Diego Perez, presidente da Associação Brasileira de Fintechs (ABFintechs), explicou por que seu país é o mais inovador da América Latina no uso das tecnologias para as finanças. Os pagamentos e as transações, como o PIX ou o DREX, transformaram a estrutura do mercado financeiro, facilitando a gestão das finanças dos brasileiros.

Nesta conversa, Clayton da Silva, Head de Pre-sales da  Simetrik e Diego, analisaram os benefícios da digitalização empresarial, o papel dos reguladores e a mudança cultural, fatores essenciais para tornar o Brasil um líder financeiro da América Latina.

Este é um podcast da  Simetrik,  produzido pela  Naranja Media.

A pesar del crecimiento de las fintech, la mayoría de los pagos en Latinoamérica aún se realizan en efectivo. ¿Por qué sucede esto y cómo se comporta cada país cuando se habla de digitalización? En este episodio, Alejandro Casas, cofundador y CEO de Simetrik, y Tomás Mindlin, CEO y cofundador de TAPI, analizan los retos de construir una infraestructura de pagos confiable, inclusiva y realmente útil para todos.

Desde la conexión entre el mundo físico y digital hasta el impacto de la inteligencia artificial en los pagos, exploramos cómo las redes de pagos y la interoperabilidad pueden cerrar la brecha entre la tecnología y el día a día de las personas. Además, hablamos de automatización, seguridad y el desafío de equilibrar velocidad y accesibilidad en un ecosistema financiero que no deja de transformarse. ¿Está lista América Latina para dejar atrás el efectivo?, descúbrelo con nosotros.

Este es un podcast de Simetrik, producido por Naranja Media

(00:20:42) Entonces, ¿qué es lo que veo, por ejemplo, oyendo más el caso específico de México? Todavía el 90% de las transacciones de pagos de servicios, o sea, recargar el celular o pagar CF o pagar o pagar internet, el 90% todavía siguen siendo efectivos.

(00:23:13)  hay que poner mucho foco y eso es donde nosotros estamos haciendo el esfuerzo para llegar a cada municipio de la del país eh para permitir a esta Fintex que puedan empezar a realmente a incluirlos en el sistema financiero
Citas Clave

(00:01:57) TAPI viene encontrando un ángulo muy interesante en la industria de pagos que siempre es cambiante, que siempre tiene nuevas oportunidades y viene construyendo una red que está impulsando a Latinoamérica a digitalizarse.

(00:03:14) Creo que los dos armamos compañías que quizás a simple vista creo la gran mayoría de la gente no entienden ni lo que hacen, pero sabemos que son hiper necesarias para el funcionamiento del ecosistema financiero como lo conocemos hoy y cómo va a seguir avanzando para para el futuro

(00:21:14) Creo que todavía hay un trabajo muy grande para hacer. Una cosa que me llama la atención mucho es el nivel de desbancarización que hay en México. Tantas personas que ni siquiera tienen cuenta o nada, o sea, viven totalmente en el efectivo. O sea, es que México es un Greenfield.


(00:40:18) Creo que es una cuestión de cuál es el core de cada una de nuestras empresas, quizás el el core de un de un procesador de pago Sí, tiene que tener una buena conciliación y hacerlo bien, pero quizás si tuvieran que elegir donde poner el tiempo es mejorar 1% la tasa de aprobación.

¿Te has preguntado cómo la tecnología puede transformar la economía de un país?

En este episodio, Gabriel Santos, presidente de  Colombia Fintech, revela cómo las fintech, el open banking y la inclusión financiera están cambiando el panorama económico de Colombia. Desde los retos de digitalizar un país intensivo en efectivo hasta la inspiración que brinda el modelo de Brasil, este episodio muestra cómo la innovación puede generar impacto social.

Gabriel también comparte su historia personal: de ser un congresista joven y ambicioso que tocó fondo tras un fracaso electoral, a liderar un gremio que busca transformar vidas a través de la tecnología. Una conversación honesta sobre ego, resiliencia y propósito, que demuestra que el verdadero éxito va más allá de los números.

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(00:39:00) En Colombia el uso del efectivo ha rondado en los últimos años entre el 79 y el 81%. Esto más allá de una discusión técnica es una discusión ética. ¿Cuál es el país que queremos dejar a nuestros hijos?

(00:12:00) Yo creo que uno de los grandes modelos de negocios que va a ser interesantísimo para este año es Fintech as a service, tenemos que pensar cómo crecer esto lo suficiente para que muchas empresas puedan ser parte

(00:08:30) Nosotros nos inventamos un cuento que le pusimos el triángulo de la inclusión financiera: liberalización de la tasa de usura, de los flujos de datos y del uso del dinero.

(00:32:00] Esto es una historia que no he contado públicamente nunca, pero creo que es lo que me ha forjado el carácter que me trajo acá. Y es una historia desde el ego, el fracaso y ha sido como parte de esa experiencia que me permitió tener el tesón para esto

(00:25:04) Brasil pasó de tener un uso del efectivo muy cercano al nuestro, este año esperan cerrar con un 16% de uso de efectivo. En cuatro años pasaron del 80% al 16% es decir esto transformó la economía Brasilera de una forma que no nos alcanzamos a imaginar y esa reducción vino con la digitalización de los brasileños más pobres, y esa es la promesa de valor que estamos persiguiendo en Colombia, que ojalá logremos hacerlo

¿Te has preguntado qué pasa detrás de cada pago digital? ¿Cómo logran las empresas equilibrar la seguridad, la regulación financiera y la experiencia del usuario mientras impulsan la transformación digital?

En este episodio de Simetrik Impact Stories, Laura Gómez, Vicepresidente de Medios de Pago en Davivienda, comparte con Santiago Gómez, Cofundador y COO de Simetrik, su visión sobre el futuro del Open Banking, Open Data y las billeteras digitales. También exploran cómo la banca está implementando nuevas soluciones digitales e innovadoras, desde mejorar la infraestructura tecnológica hasta optimizar la aceptación de pagos en comercios y facilitar transacciones instantáneas, sin perder de vista el papel clave del talento humano. 

Este es un podcast de Simetrik, producido por Naranja Media

Innovar es disciplina: cómo pilotear y ajustar antes de lanzar un producto (00:07:20) "La innovación no es solo creatividad, también es disciplina. Hay que pilotear y ajustar para encontrar el punto ideal antes de masificar un producto." 


El reto del efectivo: construyendo un ecosistema de pagos digitales  (00:27:55) "Más del 70% de los pagos en Colombia siguen siendo en efectivo. La oportunidad está en crear un ecosistema donde los pagos digitales sean la opción natural." 


Más allá de los bancos: Open Banking, Open Data y el futuro de los pagos (00:13:54) "El futuro de Open Banking va más allá de los bancos; se trata de Open Data y la colaboración con otros sectores para ofrecer mejores servicios a los usuarios." 

Pagos digitales sin límites: el camino hacia una vida sin efectivo (00:28:32) “Tenemos una gran oportunidad y estamos listos para afrontarla. Entonces, ahí creo que hay una gran oportunidad en cómo hacemos para que realmente uno con un pago digital pueda, digamos, vivir su día a día sin necesidad del efectivo."

Construyendo una oferta sólida para el mundo digital del presente y del futuro (00:08:52) “Robustecer nuestra oferta para hacer que cada día más se acepten los pagos digitales en cualquier lado y al final lo que uno quiere es que una persona pueda salir sin efectivo y hacer todo lo que tenga que hacer.

Niubiz, una de las empresas líderes en medios de pago en América Latina, está redefiniendo el panorama de la inclusión financiera y la adopción tecnológica en la región. Con soluciones innovadoras que buscan transformar la experiencia de pagos, ha marcado una diferencia en mercados desafiantes como el de Perú.

¿Cómo puede el gerente de Control  Transaccional enfrentar la complejidad operativa mientras impulsa el crecimiento del negocio? En esta conversación,  Juan Pablo Boccardi, Payments Industry Value Advisor en Simetrik,  habla con Frank Jiménez, quien comparte cómo su rol ha sido clave en el desarrollo de productos disruptivos, el fortalecimiento de la interoperabilidad y la evolución de las billeteras digitales. Juntos analizan los paralelismos entre Perú y Brasil y reflexionan sobre el futuro de los pagos en un entorno cada vez más dinámico.

Este es un podcast de Simetrik, producido por Naranja Media.

Momentos clave del episodio: 

Evolución del mercado de pagos en Perú (00:00:00): Comparación entre el mercado de pagos en Perú y Brasil, destacando diferencias en el uso de tecnología.

Transformación digital en News (00:03:19): Descripción de cómo News ha transformado su propuesta de valor en el sector de medios de pago.

Cambio de paradigma en la aceptación de pagos (00:04:31): Discusión sobre la evolución de News de un adquirente de Visa a ofrecer múltiples servicios de pago.

Interoperabilidad y regulación en Perú (00:05:28): Impacto de la regulación en la interoperabilidad y aceptación de diversas marcas de pago en Perú.

Rol de operaciones en el crecimiento del negocio (00:07:14): Importancia de la función de operaciones en la implementación de nuevos proyectos y tecnologías.

Decisiones sobre desarrollo tecnológico (00:10:19): Reflexión sobre cuándo optar por desarrollar tecnología internamente o adquirir soluciones del mercado.

Desafíos operativos hacia 2050 (00:14:02): Visión sobre los futuros desafíos en la aceptación de pagos y la evolución de la tecnología financiera.

99 Minutos es una de las startups más destacadas en el sector de logística de última milla en América Latina, ofreciendo soluciones de entrega rápida y eficiente en múltiples países de la región. Con un enfoque en tecnología y sostenibilidad, ha revolucionado la manera en que empresas y consumidores acceden a servicios de envío, marcando una diferencia en un mercado altamente competitivo.

¿Cómo puede el CFO de esta startups navegar la presión de alcanzar rentabilidad sin frenar el crecimiento? En este episodio de Simetrik Impact Stories, Alejandro Casas CEO de Simetrik conversa  con Eduardo Guzmán, CFO de 99 Minutos. Eduardo nos cuenta sobre la creación de áreas estratégicas dentro de finanzas, el papel de la inteligencia artificial, y cómo optimizan los tiempos y procesos para reducir costos y riesgos. 

Este es un podcast de Simetrik, producido por Naranja Media.

Momentos clave del episodio


Complejidad del rol del CEO (00:00:00)  Eduardo Guzmán habla sobre los desafíos actuales de ser CEO de una startup.

Involucramiento del equipo financiero (00:05:11)  La necesidad de que el equipo financiero esté más integrado en las operaciones diarias y Implementación de "financial business partners".

Uso de ERP en finanzas (00:09:00)  Impacto de la implementación del ERP en la generación y análisis de información financiera.

Implementación de herramientas SaaS (00:15:22)  Discusión sobre la complejidad de integrar herramientas SaaS en los procesos de una startup.

Riesgos y detección temprana (00:20:01)  Importancia de detectar problemas financieros antes de que se conviertan en grandes crisis.

Hiper automatización y sistematización (00:28:07)  Tendencias hacia la automatización para reducir errores en la generación de información financiera.

Oportunidades de disrupción (00:35:22)  La automatización se ve como una oportunidad para evolucionar roles en el equipo financiero.

Recomendaciones para profesionales financieros (00:38:07)  Consejos sobre la actualización constante y la reflexión en el trabajo financiero diario.

En este episodio  Alejandro Casas, cofundador y CEO de Simetrik, conversa con Gimena Combiesse, Directora de Financial Settlements para Latinoamérica en PayU, una de las principales plataformas de pagos electrónicos a nivel mundial, con operaciones en más de 50 mercados y parte del grupo sudafricano Naspers. PayU ha sido pionera en el desarrollo del mercado de pagos en línea en América Latina, Europa e India.

Gimena cuenta cómo se gestionan las complejas operaciones financieras que involucran múltiples países, bancos y comercios en la región. Además, comparte los desafíos de mantener la integridad de los datos en un entorno de alta transaccionalidad y cómo la estandarización ha sido clave para enfrentar la diversidad del mercado latinoamericano. Finalmente, profundiza en el rol clave de la tecnología y la automatización en el mundo on line donde los segundos valen millones.

Este es un podcast de Simetrik, producido por Naranja Media.

Momentos clave del episodio:

Descripción de PayU (00:00:00): Gimena explica el funcionamiento de PayU como plataforma de pagos multinacional.

Cadena de Producción (00:03:20): Descripción de cómo el equipo de operaciones gestiona la información y la relación con el área financiera.

Complejidad Operativa (00:06:15): Desafíos de operar en múltiples países y la estandarización de datos en diferentes formatos.

Velocidad de Reacción (00:10:45): Importancia de reaccionar rápidamente ante problemas en transacciones para evitar grandes inconvenientes.

Demoras y riesgos de liquidez (00:15:13): Discuten las demoras en transacciones y su impacto en el capital de trabajo y liquidez.

Inteligencia artificial y automatización (00:17:27): Se explora el papel de la inteligencia artificial en la mejora de procesos y su relación con el trabajo humano.

Confianza y colaboración en el trabajo (00:20:09): Aborda la importancia de unir fuerzas entre humanos y tecnología para enfrentar grandes retos.

Herramientas utilizadas en finanzas (00:27:10): Se mencionan las herramientas ERP y otras utilizadas para la conciliación transaccional en finanzas.

Fluidez en la comunicación del equipo (00:29:30): Se enfatiza la necesidad de una comunicación constante y fluida entre los miembros del equipo.

En este episodio de Simetrik Impact Stories, nos adentramos en el mundo financiero de Soriana, la segunda cadena de retail más grande de México, con más de 800 tiendas en todo el país. Bernardo Zarate, subdirector de ingresos, comparte con Santiago Gómez Cofundador y COO de Simetrik su experiencia liderando un equipo financiero que no solo gestiona miles de transacciones diarias, sino que también enfrenta el reto de identificar costos ocultos que afectan la rentabilidad de la empresa.

A través de esta conversación, Bernardo cuenta cómo el área financiera es la columna vertebral de la operación de Soriana, asegurando que cada venta, desde tiendas físicas hasta e-commerce, sea controlada y optimizada. Además, profundizan en la importancia de la adopción de tecnología y la inteligencia artificial para transformar los procesos financieros, destacando cómo la capacidad de desaprender y adaptarse es clave para mantenerse competitivo en la industria.

Este es un podcast de Simetrik, producido por Naranja Media.

¿Qué es Soriana? (00:00:00): Trayectoria de Soriana y su crecimiento a más de 800 tiendas.

Operación financiera de Soriana (00:02:45): Discusión sobre el control de transacciones y la complejidad de la operación financiera.

Evolución del sector financiero (00:10:41): Comparación de cambios en la industria financiera y la necesidad de adaptarse.

Prioridades del equipo financiero (00:15:07): El control de operaciones de ingresos y la importancia de KPIs.

La columna vertebral del negocio (00:18:23): La importancia de los equipos financieros en la toma de decisiones y su evolución en la empresa.

Herramientas financieras y su relevancia (00:19:13): Se habla sobre la necesidad de herramientas adecuadas para administrar la información financiera.

Desarrollo futuro de equipos financieros (00:30:45): La evolución de los equipos financieros y la necesidad de adaptarse a los cambios tecnológicos.

Pedidos Ya nació como el primer e-commerce de comida en Uruguay. Luego cruzó el Río de la Plata, consolidando en Argentina su principal operación. Desde allí, se expandió hasta abarcar 14 países. Hoy, forma parte de la multinacional alemana Delivery Hero, que opera en 39 países y 4 continentes, conectando a consumidores con más de 250,000 restaurantes en todo el mundo.

En este episodio, Alejandro Casas, cofundador y CEO de Simetrik, conversa con Nicolás Onandi, Senior Manager de Fintech Operations en Pedidos Ya. Juntos exploran cómo una empresa líder de delivery en América Latina gestiona la enorme complejidad de sus operaciones financieras, desde la integración de múltiples métodos de pago hasta la administración de millones de transacciones mensuales. Nicolás comparte las claves para mantener un flujo financiero eficiente y controlado, explicando cómo cada miembro del equipo es parte fundamental de una gran maquinaria que opera bajo la empatía. Su consejo: una actitud positiva y la atención a los detalles marcan la diferencia.

Este es un podcast de Simetrik, producido por Naranja Media.

Momentos clave del episodio:

Preocupaciones equipos operativos (00:00:00): Nicolás comparte sus inquietudes sobre la gestión operativa y la integración de adquirentes.

Datos transaccionales y operaciones (00:04:40): Se describe la complejidad de las conciliaciones y la importancia de los datos para el control.

Análisis de fraudes (00:09:51): Nicolás explica el proceso de identificación y análisis de fraudes en las transacciones.

Monitoreo de operaciones (00:20:32): Se compara el trabajo del equipo con cámaras que verifican la operación constantemente.

La madurez y escalabilidad en el análisis de datos (00:33:16): La necesidad de mejorar la madurez y escalabilidad en los procesos de análisis de datos.

Desarrollo interno versus alianzas tecnológicas (00:41:34): Nicolás reflexiona sobre la elección entre desarrollar internamente o aliarse con terceros para soluciones tecnológicas.

Pasión y atención al detalle (00:55:26): Se menciona la conexión entre pasión, detalle y la capacidad de sobresalir en el trabajo.

Naranja X, una de las fintech más disruptivas de América Latina, ha transformado la vida de millones de personas en los últimos años a través de su ecosistema de soluciones financieras. Con más de 7 millones de clientes, alrededor de 2.700 colaboradores y 140 sucursales, ha adoptado la frase “hay que enamorarse del problema y no de la solución”.

En este episodio, Juan Pablo Boccardi, Payments Industry Value Advisor en Simetrik, conversa con Gabriel Graff, Head of Operations en Naranja X, sobre cómo la adopción de metodologías ágiles ha transformado los equipos de operaciones, así como los beneficios de implementar tecnologías escalables. También analizan la evolución del rol financiero y lo que implica "enamorarse de los problemas" en el contexto empresarial, una filosofía que transforma las frustraciones en insight para impulsar el crecimiento y la innovación en Naranja X.

Este es un podcast de Simetrik, producido por Naranja Media.


Momentos clave del episodio:

¿Cómo es una de las fintech más disruptivas de América Latina ? (00:00:00): Qué es Naranja X y el rol de el líder del futuro.

Liderazgo e inteligencia artificial (00:03:46): Discusión sobre la automatización y el uso de inteligencia artificial en organizaciones.

Metodologías ágiles, mejoras a escala y coordinación de los equipos (00:05:07): La agilidad como filosofía más que como una serie de reglas.

El camino infeliz (00:12:42): Las frustraciones en el negocio de pagos y la importancia de entender al cliente. “Enamorarse del problema y no de la solución”.

Desarrollo interno vs. Soluciones externas (00:20:38): Comparación entre el desarrollo interno de herramientas y la adopción de soluciones externas en fintech.

Un sistema financiero sin fronteras (00:27:29): Se imaginan un sistema financiero globalizado y con inclusión financiera.

La importancia de la formación continua (00:30:58): El valor de equilibrar la educación académica y profesional en un mundo tecnológico.