Market timing, previsões de mercado e a eterna tentativa de adivinhar a próxima alta ou queda da bolsa. Neste episódio, discutimos por que não faz sentido tentar prever o mercado, mostramos que a taxa de acerto dos gurus é na verdade pequena e exploramos vieses comportamentais, como o viés da disponibilidade, que atrapalham as decisões de investimento.Ao longo da conversa, exploramos o verdadeiro valor de carteiras recomendadas e de conteúdos como “a Selic subiu, e agora?” ou "conheça as ações que vão bombar em dezembro". Será que esse tipo de abordagem realmente agrega valor ou apenas alimenta o ruído?Para fechar, descubra nossa visão sobre o que tende a ser mais prejudicial no longo prazo: stock picking ou market timing. Para nós, o mais importante mesmo é o time in the market, não o market timing. A gestão passiva pode simplificar muito a vida do investidor.Se você quer entender melhor como tomar decisões mais consistentes, evitar armadilhas mentais e construir uma estratégia de investimentos mais simples e eficiente, este episódio para você.
Na bancada temos ⁠Fernando Kobuti⁠, ⁠Geraldo Burigo⁠, ⁠Joãozinho⁠ e ⁠Lucas Ibee⁠. E ⁠Diego Macedo⁠ no desenvolvimento do produto.

Quer aprender como escolher os melhores ETFs de renda variável?

Este episódio do Stop Loss é um guia completo para investir em ETFs, com tudo o que você precisa saber antes de montar sua carteira.

Abordamos, de forma prática e didática, os principais critérios para analisar um ETF, explicando o que realmente importa na hora de investir.Você vai entender como avaliar o ticker, o tipo de exposição, o índice de referência, e o número de empresas que compõem o fundo. Também discutimos a importância de analisar o Top 10 de empresas, a taxa de administração, o aluguel de ativos, a liquidez e a atuação do market maker, fatores que impactam diretamente a eficiência do ETF e o custo da operação.

Além disso, o episódio aborda temas como rentabilidade, domicílio do fundo (Brasil, EUA ou Irlanda) e o papel do branding na decisão de investimento. Se você quer entender o que avaliar para escolher um ETFs de renda variável, este conteúdo é essencial.

Na bancada temos Fernando Kobuti, Geraldo Burigo, Joãozinho e Lucas Ibee. E Diego Macedo no desenvolvimento do produto.

Neste episódio do Stop Loss Talks, o papo é sobre fatores de investimento — um tema essencial para quem já investe em ETFs e quer entender o que existe por trás das estratégias que buscam o tão falado alpha. A conversa aprofunda o conceito de fatores, discute por que eles existem e persistem ao longo do tempo, e analisa se realmente vale a pena incluí-los na carteira de longo prazo.

Os hosts e convidados compartilham diferentes visões sobre como os fatores podem ajudar a diversificar, reduzir riscos e potencializar retornos. Além disso, o episódio traz reflexões práticas sobre o que é (e o que não é) um fator, separando a teoria das aplicações reais no mercado.

Se você busca uma abordagem racional, fundamentada em dados e sem promessas milagrosas, este episódio é para você.

🛑 Stop Picking, Stop Loss!

No segundo episódio da série Deu Match com esse ETF?, mergulhamos em uma conversa franca sobre alguns dos ETFs mais comentados do momento — no Brasil e lá fora. Discutimos suas propostas, estratégias e o que realmente está por trás das promessas de diversificação e performance.

Falamos sobre fundos que buscam proteger contra a inflação, ETFs que se beneficiam de quedas de mercado, alternativas de exposição internacional e até criptoativos. Mais do que números, o episódio ajuda você a entender o papel que cada tipo de ETF pode ter dentro de um portfólio inteligente e baseado em evidências.

Se você quer aprender a avaliar um ETF com olhar crítico — e descobrir se ele combina mesmo com sua estratégia — este episódio é pra você.

No episódio de hoje, analisamos os principais ETFs do mercado — tanto globais quanto brasileiros — e discutimos se vale a pena comprar, vender ou simplesmente ficar de olho. Passamos por ETFs de ações internacionais como VT, WRLD11 e VWRA, de renda fixa como o IMAB11 e o LFTS11, além de temáticos como o VICE. Exploramos ainda ETFs de dividendos como o DIVO11, de qualidade como o QUAL, e de grandes índices como o BOVA11 e o QQQ. Falamos sobre novas opções no mercado local, incluindo GPUS11, LVOL11, GURU11, RICO11 e QQQI11, e avaliamos como cada um deles pode (ou não) fazer sentido dentro de uma carteira diversificada.

No episódio #11 do Stop Loss Talks, discutimos se o Asset Allocation é realmente uma “furada” ou se essa visão é apenas mais uma narrativa de mercado. Partimos de um vídeo que questiona a importância da alocação de ativos, e aprofundamos a análise com dados, estudos e evidências científicas.

Falamos sobre o que ficou de fora no vídeo, a eterna disputa Gestão Ativa vs. Gestão Passiva (incluindo os resultados do relatório SPIVA), e os cuidados que investidores precisam ter com discursos sedutores que muitas vezes escondem interesses comerciais.

Além disso, comentamos a tentação da gestão ativa, o papel da sofisticação dos ETFs e porque se posicionar e manter uma estratégia consistente pode ser o verdadeiro diferencial no longo prazo.

👉 Um episódio essencial para quem quer entender de fato como tomar decisões de investimento baseadas em evidências — e não em narrativas de venda.

Você já parou para pensar em quem cria os índices que estão por trás dos ETFs?Enquanto no Brasil quase só olhamos para CDI, IPCA e Ibovespa, lá fora existe uma indústria bilionária de benchmarks que sustenta não só ETFs, mas COEs e até modas como ESG e temáticos.Para falar disso, recebemos Leo Maranhão, que viveu essa experiência na prática no exterior e compartilhou como funciona essa engrenagem global.Um episódio essencial para quem quer entender ETFs muito além da superfície.

🎙️ Stop Loss Talks #9 — Dividendos: a ilusão preferida do brasileiro

Neste episódio, discutimos por que a obsessão pelos dividendos pode ser uma armadilha para o investidor brasileiro.
➡️ Como viver de renda sem depender exclusivamente deles
➡️ O que dizem as estatísticas sobre dividendos
➡️ As consequências de focar apenas nessa estratégia
➡️ Uma reflexão: o que você fez com seus dividendos no último verão?
➡️ A importância de diversificar em outras classes de ativos (com uma dica especial para o Barsi)

No fim, trazemos considerações práticas para ajudar você a enxergar além dos dividendos e construir um portfólio mais robusto.

Neste episódio, mergulhamos nos principais vieses comportamentais que afetam investidores de todos os níveis — das “pegadinhas mentais” do dia a dia até os grandes erros de alocação.

Discutimos desde o famoso viés de confirmação e o clássico disposition effect (vender ganhos rápido, segurar perdas), até armadilhas como ancoragem, home bias, framing e excesso de confiança. Falamos também sobre vieses menos óbvios, como o viés de sobrevivência, o efeito manada, recência, custo afundado e a ilusão de habilidade nos mercados.

Além disso, trazemos reflexões sobre a eficiência do mercado, o papel da sorte nos resultados e como até a loteria pode ser vista como um “ativo emocional”.

No final, compartilhamos estratégias práticas para mitigar os vieses, incluindo o papel dos ETFs, a importância de seguir um plano de alocação e como a gestão passiva pode proteger você das armadilhas emocionais do mercado.

• Sistema 1 e Sistema 2: como decidimos ao investir

• Vieses como pegadinhas mentais (viés de confirmação, ancoragem, home bias, framing, excesso de confiança, sobrevivência, efeito manada, recência, custo afundado, status quo e efeito de posse)

• Por que é tão difícil abandonar estratégias ruins

• Sorte x habilidade real dos gestores

• O viés do presente e os desafios do planejamento de longo prazo

• O papel dos ETFs e da gestão passiva na redução de erros emocionais

Ouça até o final para descobrir como blindar seu dinheiro das armadilhas do seu próprio cérebro!

Principais temas do episódio:

Nesse episódio, debatemos se faz sentido investir em ETFs temáticos. Explicamos o que são, mostramos os dados de performance (spoiler: a maioria não supera o mercado), falamos sobre os riscos de seguir a “moda do momento” e por que, na prática, esses produtos servem mais para as gestoras ganharem dinheiro do que para o investidor comum.

No final, reforçamos: para a maioria, o simples ainda é o melhor caminho.