Deine GmbH hat Geld auf dem Konto – aber wie bekommst du es sinnvoll und steuerlich sauber in dein Privatvermögen?

Genau darum geht es in dieser Episode von Steuerlast Adé. Denn Geld auf dem Geschäftskonto deiner GmbH gehört nicht automatisch dir privat. Wer es einfach überweist oder entnimmt, kann schnell steuerliche Probleme bekommen.

In dieser Folge zeigt Steuerberater Thomas Klitzke vier Möglichkeiten, wie du Geld aus deiner GmbH in deinen privaten Bereich bekommst: über Gehalt, Gewinnausschüttung, ein Darlehen oder die Erstattung privat getragener Auslagen.

Dabei geht es nicht nur darum, wie das Geld zu dir kommt, sondern auch um die jeweiligen steuerlichen Konsequenzen. Thomas erklärt, warum ein höheres Geschäftsführergehalt eine Möglichkeit sein kann, weshalb dabei aber eine saubere Dokumentation und entsprechende Beschlussfassung wichtig sind.

Außerdem erfährst du, wie sich eine Gewinnausschüttung vom Gehalt unterscheidet und welche Rolle Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer spielen.

Besonders spannend wird es beim Gesellschafterdarlehen: Deine GmbH kann dir Geld leihen, ohne dass im ersten Schritt Gehalt oder Ausschüttung vorliegen. Dafür muss das Darlehen sauber vertraglich geregelt sein, marktübliche Zinsen vorsehen und tatsächlich zurückgezahlt werden können. Andernfalls kann die Gestaltung steuerlich problematisch werden.

Auch die Holdingstruktur spielt eine Rolle. Thomas erklärt, wie Geld zunächst von der operativen GmbH in eine Holding gelangen und anschließend beispielsweise über ein Darlehen privat genutzt werden kann – und warum dabei die Trennung vom operativen Risiko interessant sein kann.

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Erben oder schenken – was ist steuerlich eigentlich der bessere Weg? Wer sein Familienvermögen einfach irgendwann vererben lässt, verschenkt möglicherweise wertvolle Gestaltungsmöglichkeiten und zahlt am Ende mehr Erbschaftsteuer als notwendig.

In dieser Episode zeige ich dir, warum es sich lohnen kann, die Vermögensnachfolge frühzeitig zu planen und bereits zu Lebzeiten über Schenkungen nachzudenken.

Denn bei der Übertragung von Vermögen spielen Freibeträge eine entscheidende Rolle: Ehegatten können bis zu 500.000 Euro steuerfrei erhalten, Kinder bis zu 400.000 Euro und Enkel bis zu 200.000 Euro. Besonders interessant wird es durch die 10-Jahres-Regel: Nach zehn Jahren können die entsprechenden Freibeträge erneut genutzt werden.

Anhand konkreter Beispiele aus meiner Kanzlei zeige ich dir, welchen Unterschied eine rechtzeitige Planung machen kann. Wir sprechen über unverheiratete Paare, bei denen eine fehlende rechtliche Gestaltung schnell eine hohe Steuerbelastung auslösen kann, über Schenkungen an Kinder und Enkel sowie über Besonderheiten in Patchwork-Familien.

Dabei geht es aber nicht nur darum, möglichst viel Steuer zu sparen. Wer sein Vermögen zu Lebzeiten verschenkt, muss auch bedenken: Das Geld oder Vermögen ist anschließend tatsächlich weg. Die eigene finanzielle Absicherung – beispielsweise für mögliche Pflegekosten – sollte deshalb immer Teil der Planung sein.

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Du präsentierst auf Instagram den erfolgreichen Unternehmer mit Luxusauto, Fernreisen und Designer-Lifestyle? Dann solltest du wissen: Dein Steuerberater sieht eine ganz andere Realität.

In dieser Podcast-Episode spricht Steuerberater Thomas Klitzke über ein Thema, das immer häufiger zum Problem wird: Unternehmer inszenieren auf Social Media finanziellen Erfolg, während die Buchhaltung Verluste, hohe Kredite und offene Steuerverbindlichkeiten zeigt.

Warum wird genau das gefährlich? Weil dein Steuerberater nicht nur deine Instagram-Reels kennt, sondern auch deine BWA, deine Buchführung und deine wirtschaftliche Realität. Erfahre, warum Ehrlichkeit gegenüber deinem Steuerberater wichtiger ist als der perfekte Auftritt auf Social Media und welche finanziellen Folgen falsche Entscheidungen haben können.

Viele Unternehmer sehen das Finanzamt als Gegner. Doch genau diese Einstellung sorgt oft für unnötige Konflikte, Mahnungen und schlaflose Nächte. In dieser Episode erklärt Steuerberater Thomas Klitzke, warum das Finanzamt kein Feind ist, sondern ein wichtiger Partner, mit dem du professionell zusammenarbeiten solltest.

Du erfährst, warum Kommunikation der Schlüssel zu einem entspannten Verhältnis mit dem Finanzamt ist, welche typischen Fehler Unternehmer machen und weshalb dein Steuerberater eine entscheidende Rolle dabei spielt, Ärger von Anfang an zu vermeiden. Wer das Finanzamt versteht, spart nicht nur Nerven, sondern kann seine Steuern gleichzeitig legal und clever optimieren.

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Coachings können dein Unternehmen voranbringen – keine Frage. Doch was passiert, wenn aus einer sinnvollen Investition eine dauerhafte Kostenfalle wird? In dieser Episode erzählt Steuerberater Thomas Klitzke die wahre Geschichte eines Unternehmers, der innerhalb weniger Jahre rund 300.000 Euro in Coachings investierte, sein Unternehmen massiv skalierte und schließlich feststellte, dass ihn Wachstum, hohe Fixkosten und permanenter Druck an seine Grenzen brachten.

Du erfährst, warum immer mehr Umsatz nicht automatisch mehr Gewinn bedeutet, weshalb viele Unternehmer in der Coaching-Bubble den Überblick verlieren und welche Warnsignale du unbedingt erkennen solltest, bevor aus einer Weiterbildung eine finanzielle Belastung wird.

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Diese drei Gegner können dein Unternehmen innerhalb kürzester Zeit in ernsthafte Schwierigkeiten bringen – wenn du sie unterschätzt.

Viele Unternehmer konzentrieren sich auf Umsatz, Kunden und Wachstum. Doch die größten Gefahren lauern oft an ganz anderer Stelle. In dieser Episode zeigt Steuerberater Thomas Klitzke, welche drei "Endgegner" jeder Unternehmer kennen muss und warum sie im schlimmsten Fall zur Kontopfändung, Insolvenz oder zum Stillstand des Unternehmens führen können.

Du erfährst, welche Folgen verspätete Steuererklärungen und Sozialversicherungsmeldungen haben, warum dein Steuerberater ein entscheidender Erfolgsfaktor ist und wie du dein Unternehmen vor existenzbedrohenden Fehlern schützt.

Krankschreibung schon am ersten Krankheitstag?

In dieser Podcast-Folge spricht Steuerberater und Unternehmer Thomas Klitzke über die Diskussion rund um die Krankschreibung ab dem ersten Krankheitstag. Warum setzt seine Kanzlei weiterhin auf die Krankmeldung erst ab dem dritten Tag? Welche Auswirkungen hätte eine verpflichtende Krankschreibung auf Unternehmen, Mitarbeiter und Arztpraxen? Und weshalb Vertrauen oft deutlich erfolgreicher ist als Kontrolle?

Anhand seiner eigenen Erfahrungen als Arbeitgeber erklärt Thomas, warum ein gesundes Arbeitsklima wichtiger ist als neue gesetzliche Pflichten.

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Oder: Thomas Klitzke: Steuerberatung für Unternehmer in Hamburg

5 Steuergrundlagen, die jeder kennen sollte!

Viele Menschen versuchen erst am Jahresende, ihre Steuerlast zu senken. Dabei beginnt erfolgreiche Steuerplanung viel früher.

In dieser Folge erfährst du die fünf wichtigsten Grundlagen des deutschen Steuersystems – verständlich erklärt und direkt auf die Praxis übertragen. Du lernst unter anderem:

✅ Warum Steuern immer für ein ganzes Jahr betrachtet werden

✅ Weshalb langfristige Steuerplanung mehr bringt als kurzfristige Tipps

✅ Welche Entscheidungen du jedes Jahr neu treffen kannst

✅ Welche sieben Einkunftsarten das Steuerrecht unterscheidet

✅ Warum nicht alle Gewinne und Verluste miteinander verrechnet werden dürfen

✅ Weshalb deine persönliche Situation entscheidend für deine Steuerlast ist

Mit diesem Wissen verstehst du das Steuersystem deutlich besser und kannst gemeinsam mit deinem Steuerberater bessere Entscheidungen treffen.

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Machst du einen dieser drei Steuerfehler, ohne es zu wissen?

Viele Unternehmer verschenken jedes Jahr Geld oder riskieren unnötigen Ärger mit dem Finanzamt – oft nur, weil sie vermeidbare Fehler machen.

In dieser Episode zeigt Dir Steuerberater Thomas Klitzke die drei häufigsten und teuersten Steuerfehler, die er in seiner täglichen Beratungspraxis immer wieder erlebt.

Du erfährst, weshalb du unbedingt darauf achten solltest, wie du typische Stolperfallen vermeidest und welche einfachen Maßnahmen dich vor hohen Nachzahlungen und unnötigen Risiken schützen.

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Manchmal verändert ein einziger Moment dein ganzes Leben.

In dieser Episode erzählt Thomas Klitzke die persönliche Geschichte hinter seiner Selbstständigkeit und warum ausgerechnet die Elternzeit, eine schwierige Situation im damaligen Arbeitsverhältnis und die Kanzlei seiner Mutter den Grundstein für den heutigen Unternehmenserfolg gelegt haben.

Inhalt der Folge

Wie entsteht aus einer kleinen Einzelkanzlei mit Papierordnern und persönlichen Mandantenbesuchen eine moderne, digitalisierte Steuerkanzlei mit Wachstumspotenzial? Thomas nimmt dich mit hinter die Kulissen und berichtet offen über seine Gründe, Zweifel, Herausforderungen und die Entscheidungen, die seinen beruflichen Weg nachhaltig geprägt haben.