潮涌湾区千帆竞，金融赋能正当时。在全球贸易格局深刻调整的背景下，广东外贸企业正谋求破圈“出海”。中国工商银行广州分行紧扣国家战略，以跨境金融服务为核心支点，通过政策创新、产品迭代、科技赋能与全球协同，为广东外贸企业出海搭建起覆盖全生命周期的服务体系，提供包括结算、融资、避险等全方位服务。从船舶制造企业的汇率避险到“一带一路”项目的跨境结算，从航运枢纽的人民币便利化到跨境电商的数字化升级，广州工行以金融活水润泽千行百业，书写着金融支持外贸高质量发展的湾区样本。

积极响应政策落地服务成果

中国人民银行、金融监管总局、中国证监会国家外汇局、广东省人民政府5月12日发布《关于金融支持广州南沙深化面向世界的粤港澳全面合作意见》，旨在扎实推进金融深化改革，扩大金融对外开放，助力广州南沙在粤港澳大湾区建设中更好地发挥引领带动作用。

一直以来，广州工行高度重视南沙金融服务，是同业中率先在南沙三个先行启动区落地网点布局的银行。

作为连接在岸与离岸市场的“金融桥梁”，自由贸易账户是广州工行落实“南沙金融 30条”的核心抓手。2024年以来，该行通过FT账户为企业办理结售汇业务超15亿美元，依托境内外市场的价格差异，帮助企业平均降低汇兑成本 3%-5%。

船舶企业出口订单占比较高，从出口船舶订单合同签订到生产到船舶交付再到全部收汇回款的周期较长，汇率波动成为利润“隐形杀手”。对此，广州工行积极协助企业不断加强风险中性意识，为其匹配与其主业经营相适应的汇率套保产品降低汇率风险敞口，企业在对比境外内市场价格后，选择通过FT账户办理了三年期以上的远期结汇业务，达到了锁定未来汇率成本、规避汇率风险的套保目标，从而提高了企业经营效率和竞争力。“过去我们对汇率风险只能被动承受，现在通过工行的专业服务，我们能提前锁定成本，安心拓展国际订单。”企业财务负责人表示。

近年来，广州工行主动作为，积极向企业宣传“风险中性”理念，普及远期、期权、掉期等金融衍生工具知识，帮助企业将汇率波动纳入财务决策与生产经营考量，降低汇率风险对企业经营的影响。2025年一季度，累计为7000多家企业办理结售汇业务超60亿美元。

创新支持新型离岸贸易发展

针对新型离岸贸易“货物流、资金流、订单流”分离的特点，广州工行构建“政策穿透 +场景适配”的服务体系，2024年以来办理相关跨境结算折合人民币超70亿美元，其中船舶跨境交易资金结算7400万美元，国际航行船舶保税燃料油加注业务超50亿元。

某大型工程建设公司在共建“一带一路”项目中需跨境采购施工材料及设备，该行量身定制政策解读、收支方案设计及跨境资金划转等全流程服务，高效支持企业境外采购及工程款结算，为“走出去”战略提供金融保障。“工行的服务让我们在新型贸易模式中少走弯路，真正实现了‘全球采购、集中结算’的高效运作。”企业负责人感慨道。

围绕南沙航运枢纽建设，广州工行推动跨境人民币结算与航运场景深度融合。南沙自贸区内某大型国际运输公司主营国际货运代理，存在大量对外支付燃油添加费、船舶租赁费、港口费，以及对外收取海运费的结算需求，主要结算币种为外币。

广州工行发挥专业服务优势，向企业深度解读“南沙方案”、“南沙金融30条”、服务贸易便利化等一系列优惠政策，鼓励企业使用跨境人民币办理航运费便利化结算业务，帮助其规避汇率风险。同时为企业设计落实凭指令办理经常项目结算的便利化方案，并通过优化业务流程、提升服务效率，有效降低企业办理跨境结算业务的时间成本，便利企业实现高效结算和全集团资金配置。“从外币为主到人民币优先，工行让我们切实感受到政策红利，也增强了应对国际市场波动的底气。”企业财务总监表示，广州工行一系列扎实有效的服务，获得公司的高度认可，成为公司的主要结算银行，并累计为公司落地办理跨境人民币航运费结算1700万元。

组合拳破解外贸企业“资金密码”

从信贷支持“增量扩面”到跨境担保“增信赋能”，广州工行不仅为外贸企业构建全周期资金保障，更为他们找到了撬动海外订单“金钥匙”。

广州工行聚焦外贸企业核心诉求，构建专项服务体系，以灵活多元的境内外融资服务、极具竞争力的融资成本，全力满足企业资金需求，助力企业稳订单、扩产能。截至2025年3月末，该行累计为外贸企业发放各项贷款余额超1100亿元，较上年末增长10.5%。

为精准对接外贸企业融资需求，广州工行积极探索政银保合作新模式，与省商务厅、中信保公司携手，大力推广“贸融易”业务，为外贸中小微企业打造低门槛、低利率、高效便捷的金融“绿色通道”。截至2025年3月末，超480家外贸中小微企业通过“贸融易”获得融资超45亿元。此外，依托进出口大数据模型，创新推出“跨境e贷”线上融资产品，自上线以来，累计放款金额突破亿元大关，为中小微外贸企业提供了“触手可及”的金融支持。

工商银行作为全球最大的商业银行之一，在全球49个国家和地区设有分支机构与代表处，服务网络覆盖六大洲及全球重要金融中心。依托工行全球服务网络，广州工行为“走出去”企业提供“落地前政策研判-落地中账户搭建-运营中资金管理”全链条服务，某汽车集团实施“走出去”战略，在全球布局销售网络时，广州工行迅速响应，联动海外机构组建全球金融服务工作小组。从提供投资东道国经营环境资讯，到账户结算、跨境融资、汇率风险管理，再到搭建全球财资中心，通过境内外、线上线下高效协同，为企业出海之路扫清障碍，助力其在国际市场开疆拓土。

当金融活水遇见外贸春潮，一幅“湾区引领、金融赋能、全球联动”的壮丽画卷正在南粤大地徐徐展开。展望未来，广州工行将继续以国家战略为导向，深化“跨境金融+产业金融+绿色金融”融合发展，在跨境人民币创新、数字贸易基础设施、全球财资管理等领域持续突破，为广东打造新发展格局战略支点、推动外贸高质量发展贡献更多工行智慧与力量。

文| 戴曼曼