluyendo el PyL, un marcador para el diagnóstico del cáncer de próstata.

• Demanda en Aumento: Con una demanda creciente de diagnósticos avanzados para enfermedades complejas, Lantheus tiene el potencial de incrementar sus ingresos rápidamente, especialmente si continúa expandiendo su portafolio en el área de diagnóstico oncológico.

4. Gogo Inc. (GOGO) - Sector de Telecomunicaciones en Aviación

• Proveedor de Internet en Vuelo: Gogo es uno de los líderes en la provisión de internet y entretenimiento a bordo. Con el regreso del turismo y la expansión de las aerolíneas, la demanda de conectividad en vuelo se incrementará, beneficiando a proveedores como Gogo.

• Expansión a Nuevos Mercados: Su transición hacia soluciones 5G para mejorar la conectividad y velocidad en los aviones puede incrementar significativamente sus ingresos y atraer a nuevas aerolíneas como clientes.

5. Magnite Inc. (MGNI) - Sector Publicidad Digital

• Líder en Programmatic Advertising: Magnite es una plataforma para la venta de espacios publicitarios digitales en una modalidad programática (automatizada). Con el auge del marketing digital y el crecimiento del video streaming, la demanda de este tipo de soluciones está en alza.

• Oportunidad de Crecimiento: A medida que las empresas destinan cada vez más presupuesto al marketing digital y el streaming continúa expandiéndose, Magnite podría beneficiarse de la migración de la publicidad tradicional hacia la programática.

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Compra en el rumor, vende en las noticias.

Compra cuando todo el mundo vende. Vende cuando todo el mundo compra.

A priori parece sencillo pero nada más lejos de la realidad. No es fácil tener una actitud contrarian y más cuando las redes sociales se plagan de analistas que creen conocer el futuro de los valores y de las acciones. Y lo peor de todo, que tu te crees que lo conocen.

Hoy analizamos ASML, tras la caída que sufrió en un sólo día del casi 30%.

¿Será una oportunidad de compra que nos ha ofrecido el mercado o por el contrario aquellos que están posicionados deberán abandonar el valor?

Hacemos un análisis desde lo único que nos puede hacer diferenciar el precio del valor. Con el lenguaje de la contabilidad, el lenguaje que más éxito tiene en las inversiones,

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