ביטוח מנהלים נשמע יוקרתי – אבל האם זה באמת הפתרון הנכון בשבילכם?

בפרק הזה אני מארח את שמוליק מיוני, מומחה פנסיוני, שעוזר לאנשים להבין לעומק את המוצרים אולי הכי יקרים שיש להם בתיק הנכסים שלהם – ולקבל החלטות שמבוססות על ידע.

דיברנו על: ▪️ ההבדל בין ביטוח מנהלים לקרן פנסיה ▪️ היתרונות (והחסרונות) שאנשים לא מכירים ▪️ ואיך לזהות אם יש לכם פוליסה שעדיף לשמור או לשנות?

📌 פרק שמומלץ לשמוע לפני כל שינוי בפנסיה/ביטוח מנהלים

אני מעלה הרבה טיפים שווים בסטורי באינסטגרם 

עדיין לא עוקבים? https://www.instagram.com/zohar.sofer/

רוב האנשים חושבים שיועץ המשכנתאות בבנק הוא בצד שלהם. אבל מה אם הייתי אומר לכם שזה לא תמיד המצב?

בפרק הזה אני מארח את שרון לוסטמן, יועצת משכנתאות שעבדה במשך שנים בתוך הבנק – והיום מלווה לקוחות באופן פרטי ועצמאי. במילים אחרות? היא מכירה בדיוק איך זה עובד משני הצדדים של השולחן.

דיברנו על: ▪️ למה המשכנתא היא לא "סתם עוד הלוואה" ▪️ איך בונים תמהיל נכון שמתאים לכם באמת ▪️ מה חשוב לדעת על ריביות, מיחזור, והמלצות של הבנק ▪️ ואילו טעויות יקרות אנשים עושים כשהם מנסים להבין הכל לבד

📌 פרק שחייבים לשמוע לפני שנכנסים לבנק או מחדשים משכנתא.

📲 רוצים עוד טיפים על כסף, בנקאות וביטוח? אני משתף כל יום תוכן פרקטי וקליל בסטורי באינסטגרם – תבואו, יהיה כיף! https://www.instagram.com/zohar.sofer/

איך זה לעבוד עם אבא שלך? שיחה אישית מאחורי הקלעים

בפרק הסיום של העונה, חזרנו הביתה – לשיחה פתוחה, אישית וכנה ביני לבין אבא שלי.
דיברנו על כל מה שקורה מאחורי הקלעים בעסק המשפחתי: איך זה לעבוד יחד, מתי יש חיכוכים, איך מפרידים בין בית לעבודה (או שלא), מה למדתי ממנו כבן וכסוכן ביטוח, ואיך זה מרגיש להעביר הלאה עסק של עשרות שנים.

📌 על מה דיברנו בפרק:

• איך זה לשלב משפחה ועסקים בלי לאבד את הראש?

• אילו ערכים הוא העביר לי שמלווים אותי היום?

• מה למדתי על עצמי בעבודה המשותפת?

• ומה הוא היה רוצה שיהיה בעתיד של העסק?

זה פרק קצת אחר – אישי, מצחיק, מרגש. כזה שמסכם לא רק עונה, אלא גם דרך.

שלומי צייג מנהל את הפעילות העסקית של ביטוחי הבריאות במנורה כבר 14 שנה. בפרק הזה עשינו סדר בכל מה שקשור לביטוחי בריאות – מה זה באמת מכסה, מה ההבדלים בין הפוליסות, ואילו כיסויים חשוב שיהיו אצל כל אחד מאיתנו.

📌 על מה דיברנו בפרק:

• מה כולל ביטוח הבריאות הפרטי?

• מה ההבדל בין קופת חולים לביטוח פרטי?

• אילו כיסויים חשובים במיוחד? (ניתוחים, תרופות, ייעוץ מומחים ועוד)

• האם יש כפל ביטוחים ואיך מגלים אותו?

• מה חשוב לבדוק כשמצטרפים לפוליסה?

• למה חשוב להצטרף בגיל צעיר?

📩 רוצה לבדוק אם הביטוחים שלך באמת מתאימים לך? https://sofer-ins.co.il/sofer/📱 אינסטגרם: https://www.instagram.com/zohar.sofer/

לינק להצטרפות לקבוצת ווצאפ סודית - https://chat.whatsapp.com/Isw7Hy7A2hFKjaNSO4Vr8V

דליה ברק מנהלת את חטיבת הפיננסים בבית הסוכן שחם אורלן – אחד הגדולים בארץ, ויש לה ניסיון עשיר של שנים בהשקעות וניהול כספים.

📌 על מה דיברנו בפרק

, הטיות קוגניטיביות, רגשות, פחדים – ואיך משתחררים מהן.

:איך רגשות משפיעים על החלטות כלכליות?

הטיות נפוצות כמו עדר, אישוש, ואשליית שליטה

למה אנחנו מוכרים בירידות?

איך לשמור על קור רוח מול תנודתיות טיפים לפיתוח סבלנות פיננסית

לינק להצטרפות לקבוצת ווצאפ הסודית שלי : https://chat.whatsapp.com/Isw7Hy7A2hFKjaNSO4Vr8V

אינסטגרם: https://www.instagram.com/zohar.sofer/

 גיא נתן הוא יזם, משקיע, ומרצה מבוקש בתחום החינוך הפיננסי, שמוביל מהפכה בתחום בישראל. בפרק הזה דיברנו על ההתלבטות הנצחית – האם לשים את הכסף בדירה או בתיק השקעות?

📌 על מה דיברנו בפרק:

• יתרונות וחסרונות של השקעה בדירה לעומת שוק ההון
  

• נזילות, תשואות וסיכונים – מה מתאים למי?
  

• האם יש דבר כזה "שוק בטוח"?
  

• מיסוי נדל"ן לעומת מס רווחי הון
  

• איך משלבים בין השקעות בנדל"ן להשקעות בשוק ההון?
  

📩 רוצה לבנות אסטרטגיית השקעה מותאמת אישית? https://sofer-ins.co.il/sofer/ 📱 אינסטגרם: https://www.instagram.com/zohar.sofer/

🎙 סודות הביטוח – עונה 2 | פרק 6

איך מתמודדים עם משברים בעסק? עם עומרי כהן 🔥📉 עומרי כהן הוא יזם בנשמה, ומנהל יחד עם מתן ניסטור את מועדון היזמים – קהילה של אלפי בעלי עסקים בישראל. בפרק הזה שוחחנו על איך לזהות משברים, איך לא ליפול מהם, ואיך לתכנן כלכלית גם כשלא הכול הולך לפי התוכנית.

📌 על מה דיברנו בפרק:

• מהם הסימנים למשבר כלכלי בעסק?
  

• אילו משברים עומרי עבר בעצמו ומה למד מהם?
  

• הקשר בין מנטליות פיננסית להצלחה עסקית
  

• למה ביטוחים הם לא מותרות לבעלי עסקים
  

• איך בונים כרית ביטחון שלא נשברת בלחץ?
  

לינק לאינסטגרם שלי : https://www.instagram.com/zohar.sofer/

רוני ריבקינד מנהל אגף הפנסיה במור בית השקעות רוני ריבקינד הוא מנהל חטיבת הפנסיה בבית ההשקעות מור, עם ניסיון עשיר ומעמיק בתחום הפנסיוני בישראל. בפרק הזה דיברנו על הפנסיה שלנו – איך היא בנויה, מה צריך לבדוק בדוחות, ומה באמת חשוב לדעת כדי להבטיח עתיד כלכלי בטוח.📌 על מה דיברנו בפרק:● מה זה קרן פנסיה ולמה זה כל כך חשוב?● מהם הגורמים שמשפיעים על הקצבה שנקבל בעתיד?● מה חשוב לבדוק בדוחות השנתיים?● מהו איזון אקטוארי, וכיצד הוא משפיע עלינו?● דמי ניהול מול תשואות – מה חשוב יותר?● האם כדאי לעבור לקרן ברירת מחדל?📩 רוצה לדעת איך לנתב את הפנסיה שלך בצורה המיטבית? https://sofer-ins.co.il/sofer/ 📱 אינסטגרם: https://www.instagram.com/zohar.sofer/#פנסיה #מורביתהשקעות #רוניריבקינד #עתידכלכלי #סודותהביטוח

מאיה מרקוביץ היא מנהלתחטיבת סוכנים לפיננסים במגדל בפרק הזה דיברנו על המגמות הכלכליות של 2024, מה אפשרללמוד מהן, ומה צפוי בשוק ההון בשנת 2025.

📌 על מה דיברנובפרק:

●      סקירה כלכלית של 2024: ריביות, אינפלציה ואירועים גלובליים

●      תחזיות ל־2025: מגמות השקעה, אזורים מבטיחים בעולם והשפעות רגולציה

●      איך מתחילים להשקיע גם בלי ניסיון קודם?

●      איך בונים תיק השקעות חכם לשנה הקרובה?

📩 רוצה לבדוק אתההשקעות שלך? https://sofer-ins.co.il/sofer/
 📱 אינסטגרם: https://www.instagram.com/zohar.sofer/

#שוקההון#השקעות2025 #מאיהמרקוביץ #כלכלהישראלית #סודותהביטוח

איתי רוזנטל הוא מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) שמתמחה בקריפטו ובנכסים דיגיטליים. בפרק הזה צללנו יחד לעולםהמטבעות הדיגיטליים, דיברנו על ביטקוין, בלוקצ'יין, סיכונים והזדמנויות – וגם איך(אם בכלל) זה משתלב בחיסכון הפנסיוני ובתיק ההשקעות האישי.

📌 על מה דיברנו בפרק:

●      מה זה קריפטו ולמה זהמשנה?

●      מי יצר את הביטקויןומה עומד מאחורי הרעיון?

●      מהם היתרונותוהחסרונות של השקעה בקריפטו?

●      האם כדאי לשלב קריפטוכחלק מהחיסכון הפנסיוני?

●      לאן הביטקוין יכוללהגיע ומה איתי חושב על התחזיות?

●      מה הסיכונים – ואיךמתמודדים עם תנודתיות ואבטחה?

📩לינק להשארת פרטים https://sofer-ins.co.il/sofer/
📱 דבר איתי באינסטגרם: https://www.instagram.com/zohar.sofer/

#קריפטו #ביטקוין #השקעותדיגיטליות #תכנוןפיננסי #סודותהביטוח