SOS Bacen

Novo episódio do podcast SOS Bacen, com Aristides Cavalcanti Neto, Chefe do Departamento de Gestão Estratégica e Supervisão Especializada do Banco Central do Brasil.

Neste episódio, falamos sobre como o crime organizado está se digitalizando para atacar bancos e instituições financeiras — e o que o Banco Central está fazendo a respeito.

Neste episódio, falamos sobre:
- Por que os incidentes cibernéticos praticamente dobraram entre 2024 e 2025
- Como grupos criminosos aliciam funcionários e passam meses estudando a infraestrutura de uma instituição antes de atacar
- O caso de um ataque de bilhões de reais barrado por um único filtro de segurança
- Terceirização, certificados digitais e a responsabilidade que nunca sai da instituição regulada
- Os riscos da inteligência artificial dentro dos bancos — de shadow IA a modelos "cyber capable"
- Por que cibersegurança deixou de ser um problema de TI e virou risco central de qualquer instituição financeira

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#Cibersegurança #BancoCentral #SistemaFinanceiro #IA #ResiliênciaOperacional

Novo episódio do podcast SOS Bacen, com Rafael Bianchini, Coordenador de Regulação de Riscos Financeiros de Infraestruturas do Mercado Financeiro no Banco Central do Brasil.

Neste episódio, falamos sobre:
- A nova regulamentação do Banco Central para Ativos Virtuais (Resoluções 519, 520, 521).
- Conceitos-chave: O que são ativos virtuais e quem os regula (Banco Central x CVM).
- A importância da segregação patrimonial e da governança para a segurança do cliente.
- O fim do DREX e o redirecionamento da agenda de inovação do Bacen.
- Desafios como concorrência desleal, segurança cibernética e prevenção à lavagem de dinheiro.
- Uma visão comparativa: como outros países estão regulando o mercado cripto.

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#AtivosVirtuais #Criptomoedas #BancoCentral #Regulamentacao #MercadoFinanceiro

00:00 - Abertura
02:12 - Conceito de Ativos Virtuais: Definição pela Lei e Exceções
06:01 - Quem Regula? A Divisão entre Bacen e CVM
09:43 - As Novas Resoluções (519, 520, 521) e seus Pilares
13:41 - Governança, Risco Operacional e Segregação Patrimonial
18:52 - Os Diferentes Tipos de VASPs: Intermediárias, Custodiantes e Corretoras
23:36 - Capital Mínimo: Por que Aumentou?
29:25 - Processo de Autorização e a “Zona Cinzenta”
34:32 - Por que Regular? Concorrência Desleal e Proteção ao Cliente
40:14 - O Fim do DREX: Lições Aprendidas e o Novo Foco
46:05 - Regulação Internacional: Comparativo com EUA, Europa e Ásia
55:13 - Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Segurança Cibernética
59:27 - Dicas para Empresas que Buscam Autorização
01:04:17 - Pergunta Descontraída e Encerramento

Novo episódio do podcast SOS Bacen, com Luis Otávio Vissotto, Head da Divisão de Segurança e Anti-Fraude do PIX no Banco Central do Brasil.

Neste episódio, falamos sobre:

• A evolução da segurança no PIX e a criação de uma divisão específica no Bacen.
• O que é o MED (Mecanismo Especial de Devolução) e as grandes novidades do MED 2.0, como o rastreamento em árvore das transações fraudulentas.
• Os golpes mais comuns: engenharia social ainda lidera, mas as fraudes técnicas são mais volumosas.
• As responsabilidades das instituições: bloqueio cautelar, análise de transações e marcação de fraudadores.
• Futuro da segurança: uso de IA/ML, score de transação em tempo real e limpeza proativa de chaves.

Entenda como o Banco Central e o mercado financeiro estão trabalhando juntos para tornar o PIX mais seguro e como as novas regras impactam instituições e usuários.

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#Pix #Seguranca #BancoCentral #Pagamentos #Fintech

00:00 - Introdução e apresentação do convidado
01:48 - Trajetória no Bacen e os desafios de liderar a segurança do PIX
11:07 - Panorama das fraudes: engenharia social vs. ataques técnicos
16:51 - O que é o MED e a revolução do MED 2.0 no rastreamento
24:49 - Impactos do MED 2.0 para as instituições e o botão de contestação
31:08 - O futuro é tecnológico: IA, Machine Learning e score de fraude
38:07 - Responsabilidades e regras para instituições no combate à fraude
45:34 - O desafio da supervisão: como o Bacen monitora centenas de participantes
52:51 - Cronograma do MED 2.0 e penalidades para quem não se adequar
01:02:34 - O lado humano das fraudes e a importância da colaboração de mercado

Novo episódio do SOS Bacen MayDay com Giancarllo Melito, Advogado e Professor especialista em regulação financeira.

Neste episódio, falamos sobre:

* As novas regras de capital social e patrimônio líquido.
* A mudança de paradigma: do cálculo por "tipo de instituição" para "atividade exercida".
* Metodologia do Bacen: Entenda o cálculo de "Custo" + "Risco Moral".
* Os 3 pontos críticos da norma que precisam de ajustes urgentes.
* O impacto para Fintechs, IPs e instituições menores: fusões, aquisições ou saída do mercado?

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#BACEN #RegulaçãoFinanceira #Fintechs #PatrimonioLíquido #SOSBACEN

Novo episódio do podcast SOS Bacen, com Evandro Caciano, Especialista em Câmbio, Regulação e Ativos Digitais.

Neste episódio, falamos sobre:

O que são Prestadores de Serviços de FX (eFX) e como funcionam.

A Consulta Pública 124 do Bacen e o futuro da regulação para eFXs.

Oportunidades de volume e consolidação no mercado de câmbio.

Riscos, compliance e a complexidade por trás da facilitação de pagamentos.

Como PIX e Open Finance se conectam com o mercado de câmbio internacional.

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Novo episódio do podcast SOS Bacen, com Nagel Lisânias, Daniel Petiz e Pedro Henrique, do Departamento de Regulação do Banco Central.

Neste episódio, falamos sobre:

A Resolução BCB nº 5.237: consolidação e modernização das regras para as Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento (SCFI).

As diferenças entre Financeiras, Fintechs de Crédito (SCD) e Bancos.

O novo rol de atividades e instrumentos de captação das financeiras.

A importância da denominação social e as novas regras para uso do termo "banco".

O caminho de evolução dentro do Sistema Financeiro Nacional.

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#Financeiras #BancoCentral #RegulaçãoFinanceira #SCFI #Crédito

00:00 - Abertura e boas-vindas
00:11 - Introdução ao tema: As mudanças nas Financeiras (SCFI)
01:07 - Apresentação dos convidados do Banco Central
03:25 - Contexto e motivação da nova resolução (5.237)
08:37 - A evolução histórica das normas das Financeiras
11:23 - Diferenças entre SCFI, SCD (Fintechs) e Bancos
17:31 - Requisitos de capital e estrutura societária
21:15 - Regras de denominação social e uso do termo "banco"
31:52 - Processo de autorização e rol de atividades
39:41 - Novas atividades e instrumentos de captação
45:13 - A SCFI como um "mini banco" e caminho de evolução
50:40 - Expansão do funding das Financeiras
54:43 - Expectativas do regulador com a nova norma
57:41 - Considerações finais e agradecimentos

Novo episódio do podcast SOS Bacen, com Francisco Bispo, Contador, Economista e Sócio da Consultoria FBispo.

Neste episódio, falamos sobre:

* O papel estratégico da contabilidade para instituições autorizadas pelo Banco Central.
* Os principais documentos CADOCs e suas funções na supervisão.
* A importância da salvaguarda de recursos e o cálculo do capital prudencial.
* Os riscos de não cumprir as obrigações contábeis e os desafios na implementação.
* A necessidade de integração entre áreas e tecnologia para um reporting eficiente.

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Capítulos:

00:00 - Abertura e Apresentação
01:16 - A Importância Estratégica da Contabilidade
04:14 - Documentos do BACEN (CADOCs) e Supervisão
09:35 - A importância do CADOC 41-11
16:03 - Capital Prudencial vs. Capital Regulatório
25:11 - Riscos de Crédito, Cambial e Operacional
29:48 - Outros CADOCs Importantes
33:02 - Desafios na Implementação e Retificações
38:09 - Preparação para Autorização e Plano de Contas COSIF
43:09 - Custos de Ser uma Instituição Regulada
49:29 - Consequências do Descumprimento e Ações do BACEN
55:33 - Erros Comuns e Dicas Finais
01:04:38 - Encerramento e Considerações Finais

#contabilidade  #BACEN #RegulaçãoFinanceira #InstituiçõesDePagamento #compliance

Novo episódio do SOS Bacen, com José Reynaldo Furlani, Chefe Adjunto do Desuc no Banco Central do Brasil.

Neste episódio, falamos sobre:

• O papel e a estratégia de supervisão do Banco Central sobre instituições de pagamento.
• Os principais riscos monitorados: liquidez, crédito, cibernético e governança.
• Os modelos de supervisão (SRC) e como são aplicados de acordo com o porte das instituições.
• As consequências para instituições que não cumprem as regras, incluindo liquidação extrajudicial.
• Como o evento de 30/10 (ataque cibernético) impactou a regulação e a visão do BC.
• A importância da "maturidade regulatória" para as empresas do setor.

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#BACEN #SupervisãoBancária #SistemaFinanceiro #PagamentosDigitais #compliance 

Neste episódio, falamos sobre: As Novas Regras do BC de Reforço de Segurança do SNF

Explicamos de forma prática e objetiva os principais pontos das Resoluções BCB nº 494 a 498/2025, incluindo:

✅ Novos prazos para pedido de autorização de Instituições de Pagamento 
✅ Regras mais rígidas de endereço (fim do uso de coworkings e escritórios virtuais).
✅ Novos critérios para Participantes Responsáveis no Pix.
✅ Novos limites de Pix e TED para IPs não autorizadas e que se conectam à RSFN por PSTI.
✅ Credenciamento de PSTI com requisitos técnicos e operacionais.

📌 Se você atua no setor financeiro, em meios de pagamento ou acompanha a evolução regulatória, este episódio é essencial para entender os prazos, impactos e ajustes que as instituições precisarão fazer nos próximos meses.

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Episódio de estreia do MAYDAY, novo quadro do podcast SOS!BACEN, com Marina Venegas, Advogada Tributarista da BTLAW.

Neste episódio, falamos sobre:

A Instrução Normativa RFB 2.278/25 e seus impactos no mercado de pagamentos.

A equiparação das fintechs e instituições de pagamento aos bancos tradicionais para obrigações acessórias.

Os prazos, multas e desafios práticos para implementação da norma.

O contexto regulatório e a resposta da Receita Federal a crimes financeiros.

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#OpenFinance #Fintech #Regulacao #ReceitaFederal #Compliance