UNTERNEHMER UNTOUCHABLE - Für Unternehmer, die etwas aufgebaut haben

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„Der Junior macht's nicht" – für viele Unternehmer die bittere Erkenntnis nach Jahrzehnten Aufbauarbeit. In dieser Folge erfährst du, warum viele Erben gar nicht übernehmen wollen, warum sich Nachfolge nicht in zwei Wochen nachholen lässt – und welche echten Optionen du hast, wenn die Familie nicht übernimmt.

In dieser Folge:

– Nachfolge ist wie Fitness: Warum du sie über Jahre vorbereiten musst – rechtlich, steuerlich, operativ und kommunikativ

– Schritt 1 – Stabilisieren: saubere Prozesse, geklärte Dokumente, Trennung von Privat- und Betriebsvermögen

– Schritt 2 – Struktur schaffen: Warum Einzelunternehmen und Standard-GmbH die Übergabe erschweren (Stichworte: GmbH & Co. KG, Holding, Familienstiftung)

– Deine echten Optionen, wenn die Kinder nicht wollen: Schlüsselmitarbeiter aufbauen, externer Verkauf, angestellte Geschäftsführung mit schrittweiser Anteilsübernahme

– Die vergessene Frage: Wovon lebst du eigentlich, wenn es nicht mehr deine Firma ist? (Altersvorsorge & Liquiditätsströme)

– Die vier häufigsten Nachfolgefehler: Zeitdruck, Kommunikationsfehler, Schuldgefühl-Nachfolgen, fehlende Struktur

– Die Maschinenbauer-Geschichte: Wie ein Vater ohne Druck übergab – und beide Kinder freiwillig zurückkamen

Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊

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🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=HLAnppTRa1o

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UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.

Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

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Rekord-Energiepreise, Bürokratie, Fachkräftemangel, Planungsunsicherheit – immer mehr Unternehmer denken über das Ausland nach. Naheliegend. Aber nicht automatisch die Lösung. In dieser Folge geht es darum, wann eine Relocation oder ein Auslandsstandort wirklich Sinn ergibt – und wann er dich teuer zu stehen kommt.

In dieser Folge:

– Warum Deutschland unbequemer wird: höchste Strompreise, Investitionszurückhaltung, struktureller Wandel und Fachkräftemangel

– Die verlockenden Gründe fürs Ausland: Energiekosten, neue Märkte, Nachfolgeoptionen, Steuervorteile – und Risikostreuung über einen zweiten Standort

– Die Kehrseite: Kontrolle und Governance in fremden Rechtsräumen, Sprachbarrieren, Abhängigkeit von Beratern – und Standortvorteile, die morgen schon kippen können

– Die Doppelbesteuerungs-Falle: Warum schlecht geplantes Verschieben von Vermögen über Grenzen am Ende teurer ist als der deutsche Status quo

– Was vor jeder Entscheidung stehen muss: gute Gründe, Standortanalyse (auch kulturell!) – und vor allem die ganzheitliche Strukturanalyse: Gesamtkonzept, Liquiditätsströme, Nachfolge, Exit, private Notfallvorsorge

– Das Fazit: Chancen ja – aber nur mit System, nie als Flucht

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Die Zeiten, in denen morgen planbar war wie heute, sind vorbei: Zölle, Krypto-Crashs, Kriege, Steuerdebatten, Marktumbrüche über Nacht. In dieser Folge geht es darum, wie du als Unternehmer dein Risiko streust – planbar, rechtssicher und steueroptimiert – statt alles auf eine Karte zu setzen.

In dieser Folge:

– Warum „der Betrieb ist meine Rente" heute nicht mehr trägt – und was sich in den letzten Jahren fundamental geändert hat

– Der wasserdichte Notfallplan: Wer DARF dein Unternehmen führen – und viel wichtiger: Wer KANN es?

– Was in keiner Vollmacht steht: Verträge, laufende Projekte, Ansprechpartner, Unterlagen – der Plan hinter dem Plan

– Der klassische Fehler: Alle Gewinne bleiben in der Firma – und was ein Marktumbruch (Beispiel Photovoltaik) dann anrichtet

– Liquiditätsströme intelligent planen: aus der Firma ins Privatvermögen, diversifiziert über Assetklassen – ohne Hypes und Schnellschüsse

– Der 4-Schritte-Fahrplan: Unternehmensebene (Verträge, Abfindungsklauseln), persönliche Ebene (Testament, Schenkung, Nießbrauch), Vermögensebene (Klumpenrisiken vermeiden), Notfallebene (bevollmächtigen UND einweihen)

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10 Millionen Euro Firmenwert, und das Finanzamt hält bei der Übergabe die Hand auf? Muss nicht sein. Der Familienpool bündelt Vermögen, macht Nachfolge planbar und reduziert die Steuerlast massiv. Wie er funktioniert und für wen er sich lohnt – darum geht es in dieser Folge.

In dieser Folge:

– Was ein Familienpool ist: eine Gesellschaft (meist GmbH & Co. KG) zu 100 % in Familienhand – und warum Anteile statt einzelner Objekte übergeben werden

– Klassisches Vererben vs. Pool: Wie du Erbstreit, Zersplitterung und Liquiditätsprobleme (Stichwort Pflichtteil) vermeidest

– Der Freibetrags-Hebel: Bei zwei Elternteilen und drei Kindern bis zu 2,4 Mio. € steuerfrei – alle 10 Jahre

– Bewertungsabschläge & Nießbrauch: Warum Anteile auf dem Papier weniger wert sind als die Objekte dahinter – und das steuerlich für dich arbeitet

– Verschonung von Betriebsvermögen: 85 % nach 5 Jahren, 100 % nach 7 Jahren – inkl. Lohnsummenregel und der 20-%-Grenze beim Verwaltungsvermögen

– Das Villa-Beispiel: Warum sich der Pool auch ohne großes Unternehmen lohnen kann

– Die drei häufigsten Fehler: falsche Rechtsform (GbR-Haftungsfalle!), Übergaberegeln missachtet, inkompetente Beratung

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„Mit einer Holding sparst du immer Steuern" – falsch. Die 95-%-Steuerfreiheit klingt zu schön, um wahr zu sein, und genau das ist sie oft auch. In dieser Folge zeige ich dir, wann die Holding wirklich Vorteile bringt – und in welche Fallen Unternehmer immer wieder tappen.

In dieser Folge:

– Was eine Holding ist und die drei Kernvorteile: 95 % steuerfreie Dividenden, 95 % steuerfreie Veräußerungsgewinne, Gewerbesteuerbefreiung ab 15 % Beteiligung

– Falle A – Privatentnahmen: Warum bei Ausschüttung an dich privat (Abgeltungsteuer, Teileinkünfteverfahren) der Steuervorteil praktisch verpufft

– Falle B – Die Gewerbesteuer-Falle bei Beteiligungen unter 15 %

– Falle C – Asset Deal vs. Share Deal: Warum die 95 % nur beim Anteilsverkauf gelten – nicht beim Verkauf von Maschinen, Grundstücken oder Immobilien

– Falle D – Verdeckte Gewinnausschüttung: Die Lieblingsbeschäftigung der Finanzämter – bis hin zum Strafverfahren

– Falle E & F – Verlustverrechnung nur mit Organschaft, und die 7-Jahres-Sperrfrist beim Einbringen des Einzelunternehmens (§ 20 UmwStG)

– Die Bilanz: 5 Fälle, in denen die Holding Sinn ergibt – und 5, in denen sie dich Geld kostet

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Erben heißt reich werden? Nicht immer. In Deutschland gilt die Gesamtrechtsnachfolge: Wer erbt, bekommt alles – auch die Schulden. In dieser Folge erfährst du, welche Fristen gelten, welche Fallen lauern und wie du dein Privatvermögen schützt, bevor du ein Erbe antrittst.

In dieser Folge:

– Gesamtrechtsnachfolge (§ 1922 BGB): Warum alle Rechte UND Pflichten des Erblassers auf dich übergehen

– Die typischen Nachlassschulden, die fast jeder übersieht: Immobilienkredite, Dispo, offene Rechnungen, Unterhaltsrückstände – und der Geheimtipp Bürgschaften

– Deine drei Optionen: annehmen, ausschlagen oder Haftung beschränken

– Das Nachlassinsolvenzverfahren: Wie Gläubiger nur aus dem Nachlass bedient werden – und dein Privatvermögen unberührt bleibt

– Die Fristen, die du kennen musst: 6 Wochen Ausschlagungsfrist, 3-Monats-Einrede

– Erbengemeinschaft: Warum Geschwister gesamtschuldnerisch haften – und was das praktisch bedeutet

– Drei Praxisbeispiele mit klarer Entscheidungslogik: Wann annehmen, wann ausschlagen, wann beschränken

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Keine Stiftung, keine internationalen Strukturen – aber wenigstens diese drei Dinge. In dieser Folge zeige ich dir drei praxiserprobte No-Brainer, mit denen Unternehmer in Deutschland Vermögen zu Lebzeiten klug übertragen: legal, planbar und familienfriedlich.

In dieser Folge:

– No-Brainer #1 – Immobilie mit Nießbrauch übertragen: Eigentum übergeben, Mieten und Rechte behalten – und die Steuerlast im Rechenbeispiel von 90.000 € auf rund 11.000 € senken

– No-Brainer #2 – Der Verschonungsabschlag: Unternehmen zu Lebzeiten übergeben statt vererben – bei 5 Jahren Fortführung 85 % steuerfrei, bei 7 Jahren 100 % (im Beispiel: 0 € statt 2–3 Mio. € auf 10 Mio. € Unternehmenswert)

– No-Brainer #3 – Die Familiengesellschaft (GmbH & Co. KG): Anteile statt einzelner Vermögenswerte vererben, klare Regeln im Gesellschaftsvertrag, stufenweise Übertragung – und du behältst als Komplementär die Kontrolle

– Warum Liquidität der unterschätzte Faktor ist: Wenn das Vermögen in Maschinen und Gebäuden steckt, wird jede Steuerzahlung zum Problem

– Der rote Faden: rechtzeitig planen statt auf den Erbfall warten

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„Ich enterbe dich" – klingt mächtig, endgültig, nach Film. In Deutschland ist Enterben aber fast unmöglich: Das Pflichtteilsrecht schützt nahe Angehörige, und der Anspruch ist sofort in Bargeld fällig. Was das für dein Testament und dein Lebenswerk bedeutet, erkläre ich in dieser Folge.

In dieser Folge:

– Wer pflichtteilsberechtigt ist (§ 2303 BGB): Kinder, Ehepartner – und wann sogar die Eltern

– Der Mythos „Kind XY bekommt nichts": Warum der Pflichtteil auch bei testamentarischer Enterbung bestehen bleibt – die Hälfte des gesetzlichen Erbteils

– Das größte Problem: Der Anspruch besteht in Cash und ist sofort fällig – Immobilie, Kunstsammlung oder Auto zählen nicht

– Das Elternhaus-Beispiel: Wie das bedachte Kind plötzlich 150.000 € auszahlen muss – und im Zweifel das Haus verkauft

– Wann der Pflichtteil wirklich entfällt: Erbunwürdigkeit, Verjährung nach 3 Jahren, notarieller Pflichtteilsverzicht

– Berliner Testament & Pflichtteilsstrafklausel – und weitere Gestaltungswege: Liquiditätsplanung, Abstimmung von Gesellschaftsvertrag und Testament, Versicherungslösungen

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13,3 Milliarden Euro Erbschaft- und Schenkungsteuer – Rekord. Und das, obwohl 2024 weniger übertragen wurde als im Jahr davor. Wie das zusammenpasst, wer jetzt wirklich mehr zahlt und was du daraus für deine eigene Nachfolgeplanung mitnehmen solltest – darum geht es in dieser Folge.

In dieser Folge:

– Die Zahlen 2024: +12,3 % Steuer bei gleichzeitig 18,6 % weniger Schenkungen – das scheinbare Paradox erklärt

– Der Mix-Effekt: Weniger begünstigtes Betriebsvermögen übertragen, dafür mehr Grundvermögen, Cash und Wertpapiere – die voll besteuert werden

– Der heimliche Steuer-Turbo: Begünstigungen bei Schenkungen um fast 50 % zurückgegangen

– Inflation trifft eingefrorene Freibeträge: Warum die seit 2009 unveränderten Freibeträge real eine Mehrbelastung bedeuten

– Wer zahlt eigentlich? 48 % der Steuern in Deutschland tragen Familienunternehmen – und die Doppelbesteuerungs-Debatte

– Politik-Radar: Erhöhen, senken, Ländersache? Die Positionen – und warum Planbarkeit wichtiger wäre als jede Einzelmaßnahme

– Dein Hebel: früh planen statt teuer reagieren – intelligente Optimierung statt Steuervermeidung

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Eine Scheidung ist für Unternehmer nicht nur ein privates Drama – sie kann die Firma in die Handlungsunfähigkeit oder sogar in die Insolvenz führen. In dieser Folge erkläre ich, warum die gesetzliche Zugewinngemeinschaft für Unternehmer brandgefährlich ist und wie ein fair gestalteter Ehevertrag beide Partner schützt.

In dieser Folge:

– Der gesetzliche Default: Wie die Zugewinngemeinschaft funktioniert und was bei Scheidung oder Tod ausgeglichen wird

– Die konkreten Risiken: Liquiditätsfalle, Notverkäufe, Ex-Partner im Gesellschafterkreis – bis hin zur Pattsituation oder Insolvenz

– Warum Bewertungsmethoden für Unternehmensanteile von Anfang an feststehen müssen

– Die Lösungen: modifizierte Zugewinngemeinschaft, Herausnahme von Unternehmensanteilen – und wo Gerichte nicht mitgehen (Stichwort Sittenwidrigkeit)

– Fair kompensieren statt streichen: Altersvorsorge, Festbeträge, Ausgleich für Kinderbetreuungszeiten und ehebedingte Nachteile

– Warum der Ehevertrag mit GmbH-Satzung, Vollmachten und Testament abgestimmt werden muss – kein Dokument existiert im Vakuum

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